🔑Ключевая ставка и механизмы ее влияния на экономику страны
(О недавнем решении ЦБ по ставке писали выше)

С точки зрения инвестиций изменение ключевой ставки является важным индикатором на финансовом рынке, на который стоит ориентироваться при принятии решений.
 
Депозиты
Рост ключевой ставки повышает доходность депозитов. В феврале 22 года ключевая ставка достигла 20% и коммерческие банки стали предлагать населению краткосрочные депозиты с повышенной доходностью. Инвесторы закрывали текущие вклады под меньший процент и переносили свои средства на вклады с повышенной доходностью.
 
Облигации
Когда ставка ЦБ растет, старые выпуски облигаций с фиксированным купоном падают в цене. Так происходит, потому что новые облигации с повышенной доходностью становятся более привлекательными для инвесторов, поэтому цена облигаций «старых выпусков» с фиксированной доходностью становится ниже, чтобы текущая купонная доходность в процентах была эквивалентной свежим выпускам.
 
И наоборот, если ставка ЦБ падает - стоимость бумаг растет. Если облигации выпускались в период установления более высокой ключевой ставки, то они, безусловно, станут более привлекательными для вложения средств инвесторов. Следовательно, и стоимость облигаций будет пропорционально расти на такую сумму, чтобы в соответствии с процентной ставкой давать аналогичную другим выпускам доходность к погашению.

📺Подробнее о ключевой ставке расскажет Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина https://youtu.be/JlBhnPC3wAM (3 мин.)
#ликбез

📭Информационный дайджест

Мы знаем насколько сложно уследить за всеми переменами, поэтому подготовили очередной краткий обзор некоторых изменений в финансовом законодательстве, произошедших с начала года:

✅ Правительство РФ приняло Постановление №55 от 21.01.23, которым регулируются вопросы корпоративного управления в акционерных обществах, где акционером является Российская Федерация. В частности, Министерство финансов РФ теперь может давать письменные директивы, отражающие позицию государства по некоторым вопросам голосования владельцев привилегированных акций, приобретённых за счёт средств Фонда национального благосостояния.

✅ В информационном письме от 17.01.23 Банк России рекомендует обществам принять необходимые меры, направленные на поиск и включение в совет директоров независимых членов. Это могут быть представители российских профессиональных объединений директоров, а также представители бизнес-сообществ дружественных иностранных юрисдикций.

#обзор

💰Что посмотреть на выходных?
 
Мы рекомендуем обратить внимание на широко известный в кругах финансистов (и не только), основанный на реальных событиях - сериал «Миллиарды» (Billions).

Да, подготовленному зрителю серия, например, про деривативы будет более понятна, но для просмотра совершенно не обязательно быть экспертом фондового рынка. В «Миллиардах» современные финансовые сделки объясняются доступным языком, поэтому скучно точно не будет.

И потом, сериал в первую очередь все же не про финансовые махинации и даже не про деньги — это история о соперничестве между миллиардером, возглавляющим крупный хедж-фонд и прокурором, который узнает об инсайдерской активности фонда и начинает активное расследование.
 
📽 Делимся с вами небольшим отрывком, который поможет принять решение о просмотре.
#рекомендации

🆕Новая редакция базового стандарта защиты прав и интересов клиентов брокеров

Брокер будет обязан уведомлять инвестора о рисках, которые тот несет, разрешая использовать в интересах брокера не только свои деньги, но и ценные бумаги.

Новые правила включают:

- Требование не реже одного раза в год напоминать инвестору о праве запретить брокеру пользоваться его активами

- Необходимость предоставления клиентам краткого описания особенностей и рисков некоторых финансовых инструментов

- Увеличение набора вопросов, используемых в тестировании неквалифицированных инвесторов. Инвестор по-прежнему должен будет отвечать на четыре вопроса, но они будут выбираться случайным образом не из восьми, а из одиннадцати вопросов по каждому виду сложных финансовых инструментов

- Информирование клиента (при заключении договора о брокерском обслуживании) о запрете манипулирования рынком и ограничениях на использование инсайдерской информации

🗓 Новая редакция вступает в силу с 1 марта 2023 года. А положения о новом порядке уведомления о рисках использования брокером активов клиента - с 1 июля 23 года.

🗓 В России наступила первая короткая рабочая неделя этого года. Длинные выходные связаны с празднованием Дня защитника Отечества.

Календарь важных событий:

21 февраля:
Послание Президента Федеральному собранию

22 февраля:
Внеплановое заседание Совета Федерации и Государственной Думы

24 февраля:
Встреча Президента с российским бизнесом

❌Напоминаем, что 23 февраля торги на рынках Московской биржи проводится не будут.
 
Также предлагаем сохранить в избранное полезные календари:

Календарь Московской биржи – интерактивный график рабочих дней биржи, даты погашений облигаций и экспирации фьючерсов и опционов.
 
Календарь заседаний ЦБ РФ – даты заседаний Банка России по ставке и пресс-конференций по их итогам.
#новости #календарь

💰Почти у трети жителей России есть пассивный доход
(в среднем 25 тыс. рублей в месяц)

Самыми распространенными источниками пассивного заработка респонденты назвали👇

13% - % по банковским вкладам
9% - сдача недвижимости в аренду
6% - инвестиции в ценные бумаги

На что же россияне тратят свои пассивные доходы❓

30% - используют в дополнение к основному доходу
26% - реинвестируют, наращивая портфель ценных бумаг
25% - формируют финансовую подушку безопасности
23% - копят на крупные покупки

Кстати:
- пассивные источники дохода чаще встречаются у мужчин
- женщины чаще открывают вклады, а мужчины - инвестируют
- пассивный доход является основным для 4% опрошенных

Показательно, что количество россиян, имеющих пассивный заработок, выросло по сравнению с летом 22 года, когда «Работа.ру» проводила похожий опрос.

📭 Информационный дайджест

Продолжаем знакомить вас с изменениями в финансовом законодательстве.

🔹Указание Банка России «Об объеме, формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торговли и клиринговых организаций, а также другой информации» (вступает в силу 01.04.2023)

Указанием регулируются вопросы предоставления отчётности профессиональных участников рынка ценных бумаг.
❗️Следует отметить, что Указание не распространяется на профессиональных участников рынка ценных бумаг и клиринговые организации, являющихся кредитными организациями.

🔹Указание Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 27 марта 2020 года N 714-П (вступает в силу 01.04.2023)

Документом вносятся изменения в Положение о раскрытии информации эмитентами ценных бумаг, часть из которых носят редакционный/уточняющий характер.
❗️В частности, определяется правовой режим специальных облигаций («зеленые облигации», «социальные облигации», «облигации устойчивого развития», «облигации, связанные с целями устойчивого развития», «адаптационные облигации»). ❗️Расширяется перечень ситуаций, при которых не осуществляется раскрытие информации.

🔹В Распоряжении Правительства РФ от 16.02.2023 выдвигаются кандидаты для избрания в качестве представителей Российской Федерации и независимых директоров в наблюдательный совет и ревизионную комиссию Банка ВТБ (ПАО).
#новости

🗣Глава ВТБ предложил запустить «детские» депозиты

Андрей Костин предложил рассмотреть возможность запуска софинансируемых государством «детских» депозитов, средства с которых можно было бы использовать, например, на образование ребенка или медицинские услуги для детей.

«Согласно опросам, почти две трети россиян не имеют сбережений. Многие из них - молодые семьи с детьми. Они особенно нуждаются в поддержке. Для них могут быть созданы привлекательные и доступные продукты. В частности, считаем целесообразным рассмотреть возможность запуска софинансируемых государством «детских»депозитов. При рождении ребенка государство могло бы вносить определенную сумму на открытый на имя ребенка депозит и в дальнейшем пополнять его на ту же сумму, что и родители», - заявил Андрей Костин в ходе финансового форума РСПП.
#новости #ВТБ