📭Информационный дайджест

Мы знаем насколько сложно уследить за всеми переменами, поэтому подготовили очередной краткий обзор некоторых изменений в финансовом законодательстве, произошедших с начала года:

✅ Правительство РФ приняло Постановление №55 от 21.01.23, которым регулируются вопросы корпоративного управления в акционерных обществах, где акционером является Российская Федерация. В частности, Министерство финансов РФ теперь может давать письменные директивы, отражающие позицию государства по некоторым вопросам голосования владельцев привилегированных акций, приобретённых за счёт средств Фонда национального благосостояния.

✅ В информационном письме от 17.01.23 Банк России рекомендует обществам принять необходимые меры, направленные на поиск и включение в совет директоров независимых членов. Это могут быть представители российских профессиональных объединений директоров, а также представители бизнес-сообществ дружественных иностранных юрисдикций.

#обзор

💰Что посмотреть на выходных?
 
Мы рекомендуем обратить внимание на широко известный в кругах финансистов (и не только), основанный на реальных событиях - сериал «Миллиарды» (Billions).

Да, подготовленному зрителю серия, например, про деривативы будет более понятна, но для просмотра совершенно не обязательно быть экспертом фондового рынка. В «Миллиардах» современные финансовые сделки объясняются доступным языком, поэтому скучно точно не будет.

И потом, сериал в первую очередь все же не про финансовые махинации и даже не про деньги — это история о соперничестве между миллиардером, возглавляющим крупный хедж-фонд и прокурором, который узнает об инсайдерской активности фонда и начинает активное расследование.
 
📽 Делимся с вами небольшим отрывком, который поможет принять решение о просмотре.
#рекомендации

🆕Новая редакция базового стандарта защиты прав и интересов клиентов брокеров

Брокер будет обязан уведомлять инвестора о рисках, которые тот несет, разрешая использовать в интересах брокера не только свои деньги, но и ценные бумаги.

Новые правила включают:

- Требование не реже одного раза в год напоминать инвестору о праве запретить брокеру пользоваться его активами

- Необходимость предоставления клиентам краткого описания особенностей и рисков некоторых финансовых инструментов

- Увеличение набора вопросов, используемых в тестировании неквалифицированных инвесторов. Инвестор по-прежнему должен будет отвечать на четыре вопроса, но они будут выбираться случайным образом не из восьми, а из одиннадцати вопросов по каждому виду сложных финансовых инструментов

- Информирование клиента (при заключении договора о брокерском обслуживании) о запрете манипулирования рынком и ограничениях на использование инсайдерской информации

🗓 Новая редакция вступает в силу с 1 марта 2023 года. А положения о новом порядке уведомления о рисках использования брокером активов клиента - с 1 июля 23 года.

🗓 В России наступила первая короткая рабочая неделя этого года. Длинные выходные связаны с празднованием Дня защитника Отечества.

Календарь важных событий:

21 февраля:
Послание Президента Федеральному собранию

22 февраля:
Внеплановое заседание Совета Федерации и Государственной Думы

24 февраля:
Встреча Президента с российским бизнесом

❌Напоминаем, что 23 февраля торги на рынках Московской биржи проводится не будут.
 
Также предлагаем сохранить в избранное полезные календари:

Календарь Московской биржи – интерактивный график рабочих дней биржи, даты погашений облигаций и экспирации фьючерсов и опционов.
 
Календарь заседаний ЦБ РФ – даты заседаний Банка России по ставке и пресс-конференций по их итогам.
#новости #календарь

💰Почти у трети жителей России есть пассивный доход
(в среднем 25 тыс. рублей в месяц)

Самыми распространенными источниками пассивного заработка респонденты назвали👇

13% - % по банковским вкладам
9% - сдача недвижимости в аренду
6% - инвестиции в ценные бумаги

На что же россияне тратят свои пассивные доходы❓

30% - используют в дополнение к основному доходу
26% - реинвестируют, наращивая портфель ценных бумаг
25% - формируют финансовую подушку безопасности
23% - копят на крупные покупки

Кстати:
- пассивные источники дохода чаще встречаются у мужчин
- женщины чаще открывают вклады, а мужчины - инвестируют
- пассивный доход является основным для 4% опрошенных

Показательно, что количество россиян, имеющих пассивный заработок, выросло по сравнению с летом 22 года, когда «Работа.ру» проводила похожий опрос.

📭 Информационный дайджест

Продолжаем знакомить вас с изменениями в финансовом законодательстве.

🔹Указание Банка России «Об объеме, формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торговли и клиринговых организаций, а также другой информации» (вступает в силу 01.04.2023)

Указанием регулируются вопросы предоставления отчётности профессиональных участников рынка ценных бумаг.
❗️Следует отметить, что Указание не распространяется на профессиональных участников рынка ценных бумаг и клиринговые организации, являющихся кредитными организациями.

🔹Указание Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 27 марта 2020 года N 714-П (вступает в силу 01.04.2023)

Документом вносятся изменения в Положение о раскрытии информации эмитентами ценных бумаг, часть из которых носят редакционный/уточняющий характер.
❗️В частности, определяется правовой режим специальных облигаций («зеленые облигации», «социальные облигации», «облигации устойчивого развития», «облигации, связанные с целями устойчивого развития», «адаптационные облигации»). ❗️Расширяется перечень ситуаций, при которых не осуществляется раскрытие информации.

🔹В Распоряжении Правительства РФ от 16.02.2023 выдвигаются кандидаты для избрания в качестве представителей Российской Федерации и независимых директоров в наблюдательный совет и ревизионную комиссию Банка ВТБ (ПАО).
#новости

🗣Глава ВТБ предложил запустить «детские» депозиты

Андрей Костин предложил рассмотреть возможность запуска софинансируемых государством «детских» депозитов, средства с которых можно было бы использовать, например, на образование ребенка или медицинские услуги для детей.

«Согласно опросам, почти две трети россиян не имеют сбережений. Многие из них - молодые семьи с детьми. Они особенно нуждаются в поддержке. Для них могут быть созданы привлекательные и доступные продукты. В частности, считаем целесообразным рассмотреть возможность запуска софинансируемых государством «детских»депозитов. При рождении ребенка государство могло бы вносить определенную сумму на открытый на имя ребенка депозит и в дальнейшем пополнять его на ту же сумму, что и родители», - заявил Андрей Костин в ходе финансового форума РСПП.
#новости #ВТБ

🗣Андрей Костин выступил на финансовом форуме РCПП

Президент-председатель правления Банка ВТБ Андрей Костин представил семь ключевых направлений финансового развития рынка:

🔹 Необходимо продолжать развивать институт госгарантий. Банковское кредитование должно основываться на ключевых условиях: возвратности, срочности, платности.

🔹 Инвестиции средств ФНБ должны осуществляться на возвратной основе. Это обеспечит максимальную отдачу от их использования.

🔹 Требуется развитие механизмов привлечения частных инвестиций в экономику. Например, создание инструмента безотзывных депозитов (такие намерения есть у Минфина и ЦБ), кастомизация линейки депозитов для конкретных групп населения.

🔹 Один из ключевых вызовов – организация достаточно открытой работы финансовых рынков. Важно создавать новые механизмы доступа российских инвесторов на дружественные рынки и, наоборот, стимулировать присутствие на отечественном рынке дружественных инвесторов и финансовых институтов.

🔹 Значимый элемент перехода российской экономики в новую нормальность – это завершение разворота на Восток и Юг.
Здесь есть вопрос несбалансированности торговых потоков, эту задачу можно решить, размещая профициты ликвидности в реальные активы в странах-партнерах. Можно предусмотреть и более сложные механизмы. Например, организацию выпуска облигаций дружественных стран на российском рынке. Иностранное присутствие на финансовом рынке поможет частично решить проблему размещения торговых профицитов, создаст дополнительный источник длинных денег в экономике, а также улучшит денежно-кредитные условия, повысив объем доступной ликвидности.

🔹 Для того чтобы новые направления торговых связей были устойчивыми, необходимо обеспечить инфраструктуру в области расчетов и платежей. Нужны дальнейшие шаги банков и регуляторов в сторону ускоренной диверсификации валют, используемых для платежей, накоплений, инвестирования.

🔹 Наконец, важный аспект экономического развития – цифровизация. Если раньше она подразумевала в основном удобство и снижение издержек, то теперь обрела новое содержание. Минувший год продемонстрировал, что без развития цифровых компетенций, собственных технологических решений невозможно обеспечить экономический суверенитет государства.
 #новости #ВТБ

🗣Ассоциация Розничных Инвесторов о блокировке иностранных активов российских инвесторов:

«Суд установил, что блокировка Euroclear активов российских клиентов в НРД началась еще 28 февраля 2022 года, задолго до введения официальных санкций против НРД.

В рамках кейса по разблокировке активов российских розничных инвесторов мы ознакомились с решением от 31 января 2023 года Арбитражного суда города Москвы по делу №А40-205635/22-25-1571.
Банк Санкт-Петербург предъявил иск к Euroclear за причинение убытков в связи с блокировкой средств, поступивших от погашения еврооблигаций и купонов по ним. Сумма ущерба составила более 100 млн. долл.
Банк Санкт-Петербург иск выиграл.

По итогам рассмотрения можно отметить два интересных момента:
1️⃣Санкции Евросоюза не являются оправданием для иностранных лиц за убытки от замораживания активов российских лиц. Если Банк найдет какие-либо активы Euroclear на территории РФ, то у него есть шанс компенсировать себе часть убытков.

2️⃣Второй момент интересен с точки зрения того, когда именно произошла реальная блокировка активов россиян в Euroclear.
Суд детально исследовал этот вопрос. В суд была предоставлена переписка НРД с Euroclear, из которой следует, что обслуживание НРД было прекращено уже 28 февраля 2022 года, в то время как санкции были введены только 03 июня 2022 года.

Процитируем (Ответчик 2- Euroclear):
«Суд также принимает во внимание, что с 28 февраля 2022 года Ответчик 2 прекратил исполнение в стандартном режиме распоряжений НРД по счету, открытому у него, распоряжения НРД направлялись на дополнительный ручной контроль, и фактически не исполнялись. НРД немедленно, с целью выяснения причин неисполнения распоряжений, вступил в переписку с Ответчиком 2. 28 февраля 2022 года от уполномоченного сотрудника Ответчика 2 был получен ответ, что обработка транзакций по счетам приостановлена в связи с постановлением 833/2014 «Об ограничительных мерах в связи с действиями России по дестабилизации ситуации в Украине».

Таким образом, уже 28 февраля 2022 года все активы россиян в Euroclear стали де-факто замороженными. В их числе часть иностранных акций, которыми они торговали на Санкт-Петербуржской бирже.

Мы продолжаем следить за развитием ситуации.»

#новости #ари