💡Пузырь компании Южных морей

Когда великому физику и хранителю британского монетного двора Исааку Ньютону было 77 лет, его состояние составляло бы около $6 млн в пересчете на сегодняшние деньги.

Он придерживался консервативной стратегии инвестирования и его диверсифицированный портфель показывал стабильный положительный результат.

Все это продолжалось до тех пор, пока великий физик не наткнулся на ценные бумаги Компании Южных морей, в которые поначалу вложил небольшую сумму и через несколько месяцев продал, получив около 200% прибыли.

Такому результату стоило порадоваться, однако, позднее наш герой заметил ажиотаж вокруг акций компании, послушал истории знакомых о колоссальных доходах и принял решение забыть о своей консервативной стратегии, купив акции компании на 2/3 своего состояния по цене £700 за акцию, что и стало роковой ошибкой.

Продать акции Сэру Исааку Ньютону удалось в несколько этапов, правда в промежутке от £350 до £200 за акцию.

Поучительный пример того, что даже блестящие мыслители могут сбиться с пути и поддаться коллективным заблуждениям.

🔵 Ваш Контрольный пакет

⏺Совет Федерации одобрил легализацию майнинга криптовалют в России

⏺Стоимость золота обновила исторический максимум

⏺ «Яндекс» опубликовал отчет за II квартал и анонсировал первые дивиденды

⏺Акции ВТБ закрыли неделю в плюсе, чему способствовала публикация финансовых результатов за первое полугодие

⏺На Мосбирже стартовали торги акциями девелопера АПРИ

#новости

🤔Как выбрать брокера?

Важно помнить, что деньги на брокерском счёте не застрахованы (в отличие от вкладов в банке), поэтому важно найти надежного брокера. Как это сделать?

⏺проверить наличие лицензии Банка России на осуществление брокерской деятельности.
Сделать это можно здесь

⏺изучить рейтинг брокеров

⏺сравнить тарифы на брокерское обслуживание на специальных сайтах-агрегаторах, которые позволят удобно и быстро подобрать подходящего брокера

⏺узнать, какие технические возможности для торговли предоставляет брокер (есть ли возможность торговли через сайт, приложение или необходимо установить терминал на компьютер)

⏺уточнить, какие рынки и активы доступны через брокера и с какими ограничениями можно столкнуться

⏺выбрать подходящий тарифный план

⏺обратить внимание на детали: размер комиссии, сроки перечисления денег, проценты по займам — если планируете покупать бумаги за счет брокера. Выяснить, может ли брокер использовать ваши деньги и ценные бумаги в своих целях

❗️Госдума приняла в I чтении проект о компенсациях по ИИС-3 при банкротстве брокера (с установлением максимальной суммы компенсационной выплаты в размере 1,4 млн рублей).

🔵 Ваш Контрольный пакет

💻 О трансформации Индивидуальных инвестиционных счетов

Опубликовано информационное письмо Минфина России о трансформации ИИС-I и ИИС-II в ИИС нового типа.

➡️Для трансформации ИИС инвестор с 1 января 2024 года может обратиться к брокеру или управляющему.

Дополнительно инвестору, являющемся налогоплательщиком, необходимо подать заявление на получение налоговых вычетов в налоговый орган.

📌 В случае неподачи заявления в налоговый орган и открытия более одного ИИС по новым правилам инвестор не имеет права на получение инвестиционных налоговых вычетов, а также на налоговые вычеты на долгосрочные сбережения граждан.

Порядок подачи и форма заявления устанавливается Федеральной налоговой службой Российской Федерации.

Вопрос совершенствования порядка подачи заявления в налоговый орган от брокера или управляющего в налоговый орган прорабатывается.

@minfin

#МинфинСообщает #ИИС

❗️В. Путин подписал закон, позволяющий легализовать майнинг криптовалют в России

С ноября этого года заниматься майнингом смогут юрлица и ИП, включенные в реестр Минцифры. Жители России, не являющиеся ИП, смогут «майнить» криптовалюту без включения в реестр, если не превышают установленные правительством РФ лимиты энергопотребления.

🔵 Недавний опрос показал, что большинство наших читателей «слышали, но детально не разбираются» в криптовалютах. Поэтому предлагаем начать с азов.

🔵Криптовалюта — цифровая валюта, работающая в децентрализованной платежной системе без центрального администратора.

🔵Транзакции защищены криптографией и записываются в публичный реестр, называемый блокчейном. Он позволяет вести учет этих транзакций и обмениваться данными о них между распределенной сетью компьютеров.

🔵Криптовалюты создаются через процесс майнинга, где вычислительная мощность решает сложные задачи. Чем больше "майнинговая ферма", тем больше электроэнергии ей надо.

💡Интересный факт:
Больше всего майнинговых ферм в РФ — в Иркутской области, поскольку в регионе действуют низкие тарифы на электроэнергию.

На рынке существует множество криптовалют, среди которых наиболее известны Bitcoin и Ethereum.

🔜Совсем скоро расскажем Вам подробнее об истории Bitcoin.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#ОбзорРисков финансовых рынков
Ситуация на валютном рынке в июле стабилизировалась

🔘 Рубль колебался в умеренном диапазоне относительно основных иностранных валют, незначительно снизившись по итогам месяца. Спреды на покупку/продажу наличной иностранной валюты к концу месяца сократились до уровня января-мая 2024 года.

🔘 Доходности ОФЗ в июле росли на фоне ожиданий ужесточения денежно-кредитной политики, в среднем по кривой увеличение составило 51 базисный пункт. В условиях повышения ставок в экономике величина отрицательной переоценки рублевого портфеля облигаций российского банковского сектора с начала 2024 года выросла на 486,4 миллиарда рублей.

🔘 Индекс МосБиржи снижался третий месяц подряд (на 6,7%). Помимо устойчивого инфляционного давления, на динамику индекса повлияли дивидендные выплаты ряда крупных российских компаний.

Подробнее — в выпуске «Обзора рисков финансовых рынков» ➡️

⏺Банк России опубликовал резюме обсуждения ключевой ставки

⏺Физлица в июле купили втрое больше акций, чем в июне

⏺ЦБ разъяснил ситуацию с доступом «неквалов» к флоатерам

⏺Минфин рассказал о правилах перехода на ИИС нового типа

⏺США продлили лицензию на сворачивание операций с Мосбиржей до 12 октября

⏺В РФ легализовали майнинг криптовалют

⏺Глобальные рынки 5 августа потеряли около $6.5 трлн, а для токийской биржи был худший день в истории

#новости

Индивидуальный инвестиционный счет: особенности регулирования

Банк России выпустил информационное письмо, где обратил внимание профучастиников на важные аспекты ведения ИИС. Делимся основными тезисами👇

🔵С 2024 года можно открыть только ИИС третьего типа - без ограничений суммы вложений и на срок от 5 до 10 лет (в зависимости от года заключения договора).

🔵ИИС первого и второго типа, открытые до 1 января 2024 года, продолжат действовать на прежних условиях. Однако владеть одновременно старым и новым счетом - запрещено.

🔵Можно трансформировать свой "старый" ИИС в "новый". В этом случае инвестору засчитают срок владения счетом, но не более трех лет. К таким ИИС будут применяться уже новые правила, включая оформление налогового вычета и получение выплат по ценным бумагам.

👉О трансформации ИИС читайте здесь

🔵Полученный доход по бумагам, которые учитываются на ИИС-3, можно зачислить только на этот счет. Перевести выплаты, например, на банковский счет - нельзя.

🔵Полный или частичный вывод денег с ИИС ведет к досрочному расторжению договора с потерей всех налоговых льгот. Исключение составляют ситуации, когда средства потребовались на оплату дорогостоящего лечения, перечень которого утвержден Правительством России.

🔵При этом в отношении «старого» ИИС порядок выплаты дохода по ценным бумагам по-прежнему может быть прописан в договоре с брокером или доверительным управляющим.

❗️С 1 января 24 года на ИИС любого типа запрещается приобретать иностранные финансовые инструменты. Этот запрет не распространяется на ранее приобретенные зарубежные активы и не препятствует возможности трансформации ИИС.

🔵 Ваш Контрольный пакет

🤝 Инвестпалата произвела расчеты по выкупу заблокированных иностранных ценных бумаг

🗣Как сообщается в пресс-релизе, «Инвестиционная палата» успешно завершила первый этап выкупа заблокированных иностранных ценных бумаг (ИЦБ).

В условиях санкционного давления, организатору торгов удалось реализовать около четверти ИЦБ на сумму 8,1 млрд рублей из единого пула в 35,3 млрд рублей. В рамках этого этапа более 708 тыс. физлиц частично реализовали свои активы.

Бумаги, которые не попали в выкупленные лоты, остаются на счетах депо их владельцев.

Средства от выкупа ИЦБ поступят на счета профессиональных участников не позднее 13 августа, с последующим переводом физическим лицам в установленные сроки.

Организатор торгов также рассматривает возможность проведения дополнительного раунда выкупа.

#новости #разблокировка

🤔Кто такой Сатоши Накамото? История Bitcoin

Мы начали углубляться в тему криптовалюты, продолжим рассказом про историю биткойна👇

⏺В 2008 году некий разработчик (или группа разработчиков) под псевдонимом Сатоши Накамото опубликовал документ, который официально представил миру биткойн - «Биткойн: система электронных денег от участника к участнику».

⏺В январе 2009 года был добыт первый блок в блокчейне. На начальном этапе было достаточно иметь просто домашний компьютер.

⏺"Пицца за биткойны". В 2010 году разработчик Ласло Ханьец предложил заплатить 10 тыс. BTC за пару пицц. Обмен состоялся. Надо ли говорить, что через 11 лет эти пиццы стоили бы примерно 337 миллионов долларов.

⏺28 ноября 2012 года состоялся первый халвинг биткойна.

ℹ️ Халвинг — искусственный процесс уменьшения вознаграждения, получаемого майнерами за добычу новых блоков. Происходит каждые 210 000 блоков (приблизительно раз в 4 года).

⏺В 2013 году монета пережила два ценовых пузыря. К началу апреля курс взлетел до $220, но почти сразу упал до $70. К октябрю монета торговалась по $123, а к декабрю – по $1156, после чего упала до $760.

⏺В 2014 году Уоррен Баффет публично раскритиковал биткоин, назвав его «миражом», от которого стоит держаться подальше.

⏺Следующий пузырь случился в 2017 году. В начале года монета колебалась на уровне $1000, а в декабре достигла исторического максимума в $20 000.

⏺В 2019 году Илон Маск поддержал криптосообщество, назвав технологию блокчейн - «гениальной». По его мнению, криптовалюта превосходит традиционные деньги по эффективности в вопросах передачи ценности.

⏺В марте 2024 года цена биткоина впервые за всю историю превысила отметку $73 тыс.

На сегодняшний день биткоин остается самой известной и ценной криптовалютой, а также объектом обсуждений и споров среди регуляторов и правительств.

Использовать новые технологии или нет дело каждого, а вот быть в курсе прогресса - крайне рекомендуем😉

🔵 Ваш Контрольный пакет

#ликбез #крипта

👵 3 основные схемы обмана пенсионеров

Жертвой мошенников может стать любой, но самые уязвимые — пожилые люди. Специально для пенсионеров разрабатываются сценарии, которые касаются базовых, жизненно важных вопросов. Суммарно на 3 сценария, описанных ниже, приходится около половины всех мошеннических атак на пенсионеров.

💸Предложение о перерасчете пенсии
Мошенники по телефону представляются сотрудниками Социального фонда России, обещают перерасчет и увеличение пенсии. Предлагают оформить заявление по телефону, для чего нужно назвать личные данные. Затем они просят назвать код из СМС или установить приложение для доступа к смартфону жертвы. СМС-код открывает доступ для входа в личный кабинет пенсионера на портале Госуслуги — мошенники смогут дистанционно войти в личный кабинет потенциальной жертвы, оформить кредиты на ее имя или подобрать данные для входа в онлайн-банк и вывода денег.

🏠Предложение скидки на ЖКУ
Мошенники звонят по телефону и рассказывают о фейковой акции, в рамках которой якобы предоставляются скидки пенсионерам. Неизвестные просят подтвердить, что пользователь является пенсионером и запрашивают персональные данные, а затем — код из СМС. Стандартно, эту информацию можно будет использовать для хищений или получения кредитов.

💊Переоформление полиса ОМС
Неизвестные звонят от имени страховой компании и убеждают срочно «продлить» полис. Они запугивают приостановкой оказания медицинской помощи и предлагают оформить якобы новый электронный полис здесь и сейчас. Затем жертву просят скачать приложение Минздрава — однако это вредоносная программа, которая откроет преступникам доступ к устройству.

Предложите своим близким при входящем звонке использовать слова "пенсия", "переоформление", "срочно", "код из сообщения" - как своеобразные "стоп-слова", услышав которые, необходимо повесить трубку.

📣Предупредите родных, ведь наиболее эффективной мерой борьбы по прежнему остается осведомленность и бдительность.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#финбез

⏺В Госдуме допустили появление российской криптобиржи уже в 2024 году

⏺Минфин ожидает в год по 20 IPO компаний стоимостью 4,5 трлн рублей

⏺Золото обновило новый исторический максимум поднявшись до $2535

⏺Брокер ВТБ Мои Инвестиции запустил торги на внебиржевом рынке в нерабочие дни

⏺Х5 начала распределение российских акций среди держателей расписок

#новости

💰Необычные налоговые вычеты

Рассказываем, как можно получить ощутимую прибавку к семейному бюджету👇

⏺За спорт. Это может быть абонемент в бассейн или фитнес‑клуб, персональные тренировки или секции, включенные в специальный перечень. Можно учитывать расходы на себя и детей до 24 лет, если они учатся очно.
 
⏺За лекарства. В расходы можно включать любые препараты. Самое главное, чтобы их назначил врач и выписал на специальном бланке.

⏺За образование. Например, повышение квалификации, автошкола или вуз. Можно учесть расходы за себя, детей, сестер и братьев до 24 лет, если они учатся очно. Подробнее на сайте ФНС.

⏺За благотворительность, если отправляли пожертвования в социальные или образовательные НКО и религиозные организации.

⏺За негосударственное пенсионное обеспечение, добровольное пенсионное страхование и добровольное страхование жизни.

Нововведения 2024 года
Теперь социальные вычеты можно будет получать в упрощенном порядке: заявление можно подать онлайн в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС.

1️⃣Не надо собирать чеки
Для получения вычета нужно будет только заполнить заявление в личном кабинете на сайте налоговой службы. Документы понадобятся, только если в ходе камеральной проверки работники налоговой обнаружат несоответствия.

2️⃣Не надо брать справки
Все нужные сведения в налоговую будут подавать сами страховые, образовательные, медицинские, физкультурно-спортивные организации и ИП с лицензиями (при наличии у них технической возможности для этого). Для передачи данных в ФНС нужно будет дать согласие в личном кабинете налогоплательщика.

3️⃣Суммы вычетов повысятся
Общий лимит социальных вычетов увеличен с 120 000 до 150 000 руб. Новые условия применяются к тратам, которые произойдут в 2024 году и позже. По расходам, которые были в 2021, 2022 и 2023 годах, максимальная сумма социального вычета прежняя - 120 000 рублей.
 
В эту сумму не входят расходы на благотворительность, обучение детей и дорогостоящее лечение, к этим случаям применяются свои правила. На обучение детей с 2024 года можно получить вычет 110 000 рублей на каждого ребенка. Ранее - 50 000 рублей на каждого ребенка.

🔵 Ваш Контрольный пакет

Флоатеры и линкеры: облигации в период инфляции и высоких ключевых ставок

В июле Банк России принял решение повысить ключевую ставку сразу на 200 б.п. до 18%. Более того жесткая риторика ЦБ допускает ее дальнейшее повышение.

📆Следующее заседание запланировано на 13 сентября.

Что делать инвесторам?
👉Присмотреться к облигациям, которые защищают капитал от инфляции - линкерам и флоатерам.

⚪️Линкеры — это облигации с постоянным купоном и индексируемым номиналом. Линкеры защищают от инфляционных рисков, поскольку в периоды инфляции они растут в цене. Номера таких облигаций начинаются на 52 (например, ОФЗ 52002).
 
⚪️Флоатеры — это облигации с переменным купоном, размер которого меняется в зависимости от определенного индекса или индикатора (популярна, к примеру, привязка к ставкам денежного рынка). Именно такие инструменты, привязанные к RUONIA, наиболее популярны на российском рынке, поскольку выпускает их Минфин и они широко представлены на бирже — это облигации федерального займа с переменным купоном (ОФЗ-ПК).

❗️В начале августа ЦБ ограничил доступ к флоатерам. Неквалифицированные инвесторы могут приобретать облигации с плавающим доходом, привязанные к ключевой ставке, при прохождении тестирования.

🔵 Ваш Контрольный пакет

💰Чистая прибыль банковского сектора в июле выросла более чем на треть

Российские банки заработали в июле 306 млрд руб. чистой прибыли. Это на 81 млрд руб., или 36%, выше результата июня. При этом доходность на капитал (ROE) увеличилась до 24,6 с 17,8%.

Как отмечает ЦБ, на рост прибыли преимущественно повлияла положительная валютная переоценка (+16 млрд рублей) после отрицательной переоценки в июне (-61 млрд рублей), а также повышение чистых процентных и чистых комиссионных доходов банков суммарно на 51 млрд рублей (+8%) на фоне роста транзакционной активности.

🔎Подробнее в материале ЦБ

#новости

В РФ установили правила дистанционного проведения собраний акционеров

Разбираемся в законе, определяющем правила дистанционного проведения собраний акционеров и участников хозяйственных обществ. Документ был подписан Владимиром Путиным 8 августа.

🗓 Основная часть изменений вступит в силу с 1 марта 2025 года.

Участие в заседании может проходить дистанционно, если при этом можно с точностью идентифицировать лицо, принимающее участие в заседании, а также обеспечена техническая возможность для обсуждения вопросов повестки и голосования.

При этом закон теперь закрепляет, что уставом общества может предусматриваться возможность проведения общего собрания акционеров только дистанционно, без определения места его проведения.

🆔 В уведомление о проведении заседания потребуется включать сведения о порядке доступа к дистанционному участию, в т.ч. способы идентификации.

⏺Важное уточнение: при проведении дистанционного заседания акционеров в режиме реального времени должна обеспечиваться его прямая трансляция. Компанию обяжут хранить запись.

❌Голосование сочтут несостоявшимся, если заседание не получилось провести из-за техпроблем.

С 1 сентября 2027 года идентифицировать участников будут с помощью квалифицированной ЭП. В уставе или ином внутреннем документе разрешат предусмотреть более простые инструменты, например неквалифицированную ЭП или авторизацию через Госуслуги.

Сейчас ГК РФ уже допускает дистанционно участвовать в заседаниях общего собрания, но порядок определяется уставом.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости

⏺ЦБ может поднять ключевую ставку до 20% в октябре, если не увидит значительного замедления инфляции в августе-сентябре

⏺Индекс Мосбиржи впервые с июня 2023 года опустился ниже 2700 пунктов

⏺В Москве и СПб готовятся создать две криптобиржи для внешнеторговых операций

⏺Новабев провел квази сплит, добавив к существующим 7 новых бумаг, которые нельзя продать в течение 4,5 месяцев

⏺Мосбиржа разработала формат торгов в выходные. Они будут идти в субботу, воскресенье и праздничные дни с 10 до 19 (мск)

⏺В РФ установили правила дистанционного проведения Общих собраний акционеров

⏺Основателя Telegram Павла Дурова задержали во Франции

#новости

💸«Потерянных» акционеров оставят без дивидендов

Продолжаем разбирать изменения в Законе об акционерных обществах.
Про дистанционное проведение Общего собрания писали 👉 здесь

Сегодня – о том, кто такие "потерянные" акционеры и что им грозит.

«Потерянные» акционеры формально числятся в реестре, но длительно не осуществляют свои корпоративные права и не выходят на контакт.

Акционерные общества (АО) несут большие расходы, связанные с направлением сообщений о проведении заседаний Общих собраний акционеров или заочных голосований, бюллетеней для голосования и иной информации на почтовые адреса «потерянных» акционеров, а также с выплатой дивидендов почтовым переводом.

В связи с этим, АО предоставляется возможность приостановления выплаты дивидендов акционерам, зарегистрированным в реестре акционеров общества, при одновременном соблюдении следующих условий:

⏺В течение не менее двух лет подряд Обществу возвращались денежные средства, перечисленные в качестве дивидендов;

⏺В обозначенный период Общество не менее двух раз предпринимало попытки выплатить таким акционерам дивиденды;

⏺За 5 дней до принятия решения о приостановлении выплаты дивидендов регистратору общества не поступили актуальные сведения об акционере, необходимые для перечисления денежных средств.

➕ Помимо приостановки выплаты дивидендов, им перестанут направлять уведомления о собраниях и заочных голосованиях.

✔️Восстановление выплат возможно после актуализации данных.

Кстати, в России примерно 6 млн акционеров, связи с которыми нет два года и более.

🔵 Ваш Контрольный пакет

БУМ IPO - задай вопрос по актуальной теме!

📆3 сентября состоится Интернет-конференция "БУМ IPO: успехи и разочарования. Уроки для розничных инвесторов".

Как принять решение об участии в размещении
Аллокация и участие в IPO через брокера
Достаточность информации о будущих эмитентах
Стратегия участия: спекуляция или долгосрок
Pre-IPO и SPO

На эти и другие вопросы по процедуре IPO ответят ведущие эксперты фондового рынка*:

⚪️Дмитрий Полянский - главред «РБК Инвестиций»
⚪️Илья Херсонцев - Ассоциация розничных инвесторов
⚪️Олег Абелев - начальник аналитического отдела ИК «РИКОМ-ТРАСТ», эксперт «Лимон на чай»

*Весь состав экспертов указан на сайте конференции

Задать вопрос можно уже сейчас!

🔵 Ваш Контрольный пакет