🔔Последний день подачи заявления о трансформации ИИС

ФНС ждёт его от инвесторов, которые в 2024 году трансформировали ИИС старого типа в ИИС-3.

Подать заявление можно онлайн — через веб-версию личного кабинета налогоплательщика.

Необходимо зайти в раздел «Каталог обращений», затем в «Индивидуальные инвестиционные счета и долгосрочные сбережения» и выбрать пункт «Заявление о применении в отношении договора на ведение ИИС, заключенного до 31 декабря 2023 (включительно), налоговых вычетов на ДСГ».

Или офлайн — достаточно отнести заполненное заявление в ФНС лично или отправить его по почте.

❗️Важно: если не успеть в срок, налоговые льготы по ИИС будут потеряны

🔵 Ваш Контрольный пакет

⏺Евросоюз продлил экономические санкции против России

⏺Мосбиржа планирует запустить торги по выходным в конце II квартала 2025

⏺ЦБ изменил критерии для присвоения статуса квалифицированного инвестора

⏺Стоимость золота превысила $2830 и обновила исторический максимум

⏺ВТБ провел День инвестора в Санкт-Петербурге

#новости

#ликбез
Хеджирование рисков

Понятие хеджирование происходит от английского hedge — ограда, изгородь.

Хеджирование рисков представляет собой стратегию, направленную на защиту инвестиций и активов от потенциальных потерь, вызванных колебаниями рынка. Этот процесс может включать использование различных финансовых инструментов, таких как опционы, фьючерсы и свопы, которые помогают снизить вероятность негативного воздействия нежелательных рыночных изменений.

Суть хеджирования заключается в создании позиции, которая компенсирует убытки по основной инвестиции. Например, если инвестор считает, что стоимость акций может упасть, он может приобрести пут-опционы, что позволит ему продать акции по заранее установленной цене. Таким образом, даже если рынок движется не в пользу инвестора, он сможет минимизировать свои убытки.

Хеджирование рисков актуально не только для индивидуальных инвесторов, но и для крупных корпораций, занимающихся международной деятельностью и подверженных валютным рискам. В условиях глобальной экономики, где неопределенность и нестабильность становятся нормой, эффективное хеджирование оказывается важным инструментом для управления финансами и обеспечения долгосрочной устойчивости бизнеса.

🔵 Ваш Контрольный пакет

☑️ Правильный ответ на вчерашний квиз: Фалес Милетский, греческий философ, математик

Казалось бы инструменты хеджирования (фьючерсы и опционы) — современное изобретение, но на самом деле практика заключения срочных контрактов насчитывает уже несколько тысячелетий.
Первое упоминание хеджирования в современном понимании можно найти в трудах Аристотеля, где описывается история Фалеса Милетского, греческого математика и философа.

Именно ему, первому среди греков, приписывают составление годичного календаря из 365-ти дней и умение правильно предсказывать солнечные затмения, использовать геометрию и определять летние и зимние солнцестояния. Получив образование по астрономии и геометрии в Египте, Фалес в Милете был хорошо известен мудростью и…бедностью. Окружающие считали его знания бесполезными и насмехались над ним. И он решил доказать обратное. Используя свои знания астрономии, он по положению звезд предположил богатый урожай оливок за сезон, что казалось тогда волшебством.

Заняв небольшую сумму денег у своих состоятельных друзей, Фалес задолго до сезона нанял за бесценок все маслодавильни в Милете и на Хиосе, и договорился, что давить масло они будут только по его заказу осенью. А когда собрали богатый урожай и спрос на маслодавление вырос, оказалось, что только Фалес может распоряжаться прессами. Мудрец сдавал их в аренду по высоким ценам. Заработав таким образом крупную сумму, Фалес доказал, что философ при желании может легко разбогатеть, но не это является для него смыслом.

📚История - лучший учитель, не правда ли?

🔵 Ваш Контрольный пакет

🤔Торговать(,) нельзя(,) отдыхать

🏦 1 и 2 февраля состоялись первые торги в выходные дни на СПБ Бирже (заключено 4190 сделок). Торги проводились с 10 до 19 мск. В дальнейшем биржа планирует расширить время торгов до 23:50 мск.

🏦 МосБиржа планирует запустить торги на фондовом и срочном рынке по выходным дням в конце второго квартала 2025 года. В настоящий момент идет доработка IT-систем.

Разберемся в истории «выходного» вопроса, преимуществах и недостатках дополнительных сессий.

Идеи торгов в выходные дни озвучивались биржами в течение всего 2024 года, в рамках поручения президента удвоить капитализацию фондового рынка к 2030 году. Напомним, что ряд брокеров предоставлял возможность торговли в выходные и праздничные дни и ранее, но с различными нюансами (сделки на внебиржевом рынке, ночные торги, сделки только с паями).

Вопрос совершения сделок с ценными бумагами в выходные дни поднимался давно и объяснялся тем, что у новостей, которые влияют на рынок, нет выходных. Именно возможность оперативно реагировать на события и принимать инвестиционные решения и определяет основное преимущество введения торговли в выходные дни. Сюда же можно отнести возможность торговать в удобное время, не отвлекаясь на основную работу. Выходные дни предоставляют дополнительные возможности, что может привести к увеличению потенциальной прибыли.

К недостаткам эксперты относят:
🔵Низкую ликвидность рынка, что может привести к более высоким спредам.
🔵Волатильность, из-за низкой активности могут возникать резкие ценовые колебания, что увеличивает риск потерь.
🔵Ограниченный выбор инструментов, доступны акции 15 российских эмитентов.
🔵Технические и операционные риски.
🔵Экономическую нецелесообразность и высокие трудозатраты, что может повлечь за собой увеличение брокерских комиссий.

Почти 80% российских инвесторов не очень хотят торговать на фондовом рынке в режиме 24/7, показал опрос ЦБ. В том числе почти треть (31,7%) однозначно не поддерживают, рассказал зампред ЦБ Филипп Габуния. Еще 38% сказали, что их устраивает текущий график.

А для вас торги в выходные - это расширение возможностей или источник дополнительного стресса?
Ждём ответы в опросе ниже 👇

🔵 Ваш Контрольный пакет

⏺Мосбиржа запустит индекс эталонных эмитентов акций

⏺Цены на золото установили новый исторический рекорд

⏺Акционеры «Полюса» утвердили дробление акций с коэффициентом 1 к 10

⏺«Северсталь» не выплатит дивиденды по итогам 2024 года

⏺Годовое собрание акционеров «Газпрома» пройдет 26 июня 2025. Вопрос о выплате дивидендов будет рассмотрен в обязательном порядке

⏺IPO ДОМ РФ может состояться в конце 2025 г. при условии подходящей конъюнктуры

🗓Предстоящие события:
Пятница, 14 февраля, заседание ЦБ РФ по ключевой ставке

#новости

👾Как мошенники обманывают детей: разбираем новые схемы

Важно не забывать делиться правилами безопасности с подрастающим поколением. Разберем новые уловки мошенников, которые все еще пользуются доверчивостью детей, чтобы получить доступ к деньгам родителей.

▪️Мошенники выманивают данные банковской карты у пользователей игры Roblox* под предлогом покупки или получения бесплатно местной валюты Robux
 
*Roblox — одна из самых популярных онлайн-игр в России среди детей и подростков.
 
Как работает схема?
Злоумышленники действуют в тематических форумах и чатах или напрямую пишут ребенку в самой игре. Ему предлагают купить игровую валюту вне официального магазина по заниженной цене, а для оплаты просят данные банковской карты родителей. После перевода мошенник, разумеется, ничего не отправляет и получает доступ к карте для дальнейших списаний.
 
Как защититься?
Для защиты от мошенников рекомендуется не привязывать платежные средства к игровым аккаунтам. И, конечно же, не давать детям возможности доступа к банковским картам родителей.
 
▪️Мошенники взламывают Госуслуги с помощью Сферума*, используя для этого дипфейки учителей

*Сферум — платформа для общения классных руководителей со школьниками и их родителями.

Как работает схема?
Мошенники добавляются в классные чаты или ищут аккаунты родителей школьников в соцсетях. А затем предлагают родителям помощь с регистрацией или обновлением профиля. Для «подтверждения»‎ просят назвать код из Госуслуг, чтобы получить доступ к учетным записям.

Преступники активно используют нейросети, чтобы генерировать голосовые или видео-дипфейки знакомых родителям людей. Ведь поверить голосовому сообщению или «кружочку» от учителя гораздо проще, чем звонку от незнакомца.

Как защититься?
Регистрироваться в Сферуме нужно самостоятельно. Это можно сделать и через сайт Госуслуг, и через профиль ВКонтакте и по номеру телефона.

🔵 Ваш Контрольный пакет

⚡️ЦБ РФ принял ожидаемое решение сохранить ключевую ставку на уровне 21%
#новости

⏺Владимир Путин и Дональд Трамп договорились об организации личной встречи

⏺Мосбиржа сообщила о рекордных объемах торгов после звонка Путина и Трампа

⏺Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21%

⏺Мосбиржа подвела итоги первых тестовых торгов в выходные

⏺Менеджмент «Норникеля» выступил против выплаты дивидендов за 2024 год

⏺Мосбиржа допустит акции «Русагро» к торгам с 17 февраля

#новости

📶Тикеры акций: ориентир для инвесторов

На бирже у каждой акции и индекса есть сокращенное название в виде букв/цифр – всего до 6 символов.

Например, тикер акций Северстали – CHMF, а Аэрофлота – AFLT. Тикер присваивается при включении бумаги в листинг для удобства обозначения. Как правило в них используются заглавные латинские буквы, созвучные с названием компании.

Термин «тикер» впервые был введён в США в 1967 году – производное от тикерного аппарата, придуманного Томасом Эдисоном в 1869 году. Аппарат служил для передачи биржевой информации: на одной стороне телеграфных проводов была специальная пишущая машинка, на другом - тикерный аппарат. Как результат, текст, который печатали на машинке, распечатывался на бумажной ленте аппарата.

Интересно, что раньше для тикера обыкновенных акций использовали 4 заглавные латинские буквы, поэтому у некоторых тикеров обозначение длиннее, чем их сокращенное название, например, у акций ВТБ тикер – VTBR, у ЮГК – UGLD.

❗️В конце прошлого года на российском рынке впервые появилась компания с тикером из одной буквы «Т» (Т-Технологии).

Теперь выбрать комбинацию, состоящую из 1 - 3 латинских букв или цифр могут эмитенты МосБиржи первого уровня листинга.

🤔В интервью РБК управляющий торговой площадки Владимир Крекотень сказал, что Мосбиржа не исключила в будущем появления тикеров в виде смайликов и сердечек, но пока технически такой возможности нет.

🔵 $CTRL - если бы у «Контрольного пакета» был тикер

📅 Инвестстратегия ВТБ Мои Инвестиции: главное

Собрали самые важные тезисы из нашей обновлённой инвестиционной стратегии на 2025 год — делимся с вами.

Ключевые макроэкономические показатели:
🔵Ключевая ставка — 21%
🔵Инфляция — 7-8% на конец года
🔵Курс USDRUB — 103 ₽ на конец года

А теперь о фондовом рынке:
🔵Индекс Мосбиржи — 3400-3500 пунктов и ещё около 8% дивидендного дохода дополнительно к потенциальному росту индекса до конца года.
🔵На рынке акций отдаём предпочтение компаниям розничной торговли, видим перспективы в финансовом секторе и среди компаний-экспортеров.
🔵Сформировались условия для наращивания доли ОФЗ в портфеле. Долговой рынок стал более привлекательным на фоне сокращения потенциала роста на рынке акций после ралли в начале года.
🔵Рублёвые корпоративные облигации сохраняют привлекательность. Доходности корпоративных облигаций ААА / АА с фиксированными купонами срочностью 1-3 года — 23-26% годовых, что выше ставок банковских депозитов.
🔵С целью валютной диверсификации продолжаем позитивно смотреть на замещающие облигации. Имеется широкий выбор корпоративных бумаг с доходностью 8-10% в валюте. Видим привлекательный момент для входа при текущем курсе рубля.

🛡Защитники капитала

Защитные активы — финансовые инструменты, которые помогают инвесторам сохранить капитал во время кризисов и падения рынка. Они обычно менее волатильны и считаются более надежными, хотя их доходность может быть ниже, чем у рискованных активов.

Денежные средства и депозиты
🔹Низкий риск, но доходность часто ниже инфляции.
🔹Подходят для краткосрочного сохранения капитала.

Фонды денежного рынка, фонды на защитные активы
Инвестируют в краткосрочные активы с высокой ликвидностью и низким уровнем риска.

Государственные облигации и облигации надежных эмитентов
🔹Низкий риск дефолта.
🔹Доходность зависит от срока погашения и текущих процентных ставок.
🔹В периоды кризисов спрос на них растет, что может увеличить их стоимость.

Золото и другие драгметаллы
🔹Золото - классический защитный актив. Используемые, но более волатильные - серебро и платина.
🔹Считаются «убежищем» во время инфляции или геополитической нестабильности.
🔹Цена может колебаться, но в долгосрочной перспективе сохраняет стоимость.
🔹Не приносит регулярного дохода (например, дивидендов или купонов).

В теории есть и акции, которые могут выполнять роль защитных.

Например, акции предприятий, выпускающих товары первой необходимости, а также крупные компании с высокой капитализацией.

Однако в целом акции нельзя отнести к защитным активам, потому что они считаются рискованным инструментом.

Список защитных активов может видоизменяться в зависимости от экономических условий, геополитической обстановки и изменений в финансовой системе. Но многие не теряют своей актуальности десятилетиями.

⏺Индекс Мосбиржи превысил 3300 пунктов впервые с мая 2024 года

⏺Россияне вывели рекордную для 2025 года сумму из фондов денежного рынка

⏺Мосбиржа подвела итоги тестовых торгов в выходные

⏺Власти начали обсуждение повышенного налога по бумагам X5 и «Русагро»

⏺Акции ПАО «Русагро» подскочили на 40% на старте торгов после переезда

⏺У биржи Bybit похитили более $1 млрд в криптовалюте

#новости

Язык, на котором говорит бизнес.
МСФО и РСБУ: что важно знать?

Публикация отчетности играет важную роль в жизни любой компании, ведь в ней отражены все сильные и слабые стороны в цифрах. В России компании отчитываются по Российским стандартам бухгалтерского учета (РСБУ) и Международным стандартам финансового учета (МСФО). Разберем, что кроется за этими аббревиатурами и на что важно обращать внимание инвестору.

▪️МСФО представляют собой унифицированные стандарты отчетности, которые были бы удобны для пользователей всех стран. Преимущество МСФО в том, что эти стандарты разработаны для того, чтобы компании могли представить свои финансовые результаты одинаково понятно для инвесторов и аналитиков по всему миру.

▪️РСБУ — это национальная система отчетности, которая используется в России. Она направлена на выполнение налоговых и бухгалтерских требований в рамках российского законодательства.

Ключевые отличия
🔵отчет РСБУ отражает данные только лишь материнской компании. В то время как МСФО дает сводные данные по группе, с учетом всех дочерних организаций.

🔵отчет РСБУ формален и состоит из стандартных пунктов, в то время как МСФО более гибкий и допускает больше дополнений и примечаний по усмотрению эмитента.

🔵также в отчете РСБУ часто отсутствует информация о движении денежных средств, которая является необходимой для оценки денежных потоков.

🔵РСБУ представляется только в рублях, в то время как МСФО может быть в любой валюте. Эмитент выбирает валюту в зависимости от основной выручки.

🔵стоимость активов в РСБУ определяется по цене приобретения, в МСФО - по рыночной цене.

Итого
Инвесторам имеет смысл опираться на МСФО, ее формат более гибкий и информативный. В то врем как формат РСБУ был придуман для регуляторов, которые следят за законностью и прозрачностью финансовой деятельности.

🏦Save the date
25 февраля объявление результатов группы ВТБ по МСФО за 2024 год

🔵 Ваш Контрольный пакет

📨Вам письмо! Письмо Баффета 2025: что напророчил «оракул из Омахи»

Berkshire Hathaway опубликовала отчетность за 24 год, а также ежегодное письмо Уоррена Баффета инвесторам. Выписали основные тезисы:

⏺Баффет начал письмо с признания ошибок. У него они были двух видов: при оценке будущего компаний, которые он отбирал для портфеля, и при найме топ-менеджеров.

⏺В этом году исполняется ровно 60 лет с тех пор, как Баффет выкупил убыточную текстильную фабрику. В 1965 году она не заплатила ни цента налогов, а в 2024 заплатила их больше всех в корпоративной Америке.

⏺Баффет гордится тем, что не платит дивиденды. За период 1965-2024 годов акционеры компании получили только одну дивидендную выплату. Она была сделана в 1967 году и составила $101 755 или 10 центов за акцию класса A.

⏺Свободный кеш на счетах достиг рекорда — $334,2 млрд. Однако Баффет успокаивает инвесторов: он будет продолжать отдавать предпочтение вложениям в акции, а не в денежные эквиваленты. Независимо от того, как владеет Berkshire этой компанией — полностью или частично.

⏺Инвестиции в японские компании «сого сёся» (Itochu, Marubeni, Mitsubishi, Mitsui & Co и Sumitomo). В 2019 году конгломерат выпустил бонды в йенах под 0,5% годовых, а на полученные от размещения деньги купил акции этих компаний, заработав на них 5% годовых. Эти инвестиции рассчитаны на очень долгий срок.

⏺Баффет готовится к уходу с поста CEO. Несколько раз в тексте письма «оракул из Омахи» упоминал Грега Абеля (главу Berkshire Hathaway Energy), как человека, который будет управлять компанией, и выражал надежду на то, что тот будет принимать правильные решения.

🔵 Ваш Контрольный пакет

🍿 «Контрольный пакет» смотрит

В 2023 году вышла экранизация на основе одного из самых резонансных случаев разгона акций в истории фондового рынка: «Дурные деньги».

Розничные инвесторы, объединенные не только желанием заработать, но и победить систему, вложили свои деньги в акции магазина видеоигр GameStop, сделав ставку против акул с Уолл-Стрита, которые активно их шортили.

Популярность этих ценных бумаг достигла своего пика в 2021 году: после выхода в эфир видеороликов стримера Кита Гилла, который считал, что на фондовом рынке компанию недооценивают, акции всего за 2 недели выросли почти в 24 раза. Этот прецедент вызвал огромное количество публикаций в СМИ и соцсетях, акции прозвали "мемными", а волатильность их стоимости привлекла внимание Конгресса США. Фильм интересен еще и тем, что показывает в роли инвесторов не только «волков с Уолл-cтрит», но и блогеров и тик-токеров, которые распространяют информацию о своих инвестициях в форме мемов и коротких видео через социальные сети.

Мемные акции — это акции компаний, которые приобрели культовую популярность в Интернете и в соцсетях. Онлайн-сообщества могут раздувать шумиху вокруг акций той или иной компании, оказывая влияние на её рыночную стоимость.

Фильм исследует как положительные, так и отрицательные стороны этого явления, показывая, как обычные люди могут заработать деньги, но и потерять все сбережения, следуя советам из интернета.

💡Интересный факт: Режиссер фильма, Крэйг Гиллеспи, сам принимал участие в тех событиях и потерял деньги на акциях GameStop. При этом его сын вложился в ценные бумаги магазина и даже заработал.

Приятного просмотра и хороших выходных!

🔵 Ваш Контрольный пакет