По статистике более 70% строительных компаний не используют полноценно свои данные и не умеют строить адекватную аналитику.
Основная проблема — разрозненность систем учёта и автоматизации, в результате чего теряются взаимосвязи между данными и руководство не видит цельной картины бизнеса.
А что такое цельная картина бизнеса, если мы говорим о рынке девелопмента?
📌Проекты и их KPI;
📌План-факт продаж;
📌Сквозная воронка;
и ряд других отчётов.
Как собрать комплексную отчётность и на какие показатели обращать внимание расскажет 25 апреля в 15:00 (мск) Александр Ермаченков, руководитель компании PRO-BI.
Это будет живой показ реальных отчётов в BI-cистеме Analytic Workspace — той самой, которая победила в Битве дашбордов и BI-систем для строительной отрасли🏆 и вошла в список решений, рекомендованных Альянсом Цифровых Лидеров России.
Итак:
✅25 апреля в 15:00 (мск) встречаемся, чтобы обсудить
«5 отчетов, в которые должен смотреть каждый девелопер»
🔥Все участники получат в подарок доступ к шаблонам дашбордов для девелоперов и неограниченный по времени доступ к системе Analytic Workspace для их использования на практике!
🔔Регистрируйтесь по ссылке: https://analyticworkspace.ru/awbi-probi
Участие бесплатное, можно задавать свои вопросы как при регистрации, так и в процессе эфира!
Основная проблема — разрозненность систем учёта и автоматизации, в результате чего теряются взаимосвязи между данными и руководство не видит цельной картины бизнеса.
А что такое цельная картина бизнеса, если мы говорим о рынке девелопмента?
📌Проекты и их KPI;
📌План-факт продаж;
📌Сквозная воронка;
и ряд других отчётов.
Как собрать комплексную отчётность и на какие показатели обращать внимание расскажет 25 апреля в 15:00 (мск) Александр Ермаченков, руководитель компании PRO-BI.
Это будет живой показ реальных отчётов в BI-cистеме Analytic Workspace — той самой, которая победила в Битве дашбордов и BI-систем для строительной отрасли🏆 и вошла в список решений, рекомендованных Альянсом Цифровых Лидеров России.
Итак:
✅25 апреля в 15:00 (мск) встречаемся, чтобы обсудить
«5 отчетов, в которые должен смотреть каждый девелопер»
🔥Все участники получат в подарок доступ к шаблонам дашбордов для девелоперов и неограниченный по времени доступ к системе Analytic Workspace для их использования на практике!
🔔Регистрируйтесь по ссылке: https://analyticworkspace.ru/awbi-probi
Участие бесплатное, можно задавать свои вопросы как при регистрации, так и в процессе эфира!
analyticworkspace.ru
5 отчетов, в которые должен смотреть каждый девелопер | Дашборды для рынка недвижимости
Прямой эфир Analytic Workspace c компанией «PRO-BI» о BI-аналитике для девелопмента
👍83👎2❤1
Ставка по семейной ипотеке для заемщиков с детьми от шести лет может составить 12%
После 1 июля 2024 года можно ожидать появления еще одной семейной ипотеки. На этот раз для заемщиков, имеющих детей старше 6 лет. Ставка по ней может составить 12%. Срок действия — до 2030 года.
Это один из обсуждаемых в Минфине вариантов ипотечных программ, которые будут стимулировать рождение вторых и последующих детей.
Напоминаем
Сейчас «Семейная ипотека» доступна:
⬩ семьям, имеющим детей младше 6 лет;
⬩ семьям, в которых воспитывается как минимум двое детей до 18 лет независимо от их даты рождения.
Ставка семейной ипотеки — 6%. Срок действия — до 2030 года с сохранением ставки и других основных параметров.
@developers_policy #ипотека
После 1 июля 2024 года можно ожидать появления еще одной семейной ипотеки. На этот раз для заемщиков, имеющих детей старше 6 лет. Ставка по ней может составить 12%. Срок действия — до 2030 года.
Это один из обсуждаемых в Минфине вариантов ипотечных программ, которые будут стимулировать рождение вторых и последующих детей.
Напоминаем
Сейчас «Семейная ипотека» доступна:
⬩ семьям, имеющим детей младше 6 лет;
⬩ семьям, в которых воспитывается как минимум двое детей до 18 лет независимо от их даты рождения.
Ставка семейной ипотеки — 6%. Срок действия — до 2030 года с сохранением ставки и других основных параметров.
@developers_policy #ипотека
👍79
Судебная практика
ВС РФ: для определения границ участка недостаточно только экспертизы
Определение ВС РФ от 09.04.2024 г. по делу № А23-2427/2020.
Ситуация
Земельный участок (ЗУ), приобретенный Компанией, граничит с пожарным водоемом, который принадлежит СНТ.
Прежним владельцам ЗУ не удалось провести межевание границ из-за судебных споров с СНТ.
Компания также обратилась в суд для установления границ участка и подкрепила свои доводы экспертизой.
Позиция судов
Суды трех начальных инстанций поддержали компанию.
СКЭС ВС РФ
Встала на сторону СНТ.
Аргументы
⬩ Устанавливать границы спорных участков, основываясь только на результатах экспертизы, неправомерно.
Должны быть оценены все обстоятельства и исследования документов, связанные с установлением границ.
⬩ Границы ЗУ в тех координатах, которые заявила Компания, ранее уже были признаны судом незаконными.
⬩ Для разрешения межевого спора суды должны:
- проверить соответствие юридической и фактической границ участков;
- проверить, имеется ли несовпадение фактических и закрепленных в кадастре недвижимости сведений о местоположении границ, и выявить причину несовпадения;
- суды не провели необходимые проверки и ограничились только экспертизой.
Вывод
Одних только результатов экспертизы недостаточно для определения границ участка.
@developers_policy #судебнаяпрактика
ВС РФ: для определения границ участка недостаточно только экспертизы
Определение ВС РФ от 09.04.2024 г. по делу № А23-2427/2020.
Ситуация
Земельный участок (ЗУ), приобретенный Компанией, граничит с пожарным водоемом, который принадлежит СНТ.
Прежним владельцам ЗУ не удалось провести межевание границ из-за судебных споров с СНТ.
Компания также обратилась в суд для установления границ участка и подкрепила свои доводы экспертизой.
Позиция судов
Суды трех начальных инстанций поддержали компанию.
СКЭС ВС РФ
Встала на сторону СНТ.
Аргументы
⬩ Устанавливать границы спорных участков, основываясь только на результатах экспертизы, неправомерно.
Должны быть оценены все обстоятельства и исследования документов, связанные с установлением границ.
⬩ Границы ЗУ в тех координатах, которые заявила Компания, ранее уже были признаны судом незаконными.
⬩ Для разрешения межевого спора суды должны:
- проверить соответствие юридической и фактической границ участков;
- проверить, имеется ли несовпадение фактических и закрепленных в кадастре недвижимости сведений о местоположении границ, и выявить причину несовпадения;
- суды не провели необходимые проверки и ограничились только экспертизой.
Вывод
Одних только результатов экспертизы недостаточно для определения границ участка.
@developers_policy #судебнаяпрактика
👍94🤔4❤3
Новые изменения к сводам правил
⬩ Пересмотр СП 119.13330.2017 «СНиП32-01-95 Железные дороги колеи 1520 мм»;
⬩ Изменения №1 к СП 479.1325800.2019 «Инженерные изыскания для строительства в районах развития селевых процессов. Общие требования».
@developers_policy #стандарты
⬩ Пересмотр СП 119.13330.2017 «СНиП32-01-95 Железные дороги колеи 1520 мм»;
⬩ Изменения №1 к СП 479.1325800.2019 «Инженерные изыскания для строительства в районах развития селевых процессов. Общие требования».
@developers_policy #стандарты
👍92
Forwarded from Всё о стройке
Интруд.pdf
2.3 MB
На подмосковные стройки привезут несколько тысяч строителей из Индии и Мьянмы🇮🇳🇲🇲
По данным на конец 2023 года из визовых стран в РФ находилось порядка 134 тысяч трудовых мигрантов — из них 27% работает в сфере строительства. Больше всего людей прилетело из Китая (52,8 тыс.), Вьетнама (26,7 тыс.) и Индии (20,5 тыс.).
Так, для 1100 жителей Мьянмы уже получены квоты на переезд на стройки Московской области, а также ведётся процедура получения для резидентов Индии, которые будут трудиться бетонщиками, отделочниками, каменщиками и на других специальностях.
📍 Подробнее про трудовую миграцию, схемы проезда и интересные цифры — в прикреплённой презентации.
По данным на конец 2023 года из визовых стран в РФ находилось порядка 134 тысяч трудовых мигрантов — из них 27% работает в сфере строительства. Больше всего людей прилетело из Китая (52,8 тыс.), Вьетнама (26,7 тыс.) и Индии (20,5 тыс.).
Как рассказала операционный директор Intrud Елена Беляева, за рубежом трудится 3,7 млн граждан Мьянмы. С учетом дефицита ликвиднои валюты мьянманские власти стимулируют выезд граждан за границу на заработки при условии последующей репатриации 25% дохода на счета в банках Мьянмы.
Так, для 1100 жителей Мьянмы уже получены квоты на переезд на стройки Московской области, а также ведётся процедура получения для резидентов Индии, которые будут трудиться бетонщиками, отделочниками, каменщиками и на других специальностях.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍67😡7🤔4
Forwarded from Всё о стройке
В Калининграде строится кампус мирового уровня «Кантиана» площадью 110 тысяч «квадратов»
22 апреля вице-премьер Дмитрий Чернышенко посетил стройку крупнейшего объекта в городе в рамках национального проекта «Наука и университеты». Ему рассказали, что готовность комплекса уже составляет 21,7%. В ближайшее время будут введены в эксплуатацию первые два корпуса, а ещё 3 – начнут работу осенью 2025 года.
Особенностью кампуса станет режим открытого доступа и безопасности на основе цифровых технологий и биометрии. Также можно будет круглосуточно контролировать состояние оборудования и технологические параметры, такие как температура приточного воздуха или давление в системах водоснабжения.
Ожидается, что «Кантиана», которая строится на базе Балтийского федерального университета им. Канта, увеличит число студентов ещё на 2300 человек, — до 14900. При этом «Кантиана» будет открыта для всех жителей города.
🚤Кроме того, в Калининграде реализуется и морской курорт «Белая дюна», который обеспечит дополнительный турпоток в 1,1 млн человек в год и позволит создать почти 18 тыс. новых рабочих мест.
22 апреля вице-премьер Дмитрий Чернышенко посетил стройку крупнейшего объекта в городе в рамках национального проекта «Наука и университеты». Ему рассказали, что готовность комплекса уже составляет 21,7%. В ближайшее время будут введены в эксплуатацию первые два корпуса, а ещё 3 – начнут работу осенью 2025 года.
Особенностью кампуса станет режим открытого доступа и безопасности на основе цифровых технологий и биометрии. Также можно будет круглосуточно контролировать состояние оборудования и технологические параметры, такие как температура приточного воздуха или давление в системах водоснабжения.
Ожидается, что «Кантиана», которая строится на базе Балтийского федерального университета им. Канта, увеличит число студентов ещё на 2300 человек, — до 14900. При этом «Кантиана» будет открыта для всех жителей города.
🚤Кроме того, в Калининграде реализуется и морской курорт «Белая дюна», который обеспечит дополнительный турпоток в 1,1 млн человек в год и позволит создать почти 18 тыс. новых рабочих мест.
👍98❤5
Жители Севастополя и Крыма должны будут зарегистрировать недвижимость до 2026 года
В Совете Федерации подготовлен законопроект об обязательном сроке регистрации недвижимости до для жителей Севастополя и Крыма.
В чем суть
Устанавливается предельный срок — до 1 января 2026 года — для предоставления документов, на основании которых должны быть зарегистрированы в ЕГРН права собственности на недвижимость, расположенную на территории города Севастополя и Республики Крым.
Напоминаем
Сейчас для жителей Севастополя и Крыма действует положение, закрепленное в статье 12 федерального конституционного закона «О принятии в РФ Республики Крым и образовании в составе РФ новых субъектов — Республики Крым и города федерального значения Севастополя».
Согласно положению, документы об образовании, гражданском состоянии, пенсиях и праве собственности, выданные Украиной или официальными органами Автономной Республики Крым и города Севастополя, действуют без подтверждения со стороны органов и без установления какого-либо срока.
@developers_policy
В Совете Федерации подготовлен законопроект об обязательном сроке регистрации недвижимости до для жителей Севастополя и Крыма.
В чем суть
Устанавливается предельный срок — до 1 января 2026 года — для предоставления документов, на основании которых должны быть зарегистрированы в ЕГРН права собственности на недвижимость, расположенную на территории города Севастополя и Республики Крым.
Напоминаем
Сейчас для жителей Севастополя и Крыма действует положение, закрепленное в статье 12 федерального конституционного закона «О принятии в РФ Республики Крым и образовании в составе РФ новых субъектов — Республики Крым и города федерального значения Севастополя».
Согласно положению, документы об образовании, гражданском состоянии, пенсиях и праве собственности, выданные Украиной или официальными органами Автономной Республики Крым и города Севастополя, действуют без подтверждения со стороны органов и без установления какого-либо срока.
@developers_policy
👍70🔥2
Forwarded from Всё о стройке
Замглавы Минобороны РФ Тимур Иванов, который курировал всю стройку министерства и военную ипотеку, задержан по подозрению в получении взятки💸
Часть 6 ст. 290 УК РФ предусматривает наказание за вымогательство взятки за совершение действий (бездействие) в пользу взяткодателя, за незаконные действия (бездействие) группой лиц по предварительному сговору и в особо крупном размере.
👨🏼⚖️Максимальный срок заключения составляет 15 лет, предусмотрен также штраф в размере до семидесятикратной суммы взятки.
Иванов отвечал за строительный комплекс Минобороны и возведение зданий, сооружений для войск, строительство укреплений и восстановление новых регионов, а также за медицинское обеспечение Вооруженных сил России.
Известно, что в 2012 году он занимал должность заместителя председателя правительства Московской области. А также возглавлял АО «Оборонстрой», подведомственный Минобороны.
А в 2019 году он вошел в рейтинг богатейших силовиков по версии Forbes: доход его семьи по итогам года оценивался в ₽136,7 млн. Что неудивительно с учётом последних событий.
На данный момент Иванов находится в следственном изоляторе.
Часть 6 ст. 290 УК РФ предусматривает наказание за вымогательство взятки за совершение действий (бездействие) в пользу взяткодателя, за незаконные действия (бездействие) группой лиц по предварительному сговору и в особо крупном размере.
👨🏼⚖️Максимальный срок заключения составляет 15 лет, предусмотрен также штраф в размере до семидесятикратной суммы взятки.
Иванов отвечал за строительный комплекс Минобороны и возведение зданий, сооружений для войск, строительство укреплений и восстановление новых регионов, а также за медицинское обеспечение Вооруженных сил России.
Известно, что в 2012 году он занимал должность заместителя председателя правительства Московской области. А также возглавлял АО «Оборонстрой», подведомственный Минобороны.
А в 2019 году он вошел в рейтинг богатейших силовиков по версии Forbes: доход его семьи по итогам года оценивался в ₽136,7 млн. Что неудивительно с учётом последних событий.
На данный момент Иванов находится в следственном изоляторе.
👍94😡3😱1
Информация об этом размещена на официальном сайте Минфина. Соответствующее решение уже согласовано с Правительством РФ.
В чем суть
До 30 апреля 2025 года смогут приобрести квартиру в ипотеку по льготной ставке 2% следующие категории граждан:
Им доступна ипотека по ставке 2% на вторичное жилье.
Им доступна ипотека по ставке 2% на вторичное жилье.
Им доступна ипотека по ставке 2% и на вторичное жилье, и на новостройки.
Напоминаем
По новым правилам все изменения в льготных ипотечных программах публикуются в формате решений Правительства РФ в "Электронном бюджете".
Программа льготной ипотеки под 2% стала первой льготной программой, переведенной на такой формат.
@developers_policy #ипотека
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍72❤2👎1
У Росреестра появился новый сервис по самообследованию земельных участков
На сайте Росреестра появился новый сервис. Он рассчитан на собственников земельных участков (ЗУ) и землепользователей. Они могут пройти самообследование и получить информацию о том, насколько выполнены обязательные требования при использовании ЗУ.
Самопроверка проходит в виде ответов на предлагаемые системой вопросы. Сервис, в зависимости от полученных ответов, выбирает один из двух вариантов: нет нарушений или возможно наличие нарушений. По итогам формируется ответ.
Если сервис выявит нарушения, то выдаст рекомендации, как их устранить.
По словам заместителя руководителя Росреестра Максима Смирнова, использование сервиса безопасно — информация о результатах не передается сотрудникам Росреестра и не является основанием для контрольных мероприятий.
➡️ Пройти самопроверку можно двумя способами:
⬩ на странице сервиса, без регистрации;
⬩ в личном кабинете. В разделе «Мои объекты недвижимости» перейти на нужный земельный участок и в контекстном меню выбрать сервис самообследования.
@developers_policy
На сайте Росреестра появился новый сервис. Он рассчитан на собственников земельных участков (ЗУ) и землепользователей. Они могут пройти самообследование и получить информацию о том, насколько выполнены обязательные требования при использовании ЗУ.
Самопроверка проходит в виде ответов на предлагаемые системой вопросы. Сервис, в зависимости от полученных ответов, выбирает один из двух вариантов: нет нарушений или возможно наличие нарушений. По итогам формируется ответ.
Если сервис выявит нарушения, то выдаст рекомендации, как их устранить.
По словам заместителя руководителя Росреестра Максима Смирнова, использование сервиса безопасно — информация о результатах не передается сотрудникам Росреестра и не является основанием для контрольных мероприятий.
⬩ на странице сервиса, без регистрации;
⬩ в личном кабинете. В разделе «Мои объекты недвижимости» перейти на нужный земельный участок и в контекстном меню выбрать сервис самообследования.
@developers_policy
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍87❤3🤔1
Forwarded from Всё о стройке
Бывший ТОП-менеджер «Инграда», а с 2023-го — вице-президент по продажам и маркетингу «Эталона» Михаил Бузулуцкий станет генеральным директором вместо Геннадия Щербины.
Теперь ждём официальных анонсов, а также отметим, что последнее время «Эталон» заметно преображается. Например, в феврале в компанию на должность вице-президента по цифровой трансформации пришёл Павел Гуштюк, который стоял у истоков создания цифровой экосистемы «Самолет 10D».
Справочно:
По данным портала Всеостройке.рф, группа «Эталон» занимает 12-е место в России по объему текущего строительства жилья.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍63❤1
На заметку
Рекомендации землепользователям для избежания ответственности за нарушение земельного законодательства
1️⃣ Проверить наличие правоустанавливающих, правоудостоверяющих документов на ЗУ. Если их нет или утеряны, то их нужно восстановить и оформить право на участок, зарегистрировав его в Росреестре;
2️⃣ Убедиться, что фактически используемая площадь не превышает площадь, указанную в правоустанавливающем документе;
3️⃣ Использовать ЗУ в установленных границах, сведения о которых внесены в ЕГРН. Если границы не установлены, то нужно провести межевание ЗУ и внести точные границы в ЕГРН. Это предотвратит споры с соседями или публичными собственниками;
4️⃣ Осуществлять на участке деятельность в соответствии с видом разрешенного использования ЗУ. Информацию об этом можно найти в выписке из ЕГРН.
Напоминаем
Заказать и получить выписку из ЕГРН можно:
⬩ на сайте Росреестра;
⬩ на портале Госуслуг;
⬩ на сайте ППК «Роскадастр»;
⬩ лично в МФЦ.
@developers_policy #назаметку
Рекомендации землепользователям для избежания ответственности за нарушение земельного законодательства
Напоминаем
Заказать и получить выписку из ЕГРН можно:
⬩ на сайте Росреестра;
⬩ на портале Госуслуг;
⬩ на сайте ППК «Роскадастр»;
⬩ лично в МФЦ.
@developers_policy #назаметку
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍90😢1
Forwarded from Всё о стройке
Своим мнением о возможном повышении ставки по программе до 12% с редакцией Всеостройке.рф поделился директор коммерческого департамента Павел Петров.
«Вероятность повышения ставки по семейной ипотеке действительно существует. Однако мы не ожидаем, что она будет повышена до уровня 12%, как декларируется в предложении. Максимально она может трансформироваться до 8%, что равно уровню ставки по господдержке».
«Допускаем, что вскоре на рынке могут появиться новые форматы дифференцированной поддержки для определенных профессий. Для них могут быть применены повышенные льготы».
Справочно:
По данным портала Всеостройке.рф, DOGMA занимает 5-е место в России по объему текущего строительства жилья.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍76
Prikaz-19.04.2024-266pr.pdf
2 MB
На сайте Минстроя опубликованы структура и штатное расписание ведомства
Они начнут действовать с 1 июля 2024 года.
Выписка из приказа Минстроя от 19 апреля 2024 г. № 266/пр «О структуре и штатном расписании Министерства строительства и жилищно-коммунального хозяйства Российской Федерации»
@developers_policy
Они начнут действовать с 1 июля 2024 года.
Выписка из приказа Минстроя от 19 апреля 2024 г. № 266/пр «О структуре и штатном расписании Министерства строительства и жилищно-коммунального хозяйства Российской Федерации»
@developers_policy
👍92❤1
Forwarded from Всё о стройке
Сейчас идут активные разговоры о грядущей ротации административных элит. Министр строительства и ЖКХ, а также часть его замов, как сообщили нам источники, близкие к Правительству РФ, не будут уже точно занимать соотвествующие должности. Вопрос только в том, пойдут ли они на повышение или нет.
Вероятным также рассматривается сценарий, в рамках которого Ирек Файзуллин переместится на должность вице-премьера. Однако информация по итоговому списку кадровых перестановок пока не раскрывается.
Ждём 7 мая и держим вас в курсе😉
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤔12👍7❤2👎2😢1
sp-zdanija-na-stalinom-karkase.pdf
4.6 MB
Росстандарт опубликовал уведомление проект СП для многоквартирных домов на стальном каркасе
Идет обсуждение Проекта СП «Здания жилые многоквартирные с применением стального каркаса. Правила проектирования».
В чем суть
➡️ Проект СП содержит требования и рекомендации по проектированию жилых многоквартирных домов со стальным каркасом.
➡️ Приводятся положения, дополняющих указания СП 16.13330.2017 по расчету и конструированию несущих конструкций применительно к многоэтажным многоквартирным зданиям.
При этом учтены требования СП 54.13330.2016 «СНиП 31-01-2003 Здания жилые многоквартирные», а также требования к объемно-планировочным решениям жилых помещений, конструктивным решениям наружных стен и каркаса, инженерным системам и оборудованию с учетом специфики применения стальных конструкций.
➡️ Определена классификация рассматриваемых зданий с учетом объемно-планировочных и конструктивных решений.
@developers_policy #стандарты
Идет обсуждение Проекта СП «Здания жилые многоквартирные с применением стального каркаса. Правила проектирования».
В чем суть
При этом учтены требования СП 54.13330.2016 «СНиП 31-01-2003 Здания жилые многоквартирные», а также требования к объемно-планировочным решениям жилых помещений, конструктивным решениям наружных стен и каркаса, инженерным системам и оборудованию с учетом специфики применения стальных конструкций.
@developers_policy #стандарты
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍9❤2
❗ Новости рынка недвижимости, экспертные мнения и прогнозы, новые законы стройки и аналитика рынка жилья — все это вы найдете на канале Клуба инвесторов Москвы, объединяющего 30 крупнейших инвестиционно-строительных компаний с портфелем от 1 млн кв. м.
Здесь регулярно делятся инсайдами отрасли! Подписывайтесь прямо сейчас, чтобы быть в курсе всех событий 👉🏻 https://news.1rj.ru/str/clubinvestmsk
Здесь регулярно делятся инсайдами отрасли! Подписывайтесь прямо сейчас, чтобы быть в курсе всех событий 👉🏻 https://news.1rj.ru/str/clubinvestmsk
Telegram
Клуб инвесторов Москвы (КИМ)
КИМ - это объединение застройщиков с портфелем от 1 млн кв м. Аналитика платформы помогает быть в курсе новостей регулирования отрасли, и разбираться в том, как это влияет на жизнь застройщиков
Почта: clubinvestmos@gmail.com
Сотрудничество: @anna_mozhaeva
Почта: clubinvestmos@gmail.com
Сотрудничество: @anna_mozhaeva
👍89👎1