Составить классический портфель пассивного инвестора, описанного в ключевых трудах и являющийся базой для создания капитала, сегодня в России практически невозможно.

Да, мы можем покупать развитый и развивающийся рынок через Тинькоффские фонды типа

👉🏻TSPX (Tinkoff USA 500)
👉🏻TEMS (Tinkoff Emerging Markets (внутри акции Аргентины, Бразилии, Китая, Индии и пр.)

Но инфраструктурные риски все еще высоки, риски внутри страны тоже. Часть акций внутри фондов заморожена. А на дивиденды взимается налог 30%. А классические постулаты пассивных инвестиций настаивают на экономии издержек.

Чтобы иметь полный доступ к необходимой диверсификации нужен зарубежный брокер.

Варианта по сути два:

🔺Interactive Brokers (юрисдикция - США). Риски выше, так как это США. Но директор IB обещал предоставлять доступ россиянам, пока это позволяет закон.

🔺Freedom Finance global (юрисдикция - Казахстан). Риски меньше, так как дружественная юрисдикция.

Везде все еще можно открыть счет с фактически нулевых сумм, застолбить себе место (не факт, что будут открывать и далее)

Я думаю, что те из вас, кто продолжает инвестировать и правильно делают, обязаны открыть там счета. Есть они не просят, но могут сильно пригодиться в самый неожиданный момент.

Да, могут попросить на выход. В частности, в IB. Например, так сделали для инвесторов из ЛНР/ДНР, дали месяц на вывод активов/денег. Тогда вероятнее всего, я переведу активы во Фридом, такое можно будет сделать.

Но для разумного инвестора, желающего иметь доступ к мировым инструментам лучше такой доступ и дополнительный аэродром иметь, чем не иметь.

Подпишитесь на канал, буду рассказывать детали.

На фото 🔝: я в 2015 году в здании Московской Биржи, после курса по авторской системе трейдинга и нескольких дней совместных торгов c 30 другими трейдерами. Заряженный и уверенный 😂

Правда, лысый немного 🤏

Как я стал финансовым консультантом и получил первые деньги?

Я закончил университет в 2010 году. И, как это часто происходит, не пошел по профессии (экономист - международник). От работы клерком в банке у меня свербило где-то в области груди.

Я открыл образовательный проект 😉 Но не в сфере инвестиций )

А в 2014 году я начал посвящать много времени трейдингу.

Торговал акциями Сбера с плечом, шортил фьючерс на РТС и разбирался в ключевых опционных стратегиях. Был промежуток, когда я сидел у монитора (у двух мониторов) по 9 часов в день 3 месяца без перерывов 😳

Где-то к 2015 я разочаровался в этой деятельности, и полностью примкнул от технического анализа к адептам анализа фундаментального и пассивным инвестициям. Это произошло, когда я обнаружил, что мои пассивные инвестиции + ИИС на дистанции обгоняли по доходности ежедневный трейдинг.

В 2015-2016м году я провел свою первую финансовую консультацию. Я тогда еще не обучал инвестициям, а консультировал только лично и очно.

Это была консультация даже больше по финансам. Понимание текущей точки доходов, расходов. Алгоритмы распределения бюджета, использование банковских карт, кэшбэков, процентов остаток.

У нас в РФ только не давно начали обращаться к психологам, думаю, скоро такой же спрос должен быть и у финансовых консультантов.

Я получил за консультацию свои первые 3000 руб. А клиент получил понимание своей финансовой картины и несколько финансовых лайфхаков, которые отбили ему стоимость нашего часа общения за первый же месяц.

Интересно вам, как я заработал свои первые 1000 $ ? Это случилось уже в 2016м.

Ставьте реакции, так как не понимаю, нужно ли развивать эту тему дальше по теме развития экспертности и моего пути в сфере финконсалтинга. Будет много реакций - расскажу.

#финконсалт

В этом коротком подкасте я говорю о 3х ключевых типах капитала.

Вы можете приблизительно оценить состояние всех ваших капиталов на данный момент, и посмотреть на вашу жизнь именно сквозь призму концепции «капитала»

Я принял решение о проведении Практикума для тех, кто хочет быстро начать инвестировать через дружественных и не очень инвестиционных брокеров, разобраться с переводами средств, смыслом таких инвестиций и погрузиться в эту тему.

На следующей неделе буду готовить материалы, а на неделе с 23 января проведу такой Практикум.

Чтобы вам это было полезно, напишите в комментариях - какой у вас самый главный вопрос по инвестициям через международных посредников.

🔺Можно писать любые вопросы, не стесняйтесь. Мне это поможет при составлении программы.

Спасибо вам за ваши вопросы вчера. Начал их собирать с утра.

Если еще есть вопросы - пишите. Хотя тут и так на 5 часов материалов :)

На следующей неделе постараюсь самые частые вопросы включить в презентацию. На какие-то вопросы буду отвечать в эфире, что-то буду записывать голосом и писать текстом.

Практикум пройдёт на неделе 23.01 - 29.01. Следите за анонсами. Повтора не будет.

Моя первая 1000 $ на финансовом консалтинге

Первую историю можно почитать по тегу #финконсалт

2016 год. Я уже съел собаку на трейдинге, и осознал, что это не мое. И почувствовав свою востребованность в качестве консультанта, с интересом взялся за дело.

Самая большая беда начинающего финансового консультанта - незнание, как себя позиционировать и какой продукт продавать. Причем еще и сделать так, чтобы не «продавать, забывая о достоинстве и совести», а продавать естественно, потому что предлагаемый продукт выгоден инвестору. Знакомо?

🔺В ту пору я уже сам инвестировал через IB, а потому я мог предложить услугу по созданию портфеля через российского или зарубежного брокера, исходя из рискориентированности клиента. Сегодня, кстати говоря, такая деятельность подлежит лицензированию (инвестиционный советник). Хотя 90% рынка финкосналтинга продолжает быть серой зоной из-за законодательных дыр.

🔺Основной площадкой моих объявлений была соцсеть Вконтакте. А так как в окружении было немало предпринимателей и тематика инвестиций в глобальные рынки была востребована, то у меня было 3-4 клиента каждый месяц. Средняя стоимость услуги тогда - около 15.000 - 20.000 руб., включая очную встречу, подготовку портфеля и консультацию.

Это давало новый ручеек в виде ежемесячной 1000$ тогда, помимо других моих бизнес-проектов.
Так случилось в моей жизни, что на более-менее официальной работе я работал всего однажды, и это было в 19 лет, после 3го курса Университета. Это было принципиальным решением.

🔺Ну что, дальше рассказать про первые 3000 $ долларов за месяц на финкосналтинге? Или чуть подробнее про бизнесы, которыми я занимался (и до сих некоторые из них приносят мне доход) ?

Пишите комментарии.

Америка отберет все активы россиян

Я жил в штатах около 4х месяцев, когда был студентом. Я подрабатывал официантом, чтобы были деньги на съем жилья. Мне было 18.

Когда в тот же ресторан пришел устраиваться американец с темным цветом кожи, его не взяли, потому что чёрные сотрудники были в ресторане не в почете.

Так мне ответил мой босс на вопрос, почему я, со средним знанием английского и временной визой, работаю, а местного американца с паспортом не взяли.

Тогда я понял, что Америка всегда действует в своих интересах. 🔹

А так как афроамериканцу, естественно, заявили о другой причине (типа он плохо справился с экзаменом по кухне, хотя я все списал), то я понял следующий важный момент:

Америка действует в своих интересах чужими руками. 🔹

3 июня Евросоюз ввел санкции на НРД, и наши активы заблокировали. А США так и не ввели санкций против российского депозитария 😄

ЕС выпускает уже тысячный пакет санкций. Но США действуют максимально избирательно. Потому что США не хотят навредить себе. Соседу, слабому союзнику - нет проблем. Но себе любимому - никогда.

Мы попали с европейскими Euroclear и Clearstream, не можем размещать депозиты в Европе.

Датский Saxo bank попросил меня на выход. А счета в американском брокере нам доступны к открытию, и видимо, будут доступны еще долго.

Европа вводит нефтяное эмбарго, а США спокойно хранят в DTC американские акции, купленные вами на Спб бирже. Охраняют капитализм, и всегда зарабатывают.

При этом IB вежливо попросил на выход только жителей ДНР/ЛНР, предоставив им целый месяц на вывод активов.

А Альфа - Банк дал 2 дня на то, чтобы исполнить коня в вакууме ради перевода заблокированных активов куда подальше. Бережно. С любовью и заботой. 😁

Я бы не выбрал жить в США, слишком много ножей за спиной. Но дипломатии, хитрости и бескомпромиссной любви к себе стоит у них поучиться. И за свой счет у американского брокера, пока они на мне зарабатывают, я не переживаю совсем.

Следующая неделя объявляется неделей «Международных инвестиций»💰

🔺Я готовлю для вас материалы по инвестированию через зарубежного брокера.

- Зачем это нужно?
- Какого брокера выбрать?
- Как пополнять?
- Какие стратегии существуют ?
- Какие риски и как их осознанно снизить?

🔺Как будет проходить неделя?

Максимально удобно для пользователей Телеграмм. Без регистраций и смс.

Мы с командой будем выкладывать материалы в школьный аккаунт @finraonline каждый день. Будет только информация по международным инвестициям в канале всю неделю. Затем мы эти материалы удалим. То есть будет ровно неделя, чтобы со всем ознакомиться.

🔺Какой формат?

Будет 3 эфира, посты, мои аудио ответы и несложные домашние задания.

🔺Сколько времени понадобится ?

Суммарно около 4 часов со всеми эфирами, то есть в среднем около 35 минут в день. Но что-то можно будет смотреть на скорости.

🔺Какой результат?

Самый важный результат - ваше понимание, нужно ли вам создавать островок инвестиций за пределами России, и как это сделать максимально выгодно для вас. Откроете зарубежный счет, если решитесь.

🔺Когда начнётся?

Первый эфир пройдёт уже в эту субботу 21.01, если 👧 👧 позволят 😂

🔺Как записаться?

Нужно быть как минимум 1 неделю подписанным на канал @finraonline
Добавить канал в закреп и включить уведомления 🔔

🔺Сколько стоит?

Без оплаты.

🔺Почему?

Обычно после безоплатных программ около 5% решительных участников приходят к нам в школу на обучение. Это равнозначный обмен. Неделя международных инвестиций откроет запись на программу «Инвестиции без границ», которая стартует 30.01

🔺Что мне нужно для участия?

Только ваше желание нырнуть в тему доступных сегодня для частного инвестора международных инвестиций, время и решимость пройти до конца.

🔺Какие будут материалы?

Дадим инструкцию по открытию счета в IB, покажу, как я совершаю покупки во Freedom и как туда перевожу деньги. Подарим памятку по распределению активов. Затронем тему налогов.

Подробнее программу расскажу на установочном эфире 21.01 (запись будет), а вы решите надо вам это или нет.

Ставьте + в комментариях, кто придет на неделю международных инвестиций

Показываю, как готовлю контент на след неделю. Сегодня уже сажусь записывать 📝

Как я себя закопал ?

Хочу завершить историю одиночного проживания в карельском лесу, доступную по тегу #карелия

Надеюсь, вы не подумаете, что я очень странный финансовый советник 😂 Просто я всегда интересовался не только материальным миром 😉

В конце нашего 2х-недельного проживания на едине с природой без телефонов, нормальной еды и денег, мы сделали с Сашей финальную практику.

Кстати, звери через 2 недели перестали нас бояться. Белки играли в прятки по утрам, а волки выли вечерами очень близко.

Финальная практика заключалась в воскрешении.

👉🏻В общем, мы решили буквально закопать сами себя. Точнее то старое, нерешительное и иллюзорное Я, которое уже образовалось внутри к 26 годам 😂

У нас была одна лопата на двоих. И мы начали копать себе могилу по очереди. Каждый - свою. Дело это оказалось весьма трудное физически. Грунт в Карелии каменистый. И у каждого ушло около 2-х часов на создание ямы, в которую можно было засунуть свое тело.

Чувства при копании себе могилы накатывали самые странные. Это ближе к восприятию неизбежности и вечности. Трудно описать словами.

Но еще труднее морально оказалось закапывать друга.

Чтобы дышать, мы использовали сантехнические трубки маленького диаметра, заранее купленные в К-Рауте.

С криками «я живой» мы вставали из ямы, преодолевая тяжелый грунт земли. И каждой клеточкой тела ощущая драгоценность этой жизни, возможность дышать, чувствовать, творить.

Описывая сейчас все это, я до сих вспоминаю каждое мгновение, проведенное в могиле, которую сам себе и выкопал.

Кстати, после этого события я принял серьезное решение начать финансовую карьеру.

Сомневался, стоило ли это описывать в этом канале. Постарался обойтись без деталей 😀 Но это неотъемлемая часть того, кто я есть.

Спасибо, что дочитали 🙏

Как получать 9% годовых в $ ренты с недвижимости?

Мы с Женой сейчас рассуждаем о покупке земли в Ленинградской области. 🌲🌲🌲

🏨 У нас есть идея сделать небольшой концептуальный отель для сдачи в аренду. Для людей. И для бизнеса.

👉🏻Моя тактика такая - я думаю, что в течение этого года в России может быть еще какой-то чёрный лебедь. Будь то вторая волна мобилизации, или еще что-либо. Не дай Бог. Но тренд негативный, и не признавать это глупо.

Если случится лебедь, это вызовет новую эмиграционную волну и панику. А лучшая инвестиционная стратегия - покупать на панике. Поэтому цены в моменте на отдельные объекты недвижимости и землю могут просесть.

Не забывайте подписываться (многие смотрят канал без подписки), буду здесь писать об этой идее.

Но эти идеи ближе к бизнесу, чем к инвестициям в моем понимании.

На все той же панике я докупал фонды недвижимости через зарубежного брокера. Фонд инвестирует в REIT (инвестиционные трасты) недвижимости по всему миру вне США.

🔺То есть за 37,75 $ я стал владельцем долей рентной недвижимости по всему миру.

Таких акций я докупил в ноябре 2022 года 210 штук. Потратил 7930 $. Сейчас цена 43,55, то есть стоимость купленного пакета - 9145$.

Но идея была не в том, чтобы заработать 1200$. Вовсе нет.

💰Фонд платит дивиденды, он упал в цене, будущая дивидендная доходность сразу выросла.

Ожидаемая будущая дивидендная доходность от такого вложения - около 9% в долларах. И это надолго. REIT обязаны выплачивать дивиденды (по факту - ренту с недвижимости) своим акционерам.

Мы тут с другом считали доходность от покупки и сдачи апартаментов в Дубаи, доходность получалась такая же 🙂 Но стартовые вложения куда больше.

Важно, что на фондовых рынках я могу начать такие инвестиции с 40$.

Это не отменяет традиционный бизнес на недвижимости, но дополняет и диверсифицирует вложения.

Ставьте 🔥, если хотите больше кейсов. 👇👇👇

Об этом фонде я рассказывал на одном из эфиров. Вывод: не пропускайте мои эфиры 😉