Как получать 9% годовых в $ ренты с недвижимости?

Мы с Женой сейчас рассуждаем о покупке земли в Ленинградской области. 🌲🌲🌲

🏨 У нас есть идея сделать небольшой концептуальный отель для сдачи в аренду. Для людей. И для бизнеса.

👉🏻Моя тактика такая - я думаю, что в течение этого года в России может быть еще какой-то чёрный лебедь. Будь то вторая волна мобилизации, или еще что-либо. Не дай Бог. Но тренд негативный, и не признавать это глупо.

Если случится лебедь, это вызовет новую эмиграционную волну и панику. А лучшая инвестиционная стратегия - покупать на панике. Поэтому цены в моменте на отдельные объекты недвижимости и землю могут просесть.

Не забывайте подписываться (многие смотрят канал без подписки), буду здесь писать об этой идее.

Но эти идеи ближе к бизнесу, чем к инвестициям в моем понимании.

На все той же панике я докупал фонды недвижимости через зарубежного брокера. Фонд инвестирует в REIT (инвестиционные трасты) недвижимости по всему миру вне США.

🔺То есть за 37,75 $ я стал владельцем долей рентной недвижимости по всему миру.

Таких акций я докупил в ноябре 2022 года 210 штук. Потратил 7930 $. Сейчас цена 43,55, то есть стоимость купленного пакета - 9145$.

Но идея была не в том, чтобы заработать 1200$. Вовсе нет.

💰Фонд платит дивиденды, он упал в цене, будущая дивидендная доходность сразу выросла.

Ожидаемая будущая дивидендная доходность от такого вложения - около 9% в долларах. И это надолго. REIT обязаны выплачивать дивиденды (по факту - ренту с недвижимости) своим акционерам.

Мы тут с другом считали доходность от покупки и сдачи апартаментов в Дубаи, доходность получалась такая же 🙂 Но стартовые вложения куда больше.

Важно, что на фондовых рынках я могу начать такие инвестиции с 40$.

Это не отменяет традиционный бизнес на недвижимости, но дополняет и диверсифицирует вложения.

Ставьте 🔥, если хотите больше кейсов. 👇👇👇

Об этом фонде я рассказывал на одном из эфиров. Вывод: не пропускайте мои эфиры 😉

🔺 Завтра в 10.00 мск состоится прямой эфир - я открою Неделю Международных Инвестиций !

Эфир пройдёт в Инстаграм и Ютуб. Ссылки будут утром. Поставьте себе уведомление 🔔

Подробнее запишу в аудиосообщении, о чем будем говорить и какой план на неделю 👇

Доброе утро! Начинаем Неделю международных Инвестиций

🔥В 10.00 мск, через 15 минут

установочный эфир пройдёт по одной любой из удобных вам ссылок

👉🏻Инстаграм: https://www.instagram.com/dimatolstyakov/

👉🏻YouTube: https://youtu.be/dVQcQ0xfcQs

Жду вас ! Настроен бодро обсудить тему зарубежных инвестиций, доступных сегодня !

Запись будет выложена в телеграмм канале Школы: @finraonline

Портфель для дочерей

Веду его с 2019 года. Абсолютно с нуля.

Накопил 814.000 рублей на стартовый капитал дочерям (им сейчас 2,8 и 5,5 лет, приходится считать общую дюрацию по детям 😂 )

Горизонт инвестирования - 16 лет.

Прошло почти 4 года. Портфель ведется по классической теории пассивных инвестиций, единственный рукотворный индекс - на России. Распределение 60% акции\30% облигации\10% золото.

2022 год пережили, но многие активы в заморозке. А именно фонды FINEX, что составляет около 50% от всего портфеля.

Грустно? Да, неприятно. Смертельно? Нет, не смертельно.

🔺Еще 12 лет впереди, и даже если 10 лет будет рецессия и кризис, даже 1-2 года могут полностью изменить результат. А фонды рано или поздно разморозят, кроме FXRB, который похоронил 4,5% от портфеля.

Если посмотреть на столбцы прибыли, то может показаться, что 2022 год - это конец, просто дно.

Но впереди еще 12 столбцов, и самое важное - сохранять дисциплину.

😏 Вот только с диверсификацией стало гораздо сложнее. БПИФы и ETF на иностранные активы давали хорошее покрытие. Но с инфраструктурными проблемами создавать качественные мировые пассивные портфели почти нереально. Рынок поделился на внутренний и внешний.

Так что есть вероятность, что портфель я перенесу к зарубежному брокеру после разморозки фондов FINEX. Надо быть готовым к тому, что фонды придется вынужденно продавать - деньги резко переводить к другому брокеру и восстанавливать такой же портфель, но через другую юрисдикцию и другие фонды.

🔺Это еще один аргумент в пользу наличия брокерского счета в Казахстане (Freedom) или в США (IB).

Напоминаю, что с субботы проводится неделя инвестиций через международного брокера в канале школы @finraonline . Сегодня выйдет урок про основных брокеров, а завтра про переводы. 30.01 материалы будут недоступны.

🔺Чтобы отношения развивались - в них нужно инвестировать и сеять качественные семена. Самостоятельное духовное путешествие - это качественное семя.

🔺Которое через эмоции и впечатления партнёра созреет щедрыми плодами взаимного обмена.

А вы практикуете такое в ваших семьях?

👆Началось мое 4-х месячное обучение 📚 в New York Stern University

Много теории, много практики, защита проекта.

Обучение на английском.

Полноценное обучение инвестиционным подходам от профессора Асвата Дамодарана. Часть уроков в записи, а часть - лично с профессором.

Буду вам публиковать самые важные вещи, которые мне запомнились. Поэтому - важно быть подписанным на канал 😉

Будет любопытно обсудить с профессором текущую ситуацию с мире и на рынках.

Несмотря на то, что бОльшую часть программы я знаю, а некоторую часть даже сам преподаю, всегда важно учиться.

Это затачивает интеллектуальную пилу, и позволяет быть всегда быть актуальным в своей профессии.

В инвестициях, как в тренировках, регулярность важнее интенсивности.

Вот я пропустил месяц тренировок - и все, уже поплыл 😓😥

В инвестициях, если пропустишь лучший год роста активов по причине отсутствия в рынке - инвестиции тоже «поплывут»

Первые 3000 $ долларов на финконсалтинге

Читайте по тегу #финконсалт предыдущие истории про заработок на финконсалтинге

Первые 3000$ я заработал на продаже полисов инвестиционного страхования жизни. Это было в 2016 году.

По результата опроса ☝️☝️ вы не угадали, но ничего)

Идея полиса, для тех, кто не знает, состоит в том, что вы осуществляете классические инвестиции в фонды, акции и облигации. Но НЕ через зарубежного брокера и самостоятельно.

Инвестиции упаковываются в страховой полис. Сама сумма страхового покрытия (страхование жизни) мизерна, 101% от внесенных средств обычно. Основной смысл - именно в инвестициях.

Клиент подписывает контракт с такой страховой (это зарубежные компании типа Hansard, ITA) и например, каждый месяц инвестирует по 500$ на протяжении 15 лет. Клиент не может расторгнуть такой контракт совсем без потерь. То есть эта такая ипотека себе самому.

➕Преимущества таких инвестиций есть. Например, имущество трудно достать регуляторным органам, оно не делится при разводе и пр. И в частности, многие инвесторы в 2022 году оказались благодарны такому способу инвестирования по инфраструктурных причинам. Еще одним плюсом является экономия на налогообложении из-за страховой обложки таких инвестиций.

➖Минусы - часто жесткие условия контракта. Не инвестировать не получится 😜 Ну и высокие комиссии, существенно превышающие классический вариант с брокером. Страховая щедро делится такими комиссиями с финсоветниками. Конфликт интересов здесь на лицо, кстати.

Один такой контракт мог принести сразу крупную сумму. Например, первые 3000$ я заработал тогда всего лишь с одного клиента. Как вам?

🔺Это был мой следующий уровень в доходе в этой профессии. При этом конфликт интересов меня очень беспокоил морально, поэтому я открыто показывал цифры клиентам. В отличие от многих других, которые просто старались и сегодня стараются втюхать контракт во что бы то ни стало.

Ребята, мне много, что есть рассказать об этом.

📚В апреле пройдет моя первая программа «Быстрый старт в профессии финсоветника», где я расскажу, как вам развиваться в профессии и зарабатывать там этично и корректно. И много)

🔥Кто успеет заскочить в поток обучения по зарубежным инвестициям, который стартует 30.01, тот получит эту апрельскую программу БОНУСОМ. То есть без оплаты. Такой акции точно не будет дальше. Пишите менеджерам в бот @finra_manager_bot «хочу учиться».

Ну а те, кто хочет узнать про первые 10.000$ в месяц - ставьте 🔥 , наберем 500 реакций - расскажу.

Какие 2 типа активов существуют для инвестиций?

Новая рубрика: #аудиоминутка

Очень коротко даю ценную информацию в виде голосового сообщения.

Это будет короткий образовательный контент, особенно полезный для новичков.

Время на прослушивание будет всегда около 1 минуты. Быстрый инсайт и по делу!

Влияете ли вы на ситуацию на рынках?

Очень смешной ответ в этом видео ☝️

Ну и двушка зелени 😅

Какие акции в мире будут самыми успешными в следующие 15 лет?

Время прослушивания: 1 минута

Ответ привожу на основании аналитики от Vanguard

Прежде чем послушать, задайте сами себе этот вопрос и поразмышляйте!

Самое важное в инвестициях - это?

А. Стартовый капитал
Б. Доходность по инвестициям
В. Время

Расположите в комментариях эти факторы в порядке важности для создания вашего капитала.

Что важнее, количество денег на старте? Или разница между 10% доходности и 15% доходности? Или все-таки время?

Не торопитесь, подумайте. Ответ выложу утром. Не забывайте подписываться 😉 и включать уведомления. Пишу редко, но метко.