Мировые рынки в панике: что происходит и почему?

Сегодня инвесторы по всему миру встревожены резким падением фондовых рынков, которое сравнивают с кризисом 1987 года.

👉🏻 Японский рынок рухнул на 13,47%, китайский — на 1,54%, южно-корейский — на 8,77%, турецкий — на 6,7%, сингапурский — на 2,9%, а гонконгский — на 1,6%. В Европе общеевропейский индекс STOXX 600 снизился на 2,3%, а лондонский FTSE 100 — на 2,4%. Даже криптовалюты не избежали потрясений: биткоин упал до 50 тыс. долларов.

🔍 Основные причины падения:

1. Экономическая нестабильность в США:

Недавние данные по безработице в США указали на возможное наступление рецессии, что вызывает опасения у инвесторов.

2. Конфликты и беспорядки: Назревающий конфликт на Ближнем Востоке и беспорядки в Великобритании усугубляют ситуацию, подталкивая инвесторов к покупке защитных активов.

3. Изменения в политике центральных банков: Япония повышает ставки, что укрепляет иену, а ФРС США оставляет ключевую ставку на уровне 5,5%, что усиливает неуверенность на рынках.

4. Продажи крупных компаний: Berkshire Hathaway продала часть акций Apple, что насторожило рынки.

5. Исторические факторы: Август и сентябрь традиционно считаются слабыми месяцами для рынка, что также могло сыграть свою роль.

6 Проблемы криптовалют: Продажа средств Mt. Gox и распределение активов Genesis Global в рамках процедуры банкротства оказывают давление на рынок криптовалют.

❗️Я, если честно, очень внимательно слежу за ситуацией и готовлюсь к покупкам.

Так как сейчас у меня несколько активов под прицелом, за ними слежу особенно. И докупаю лесенкой. Сегодня докупал ETH

Рынок РФ интересен от 2500 пунктов, и пока падение слабовато, особенно с учетом ставки.

А вы заметили падение ? Или не очень ?

Заработал 150$ вчера на колебаниях крипторынка.

Мелочь, а будет, на что в ресторан жену сводить 😂

Частные инвесторы вложили в ценные бумаги на Московской бирже рекордные 132,7 млрд рублей

Число физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже, по итогам июля 2024 года составило 32,8 млн (+396 тыс. человек за июль), ими открыто 58,7 млн счетов (+1 млн счетов за июль).

Сделки на Московской бирже в июле заключили более 4 млн частных инвесторов.

Суммарный объем вложений частных инвесторов на фондовом рынке Московской биржи в июле стал максимальным в 2024 году и составил 132,7 млрд рублей.

Объем инвестиций в акции составил 16,3 млрд рублей, облигации – 63,7 млрд рублей, биржевые фонды – 52,6 млрд рублей.

Доля физлиц в объеме торгов акциями составила 67%, в объеме торгов облигациями – 34%, на спот-рынке валюты – 9%, на срочном рынке – 67%.

👨🏻‍💻 Мой комментарий:

Балом на фондовом рынке правим мы с вами, физические лица. А это значит, что важно наблюдать за психологией толпы.

Если индекс Мосбиржи будет падать дальше, то многие «грустные» инвесторы будут скидывать и дальше акции, а нам нужно будет подбирать.

А если ставку в сентбре снова повысят 📈 (я не исключаю этого), то рынок акций упадет сильнее.

Все лето в своих роликах вам говорю, что локально облигации интереснее, и акции я пока не докупаю. Но чувствую, что по мере падения рынка я буду с бОльшим интересом наблюдать за акциями 🧐

Чтобы понять мою стратегию формирования пассивного дохода, проходите бесплатные уроки. Сегодня обсуждали с командой, что в этом году мы бесплатные уроки закроем.

Продажи новостроек в Москве рухнули на 40% после отмены льготной ипотеки, пишет РБК. Выручка застройщиков столичного региона в июле сократилась на 30%, до 185,3 млрд рублей.

Мое мнение:

Рынок недвижимости к концу года поколбасит. Поэтому я пока не вхожу в сделки даже с малой бюджетной недвижимостью.

👉🏻Единственное, что из недвижки мне сейчас интересно, - это земля на новых территориях (конкретно - Крым)

🔺Хочу сделать небольшой чат для возможного соинвестирования, так как некоторые предложения очень вкусные, а у меня не хватит капитала, чтобы зайти в большой кусок земли (от 1 га)

Наглая инфляция работ и услуг - это когда договорился с дочкой, что она помоет машину за 50 руб, а она в процессе повысила цену до 100 руб.

Так бывает у ремонтников еще, когда они смету меняют в процессе работ 😝😅

И при этом все равно косячат

Мой портфель - распределение

Хотел бы рассказать о своем распределении активов на момент августа 2024 года.

С вас ❤️ , меня мотивирует!

Мне несложно об этом писать, так как итоги я подвожу КАЖДЫЙ МЕСЯЦ! Это как зубы почистить.

Капитал делится на 2 части:

👉🏻 финансовый (ликвидный, инвестиции) и
👉🏻 недвижимость (неликвидный, но это тоже созданное богатство).

Я слежу за пропорцией. Сейчас 47% в инвестициях и 53% в личной недвижимости (личная земля, дача, квартира, гаражи и автомобили, которыми пользуемся сейчас).

Хочу довести долю финансового капитала до 70%.

Далее речь пойдет о пропорциях только финансового капитала (ФК)

Давайте с больного.

😖 14% от ФК заблокировано после февраля 2022 года. К слову, в 2022 году это было аж 26%, но процент снизился потому, что я не бросил инвестировать и делал вложения регулярно.

Теперь распределение всего ФК (включая заблокированное):

📊 На фондовых рынках аллоцировано 75% от ФК. Инструменты разные: от удержания кеша с начислением % на остаток до фондов недвижимости, облигаций, запасов ликвидности (чтобы быстро достать деньги в случае обвалов и докупить) и мировых акций.

✔️ 7% размещено в кеше и депозитах,
✔️ 8% размещено в недвижимости напрямую (не через фондовый рынок, а напрямую — кладовки, прямые покупки ЗПИФ, взносы в инвестиционные квартиры),
✔️ 5% в криптоактивах и
✔️на 5% приходятся рискованные вложения в венчур + займы (залоговые и на краудлендинговых платформах).

🎯 Цель здесь: увеличить долю криптоактивов, а также мне интересна земля (недвижимость напрямую).

Теперь о распределении по инфраструктуре.

На российскую инфраструктуру (российские законы, биржа, банки) - 47% от ФК, а 53% — на зарубежную инфраструктуру (зарубежные брокеры, крипто и то, к чему сложно прикрутить понятие «российская инфраструктура»).

Вероятно, эта пропорция изменится скоро на 60/40 в пользу российской инфраструктуры из-за того, что на зарубежных площадках лиц с красным паспортом изживают. Уже писал о выводе средств из IB, я в процессе. И у меня есть цели по отечественным инвестициям.

Теперь о распределении по валютам.

👉🏻 5% приходится на криптовалюты и связанные инструменты.

👉🏻 60% на долларопривязанные активы (в том числе в российской инфраструктуре)

👉🏻 1% на юани

👉🏻 34% на рублевые инструменты

Здесь цель: снизить доллар до 40-50%, увеличить долю юаня и крипто. И постараться не сильно увеличить долю рубля, так как инфляция + обязательно вынужденная ползучая девальвация, это выгодно стране, к сожалению.

Распределение по стратегиям (здесь приблизительно, так как точную цифру сейчас не веду):

Около 15-20% от всего капитала сейчас дают пассивный доход, который я прибавляю к доходам от других своих источников. О моем пассивным доходе вы знаете где послушать.

Остальная часть — это капитал в долгосрок и накопления, которые реинвестируются.

- - - - - -

Я слежу за цифрой: «что было бы, если бы я весь капитал сейчас разместил в депозите или ОФЗ на 20 лет и жил бы на эти деньги с учетом инфляции?»

В принципе, можно закрывать активности и уходить в анонимы, как Сатоши Накамото. Но деятельность и любимая работа важнее любых накоплений на самом деле. Есть студенты, ответственность, то, что я могу отдать и поделиться, сотворить и создать, — это гораздо важнее, чем просто «жить для себя»

Спасибо, что дочитали до конца 🙏

Как заработать в крипте? 🤑 или
3 ПРОСТЫЕ СТРАТЕГИИ ИНВЕСТИЦИЙ В КРИПТОВАЛЮТУ ДЛЯ НОВИЧКОВ

Всем привет! В новом видео на YouTube я разобрал 3 ключевых стратегии инвестиций в криптовалюту для заработка и создания капитала.

👉🏻 Стратегия 1. «Холдинг» или удержание криптоактивов. Простая базовая стратегия, которая подходит большинству новичков.

👉🏻 Стратегия 2. «Купить — продать». Эта стратегия требует большего уровня вовлеченности, бОльших знаний. И это стратегия с более высоким уровнем риска.

👉🏻 Стратегия 3. «Криптодепозит». Аналог банковского вклада, только в крипте.

Подробнее о каждой из стратегий рассказал в новом видео! Переходите по ссылке для просмотра.

👀 СМОТРЕТЬ ВИДЕО НА YouTube

Новость бомба 💥 как по мне.

👉🏻Президент России подписал закон, позволяющий с 1 сентября 2024 года осуществлять трансграничные расчеты и биржевые торги цифровой валютой в рамках экспериментальных правовых режимов (ЭПР). Соответствующий документ размещен на портале официального опубликования правовых актов. 

🔺Таким образом, в отличие от первоначальной редакции, Банк России сможет с 1 сентября текущего года провести не один, а три эксперимента: по использованию криптовалюты для расчетов во внешней торговле, по проведению биржевых торгов криптовалютой и по созданию на базе НПС электронной платформы для операций с криптовалютой. 

Мое мнение: в условиях, когда даже юанем нормально не воспользоваться, государство будет полагаться на крипту. Развитие через боль. Создайте уже кто-нибудь классную мировую биржу по торговлю криптой в РФ !

Еще раз ❗️ Вы задаете вопросы по открытию зарубежной карты для международных переводов / платежей/ депозитов в USD

Я пользуюсь с 2022 года большим зеленым казахстанским банком. (И еще несколькими из СНГ, но этим преимущественно)

👉🏻Мы раньше сами помогали делать карты, сейчас не делаем.

Но знаю, как сделать недорого и с хорошим сервисом.

Напишите от меня (напишите от Finra) Алексею @iin_kz, он вам поможет выпустить карточку и будет вам и оплата зарубежных отелей, и авиабилетов, и депозит в долларах для диверсификации 🙏

Немножко заработал на отскоке крипторынка. Баловство.

Не стал закрывать позицию «на ужин с женой».

Решил, что надо окупить билеты на поезд 😅

Не повторять ❗️действую по своему разумению и риску, так как имею большой опыт и понимание поведения участников рынка.

И вообще, скорее всего буду удерживать, а не фиксировать. Слишком рано активы в крипте продавать 🙏

ПОЧЕМУ АКЦИИ БУДУТ ПАДАТЬ?📉😰

Всем привет! В новом выпуске рубрики «Финансы на кухне» обсуждаем, почему упали фондовые рынки, при чем тут юань, будет ли еще одно падение и что делать инвесторам?

Также из видео вы узнаете:

✅ 3 стратегии инвестиций во время роста ключевой ставки
✅ Когда снизят ключевую ставку?
✅ Почему стоит присмотреться к Сбербанку?
✅ Про новые запреты от зарубежного брокера
✅ Торговлю криптой на СПБ Бирже
✅ Новый размер средней пенсии в России

Жду вашу поддержу! И не забывайте оставлять свои комментарии 😉

СМОТРЕТЬ ВИДЕО 📹

Посмотрел утром новости, решил выписать ключевое:

👉🏻14 августа будут данные по инфляции США. Эти данные могут устроить падение на рынках

👉🏻 КНР еще хуже принимает платежи от РФ. Вот вам и партнер, - подумал я. Что ж, это ускорит развитие ЦФА и крипторынка

👉🏻Цены в РФ продолжают расти, велики шансы роста ставки до 19-20% уже в сентябре

👉🏻Жду локального ослабления рубля. Как обычно, в августе. Перевожу евро из IB, поэтому для меня актуально

👉🏻Олимпиада в Париже стала самой бюджетной из летних игр в 21 веке. Если честно, не смотрел вообще ни одного выступления на играх …

👉🏻В июле 2024 года — в первый месяц после отмены льготной ипотеки — на рынке новостроек Москвы и Московской области было зарегистрировано 10,9 тыс. сделок с квартирами и апартаментами. Это на 40% меньше, чем в июне. В годовом выражении падение зафиксировано на уровне 18%

Всем доброго понедельника и отличного начала недели❤️

А в чем я вообще коплю деньги? А безопасно ли копить в долларах ?
А в рублях?

👉🏻Я рассказал вам сказку, и задал один важный вопрос, ответ на который каждый должен найти сам

Длинный подкаст, но настолько интересный, насколько и важный ☝️

Разморозка активов по 844 ФЗ

👉🏻Утром 12 августа несколько крупных брокеров получили от организатора обмена активами — «Инвестиционной палаты» — архивы со сделками, по которым был получен акцепт (одобрение).

Это официально подтвердили в «СберИнвестициях», «Финаме», «Цифра брокер», БКС, инвестбанке «Синара» и управляющей компании «Первая».

Думаю, уже в течение пары дней мы узнаем, весь ли объем из 100.000 рублей активов удалось поменять на деньги 🫰

60% из пула лотов пришлось на иностранные акции, а 40% на ETF

Я использую нейросети

В начале года я прошел 3 фундаментальных курса по нейросетям, и с тех пор я использую gpt и Claude во многих направлениях деятельности.

Например:

👉🏻 при подготовке к зачетам и экзамену в аспирантуре

👉🏻 на вопросы внутри нашего открытого обучения отвечает обученный ии-ассистент

👉🏻 мы с командой сделали эксперимент и выкладывали мои рилс в аккаунте инста с использованием нейроаватара

👉🏻 я даже музыку научился делать с помощью нейроассистента 🤓

🔺Каждый раз, когда у меня стоит какая-то задача, я сначала думаю, чем мне может здесь помочь искусственный интеллект.

Да, он меня не заменит (тексты и уроки пишу сам), но он сильно упрощает жизнь.

👉🏻Мы вчера провели с командой созвон на тему использования нейросетей для анализа акций на фондовом рынке и криптопроектов.

Представьте, если нейросеть будет обрабатывать обученный алгоритм по поиску недооцененных активов или анализа текущего состояния экономики ? Или, что если я был бы вашим личном финансовым советником, но в нейроверсии ?

Если вы все еще не в теме, начните разбираться! Так как это тренд, и он будет только нарастать.

👉🏻Из всех программ, что я проходил, мне больше всего понравилась подача у моего друга, Паши Лебедева. Это не реклама, а дружеская рекомендация.

Мы с ним гоняли летом на гидриках (прикладываю видео, лысый - это Паша😅а музыку и монтаж в видео сделала нейросеть)

💥15 августа Паша делает бесплатный воркшоп по нейросетям.

И я от души рекомендую туда попасть, так как потом есть задумка сделать воркшоп именно для моих учеников-инвесторов. Начните с базы!

👉🏻На воркшопе будет возможность создать себе 9 нейро-помощников⬇️

виртуальный ассистент, коуч-тренер, HR, SMM, юрист, продавец, маркетолог, куратор и цифровой двойник

🔥Используйте новые тренды: ссылка здесь 🔗

Мы сегодня выезжаем в Крым. На поезде 🚝

Набрали вареных яиц и курочки 😅

Будет небольшой отдых (в горах), встречи в семейном формате и небольшой инвест-тур.

Путевые заметки буду писать тут

Если появятся интересные возможности, буду отправлять в отдельный канал для наших одноклубников.

С Богом !

Мой ответ:

Как обычно, все зависит от цели и срока сбережений.

Если это просто деньги «на будущее», то я бы наличку долларов и евро оставил, так как в долгосроке рубль все равно будет ослабевать.

Я в понедельник писал, что локально жду такого ослабления. Сейчас как раз это и происходит.

Вчера я получил перевод из IB в евро, поменял их на рубли по 98. Поменял, так как в банке держать евро не считаю хорошей историей.

Но в рублях оставлять не планирую, буду переводить в инструменты, завязанные на криптодоллар и доллар в рамках моей доли распределения. О распределении в своем портфеле писал здесь ⬅️