Акции - это имущество

Вчера приводил эту метафору на нашем Дне Инвестиций.

Если вы покупаете акцию (долю в компании) за 100 руб, то на 1000 руб вы можете купить 10 штук.

Реакция новичка в инвестициях на падение акций - это «кошмар, катастрофа, все пропало»🤬😡

Но если вы инвестируете каждый месяц и имеете стратегию, то вы должны быть счастливы тому, что сегодня уникальные условия на покупку имущества дешевле.

🔺Если вы за 10 млн руб можете купить квартиру в крупном городе России, и вдруг вам сегодня предлагают 10 квартир (целый подъезд) по 1 млн руб за квартиру, как вам такое предложение ?

Мало кто откажется купить квартиру, которая вчера стоила 10 млн, за 1 млн руб. сегодня, не так ли?

🔺Или если вам дают скидку на iPhone сегодня в 50%, то вы можете рассмотреть такую покупку как выгодную, не так ли?

🫣 Но когда речь касается акций, то люди начинают смотреть графиками и красными портфелями вместо реальности. Ведь крупные бизнесы типа Сбера остаются крупными бизнесами и будут генерировать прибыль со 100+ млн активных клиентов в России.

Бизнес остался бизнесом несмотря на цену акций (цена - это ожидания и страх инвесторов). Также как квартира осталась квартирой и айфон айфоном.

Воспринимайте акции как имущество и активы.

А если вы новичок, то первые 5 лет инвестиций лучше смотреть НЕ на цену акций внутри вашего приложения.

А на количество купленных вами штук и вашу персональную долю владения тем или иным бизнесом.

🔺Это и есть разумные инвестиции по заветам Грема и Баффета.

Не завывайте подписываться и реагировать на посты 🙏

К последнему посту ☝️ мои акции СберБанка в одном из портфелей вышли в плюс. Хотя в 2022м году цена сложилась в 2 раза. Средняя цена покупки этого крупного пакета имущества была около 155 руб за штуку. Дивиденды не учитываются.

Если будет еще один шок, а он весьма вероятен в 2023 году из-за - я продолжу покупать хорошие бизнесы по хорошим ценам, и никуда не спешить.

Это полная доходность (с дивидендами) американского индекcа S&P500 с 1928 года, по годам.

Не торопитесь, просто помедитируйте над этой статистикой.

Хочу обратить особое внимание на нижнюю часть таблицы:

Среднегодовая доходность по десятилетиям:

🟥 1930-39 - -1%
🟩 1940-49 - 9%
🟩 1950-59 - 19%
🟩 1960-69 - 8%
🟩 1970-79 - 6%
🟩 1980-89 - 17%
🟩 1990-99 - 18%
🟥 2000-09 - -1%
🟩 2010-19 - 14%
🟩 2020-22 - 8%

А также вероятность положительной доходности.

На 5 - летнем промежутке у вас только 88% вероятности получить положительнужю доходность.

А на 15-летнем промежутке 99% вероятности получить положительную доходность (без гарантии, что она будет выше инфляции)

А какой будет текущее десятилетие для американского индекса?

Какие ваши идеи и ощущения от этой статистики?

Я недавно начал рубрику #деньги_это

Почитайте первый пост.

Я опишу несколько концепций в отношении денег, которые вы можете использовать в своей повседневной жизни.

Деньги - это ровно та конструкция, которую мы сами приняли как неизбежное и пользуемся регулярно, укрепляя и цементируя свое восприятие.

Ключ к изменениям в вашей финансовой жизни - в коррекции вашей собственной концепции.

В аудио говорю о простой концепции «игры».

Слушайте, и ставьте реакции, если полезно. Так я пойму, что стоит продолжать ❤️

☝️21.00 по моему времени. Началась первая сессия с профессором Дамодараном в New York Stern University

Обожаю учиться 📚

С одной стороны, смешно.

С другой стороны, я продолжаю удерживать ликвидный кэш на счетах:

🔺депозиты в России + короткие ОФЗ на брокерском
🔺накопительный счет через Freedom, 🔺деньги в коротких T-bills через IB

Кризисы меня научили держать часть кэша под рукой 😎

🔥Набросал программу практикума по инвестициям в акции Китайских компаний для российского инвестора и через российскую инфраструктуру!

Очень хочется поделиться с вами. Но нужно время на подготовку уроков. А у меня еще обучение свое сейчас идет 😅

Но если вам реально интересно - ставьте реакции, если будет много обратной связи - я оооочень постараюсь ускориться ! ❤️

Все деньги - в недвигу

Я могу понять людей, которые инвестируют все деньги в недвижимость.

В этом есть что-то родное, стабильное, защитное прежде всего для психики.

Много поколений наши семьи не имели места. Еще каких-то 160 лет назад 85% страны были крестьянами, то есть не имели собственности.

Собственность. Как много в этом слове.

Ассоциирующегося с самостью, личной волей, манифестацией себя.

Фактически покупка недвижки - это манифестация своего места.

🔺После нескольких десятилетий после отмены крепостничества случилась гражданская война и Советы, раскулачивание и отъем нажитого, потом хрущевские коммуналки, где снова не было место «собственности». А все было условно «общим», начиная от ключей от двери до санузла🚽

🔺Поэтому большинство российских инвесторов неохотно идет в инвестиции в акции, несмотря на очевидные преимущества этого класса инвестиций.

Просто акции - это что-то бездокументарное, не потрогать, не понюхать. Не защитить физически. В квартире можно сесть на любимом полу, вглядываясь в потолок и окна и вцарапываясь в пол. Дом. Мое. Собственность.

🔺Когда купил квартиру, редко заходишь на циан, чтобы проследить изменение стоимости и волатильность ее цены. Но когда купил акции - то в отсутствии осязаемых ощущений электронные цифры в терминале приводят в ужас при малейшем сдвиге.

И 2022 год большинство инвесторов в акции не пережили морально. Родовая память сильнее, чем путь доверия к неизвестному.

Но я искренне верю, что мои уважаемые читатели найдут в себе силы обнаружить, что деньги и инвестиции - это удивительный способ трансформации наших программ, установок, шаблонов поведения. Вселенная в плане земного обучения весьма изобретательна.

❤️И мне приятно в каком-то смысле быть и вашим проводником. Где-то будет приятно от созданного капитала, где-то будет больно (привет, FINEX). Но точно будет про развитие вас 🙏

Как я записываю уроки ?

Честно скажу, нелегко. Иногда на 20-минутный урок уходит 4-5 часов - обдумывание, подготовка контента, презентация, запись, дополнительные материалы.

Бывает, конечно, быстро и «с потока».

Но обычно я уроки прямо «рожаю» 🫃😂

То мне не нравится, как я сказал. То мне не нравится картинка, то мне не нравится презентация. То еще что-то …

Наверное, моя «внутрення училка» и перфекционизм - это повод пообщаться с психотерапевтом. Но как есть )

Сегодня записал финальный урок к курсу «Инвестиции без границ».

В ближайшие 3 месяца я хочу произвести на свет еще нескольких малышей:

1. Курс по китайским акциям 🇨🇳 (вы меня вчера мотивировали, так что ждите первым)

2. Веду курс по финансовой грамотности для 1500 человек (это еще одна моя занятость - я веду корпоративные образовательные программы - для больших компаний)

3. Курс по быстрому старту в профессии финсоветника (уже хочу его вести из России)

С Божьей помощью и вашими лучами поддержки - справлюсь!

Мощного старта недели! Вопрос: сколько лет вы в инвестициях ? 😎

Инвестиции в Китай

🔺После засады с блокировками иностранных бумаг западного производства, наши биржи начали заглядываться на восток. Видимо, как и вся страна со всей своей энергией. Под энергией в данном случае я понимаю топливно-энергетический комплекс 😎

🔺В июне 2022 года Санкт-Петербургская биржа стартовала торги 12 акциями китайских компаний, торгуемых на Гонконгской бирже. Минуя многострадальные для многих из нас клирстримы и евроклиры.

Хотите поподробнее именно об инфраструктуре и подтверждения ваших прав?

Особенно это приятно тем, что такие иностранные бумаги доступны неквалифицированным инвесторам.

До прошлой недели таких акций, торгуемых в гонконгском долларе, было 80. С 08 февраля стало 115 бумаг. И биржа планирует нарастить количество до 1000+ акций китайских компаний.

Чем эти акции могут быть полезны в портфеле, как думаете ?

Не забывайте подписываться на канал (а многие читают без подписки) и оставайтесь на связи 🤙

Если вы зайдете в книжный магазин, то вы обнаружите много книг о том, что купить и когда купить на фондовом рынке. Но вы не найдете ни одной книги о том, что и когда нужно продавать.

Такую симпатичную мысль предложил профессор Дамодаран нам на прошедшем зуме.

Интервью с Собчак

Мне до сих поступают отклики после интервью с Ксенией Собчак.

Это интервью случилось примерно 2 года назад в рамках передачи «Финансовый разбор» на моем Ютуб-канале.

Вот ссылка

Это первое интервью, которое я в принципе делал на таком уровне. Но для меня тогда это был вызов.

Фактически я решился на подобный проект именно ради своего личностного роста. Внутренняя мотивация была такая: «А смогу ли я?»

Признаюсь честно, ночь перед съемками я спал плохо. То есть внутренняя практика началась еще ночью) Но Ксения оказалась благожелательно настроена в итоге, и помогала мне профессионально.

Кто бы как не относился к Ксении, интервью получилось интересным. И ее взгляд на личные финансы мне показался весьма симпатичным.

Это интервью не было бесплатным, я инвестировал в проект деньги. Эти деньги не окупились в финансовом смысле, и не должны были. Я четко знал, что делаю этот проект ради моей аудитории и развитая финансовой грамотности, а также для моей личной внутренней победы над своими страхами.

Кто смотрел?

(Пост переопубликовал, чтобы открылись комменты)

Задачка на капитал

Прикиньте у себя в голове, сколько всего денег у вас есть. Ваш суммарный капитал.

🔺Эту метрику я считаю на самом деле каждый месяц. Как я говорю студентам, отчет о доходах и расходах - это отчет для бедных. Отчет активов и пассивов - для богатых. И в этом есть доля правды )

Я делю весь свой капитал на 2 большие категории:

✅ Финансовый (или доходный) - то, что генерирует доход и обладает достаточно высокой ликвидностью. Деньги, ценные бумаги, депозиты, коммерческая недвижка и пр.

✅ Недоходный - то, что доход не генерирует, но может быть продано и за какой-то срок обращено в деньги. Сюда я отношу свою личную недвижимость, земельные участки, автомобили, некоторые предметы роскоши (в основном, жены 😂). Сюда же войдет ипотечная квартира, если вы в ней живете.

Мне важно держать баланс между доходным капиталом и недоходным.

Большинство людей имеют 90% своего капитала в недоходных активах - покупают себе лишние вещи, или дорогой автомобиль в кредит. Берут потребы на айфоны. То есть не управляют осознанно этим балансом.

Доля доходных активов в моем капитале сегодня составляет около 60%.

Посчитайте величину всего вашего капитала на пальцах и определите в среднем, какой процент доходных активов там?

Поделитесь в комментариях 👇

Большинство из вас в инвестициях 1-2 года, судя по опросу, так что заранее не расстраивайтесь.