Какие 2 типа активов существуют для инвестиций?

Новая рубрика: #аудиоминутка

Очень коротко даю ценную информацию в виде голосового сообщения.

Это будет короткий образовательный контент, особенно полезный для новичков.

Время на прослушивание будет всегда около 1 минуты. Быстрый инсайт и по делу!

Влияете ли вы на ситуацию на рынках?

Очень смешной ответ в этом видео ☝️

Ну и двушка зелени 😅

Какие акции в мире будут самыми успешными в следующие 15 лет?

Время прослушивания: 1 минута

Ответ привожу на основании аналитики от Vanguard

Прежде чем послушать, задайте сами себе этот вопрос и поразмышляйте!

Самое важное в инвестициях - это?

А. Стартовый капитал
Б. Доходность по инвестициям
В. Время

Расположите в комментариях эти факторы в порядке важности для создания вашего капитала.

Что важнее, количество денег на старте? Или разница между 10% доходности и 15% доходности? Или все-таки время?

Не торопитесь, подумайте. Ответ выложу утром. Не забывайте подписываться 😉 и включать уведомления. Пишу редко, но метко.

Love is …

Помните такую жвачку из 90х?Дарил своей возлюбленной в детском саду, как сейчас помню 😃

#деньги_это

🔺А если я вас попрошу продолжить фразу: “Деньги is …”

Для самих себя. Это принципиально важно. Все эти акции, облигации, счета, бизнесы, возвраты налогов и ИИС нужны уже после того, как вы понимаете, какую задачу деньги решают для вас.

-Дмитрий, чего вы мутите ? Деньги это ведь просто деньги. Купить могу себе, что не хочу, поехать, куда хочу. Вот и все!

Для 90% людей деньги - это про выживание. Страх отсутствия денег или их потери толкает людей на трудную работу, невыгодные условия занятости, мошеннические инвестиции или показушное потребление.

🔺Нет смысла инвестировать из страха бедности (жадность - это тоже страх бедности). Инвестируют, когда у вас избыток. Инвестиции из недостатка - зло.

Каждый упаковывает деньги в свою ментальную обертку.
Позиционирует для нейронной сети своего мозга напечатанную бумагу каждый сам. Придавая деньгам свой индивидуальный смысл.

Так что для вас деньги?

Я много лет веду программы как по инвестициям, так и по отношениям с деньгами.

Знаете, когда человек реально выходит на новый уровень в деньгах?

Когда позиционирование денег меняется для самого человека. Когда деньги перестают быть неотъемлемым объектом выживания. А становятся, например, элементом игры.

Наличие или отсутствие денег в вашей жизни максимально зависит от вашего способа восприятия денег, или той парадигмы, которую вы сформировали по отношению к явлению «деньги».

Сенека писал, что деньгами нужно управлять, а не служить им. Я бы уточнил, что нужно управлять концепцией по поводу денег, и тогда все становится иначе. А какая концепция у вас ?

Интересна эта тема?

Будет 500 реакций - напишу некоторые концепции для применения, чтобы выйти на другой уровень. На своем примере.

Кстати, 500 🔥 под постом о заработке на профессии финконсультанта не набрали. Придется оставить в секрете, как я заработал там первые 10.000$ 🤷‍♂️

Самое главное в инвестициях? Ответ на вчерашний пост!

В спорте есть такое понятие - TUP. Переводится как «время под нагрузкой» (time under pressure).
Это то количество времени, которое вы проводите в «упражнении».

Например, вы бежите дистанцию.
Есть показатель темпа бега, это ваша доходность. Есть показатель ваших первоначальных физических данных. Это стартовый капитал. А есть время «под нагрузкой бега», время вашей тренировки. Какой параметр будет влиять на «количество сожженых калорий» в бОльшей степени?

В спорте выдающихся результатов TUP имеет принципиально важное значение. Даже если вы не бегаете, а приседаете со штангой - количество секунд, проведенных в движении со штангой, будет существенно определять ваши долгосрочные результаты.

К2 (капитал в будущем) = К1 (стартовый капитал) * Y (доходность) в степени t (время)

Итого: факторы, влияющие на ваш капитал в порядке убывания важности:

1. Время
2. Доходность
3. Стартовый капитал

На видео - мы с другом рубим в сквош, любимую игру финансистов 😎

Акции - это имущество

Вчера приводил эту метафору на нашем Дне Инвестиций.

Если вы покупаете акцию (долю в компании) за 100 руб, то на 1000 руб вы можете купить 10 штук.

Реакция новичка в инвестициях на падение акций - это «кошмар, катастрофа, все пропало»🤬😡

Но если вы инвестируете каждый месяц и имеете стратегию, то вы должны быть счастливы тому, что сегодня уникальные условия на покупку имущества дешевле.

🔺Если вы за 10 млн руб можете купить квартиру в крупном городе России, и вдруг вам сегодня предлагают 10 квартир (целый подъезд) по 1 млн руб за квартиру, как вам такое предложение ?

Мало кто откажется купить квартиру, которая вчера стоила 10 млн, за 1 млн руб. сегодня, не так ли?

🔺Или если вам дают скидку на iPhone сегодня в 50%, то вы можете рассмотреть такую покупку как выгодную, не так ли?

🫣 Но когда речь касается акций, то люди начинают смотреть графиками и красными портфелями вместо реальности. Ведь крупные бизнесы типа Сбера остаются крупными бизнесами и будут генерировать прибыль со 100+ млн активных клиентов в России.

Бизнес остался бизнесом несмотря на цену акций (цена - это ожидания и страх инвесторов). Также как квартира осталась квартирой и айфон айфоном.

Воспринимайте акции как имущество и активы.

А если вы новичок, то первые 5 лет инвестиций лучше смотреть НЕ на цену акций внутри вашего приложения.

А на количество купленных вами штук и вашу персональную долю владения тем или иным бизнесом.

🔺Это и есть разумные инвестиции по заветам Грема и Баффета.

Не завывайте подписываться и реагировать на посты 🙏

К последнему посту ☝️ мои акции СберБанка в одном из портфелей вышли в плюс. Хотя в 2022м году цена сложилась в 2 раза. Средняя цена покупки этого крупного пакета имущества была около 155 руб за штуку. Дивиденды не учитываются.

Если будет еще один шок, а он весьма вероятен в 2023 году из-за - я продолжу покупать хорошие бизнесы по хорошим ценам, и никуда не спешить.

Это полная доходность (с дивидендами) американского индекcа S&P500 с 1928 года, по годам.

Не торопитесь, просто помедитируйте над этой статистикой.

Хочу обратить особое внимание на нижнюю часть таблицы:

Среднегодовая доходность по десятилетиям:

🟥 1930-39 - -1%
🟩 1940-49 - 9%
🟩 1950-59 - 19%
🟩 1960-69 - 8%
🟩 1970-79 - 6%
🟩 1980-89 - 17%
🟩 1990-99 - 18%
🟥 2000-09 - -1%
🟩 2010-19 - 14%
🟩 2020-22 - 8%

А также вероятность положительной доходности.

На 5 - летнем промежутке у вас только 88% вероятности получить положительнужю доходность.

А на 15-летнем промежутке 99% вероятности получить положительную доходность (без гарантии, что она будет выше инфляции)

А какой будет текущее десятилетие для американского индекса?

Какие ваши идеи и ощущения от этой статистики?

Я недавно начал рубрику #деньги_это

Почитайте первый пост.

Я опишу несколько концепций в отношении денег, которые вы можете использовать в своей повседневной жизни.

Деньги - это ровно та конструкция, которую мы сами приняли как неизбежное и пользуемся регулярно, укрепляя и цементируя свое восприятие.

Ключ к изменениям в вашей финансовой жизни - в коррекции вашей собственной концепции.

В аудио говорю о простой концепции «игры».

Слушайте, и ставьте реакции, если полезно. Так я пойму, что стоит продолжать ❤️

☝️21.00 по моему времени. Началась первая сессия с профессором Дамодараном в New York Stern University

Обожаю учиться 📚

С одной стороны, смешно.

С другой стороны, я продолжаю удерживать ликвидный кэш на счетах:

🔺депозиты в России + короткие ОФЗ на брокерском
🔺накопительный счет через Freedom, 🔺деньги в коротких T-bills через IB

Кризисы меня научили держать часть кэша под рукой 😎

🔥Набросал программу практикума по инвестициям в акции Китайских компаний для российского инвестора и через российскую инфраструктуру!

Очень хочется поделиться с вами. Но нужно время на подготовку уроков. А у меня еще обучение свое сейчас идет 😅

Но если вам реально интересно - ставьте реакции, если будет много обратной связи - я оооочень постараюсь ускориться ! ❤️

Все деньги - в недвигу

Я могу понять людей, которые инвестируют все деньги в недвижимость.

В этом есть что-то родное, стабильное, защитное прежде всего для психики.

Много поколений наши семьи не имели места. Еще каких-то 160 лет назад 85% страны были крестьянами, то есть не имели собственности.

Собственность. Как много в этом слове.

Ассоциирующегося с самостью, личной волей, манифестацией себя.

Фактически покупка недвижки - это манифестация своего места.

🔺После нескольких десятилетий после отмены крепостничества случилась гражданская война и Советы, раскулачивание и отъем нажитого, потом хрущевские коммуналки, где снова не было место «собственности». А все было условно «общим», начиная от ключей от двери до санузла🚽

🔺Поэтому большинство российских инвесторов неохотно идет в инвестиции в акции, несмотря на очевидные преимущества этого класса инвестиций.

Просто акции - это что-то бездокументарное, не потрогать, не понюхать. Не защитить физически. В квартире можно сесть на любимом полу, вглядываясь в потолок и окна и вцарапываясь в пол. Дом. Мое. Собственность.

🔺Когда купил квартиру, редко заходишь на циан, чтобы проследить изменение стоимости и волатильность ее цены. Но когда купил акции - то в отсутствии осязаемых ощущений электронные цифры в терминале приводят в ужас при малейшем сдвиге.

И 2022 год большинство инвесторов в акции не пережили морально. Родовая память сильнее, чем путь доверия к неизвестному.

Но я искренне верю, что мои уважаемые читатели найдут в себе силы обнаружить, что деньги и инвестиции - это удивительный способ трансформации наших программ, установок, шаблонов поведения. Вселенная в плане земного обучения весьма изобретательна.

❤️И мне приятно в каком-то смысле быть и вашим проводником. Где-то будет приятно от созданного капитала, где-то будет больно (привет, FINEX). Но точно будет про развитие вас 🙏

Как я записываю уроки ?

Честно скажу, нелегко. Иногда на 20-минутный урок уходит 4-5 часов - обдумывание, подготовка контента, презентация, запись, дополнительные материалы.

Бывает, конечно, быстро и «с потока».

Но обычно я уроки прямо «рожаю» 🫃😂

То мне не нравится, как я сказал. То мне не нравится картинка, то мне не нравится презентация. То еще что-то …

Наверное, моя «внутрення училка» и перфекционизм - это повод пообщаться с психотерапевтом. Но как есть )

Сегодня записал финальный урок к курсу «Инвестиции без границ».

В ближайшие 3 месяца я хочу произвести на свет еще нескольких малышей:

1. Курс по китайским акциям 🇨🇳 (вы меня вчера мотивировали, так что ждите первым)

2. Веду курс по финансовой грамотности для 1500 человек (это еще одна моя занятость - я веду корпоративные образовательные программы - для больших компаний)

3. Курс по быстрому старту в профессии финсоветника (уже хочу его вести из России)

С Божьей помощью и вашими лучами поддержки - справлюсь!