И если что - вот такую рекламу делаю не я 😂😂😂 но в целом прикольно, что рекламодатели считают, что в моем канале живут Вандервуманы. Буду теперь всех женщин канала так и называть 😂

Как дела в школе инвестиций?

👉🏻 В этом году мы сократились в объемах более, чем в 2 раза. Некоторые школы закрылись совсем из-за того, что спрос на образовательные услуги сильно упал вместе с верой в инвестиции.

К тому же, нам сильно «помогли» заморозки бумаг, кейс с обнулением одного из фондов FINEX (и частично другого), мобилизация и в принципе неверие россиян в свое долгосрочное будущее (пожалуй, это самое главное)

📍Мы сделали своим акцентом в 2022 году - поддержку через бесплатный канал Инвест-ра вместе и платную программу Инвест - ра +. То есть попытались помочь нашему сообществу, как могли. Несмотря на то, что это превосходило наши возможные ресурсы.

Многие ныне популярные каналы переоделись в тематику «гарантированно заработай на сигналах в крипто» 🤯, купи-продай недвижимость или еще какие-то попытки обогащения в моменте, что к инвестициям в принципе имеет мало отношения, не говоря уж о моральной составляющей такого обучения.

Мы пошли по другому пути, не сворачивая с выбранной методологии, но корректируя тактику в новых реалиях. Стараясь дать больше, чем мы можем и понимая, что будет сильный спад. Но при этом оставаясь верными принципам, которые я постараюсь последовательно доносить вам дальше в этом канале.

Эта принципиальность (а может и глупость 😬, и стоило подстраиваться под спрос и торговать гарантиями успешного успеха) стоила мне приблизительно 70% всей команды. В 2023 мы уже не будем принимать инвесторов в Инвест-ра +, чтобы в условиях ограниченности ресурсов дать максимум качества текущим участникам клубов.

А мне нужно определиться с тем, как я могу быть вам полезен далее. Начал с того, что переформатировал этот канал)

📍Открытый вопрос: какая самая важная помощь в деньгах и инвестициях была бы для вас актуальна ? Что бы хотелось изменить в вашей финансовой жизни сегодня?

Делитесь в комментариях 🙏

Атон прислал мне подборку замещающих облигаций.

Идея 💡 проста - вкладываем деньги через российскую инфраструктуру, а получаем доходность в долларах и/или евро

Действительно, симпатично выглядят:

📍 Газпром, фиксируем 6,89% годовых в долларах до 2034 года - 🥰
📍 Пик - 8,44% в долларах до 2026 года, реально неплохо

У кого есть замещающие облиги в портфеле ?

Решил с утра почитать, что думает Vanguard об экономике и рынке в 2023 году. Уважаю их исследования.

Поделиться с вами идеями из 📑 этого 60-страничного чтива?

Поставьте реакций 👇

Вот вам маленький спойлер 😁

Комментарий: Дмитрий, какой смысл инвестировать ? Рисковать? Чтобы потом все заблокировали?! Отдать государству? Америке подарить?

Нет уж, спасибо! Надо жить здесь и сейчас! Тратить сейчас. Никогда не получится заработать на инвестициях 🤬

Я: описываю вам в аудио, почему возникает путаница в понятиях «заработок» и «инвестиции»👇 а также что такое жертва в духовном смысле, и причем тут инвестиции

🔥Сегодня впервые попробовал падел - теннис с ребятами из Питера. Приеду - обязательно схожу у себя в городе.

Вообще, финансисты обычно играют в сквош. Но сегодня я почувствовал себя финансистом с глубокой диверсификацией. Так как падел - теннис 🎾 - это одновременно большой теннис, настольный теннис и сквош.

Классная практика, если вы любите игры !

Продолжаю читать отчет Vanguard.

Вот вам ключевые тезисы: Ставьте 🔥, доношу вам свое 3 часовое чтиво в нескольких пунктах, чтобы сэкономить вам время.

🥊2023 год - год борьбы с инфляцией

🎾Победить инфляцию быстро не получится, она будет снижаться медленно, только в 24-25 году дай Бог удастся прийти к таргету в 2% в долларах

🧘‍♂️90% вероятности, что в 2023 будет рецессия из-за вынужденной борьбы с инфляцией. Это что? Падение производства на душу населения, сокращение торговли и потоков капитала, околонулевой ВВП

🏄‍♀️Супервремя для рынка облигаций, доходность составит 4-5% в год в течение следующего десятилетия

🏄‍♀️Акции вне США в ближайшее десятилетие будут круче американских. Прогноз 7,2-9,2 % для развивающихся рынков, и 4,7% - 6,7% для США (я, кстати, уже бОльшую долю отдаю в зарубежных портфелях именно под EM)

🏆Китай, в отличие от развитых США и Европы, будет иметь умеренный рост ВВП, и будет, вероятно, ставку снижать (это прекрасная возможность получить диверсификацию благодаря тому, что в одной части планеты ДКП одна, а в другой части - другая)

Продолжаю наблюдение!😎

Мой пост в Инста не оценили. Как это работает? Когда я доношу за 15 секунд какую-то идею в рилс - куча реакций. Но самые умные посты - никто не лайкает ! 🤷‍♂️

Ну что ж, попробую тут.

Это очень ВАЖНО!

Если хотим богатеть - важно инвестировать в бизнесы других.

Но узнать, в какой конкретно бизнес нужно инвестировать сегодня, чтобы завтра быть «на коне» - не представляется возможным.

И я тоже не знаю этого наверняка. И ни один аналитик.

За последние 200 лет инвестиции в акции - самое прибыльное вложение. Но весь рост акций (корзины из бумаг) обеспечен только 4% из них !!!

Блин, насколько же это отрезвляюще. Это значит, что, например, в 2032 году в ТОП - 10 мировых бизнесов могут входить те компании, имена которых возможно вы даже не слышали сегодня. И они плетутся сегодня где-то в конце индекса SP500, или Шанхайского, ну а может Мосбиржи ? ))

Хотел бы еще одну ясность внести для этого канала.

Ребят, мне безумно больно и обидно, что произошло в России с блокировками FINEX, других иностранных акций, крахом FXRB, замещением евробондов, санкциями на брокеров, цирком с переносом активов и прочего.

Также как и больно за происходящее с февраля в целом в нашей общей жизни.

Сама стратегия пассивных инвестиций к этому отношения не имеет. Также как и не имею я.

И поверьте, я себя уже достаточно погрыз муками совести за недооценку геополитических рисков, вероятность реализации которых была меньше 1%.

Вообще, показывать свои портфели, чтобы потом люди копировали и, в случае чего, предъявляли тебе какие-то претензии, я зарекся.

Давайте договоримся. Если вы разочарованы, не собираетесь продолжать инвестировать, планируете «плакать» по поводу несправедливости или винить других, жалеть себя - можете отписаться.

Я продолжаю тему инвестиций из России и зарубежа, смотрю с оптимизмом в будущее, знаю, как продолжать создавать капитал, пережив 2022й год. И не бросать. Двигаться. Развиваться.

Нытиков буду блокировать, без обид. Вы - мое окружение. А к окружению я отношусь трепетно 🙏

Посмотрите внимательно на эту картинку. Так как ставка будет продолжать оставаться высокой, я верю в то, что фондовому рынку США будет непросто. Мы еще далеки от падения 2008 года.

Но это не значит, что нужно все продавать, нет. Просто внимательно относится к аллокации (распределению в портфеле) на США и иметь денежную подушку для докупок.

Какой % бумаг Америки в ваших портфелях ?

Люблю покопаться в деталях.

Сегодня встречались с экспертами по школе @finraonline

Делаем новый модуль для тех, кто инвестирует через зарубежного брокера (Фридом, IB). Не знаю, будет ли это востребовано в принципе 😂

Но нам нравится копаться в теории и практике инвестиций.

Как будто сидим на кафедре и разбираем, как совместить стратегию Моментум, научить людей считать бету, смотреть индикатор Баффета, обращать внимание на ставку и макроэкономику.

Не факт, что это вам будет нужно) Но мне всегда хотелось доносить университетские знания для обычных людей простыми словами

Все брокеры хотят, чтобы вы торговали чаще. Вот IB чего прислал. Торгуйте ETF, мол, мы вам подскажем.

Спасибо, не надо !

Надолго ли в Тай?

Мы отправляемся на зимовку уже в 5й или 6й раз, в Таиланде уже третий раз.

Обучение у Лукерьи заканчивается 31 марта, так как школа тут по семестрам. Ну и контракт на нашу виллу тоже.

Одна из моих ключевых ценностей - свобода перемещений по миру. Мы с женой посчитали, что в 2022 году у меня было более 30 перелетов, с начала года. Кстати, следующая поездка уже на следующей неделе - мы отправимся встречать Новый Год в Куала-Лумпур 🤗

Я считаю Россию своим домом. Отвечая на ваши вопросы, у меня нет в планах эмиграции. Да и никогда особо не было. И я сильно переживаю за происходящее дома.

Надеюсь, вы меня внимательно слушали летом, и сейчас спокойно себя чувствуете.

Так как бОльшая часть моего капитала не в рубле, но жизненные цели связаны с рублевой зоной, я стал богаче в рублях на 20%. Ведь последние крупные докупки через Фридом я делал, обменивая доллары по 60 😎

Но должен отметить, что меня курс не сильно заботит. Не понимаю, особенно в текущих реалиях, если вы не экспортер, чего переживать 🤷‍♂️

Инвестиции и личностный рост

В аудио я говорю о том, какое качество (парамиту) развивают инвестиции в человеке в первую очередь ☝️

Ставьте реакции, если вам такой формат диалога интересен

Большое для меня дело!

Долго выбирал время, и понял, что я так никогда его не найду.

С января начинаю обучение у профессора Асвата Дамодарана в New York Stern University на 4х-месячной программе по инвестицонным подходам и оценке

Ух, трепетно…

По поводу курса доллара.

Комментаторы на Ютуб возмутились моей мысли 💭, что курс доллара на среднестатистического россиянина влияет уже меньше.

Мол, цены ведь растут!

Но если взять среднего россиянина, то с учетом падения импорта и трудных, но попыток импортозамещения, курс доллара может только беспокоить в разрезе дефицита бюджета и социальных платежей )

На средний класс и богатых курс доллара влияет. Это и про поездки, и про потребление иностранных товаров и услуг.

Но теперь вопрос. А много ли в стране «среднего класса» и богатых?

Какие акции растут быстрее всего после военных действий?

Занимательная картинка от Рея Далио.

-быстрее всего растут акции нейтральных стран (синяя линия)
- чуть медленнее, но также растут акции стран - победителей (зеленая)
- красная линия - акции побежденных стран показывают худший результат

Самый мощный нейтралитет сегодня в странах Латинской Америки, Индии, Турции, Юго-Восточной Азии.

Когда я подробнее читал о Турции, я был удивлён, насколько хитро им всегда удавалось держать нейтралитет и быть посредниками. Так, Турция вступила во Вторую мировую только в феврале 1945 года, когда все было уже понятно.

Ну и для справки. Фондовый рынок Турции стал лидером роста в этом году. Базовый индекс Borsa Istanbul 100 (BIST 100) с начала года вырос на 78% в долларовом выражении.