Сбербанк стал полностью цифровым. Очередь на оплату коммуналки в Волгограде. @banksta

В России 10 января вступают в силу поправки в Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусматривающие усиление контроля за операции россиян с наличными.

Введение поправок предусматривает ужесточение контроля за операциями с наличными на сумму от 600 тыс. рублей. Помимо прочего, будет введен обязательный контроль почтовых переводов на сумму свыше 100 тыс. руб. и возврат средств со счетов операторов связи на ту же сумму.

С 2022 года под контроль попадут наличный и безналичный расчеты по сделкам с недвижимостью, сумма должна превышать 3 млн руб.

Экс-директору Wirecard выписан ордер на арест. Ян Марсалек обвиняется в присвоении 0,5 млрд евро. Австриец в бегах с июня 2020. Ордер на арест выписан в пределах Евросоюза. Максимальный срок тюремного заключения указан в ордере на арест как 5 лет плюс четыре срока по десять лет, то есть практически пожизненный срок. Марсалек и его ближайшие доверенные лица в Wirecard на протяжении многих лет систематически грабили свою собственную компанию с помощью «займов» для партнёрских компаний в Азии, которых реально не существовало. Марсалек создал свою собственную преступную империю в Wirecard, состоящую примерно из десяти сотрудников, которые, как утверждается, вошли в заговор с целью незаконного обогащения. Ядро банды якобы составили представители Wirecard в Дубае, которые на сегодняшний день являются единственными ключевыми свидетелями в деле с серьёзными обвинениями Марсалеку.
Марсалек действовал очень рисковало. Об этом можно судить по реализованной в марте 2020 схеме. Тогда Wirecard предоставил компании в Сингапуре заём в размере 100 миллионов евро. Часть денег перешла к литовской компании. Эта компания перевела 35 миллионов евро холдинговой компании, которая передала эту сумму Марсалеку. Марсалек использовал эти деньги в основном для погашения личного кредита, который ему предоставил генеральный директор Wirecard Маркус Браун. Марсалек получил много денег из бюджета компании незадолго до того, как были раскрыты фиктивные сделки с Wirecard, и до того, как финансовая группа полностью обанкротилась.@BlackAudit

Shinhan Bank запустит кастодиальное решение для криптовалют

Крупный коммерческий банк Южной Кореи Shinhan Bank инвестировал в Korea Digital Asset Trust (KDAC), чтобы предложить сервис по хранению криптоактивов для своих клиентов.

https://bits.media/shinhan-bank-zapustit-kastodialnoe-reshenie-dlya-kriptovalyut/

​​Список миллиардеров Bloomberg: что новенького

⚡️ Богатейший человек планеты теперь, если верить списку, — Илон Маск, его состояние $195 млрд. Причина скачка проста и понятна: рост акций Tesla на 700% с лишним.

🧸 Есть новичок: Чжун Шаньшань, китайский бизнесмен, владелец Nongfu Spring — крупнейшего в стране производителя прохладительных напитков — и фармацевтического гиганта «Wantai».

⚖️ Почти все остальные участники списка — привычные лица. Стандартный профиль богатейшего человека мира: американец, основатель технологического гиганта (Гейтс, Безос, Цукерберг, Пейдж, Брин, Балмер).

🌻 Кроме технологий вечны лишь красота и мода, в обоих случаях их представляет Франция. Бернар Арно — владелец группы LVMH, а Франсуаза Бетанкур-Майерс — наследница 33-процентного пакета L'Oreal.

Мы знаем, о чём говорим ©️

​​Самые популярные банкиры 2020

Как думаете, кто самый популярный банкир 2020 года? Кого больше упоминали, о ком писали и говорили? Мы проанализировали в Google десятки запросов, связанных с личностями конкретных владельцев и топов банков России, и составили #рейтингнебрехни. Вот что получилось:

5 место: Михаил Фридман, совладелец Альфа-банка — 97.194 запроса.
К Михал Маратычу больше всего внимания было в разгар проблем и непоняток с банками в апреле-мае. Но на фоне других наших героев, персона Фридмана в этот период находилась в тени — он еле выходил за 10 тысяч запросов. Людей больше интересовали биография, жена, сын, состояние, дочь и прочие детали семейного быта.

4 место, Рустам Тарико, владелец банка Русский Стандарт — 141.811 запросов.
Вряд ли большинство запросов были о нем как о банкире, тем не менее всё, что касалось банка Русский Стандарт в 2020 году — это были скандалы с займами Тарико, которые он не собирается отдавать (кредиторы сейчас требуют 49% банка). Однако, интернет-сообщество также интересуют такие темы, как биография, его спутница Алена Гаврилова, фото, проблемы, дочь и прочее.

3 место, Андрей Костин, президент ВТБ — 363.653 запроса.
Хайп на расследовании связи главы второго по размеру банка страны с журналисткой Наилей Аскер-заде в декабре 2019-го принес 113 тысяч запросов, и после этого весь 2020 год к нему было заметно выше внимание, чем в 2019-м. Спрашивали такие вещи: Наиля, Асерзаде, дети, биография, жена, сын и т.д. И почти нет запросов о том, какие сомнительные покупки делает подконтрольный ему "инвестиционный" банк, и как он берет на себя откровенно мертвые активы по указке сверху вроде Аэрофлота и Первого канала.

2 место, Герман Греф, президент и предправления Сбера — 695.892 запросов.
Пики были в апреле и мае, когда непонятно было, что сделает коронавирус с банковской системой. Как ни крути, а все ориентируются на Сбер. Помимо самого запроса "Герман Греф" пользователи интересовались такими подробностями жизни главного банкстера: национальность, жена, сын Олег, еврей, гей, состояние.

1 место, Олег Тиньков, владелец Тинькофф банка — 861.738 запросов.
Всплеск запросов пришёлся на март, когда стало известно о том, что у Олега рак. Если до этого были десятки тысяч, то в марте о нем спрашивали 449.572 раза. Мы полагаем, что люди не столько о его здоровье переживали, сколько о том, что будет с банком и их деньгами в случае смерти главы банка. Такие невесёлые новости и обеспечили ему лидерство в нашем рейтинге за 2020 год.. Это подтверждают дополнительные запросы: последние новости, болезнь, здоровье, рак и сын Павел.

Надеемся, что в новом году интерес к банкирам, вызванный проблемами в отрасли, будет куда слабее, чем в 2020-м. Но экономическая реальность говорит о том, что расслабляться ещё рано. @nebrexnya

​​📊 Какую доходность получают инвесторы

Очевидно, что есть связь между тем, как инвесторы ведут себя на рынке, и тем, какую доходность они получают.

❓Как же поведение инвесторов влияет на реальную доходность?

📌Об этом говорят факты.
По данным ежегодных исследований JP Morgan AM и Dallbar:

✅За 20 лет средний инвестор получил доходность 1,9%.
Это даже меньше инфляции. И меньше, по сравнению с 5,6% доходности S&P500.

✅За 30 лет с 1988 по 2019 гг.:
- Средний инвестор получил доходность 5,04% вместо 9,96% доходности по SP500.
- Средний инвестор фонда облигаций получил доходность 0,48% вместо 5,29% по сравнению с доходностью индекса Barclays Aggregate Bond Index.

✅Средняя доходность инвестора существенно ниже доходности рынков!

❓Почему так происходит?
Потому что большинство людей покупают фонды акций и облигаций после того, как цены на них поднялись.

Люди поступают так потому, что чувствуют себя спокойно и уверенно на растущих рынках. Когда же рынок падает, многих охватывает страх, и некоторые торопятся продать часть портфеля.

⚠️В результате оказывается, что средние инвесторы покупают дорого, когда рынок на пике, и продают дешево, когда рынок упал. Это и есть влияние эмоций на процесс инвестирования.

⁉️Почему многие люди поддаются на это?
Потому что СМИ подогревают интерес, создают ажиотаж. А также друзья, знакомые хвастаются своими успехами. И, конечно, многим сложно устоять в таких ситуациях. Многими движет стадное чувство. Быть частью группы комфортно.

💰Но если вы хотите получать доходность, сопоставимую с доходностью рынка, придется из этой мнимой зоны комфорта выходить. Обучаться, развиваться, работать над своими эмоциями. 🧞‍♂️
#Инвестиции

Илон Маск в последнее время мелькает везде. То он продал 500 тысяч машин Tesla, то стал самым богатым человеком в мире, то роняет и поднимает стоимость акций разных компаний. Да, если помните, он однажды уронил акции своей же Tesla, заявив, что они слишком дорогие.

На этот раз Маск в Твиттере посоветовал своим подписчикам пользоваться мессенджером Signal на фоне новостей об изменениях в политике конфиденциальности WhatsApp. Сразу же набежали мамкины инвесторы, которые последовали за словами Маска и решили вложиться в этот мессенджер. Вот только... они немного ошиблись и вложились в маленькую компанию родом из Техаса со схожим названием — Signal Advance. Еще и вложились так, что её акции выросли на 1100%.

Компания Signal Advance, как вы понимаете, вообще никак не связана с мессенджером. Она работает в направлении использования технологий в здравоохранении и ничего больше. 7 января, после твита Маска, акции Signal Advance взлетели на 527%, а 8 января — еще на 91%. Результатом стало увеличение стоимости акции с 60 центов до до $7,19, а рыночная капитализация компании увеличилась с $55 млн до $660 млн.

Неплохой такой буст Маск, хоть и сам того не ведая, дал Signal Advance. Старые инвесторы компании там уже, наверное, в золоте купаются. Еще бы! Продать акции по $7,19, когда покупал их по 60 центов. То есть, за тысячу акций профит составит около $6,5 тысяч. Реально «stonks» какой-то.

Интересно, в этот раз связан ли взлёт биткоина с новым агрессивным выводом денег из Китая? На Китай приходится до 60% операций с этой криптовалютой, и рынок биткоина во многом производное от внутренних процессов в Китае.

В прошлый взлёт биткоина Китай и был причиной этого. Так, отчёт компании отчет PeckShield показывал, что отток капитала из Китая через криптовалюты составил за 2019 год $11,4 млрд. А в 2018 году через биткоин из Китая было выведено $17,9 млрд, в 2017-м - $10,1 млрд.
Сильная регуляция валютных переводов в Китае заставляет богатых китайцев всё активнее использовать биткоин как один из немногих легальных переводов валюты из страны.

Второй причиной взлёта биткоина PeckShield год назад называл его всё более активную роль в теневых финансовых операциях. Мировые регуляторы активно взялись за офшоры, отмывание денег, и биткоин остаётся одним из немногих финансовых активов, который пока не слишком попадает под этот контроль. Теневыми операциями через биткоин начинают заниматься даже на государственном уровне, в основном страны-изгои – типа Ирана или КНДР – чтобы обходить западные санкции.
PeckShield приводил цифры. В 2019 году в даркнете действовало уже 60 тысяч площадок, вовлечённых в незаконные криптовалютные транзакции. Если в 2018 году в даркнет попало 330 тыс. биткоинов, то в 2019-м - уже 540 тыс. На 2020-й прогноз был – преодоление планки в 1 млн. биткоинов в даркнете.

В рамках спецпроекта ИД Коммерсант ответил на вопросы:

1. Каким будет курс рубля?
2. Каким будет курс рубля к доллару в конце года?
3. Какой будет цена нефти к концу года?
4. Какой будет инфляция по итогам года?

Результат опроса:
https://www.kommersant.ru/doc/4637361

@bitkogan

​​PayPal увеличила прибыль на 28%, повысив зарплату рядовым сотрудникам. Глава компании рассказал, почему это хороший пример для всех


В 2019 году руководство PayPal провело исследование, чтобы оценить удовлетворённость сотрудников их зарплатой. Однако, как отмечает Шульман, его результаты оказались неожиданными: несмотря на то, что компания платила рядовым сотрудникам среднюю зарплату по рынку, этих средств большинству не хватало даже на то, чтобы покрыть расходы на здравоохранение.

«До исследования я думал: сейчас мы получим прекрасные данные о том, как хорошо мы платим, и я успешно выступлю с этим на собрании, ― рассказал Дэниел Шульман в интервью для TED. ― Но то, что я обнаружил, к сожалению, оказалось близко к ситуации в остальном мире ― несмотря на то, что мы платим рыночную зарплату, а иногда даже выше рынка, 60% нашего персонала (это сотрудники на начальных позициях и работники с почасовой оплатой труда) сводили концы с концами. Это было неприемлемо».

В результате руководство решило пересмотреть систему оплаты труда. В качестве отправной точки для новой системы был взят показатель чистого располагаемого дохода ― это деньги, которые остаются у работника от зарплаты после того, как он покроет основные расходы ― заплатит налоги, за жилье, питание и покроет основные расходы на здравоохранение.

Исследование компании 2019 года показало, что чистый располагаемый доход 60% сотрудников PayPal составляет всего 4% ― 6% от зарплаты. Шульман рассказал, что поставил задачу приблизить эту цифру к 20% ― в таком случае этих средств должно хватать, чтобы откладывать средства и иметь дополнительные деньги на случай непредвиденных трат.

Для этого компания в 2019 году увеличила расходы на здравоохранение, в результате чего сотрудникам удалось сократить свои траты на медицину на 58%. Также PayPal увеличила зарплату в среднем на 7% и предоставила всем сотрудникам возможность приобрести акции.

По данным Шульмана, в общей сложности к концу 2020 года компании удалось увеличить средний показатель чистого располагаемого дохода для сотрудников до 16%. Кроме того, им предложили пройти образовательные программы, чтобы научиться управлять своими деньгами и начать делать сбережения.

Несмотря на то, что эти программы стоили компании недёшево, Шульман убежден, что вложения окупились. «Если люди изо всех сил пытаются свести концы с концами, они не так продуктивны на работе. Вместо этого они беспокоятся о том, что будут делать, когда заболеет их ребёнок», ― сказал он в интервью для TED.

По его словам, повышение доходов рядовых сотрудников до того уровня, который позволяет им жить без ежедневного страха остаться без денег, создаёт конкурентное преимущество для любой компании.

«Вы думаете, что если вы будете платить меньше, вы сэкономите. Но на самом деле, по крайней мере, по моим убеждениям, это не так. Если вы заботитесь о сотрудниках, это тянет за собой всё остальное. Им нравится быть частью вашей компании, они лучше заботятся о клиентах. И всё это неизбежно приносит пользу компании и увеличивает её прибыль», ― сказал Шульман.

В первый год реализации инициатив по поддержке сотрудников выручка компании выросла с $15,5 млрд до $17,8 млрд. Компания пока не опубликовала финансовые результаты за 2020 год, но она прогнозирует рост выручки на 20%.

В середине прошлого года PayPal отчиталась о лучших квартальных результатах за свою историю. Как отмечалось в пресс-релизе компании, чистая прибыль во втором квартале составила $1,53 млрд, или $1,29 в расчете на акцию, по сравнению с $823 млн, или $0,69 на акцию, за аналогичный период годом ранее.

Скорректированная прибыль составила $1,07 на акцию, тогда как аналитики в среднем прогнозировали показатель на уровне $0,87 на акцию, указывало издание Barron’s.

В России вступили в силу поправки к антиотмывочному закону, ужесточающие контроль за безналичными и наличными операциями.

Контроль коснется и наличных операций на суммы выше 600 тысяч рублей. Обязательно контролировать будут три категории операций: почтовый перевод, снятие наличных и начисление суммы свыше 100 тысяч рублей на номера мобильных телефонов. Кроме того, более тщательно начнут контролировать и операции с недвижимостью на суммы свыше 3 млн рублей. Обо всех «превышениях» будут сообщать в Росфинмониторинг, который будет потом принимать решение, извещать ли правоохранительные органы для «превентивных мер».

Введение подобного ужесточенного контроля легко можно объяснить тем, что в период коронакризиса теневая экономика в нашей стране сильно выросла. Помимо этого, новые поправки в антиотмывочное законодательство помогут еще и вывести из тени серые бухгалтерии и российские компании, которые уходят от уплаты налогов, выплачивая сотрудникам зарплату в конвертах.

На первый взгляд, введенные поправки — это очень даже хорошо, ведь для законопослушных граждан они никакой угрозы не представляют. Сами подумайте: вот на кой черт вы бы стали пополнять свой мобильный телефон на сумму более 100 тысяч рублей, когда по тарифу максимум платите 500-1000 рублей в месяц? А вывод на чистую воду и наказание тех, кто не хочет платить налоги — это дело хорошее.

Вот только, за те же сделки с недвижимостью простому люду придется отчитываться, предоставляя доказательства легальности дохода. Да и эти антиотмывочные поправки никак не смогут победить обнал в России. Может, немного затруднят его, из-за чего такие услуги станут дороже, но победы никакой пока не светит.

Помимо этого, не забывайте и об этих «превентивных мерах», которые могут пагубно сказаться даже на обычных гражданах из-за каких-то ошибок или недопониманий. Так что, поправки неплохие лишь на первый взгляд. Когда смотришь повнимательнее, то понимаешь, что ничего хорошего в них нет.

Билл Миллер: «чем выше цена биткоина, тем ниже риск»

Крупный американский инвестор и управляющий фондами Билл Миллер вновь высказался о биткоине и заявил, что по мере роста цены BTC будут снижаться связанные с ним риски.

https://bits.media/bill-miller-chem-vyshe-tsena-bitkoina-tem-nizhe-risk/

Telegram стремится к новым вершинам

После новых правил в WhatsApp и блокировки Трампа в Твиттере усилилось бегство пользователей в Telegram.

По данным AppAnnie на 9 января, в 43 странах Android версия клиента занимает первое место по скачиванию в категории «Коммуникации». И если раньше мы обычно показывали топ на менее популярной iOS, то сейчас Telegram ворвался в более массовый сегмент – Android устройства.

В основном, в топе мессенджер оказался в Центральной и Латинской Америке, постсоветских странах, Африке и Азии.

#топ Android

В сети распространяется новость про то, что банкстеры начнут проверять банковские ячейки клиентов.
Пока это больше похоже на фейк-ньюс основанный на выводе из коммерческого комментария РИА новости юриста замшелой юрконторы и своеобразной интерпретации Калининой. Впрочем, схема продажи квартир через ячейки рано или поздно работать перестанет. @banksta

Эпидемия Ковида и серьёзный экономический кризис скорее всего не заденут единственный сегмент потребительской экономики – вложение домохозяйств в человеческий капитал. Во всяком случае это точно относится к российскому среднему классу, который и в предыдущие годы не снижал инвестиции в этот кластер услуг. Исследование на эту тему провёл коллектив экономистов (Пишняк, Горяйнова, Назарбаева, Халина – «Вопросы экономики», №11, 2020). Некоторые главные выводы из их работы:
- Российский средний класс, как и зарубежные представители средних страт, ориентирован на инвестиции в человеческий капитал, а также активно их наращивал в благоприятных экономических условиях или пытался сохранить привычный стандарт потребления в условиях кризиса.
- Экономисты на основе данных РМЭЗ НИУ ВШЭ для начала определили долю среднего класса в России. Его ядро – 5,5% населения, 22,9% - полуядро. Т.е. численность – около 28% (в крупных городах, которые и являются основными центрами инвестиций в человеческой капитал, численность СК выше раза в полтора).

- Кризисы никак не сказались на долю домохозяйств СК – потребителей платных услуг для детей. С 2007 года идёт только их рост – с 21% домохозяйств до примерно 34% в 2017 году. При наличии бюджетных ограничений взрослые представители среднего класса более склонны экономить на вложениях в собственный человеческий капитал, отдавая приоритет «инвестициям в детей».
- Сегмент потребителей платных образовательных услуг для взрослых вырос с 5,6% СК до 9,3% в 2017 году. Около половины всех представителей среднего класса в течение последних трёх лет предпринимали какие-либо действия для повышения уровня своего образования.
- Доля пользовавшихся платными медицинскими услугами в течение 30 дней до опроса выросла с 4,4% в 2004 году до 6,6% в 2017-м.
- Жители наиболее населённых городов в целом отличаются более выраженными инвестициями в качество жизни. В менее населённых центрах — городах с численностью 0,5-1 млн. и 250-499 тыс. человек — на первый план выходят в основном только инвестиции в здоровье.

Краткое резюме. После окончания карантинных ограничений в России можно ожидать всплеск спроса на инвестиции в человеческий капитал в крупных городах. Вероятно, даже и с эффектом отложенного спроса. Сотни миллиардов рублей снова придут в образовательные программы для взрослых, тренинги, конференции, услуги для детского развития и образования, оздоровительные программы и профилактику заболеваний, и т.д. Причём этот сегмент потребительской экономики в России пусть и медленно, но постоянно растёт, невзирая и на кризисы. Это и хороший ориентир для компаний малого и среднего бизнеса, в основном и занятого в этом сегменте – здесь есть потенциал и для расширения, и для прихода на рынок новых компаний.

Доброе утро, друзья!

Cегодня рынок «решил» испугаться.

То ли для него «шокирующим» холодным душем стала ситуация вокруг захвата Капитолия и возможного импичмента Трампа. То ли на впечатлительных инвесторов так подействовала неизбежная коррекция в битке. А возможно, то самое «неожиданное» укрепление доллара, о котором мы с вами несколько раз говорили на прошлой неделе.

Одним словом, «крокодил не ловится, не растет кокос», а инвесторы, в свою очередь, волнуются и переживают.

Что будет дальше? Стоять и бояться? Ждать обвалов и жестких коррекций?

Друзья! Есть такое выражение – «деревья не растут до небес». Коррекции на рынках неизбежны, и уж тем более – на таких перегретых рынках, как сегодня.

На прошлой неделе рынок очень четко «намекал» на возможность коррекции. Не раз и не два говорил в канале на эту тему и рекомендовал «пофиксировать» прибыльные позиции.
https://news.1rj.ru/str/bitkogan/10244
https://news.1rj.ru/str/bitkogan/10239

Что дальше? Да ничего особенного. Нормальная коррекция, которая неизбежна на таком «невротическом» рынке. Истерия вверх, когда все, как ненормальные, спешат «успеть в последний вагон уходящего поезда», всегда заканчивается истерией вниз.
Ничто не ново под луной.

Байден уже пообещал значительно увеличить размеры помощи экономике и гражданам США. Иначе говоря – залить все деньгами. Для него это сегодня, видимо, единственный способ успокоить многих. Тут перемешались и политические мотивы и экономические. Ясно одно –великая раздача бесплатных обедов, похоже, только начинается.

Происходящее в США – это «квинтэссенция бреда». Мы с вами об этом много раз говорили и говорить продолжим. В нормальных условиях рынки могли и не заметить таких событий. Однако сейчас, в условиях невероятно высокой ликвидности и работы «на износ» печатного станка, некая коррекция, скорее всего, неизбежна.

На прошлой неделе мы активно «фиксировались», поэтому на этой буду искать хорошие моменты для покупок. Очень аккуратно. Точечно. Без агрессии.
И уж точно не Теслу 😉

На мой взгляд, пока для рынков ничего трагичного ждать не приходится. Ключевое слово – «пока».

Что касается рынка драгметаллов, и тут, я полагаю, мы имеем дело с коррекцией. Поскольку серебро, к примеру, проехалось вниз более чем на 15%, сейчас может быть очень неплохой момент для увеличения позиции.

Важно! Речь не идет о маржинальном увеличении. Вот это как раз очень и очень опасно. Мы же с вами понимаем – угадать тот самый момент, когда нужно покупать, почти невозможно.

А вот просевшие акции производителей серебра, золота, платины и т.д., на мой взгляд, подобрать сейчас вполне разумно. Только прошу меня услышать – НЕ В КРЕДИТ.

О том, что происходит в США и возможных последствиях этих событий будем немало разговаривать в самое ближайшее время.

@bitkogan

Сбербанк присматривается к покупке Ситилинк, инвесторы опять перепутали компании, китайский Baidu будет делать электрокары

🦄Доброе утро, наши маленькие любители единорогов! Пора снова заступать на вахту!

💲Сбербанк задумался о покупке «Ситилинк» у Merlion. По данным источников «Коммерсанта», в конце прошлого года Сбер провел аудит и оценку активов Merlion. Так Сбер хочет усилить свои позиции на рынке электронной торговли. Напомню, что с октябре трое совладельцев Merlion находятся под арестом.

🤷‍♂️Никогда такого не было, и вот опять. Илон Маск посоветовал своим подписчикам мессенджер Signal как альтернативу Whatsapp. Инвесторы бросились скупать акции Signal, но перепутали и скупили акции не мессенджера, а небольшой компании Signal Advance. В итоге, ее акции подскочили с 60 центов до $7,19, а капитализация — с $55 млн до $660 млн. Такая же история в свое время была с Zoom.

🚙Интернет-компанию продолжают попытки захватить авторынок. Китайский поисковик Baidu заявил, что вместе с автопроизводителем Geely займется производством электрокаров. В эту сферу уже активно инвестирует Alibaba, Didi и другие китайские гиганты. Да что там далеко ходить — даже «Яндекс» пытается отхватить кусочек рынка. А еще же есть Amazon и Google.

@TheEdinorogBlog