-5,7$ - отрицательная дельта между ценой нашей нефти Urals и эталонной Brent. Рекорд (антирекорд) за несколько лет.

То есть несмотря на то, что цены на нефть высокие, "партнеры" (покупатели нашей нефти) начинают посматривать в сторону наших конкурентов. Будущий спрос (новые контракты) под давлением. Плохой сигнальчик.

В продолжение вот этого: https://news.1rj.ru/str/ecworld/2826

Особенность текущей ситуации в том, что сегодня население забирает средства (обслуживание) из одного банка и тут же бежит в другой, - но завтра могут ввести санкции в отношении уже того банка, в который Вы только прибежали. И так по кругу (учитывая заявления Д. Байдена и Б. Джонсона).

Население создает панику и само тащит банковскую систему в воронку проблем с ликвидностью. Плюс платит комиссию за каждую итерацию и тратит на это свои время и нервы.

Не паникуйте, не совершайте лишних бессмысленных действий (тем более с наличными при такой инфляции) - не создавайте проблемы своими же руками.

Еще добавлю информацию к https://news.1rj.ru/str/ecworld/2827

Многие люди сейчас стоят в банках в очереди, чтобы снять [все] свои накопления в рублях.

Простой вопрос: "Зачем?"

Зачем стоять в очереди за рублями в крупнейшие банки страны? ЦБ / Минфин (бюджетные средства) может дать столько рублей, сколько нужно. Из-за высоких цен на энергоресурсы в стране денег море: https://news.1rj.ru/str/ecworld/2785 - просто море.

Да, могут быть в моменте затыки (как в 2014 году) в отделениях банков, но эти затыки создают сами люди, мы, (массовая паника и снятие рублей) и эти затыки в основном в наличных. Это временное явление.

Так, "Зачем?" ...

Я к тому, что - еще раз - не надо паниковать. Смысла в прыжках с наличными в руках никакого нет. Если кто и может создать проблемы в стране с ликвидностью, то только мы сами и своими действиями. "Острота ситуации" временна (как уже не раз это бывало).

Давайте все вместе будем немного спокойнее.

/предлагаю репостнуть эту запись в другие паблики и помочь таким образом самим себе/

Пока Газпром отскакивает на +100% от вчерашних минимумов ...

Математика падения рынка.

1. Вы молодой инвестор №1 и покупаете Сбербанк по 390 рублей. Сбер падает до 195 рублей. Вы теряете 50% капитала (позиции).

2. Приходит молодой инвестор №2 и покупает "дно" Сбера по 195 рублей. Сбер падает до 97 рублей. Молодой инвестор №2 теряет 50% капитала.

3. Приходит молодой инвестор №3 и покупает "дно" Сбера по 97 рублей. Сбер падает до 49 рублей. Молодой инвестор №3 теряет 50% капитала.

4. Больше никто не приходит и Сбербанк падает до 10 рублей. Итого участники теряют:

Молодой инвестор №1 - 97% капитала.
Молодой инвестор №2 - 95% капитала.
Молодой инвестор №3 - 90% капитала.

Все молодые инвесторы покупали на сильно разных уровнях, но у каждого осталось всего от 3% до 10% капитала. То есть, где бы Вы ни входили, всегда есть вероятность, что Вы потеряете почти всё.

Так сказать, одним - наука, другим - возможность выдохнуть и слишком сильно не расстраиваться, если кто-то купил вдвое дешевле. Когда страна вступает в войну, все инвесторы находятся примерно в равных условиях и каждый из них несет риск потерять почти всё.

Возможности россиян продолжать инвестирование в иностранные активы / ценные бумаги с каждым днём войны снижаются.

Всё-таки, есть риск (вероятность), что SWIFT для России могут отключить в ближайшие дни. Учитывайте это, когда делаете такие переводы из банка в банк (они идут 1-5 рабочих дней).

Если ещё и ЕС присоединится, вот это будут санкции:

https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/3043

В этом случае последствия ответа Кремля [в отношении собственного населения] будут впечатляющими. Заплатим все - за "соучастие".

Ну, что - началась реализация нашего прогноза от 2016-2017 годов.

Санкции из ада: заморозка активов ЦБ, отключение SWIFT, остановка поставок оборудования и микросхем ... - приведут к усилению экономического кризиса в России и скачкообразному падению реальных доходов и уровня жизни населения. По сути, будет "переставлен" уровень жизни.

Подробно начали обсуждать новые санкции и их последствия как обычно на сайте - по ссылке:

https://ecworld.fund/sanktsii-iz-ada-zamorozka-aktivov-tsb-otklyuchenie-swift-ostanovka-postavok-oborudovaniya-i-mikroshem/

В продолжение: https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/3052 - обновленные курсы банков на продажу долларов:

▪️ 113 рублей - Сбербанк;
▪️ 120 рублей - Альфа-банк;
▪️ 110 рублей - ВТБ;
▪️ 152 рубля - Тинькофф.

То есть банки ожидают завтра биржевой курс для доллара в районе 100 рублей, евро - в районе 110 рублей.

Из-за событий на Украине - Норвегия решила распродать из своего суверенного фонда акции российских компаний. Наибольшее давление это окажет на капитализацию следующих компаний (чем выше в рейтинге, тем объемы продаж выше):

▪️ Sberbank of Russia PJSC
▪️ Gazprom PJSC
▪️ LUKOIL PJSC
▪️ Alrosa PJSC
▪️ Novatek PJSC
▪️ X5 Retail Group NV
▪️ Novolipetskiy Metallurgicheskiy Kombinat
▪️ Magnit PJSC
▪️ Surgutneftegas PJSC
▪️ Inter RAO UES PJSC
▪️ EN+ Group International PJSC
▪️ LSR Group PJSC
▪️ Sistema PJSFC
▪️ TCS Group Holding PLC

Всего в списке около 50 эмитентов из России. Год назад капа вложений оценивалась в 2,7 млрд долларов. В текущих ценах (а мы не знаем, когда именно и как долго будут распродаваться акции из фонда) продажи будут на меньшую сумму, но и ликвидность, которая могла бы поддержать ценники в момент распродаж, пока ушла с рынка.

@ecworld

ЦБ РФ экстренно поднял ключевую ставку с 9,5% до 20%. Абсолютный рекорд.

Прошелся по Москве. Несмотря на динамику курса: https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/3071 - в отделениях крупных банков всё спокойно. Люди есть, но не так много, как в предыдущие дни.

Рубли выдают без проблем. Доллары выдают без проблем (крупные суммы - по записи, впрочем, как всегда). То есть даже с валютной ликвидностью сейчас всё ок.

Единственный момент - сотрудники банков не успевают менять курсы покупки и продажи валюты на табло. Остальные проблемы, скорее, точечные.

В 2009 году и в 2014 году всё было намного жёстче. Была паника, толпы и даже драки в очередях (и не было даже рублей). Вот пример декабря 2014 года.

Начались нормальные торги.

После четырёх планок, как мы и предполагали утром: https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/3065 - открылись выше 100 рублей за доллар.

От "панических" 109 рублей за доллар сейчас в моменте спустились к 97 рублям.

Предложение в стаканах огромное. Прямо сейчас все хотят продать валюту подороже.

Дополню https://news.1rj.ru/str/ecworld/2839 (справедливости ради).

В частных банках (независимо от того, под санкциями они или нет), ситуация чуть напряженнее. В совсем небольших (которые в том числе выступают брокерами) иногда валюту предлагают забрать рублями (именно поэтому, кстати, я все годы говорил о том, что у некоторых "распиаренных" брокеров нельзя держать большие суммы и вообще лучше не держать).

Заказ наличных кое-где идёт уже на 10 марта. При чем, люди хотят снять и валюту, и рубли (что не совсем рационально по целому ряду причин).

В целом, повторюсь, ситуация воспринимается населением намного мягче, чем в 2014 или 2009 году. Банки и ЦБ / Минфин готовы к ситуации гораздо лучше.

Однако, глобально направление дальнейшего движения уже задано:

https://news.1rj.ru/str/ecworld/2833

Пока Мосбиржа закрыта, расписки на наши акции в Лондоне и иже падают на -40%-80%.

@ecworld

Газпром всё-таки смог превзойти самого себя: обновил минимумы за 20 лет.

Столько месяцев я смотрел на то, как чудовищно физики тарят Газпром: https://news.1rj.ru/str/ecworld/2811 - и как им одновременно наливают акции инсайдеры. Многократно повторял: "Бегите, глупцы!" Бесполезно: на прошлой неделе они продолжили тарить его по 280-270 рублей. В итоге к текущему моменту акции Газпрома (при текущих-то ценах на газ!) упали в 4 раза за последние 4 месяца (в долларах).

Вот теперь и новое поколение молодых инвесторов впитало математику инвестиций в российские активы: https://news.1rj.ru/str/ecworld/2829

Всю вторую половину прошлого года мы ждали этот момент / начало 2022 года. Вечером подробно обсудим, что происходит и что будет дальше.

Не успел я вчера опубликовать запись о том, что "это мы еще не видели антисанкции, которые будут пострашнее санкций" (только вскользь зацепили), как В. Путин "нанёс удар" по россиянам.

Встречайте - первые валютные ограничения (российские резиденты не смогут зачислять иностранную валюту на свои счета и вклады в зарубежных банках и брокерах):

https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/3082

На самом деле, конечно, надо дождаться разъяснений, потому что [со счетами и брокерами всё понятно, но] вопрос оплаты иностранных сервисов и продукции актуален для большей части российского (прежде всего ИТ-бизнеса, на который типа возлагают много надежд) и огромной части физлиц. Поэтому РБК справедливо отмечает один момент:

"Приказ затронет переводы не только на свой счет, но и вывод денег без открытия счета, если для него используются иностранные поставщики услуг. В других пунктах указа, касающихся работы с валютой, сообщается, что они затрагивают участников внешнеэкономической деятельности. В пункте 3б, регулирующем вопрос конкретно вывода валюты в зарубежные банки, такого уточнения нет." (с) РБК

В общем, бьют по активному россиянину с двух сторон: https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/3083

Помню, как в кризис 2008-2009 годов ставки по вкладам в валюте были в районе 8-12% и я на несколько лет часть кэша закинул в Мой Банк (ныне убитый) под 10,5-11,5% (доллар и евро).

В 2014 года история чуть не повторилась: рублевые ставки по вкладам взмахнули до 20-23%, а долларовые застыли в районе 8%.

Всего 8 дней назад (еще до военных действий) мы говорили https://news.1rj.ru/str/ecworld/2795 о том, что история может повториться. И вот оно:

Сбербанк повышает ставки по вкладам до 14-16%. ВТБ - до 16-18% годовых в рублях. В долларах ВТБ предлагает 5%, в евро - 4%.

Выглядит очень вкусно на долгосрок. Но отличие текущей ситуации от той - существенное: теперь мы очень жестко отрезаны от валютной ликвидности. И спасает пока ситуацию лишь то, что не введено даже мягкое эмбарго в отношении наших экспортеров. Если его введут, а один человек не поймет и этот намек - и не остановится в своих действиях - тогда банкам будет просто нечем возвращать населению валюту, которое оно ему долгосрочно одолжит (именно долгосрочно, краткосрочно - с учетом решения о продаже выручки экспортерами - пока всё более или менее стоит).

Ну, то есть, возвращаясь ко вкладам ... Мозг как бы говорит "блин, это же всё временно, а условия прям ух". Но когда ты смотришь на то, что уже произошло за последние дни (что делают военные, какие компании уходят из России и / или отказываются поставлять нам оборудование, то слово "временно" превращается в ... "веру в чудо". В 2008 году похожая "вера" помогла хорошо заработать, в 2014 году тоже. Что будет в этот раз - можно будет оценить лишь через несколько недель.

Очередной черный день. Падение акций Сбербанка в Лондоне продолжается. Капитализация крупнейшего российского банка и самой мощной голубой фишки нашей страны за 4 месяца упала в 27 раз (на -96%).

Всё в рамках рыночной математики: https://news.1rj.ru/str/ecworld/2829

Нефть Brent обновила максимум за 7 лет и 8 месяцев - до $106,7 (с июля 2014 года мы не видели этих значений).

Однако прирост цены последних дней не пошел на пользу России. По сути, мы видим мягкое эмбарго: покупатели нашей нефти отказываются или снижают объем будущих поставок, переходя к нашим конкурентам.

Разница цен между нефтью марки Brent и российской маркой Urals превысила рекордные $12. В пользу Brent.