Ну, что - началась реализация нашего прогноза от 2016-2017 годов.

Санкции из ада: заморозка активов ЦБ, отключение SWIFT, остановка поставок оборудования и микросхем ... - приведут к усилению экономического кризиса в России и скачкообразному падению реальных доходов и уровня жизни населения. По сути, будет "переставлен" уровень жизни.

Подробно начали обсуждать новые санкции и их последствия как обычно на сайте - по ссылке:

https://ecworld.fund/sanktsii-iz-ada-zamorozka-aktivov-tsb-otklyuchenie-swift-ostanovka-postavok-oborudovaniya-i-mikroshem/

В продолжение: https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/3052 - обновленные курсы банков на продажу долларов:

▪️ 113 рублей - Сбербанк;
▪️ 120 рублей - Альфа-банк;
▪️ 110 рублей - ВТБ;
▪️ 152 рубля - Тинькофф.

То есть банки ожидают завтра биржевой курс для доллара в районе 100 рублей, евро - в районе 110 рублей.

Из-за событий на Украине - Норвегия решила распродать из своего суверенного фонда акции российских компаний. Наибольшее давление это окажет на капитализацию следующих компаний (чем выше в рейтинге, тем объемы продаж выше):

▪️ Sberbank of Russia PJSC
▪️ Gazprom PJSC
▪️ LUKOIL PJSC
▪️ Alrosa PJSC
▪️ Novatek PJSC
▪️ X5 Retail Group NV
▪️ Novolipetskiy Metallurgicheskiy Kombinat
▪️ Magnit PJSC
▪️ Surgutneftegas PJSC
▪️ Inter RAO UES PJSC
▪️ EN+ Group International PJSC
▪️ LSR Group PJSC
▪️ Sistema PJSFC
▪️ TCS Group Holding PLC

Всего в списке около 50 эмитентов из России. Год назад капа вложений оценивалась в 2,7 млрд долларов. В текущих ценах (а мы не знаем, когда именно и как долго будут распродаваться акции из фонда) продажи будут на меньшую сумму, но и ликвидность, которая могла бы поддержать ценники в момент распродаж, пока ушла с рынка.

@ecworld

ЦБ РФ экстренно поднял ключевую ставку с 9,5% до 20%. Абсолютный рекорд.

Прошелся по Москве. Несмотря на динамику курса: https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/3071 - в отделениях крупных банков всё спокойно. Люди есть, но не так много, как в предыдущие дни.

Рубли выдают без проблем. Доллары выдают без проблем (крупные суммы - по записи, впрочем, как всегда). То есть даже с валютной ликвидностью сейчас всё ок.

Единственный момент - сотрудники банков не успевают менять курсы покупки и продажи валюты на табло. Остальные проблемы, скорее, точечные.

В 2009 году и в 2014 году всё было намного жёстче. Была паника, толпы и даже драки в очередях (и не было даже рублей). Вот пример декабря 2014 года.

Начались нормальные торги.

После четырёх планок, как мы и предполагали утром: https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/3065 - открылись выше 100 рублей за доллар.

От "панических" 109 рублей за доллар сейчас в моменте спустились к 97 рублям.

Предложение в стаканах огромное. Прямо сейчас все хотят продать валюту подороже.

Дополню https://news.1rj.ru/str/ecworld/2839 (справедливости ради).

В частных банках (независимо от того, под санкциями они или нет), ситуация чуть напряженнее. В совсем небольших (которые в том числе выступают брокерами) иногда валюту предлагают забрать рублями (именно поэтому, кстати, я все годы говорил о том, что у некоторых "распиаренных" брокеров нельзя держать большие суммы и вообще лучше не держать).

Заказ наличных кое-где идёт уже на 10 марта. При чем, люди хотят снять и валюту, и рубли (что не совсем рационально по целому ряду причин).

В целом, повторюсь, ситуация воспринимается населением намного мягче, чем в 2014 или 2009 году. Банки и ЦБ / Минфин готовы к ситуации гораздо лучше.

Однако, глобально направление дальнейшего движения уже задано:

https://news.1rj.ru/str/ecworld/2833

Пока Мосбиржа закрыта, расписки на наши акции в Лондоне и иже падают на -40%-80%.

@ecworld

Газпром всё-таки смог превзойти самого себя: обновил минимумы за 20 лет.

Столько месяцев я смотрел на то, как чудовищно физики тарят Газпром: https://news.1rj.ru/str/ecworld/2811 - и как им одновременно наливают акции инсайдеры. Многократно повторял: "Бегите, глупцы!" Бесполезно: на прошлой неделе они продолжили тарить его по 280-270 рублей. В итоге к текущему моменту акции Газпрома (при текущих-то ценах на газ!) упали в 4 раза за последние 4 месяца (в долларах).

Вот теперь и новое поколение молодых инвесторов впитало математику инвестиций в российские активы: https://news.1rj.ru/str/ecworld/2829

Всю вторую половину прошлого года мы ждали этот момент / начало 2022 года. Вечером подробно обсудим, что происходит и что будет дальше.

Не успел я вчера опубликовать запись о том, что "это мы еще не видели антисанкции, которые будут пострашнее санкций" (только вскользь зацепили), как В. Путин "нанёс удар" по россиянам.

Встречайте - первые валютные ограничения (российские резиденты не смогут зачислять иностранную валюту на свои счета и вклады в зарубежных банках и брокерах):

https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/3082

На самом деле, конечно, надо дождаться разъяснений, потому что [со счетами и брокерами всё понятно, но] вопрос оплаты иностранных сервисов и продукции актуален для большей части российского (прежде всего ИТ-бизнеса, на который типа возлагают много надежд) и огромной части физлиц. Поэтому РБК справедливо отмечает один момент:

"Приказ затронет переводы не только на свой счет, но и вывод денег без открытия счета, если для него используются иностранные поставщики услуг. В других пунктах указа, касающихся работы с валютой, сообщается, что они затрагивают участников внешнеэкономической деятельности. В пункте 3б, регулирующем вопрос конкретно вывода валюты в зарубежные банки, такого уточнения нет." (с) РБК

В общем, бьют по активному россиянину с двух сторон: https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/3083

Помню, как в кризис 2008-2009 годов ставки по вкладам в валюте были в районе 8-12% и я на несколько лет часть кэша закинул в Мой Банк (ныне убитый) под 10,5-11,5% (доллар и евро).

В 2014 года история чуть не повторилась: рублевые ставки по вкладам взмахнули до 20-23%, а долларовые застыли в районе 8%.

Всего 8 дней назад (еще до военных действий) мы говорили https://news.1rj.ru/str/ecworld/2795 о том, что история может повториться. И вот оно:

Сбербанк повышает ставки по вкладам до 14-16%. ВТБ - до 16-18% годовых в рублях. В долларах ВТБ предлагает 5%, в евро - 4%.

Выглядит очень вкусно на долгосрок. Но отличие текущей ситуации от той - существенное: теперь мы очень жестко отрезаны от валютной ликвидности. И спасает пока ситуацию лишь то, что не введено даже мягкое эмбарго в отношении наших экспортеров. Если его введут, а один человек не поймет и этот намек - и не остановится в своих действиях - тогда банкам будет просто нечем возвращать населению валюту, которое оно ему долгосрочно одолжит (именно долгосрочно, краткосрочно - с учетом решения о продаже выручки экспортерами - пока всё более или менее стоит).

Ну, то есть, возвращаясь ко вкладам ... Мозг как бы говорит "блин, это же всё временно, а условия прям ух". Но когда ты смотришь на то, что уже произошло за последние дни (что делают военные, какие компании уходят из России и / или отказываются поставлять нам оборудование, то слово "временно" превращается в ... "веру в чудо". В 2008 году похожая "вера" помогла хорошо заработать, в 2014 году тоже. Что будет в этот раз - можно будет оценить лишь через несколько недель.

Очередной черный день. Падение акций Сбербанка в Лондоне продолжается. Капитализация крупнейшего российского банка и самой мощной голубой фишки нашей страны за 4 месяца упала в 27 раз (на -96%).

Всё в рамках рыночной математики: https://news.1rj.ru/str/ecworld/2829

Нефть Brent обновила максимум за 7 лет и 8 месяцев - до $106,7 (с июля 2014 года мы не видели этих значений).

Однако прирост цены последних дней не пошел на пользу России. По сути, мы видим мягкое эмбарго: покупатели нашей нефти отказываются или снижают объем будущих поставок, переходя к нашим конкурентам.

Разница цен между нефтью марки Brent и российской маркой Urals превысила рекордные $12. В пользу Brent.

О чем я всегда говорю (когда формирую прогнозы): антисанкции В. Путина будут бить прежде всего и больнее всего по [активному] населению России.

Ранее В. Путин уже опередил блокировку SWIFT, которую так все боялись и которая просто усложнила бы (но не запретила бы) отправку переводов, - и наложил запрет на вообще все комфортные способы вывода собственных валютных средств населения (для покупки недвижимости, на брокерский счет, на лечение (когда оплачиваешь на месте), образование и так далее): https://news.1rj.ru/str/ecworld/2844

Теперь прилетел следующий пакет антисанкций от В. Путина: наликом вывезти более $10.000 с завтрашнего дня нельзя. (с) https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/3106 - раньше по декларации можно было, теперь - нет.

То есть поняли, что спецы побежали (в последние дни наблюдается рекордная [э]миграция квалифицированных специалистов и предпринимателей из России) - и решили оперативно тормознуть их таким способом. "Сидите дома", ну, или "вернетесь, когда деньги закончатся". Плюс и заодно решили свои проблемы - с валютной ликвидностью. Если бы не "побег" населения за рубеж в последние дни, то, в принципе, еще недельку-полторы могли потерпеть. А тут как раз триггер. Спешат.

На ADR Сбербанка лучше, конечно, не смотреть. Вчера: https://news.1rj.ru/str/ecworld/2847 - после основного падения цена была в 50 раз выше, чем сегодня. Итого с максимумов за 4 месяца Сбербанк в долларах "технически" упал на -99,9% (падение в 865 раз).

Понятно, что сейчас происходит в ADR (когда Мосбиржа откроется у нас в рублях будет позитивнее), но всё же "последние" люди в эти дни выходят именно по этим ценам и теряют почти всё, что инвестировали в "лучшую российскую голубую фишку" и в "со Сбербанком точно ничего не случится".

На Мосбирже установлен новый исторический рекорд падения рубля (хотя, эти курсы и нельзя уже назвать рыночными):

▪️ доллар - 109,55 рубля;
▪️ евро - 122,39 рубля.

@ecworld

Общая картина в Лондоне https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/3111 сегодня как бы говорит: даже если В. Путин и ко завтра соберут все свои карандаши и уедут из Кремля, доверия к вам и вашему рынку, россияне, не будет ещё очень и очень долго; теперь только спекуляции, только; никаких инвестиций.

Ловите заход на черный рынок валюты в России:

https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/3117

Несколько лет я об этом говорил, прогнозируя развитие событий в 2020-ых. И вчера снова предупреждал. Итак ... шаг номер 2.

Столько лет об этом экономическом сценарии мы говорили как об основном и даже очень плотно обсуждали в последние полгода предстоящую перестановку курса, которая должна была произойти в феврале-марте 2022 года ... но ...

... сейчас, когда это произошло, всё равно сложно в моменте привыкнуть к тому, что всего 100.000 долларов это уже больше 10.000.000 рублей.

@ecworld

ЦБ РФ, введя 30%-ую комиссию на покупку валюты https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/3122 , - только сильнее "поломал" рынок:

торги как бы открылись падением доллара со 106 до 97 рублей, но потом все поняли, что "надо брать по любому низкому курсу, ибо комисс прибавляет сразу минимум 30 рублей" - и курс на спросе взлетел до 114,94 рублей за доллар (новый исторический максимум). И часа не прошло.

ЦБ, кстати, не наблюдается при этом пока в стакане. А это не очень хороший сигнал ...

@ecworld