​​Мошенник «Лев Воробей» из Titan Pro 500 по телефону обманул женщину на 230 тысяч долларов, которые та взяла в кредит, в том числе заложив собственную квартиру. Психологическая обработка шла под предлогом выгодных сделок с акциями Amazon и Alibaba.
По ссылке приведены скриншоты переписок в WhatsApp, с помощью которых преступник добился своего.
https://vklader.com/vorobey/

Какой же токсичный это Артём Аветисян. Основатели Модульбанка требуют с него 400 млн рублей. Андрей Петров, Яков Новиков и Олег Лагута подали в суд на своё детище из-за нарушений трудовых соглашений. https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2020/04/28/829132-partneri-avetisyana-sudyatsya-s-ego-bankom

​​Ответ Модульбанка из твиттера.

И, конечно, же таких банков как Модульбанк эти правила касаются в первую очередь. Хотя продукт Новиков, Петров и Лагута создали современный и удобный.

​​Сайты проектов @vklader и @finside (оба основал @oleganisimov1) подверглись DDOS-атаке.
Особое внимание атакующие обратили на критические материалы о QBF («КьюБиЭф»).

Вот они:

https://vklader.com/qbf-2020/
https://finside.ru/13390/

Более 800 комментариев оставили люди к яркому и жёсткому посту основателя Модульбанка Якова Новикова, в котором тот, не упоминая ни одной фамилии, бросает вызов основному владельцу банка Артёму Аветисяну.
Несколько цитат от Новикова:

После того как весной 2019 году арестовали ребят из Фонда "Бэринг Восток" - для нас стало понятно - дальше вести совместные дела с нашими “так называемыми партнерами" мы не будем.

Наши “так называемые” партнеры? Думаю продолжат заниматься любимым делом в области корпоративных махинаций, манипулирования отчетностью, “независимого” аудита для поиска виноватых, искрометными интервью в жанре “я не я, корова не моя", проплачивать уголовные дела и так далее по тому списку, который мы уже видели.

Не скрою - мы вступили в противостояние с соперником, который не гнушается любыми методами борьбы и значительно превосходит нас по ресурсам.

Два лайфхака про Альфа-банк

С 1 мая через Систему быстрых платежей (по номеру телефона, а не карты) можно без комиссии переводить до 100 тысяч рублей в месяц. При переводах свыше 100 тыс. рублей в месяц комиссия банков не должна превышать 0,5% от перевода, но должна быть не более 1,5 тыс. рублей на одну операцию.
Такие ограничения поставил ЦБ перед 55 банками, участвующими в СБП.

​​Апрельские добавления в чёрный список брокеров.

Remaxima, Avex Capital, eXcentral, Oinvest, Goodzgroup, Longshortcfd, Viptradecdlc, Finmode, FOG Investment Company, Terra Finance, FinFuture, NelsonFX, FGmarkets, 555markets, IMTtrade, Velmarket, RSK Partners, Inexpoint, Premium Brokers, Amega (amegafx), ABC Group, InvestActive, Credit Agricole Swiss, Red Fin Stocks, Profit Markets, 24news, 24 FX Group (24FXG), 24optione, CFDBuy, Unit Markets, AFS Finance, Gekko XM, Capital Financial Management (CFM Limited), Echforex, Forex Angle, Algo FX Trade (AFT Capitals), Blockfolioptions, Cartel Finance, Malley Capital, FXB Trading, New Rich Markets, Trading-Times, Prime Stocks, BX-Markets, ForexChief, ANP-FX, AXE capital, Finavix, FXRevolution, Europe Markets, Size Market, Conventus Group, Four Trade New World Standards (4trade. cc), Cnv Capital, AMOtrader, All top Market, Neobrok, Libra Option, Quineex, MarketCFD, JCX Broker, GBL Investing, Linexfin, Toptrade .fm, Mercuryo, Regency OneGroup, BX-markets, Getprofit. trade, Mono-Trade, Finexit Trade, 11US (us11. com); Учебный центр финансового планирования (УЦФП); Olimp Consulting Ltd (olimp-consult).

​​Электронные сервисы ВТБ — всегда театр абсурда. Возьмём операции с народными ОФЗ. Чтобы заниматься ими онлайн, надо быть не обычным человеком, который решил дать долг государству без участия в биржевых торгах, а нереальным гиком из 90-х годов. Способным, к примеру, установить некий криптоплагин и только в Internet Explorer.
Если вы не гик, то будете регулярно ходить в офис подписывать бессмысленные бумажки.
Дизайн — отдельная тема. Так во времена Ельцина иконки делали.
А в начале 2000-х банк был в числе лучших по интернет-сервисам, кстати.
Ещё один абсурд: с текущего счёта через интернет-банк нельзя перевести деньги в другой банк. Оказывается, надо их предварительно перекинуть на «Мастер-счёт».
#ПлохойФинтех

Подписать эти несчастные поручения онлайн можно в приложении "Мои инвестиции" (для ВТБ это очень #ХорошийФинтех), но зачем об этом сообщать пользователям личного кабинета на сайте... Пусть с криптоплагином помучаются.

Получить вирусную субсидию за апрель (один МРОТ на каждого сотрудника) бизнес может до конца мая.
При этом ФНС для учёта числа сотрудников будет сверяться с Пенсионным фондом, куда работодатели ежемесячно подают отчёт по форме СЗВ-М.
Обычно работодатели обязаны делать это до 15 числа месяца. Теперь имеет смысл поторопиться и отправить форму как можно раньше.
Заявить право на субсидию в личном кабинете налогоплательщика можно уже сегодня, 1 мая.
Кто не заявит, ничего не получит.
МРОТ = 12130 рублей. Субсидии, конечно, крошечные и касаются не всех.
Подробно, кого касаются и как получить.

Сергей Котырев испытал премиальный сервис Сбербанка за 2500 рублей в месяц:
- один простой вопрос на 5 минут
- три письма
- два звонка
- 20 дней ожидания
- 9 смс персональному менеджеру, одно с угрозой жалобы
- и вуаля! премиум-клиент получил ответ

Всё-таки Павел Дуров не рискнул выпустить криптовалюту, против которой выступил финансовый регулятор SEC.
Идти против российского государства мог, а вот с американским решил не шутить.
И в целом правильно: упакуют на много лет за финансовые махинации и глазом не моргнут.
Ну, а крупные инвесторы, которые заплатили за будущие gram $1,7 млрд, прекрасно подтвердили справедливость старой мудрости: «Не рой другому яму, сам в неё попадёшь».
В числе инвесторов значатся Benchmark, Lightspeed Ventures, Kleiner Perkins Caufield & Byers, Sequoia Capital, Роман Абрамович, Сергей Солонин, Давид Якобашвили и другие.
Почему SEC сработала профессионально @vklader писал ещё в октябре:
https://news.1rj.ru/str/vklader/461

Тинькофф Банк перешёл на ежемесячную установку категорий для повышенного кэшбэка (5%) по дебетовым картам. Теперь клиентам надо втрое чаще залезать в мобильное приложение с целью выбора трёх категорий. Кто не выберет, нормального кэшбэка не получает.

​​Афера Hermes Management (офшор с Белиза без лицензии) собирает деньги в России и других странах СНГ и вкладывает их через другой офшор без лицензии — Resus Corporation, называя его брокером.
Получается идеальная бесконтрольная конструкция для злоупотреблений и построения финансовой пирамиды.
Всё это завязано на другие аферы Романа Василенко: Life Is Good и жилищный кооператив Best Way.
https://vklader.com/resus-corporation/

​​Россиянина Сергея Овчинникова на 700 тысяч рублей обманули финансовые телефонные мошенники.

Полиция допросила в Новом Уренгое гражданина России, на счёт которого перечислялись деньги. Руслан Рашитханович Акаев оказался не в курсе обмана и дал контакт Александра Олеговича Вилкова, владельца обменного пункта криптовалют vilkov . com (Черкассы, Украина), который использует его счёт в Сбербанке для проведения операций, связанных с Россией.

Вилков дал пояснение российской полиции (см. скан). Мол, к нему в январе 2019 года через Телеграм обратился руководитель другого криптообменника Прадед Олег Викторович (obmenwm. kiev. ua; адрес: 02140, город Киев, улица Олександра Мишуги, дом 12, квартира 124; тел: +380954216632). Он предложил за комиссию принимать средства его российских клиентов в рублях на счёт Акаева, а затем в Киеве передавать деньги в долларах самому Прадеду. Мол, Вилков и Акаев не подозревали, что речь о кидалове. Узнав о мошенничестве от Овчинникова, Вилков обратился к Прадеду с требованием вернуть деньги, но тот пропал.

Лохотрон, в котором потеряны деньги Сергея Овчинникова, называется BormanCorp / TitanPro500. Находится в киевском бизнес-центре «Арена Сити» по адресу Бассейная улица, дом 2А, 3-4 этажи.

С той же группой мошенников связан выпиющий случай развода женщины на 230 тысяч долларов, взятых в кредит. Только там наличку она передавала в криптообменник на проспекте Мира, 89, в Москве.

А теперь расскажите мне, как криптовалюты улучшают наш мир.

Рокетбанк торопит... Жаль, у тебя был #ХорошийФинтех

На фоне закрытия Рокетбанка появился и развод (куда ж без него).

Если интересно про финансовые разводы, подпишитесь на @vklader.

​​Банк «Кредитимпэкс» платил по 100-150 тысяч евро в месяц лично заместителю начальника управления «К» службы экономической безопасности ФСБ Дмитрию Фролову. Об этом следствию рассказал его коллега полковник Кирилл Черкалин, у которого только наличкой нашли 12 млрд рублей (тоже под следствием).
В ходе очередной проверки в «Кредитимпэксе» ЦБ выявил сомнительные операции с контрагентами, что могло повлечь за собой отзыв лицензии. Полковник Фролов согласился стать «крышей» банка, как считают в СКР, за 0,1% в валюте от операций с «ненадлежащими контрагентами» в месяц.
По подсчётам СКР, он получил 87 млн рублей. При этом, как считает следствие, какие-либо ответные действия со стороны полковника Фролова взяткодателями «не оговаривались», а лишь «осознавались им как возможные в будущем».
Черкалин раньше уже дал показания на сбежавшего из страны оборотня Мирошникова из АСВ, в паре с которым собирал дань с банков сотнями миллионов долларов.

Поместье полковника Черкалина на Рублёвке: https://youtu.be/mQwZOb1sV48?t=156