Как зачем?
Чтобы клиент платил комиссию там, где её платить не надо, а менеджеры Сбербанка получали дичайшие деньги: в среднем по 702 млн на 1 члена правления.
@finside

​​Фальшивое объявление о работе, условие для приёма — наличие карты одного из банков.
Так обманом продают людям карты по официальным партнёркам банков.
В данном случае речь про «Открытие», но это может быть любой банк, платящий за привод клиентов.

Либертарианский опыт Эстонии по выдаче финансовых лицензий любым аферистам признан неудачным.
Полтысячи лицензий криптообманников отзываются.
Проблема оказалась в том, что, размахивая лицензией члена ЕС, аферисты быстро завоёвывали доверие и оказывали услуги, далёкие от услуг криптообменника.
В принципе, это было легко предсказуемо, но Эстония решила поиграть в свободную экономику и способствовало росту отмывания денег, что не понравилось старшим коллегам по ЕС.
Примеры афер, которые делались под прикрытием эстонских криптовалютных лицензий: LongShortCFD, Alferatrade, Bitsonar, United Traders и много других.

Тут нашёлся либертарианец, возражающий: мол, опыт у Эстонии нелибертарианский.
«Либертарианство против лицензирования чего либо. Как раз таки рынка в Эстонии в этом плане нету. Сразу видно компетентность тех кто писал текст», — пишет анонимный либертарианец.
И он прав. Я в сортах этой субстанции не очень разбираюсь. В данном случае слово «либертарианство» использовал не как политический или научный термин, а как ругательство.
Эстонское государство вместо того, чтобы осложнить криминалу жизнь, дало ему ещё и крышу в виде лицензий.
Сложно ожидать понимания оттенков твоей речи от тех, кто не научился запятые и дефисы расставлять.

​​Двумя эстонскими криптолицензиями создаёт доверие к себе и один из самых дерзких сейчас российских лохотронов — Finiko (Казань).
Аферист-рецидивист Кирилл Доронин завлекает наивных людей такими вещами как: 🐹 доход 1,2% в день; 🐹 погашение любого кредита за 35% от суммы долга; 🐹 карта с кэшбэком 25%.
То есть занимается незаконным оказанием финансовых услуг (управление активами и другое) в России.
Нет сомнений, что этих лицензий афериста теперь лишат, но будет поздно.

​​Герои нашего времени.

Это не все члены правления банков столько получили, а каждый в среднем.

​​Схема поиска дураков для телефонных лжеброкеров

1. Тупое завиральное обещание больших доходов на рекламной площадке. В данном случае Facebook.

2. Переход на промежуточную страницу, где рисуют огромные перспективы и выманивают телефон и электронную почту. В данном случае использован рекламный заход с «Газпромом»: несуществующий «Газинвестгруп».

3. Психологическая обработка по телефону, чтобы заставить переводить деньги на счёт лжеброкера снова и снова. В данном случае лжеброкер называется Remaxima.

На каждом этапе слишком много несуразности и бреда.

Таким образом специально отсекаются люди с навыками критического анализа.

А это и надо мошенникам из украинской схемы, чтобы их звонилки не тратили время на разговоры с теми, кто их раскусит, а просто вешали лапшу на уши тем, кто не умеет её снимать.

​​Идея @durov_russia @durov судиться c Facebook и Instagram — вполне рабочая.

Те целый год допускали к показу рекламу откровенных мошенников с использованием его лица и имени.

Модераторы не могли не понимать, какую дичь они одобряют к показу в России, по сути, выступая соучастниками преступлений.

А поскольку русскоязычная модерация в Facebook сплошь украинская, становится понятной причина этой «слепоты».

В своих объявлениях в Facebook и Instagram мошенники постоянно используют российских звёзд:

Дудь, Ургант, Шнуров, Пугачёва, Соловьёв, Нагиев, Усманов и т.д.

Это систематическое содействие мошенникам, а не ошибки модерации.

Киви продаёт проект карт рассрочки Совесть Совкомбанку. У того уже есть более успешная Халва.

Карта Халва настолько популярна, что разоблачающий её ролик в ютубе набрал 650 тысяч просмотров всего за два месяца. Для банковского продукта более чем много.

https://youtu.be/jrv_UZPDm4Q

Строгость правосудия США к неплательщикам налогов несколько преувеличена. Средний тюремный срок для них составляет всего 16 месяцев, а 35% приговорённых вообще избежали тюрьмы. Это данные за 2019 год, когда вынесено 494 приговора. Медианный убыток по всем этим делам — $296 тысяч.

​​Василий Сидоров, член советов директоров Аэрофлота, РЖД, Почты России, бывший президент МТС впервые признался, что тоже потерял деньги на криптопроекте Павла Дурова TON.

НДФЛ 15% будет действовать только с 5 млн рублей годового дохода, а не 2-3 млн, как звучало ранее. Путин озвучил именно 5 млн.

Теперь у всех задача: прикинуться IT-отраслью. Страховые взносы снизят с 14% до 7,6%. Налог на прибыль с 20% до 3% 😇

⬆️ Шоколадно.

Да, но не слышал, что в Ирландии и Индии сажают крупнейших IT-инвесторов типа руководителя Baring Vostok Майкла Калви и его коллег.

С 1994 года фонды Бэринг Восток под руководством Майкла вложили свыше $2,8 млрд в 80 компаний в России, Казахстане и Украине.

В их числе Яндекс, СТС, Tinkoff, Ozon, Вкусвилл, Авито.

Калви и его коллеги Ваган Абгарян, Иван Зюзин, Филипп Дельпаль и другие под арестом с начала 2019 года.

Преследуют их из-за чисто коммерческого спора с такими деятелями как Артём Аветисян и Шерзод Юсупов.

Британский финансовый регулятор FCA заблокировал деятельность фирмы Wirecard Card Solutions, через которую некоторые финтех-сервисы, не будучи банками, выпускали клиентам карты Mastercard.

Пострадали такие сервисы как Anna Money, Holvi, Curve, TenX и другие.

Вирус ударит по чаевым наличными, и можно ожидать распространения подобных штук #ХорошийФинтех

​​Человек работал разводилой в MaxiMarkets. Через три года проснулась совесть, он уволился и рассказал правду о том, как устроен этот финансовый лохотрон.

Интересная деталь.
Лохотрон не звонит евреям. Характерные имена и фамилии фильтруются на уровне регистрации и просто не передаются на обзвон. Всем евреям, которые случайно перечисляют деньги в компанию, вывод делается сразу, утверждает бывший сотрудник.

Это в целом понятно, так как организатора скама зовут Яков Лившиц (на фото). Совсем недавно он как ни в чём не бывало ходил по российским конференциям, раздавал интервью и даже добился вхождения в обе банковские ассоциации (АРБ и АРБР), хотя Maximarkets и не банк, и не российская фирма.

Интересно, чего он больше боится: загробной кары за обман собратьев по вере или земной от самих же обманутых собратьев?
Про евреев: слушать с отметки 31:51.

Жулик из Maximarkets сознаётся, что контакты для них собирают на сайте Investing . com.
Вся группа лохотронов выглядит так.
Сборник честных отзывов на MaxiMarkets, Umarkets, MaxiCapital, Maxitrade, Market Solutions.

Maximarkets / Umarkets это колл-центры в Харькове, Львове, Киеве, Днепропетровске, Одессе звонят россиянам и разводят их на деньги под предлогом биржевых инвестиций.