#Ипотека - статистика Росреестра 👆🏻

С января по май 2020 года в Москве зарегистрировано 29 837 договоров ипотечного жилищного кредитования. Это на 16% меньше аналогичного периода 2019 (35 627) и практически сопоставимо (-2%) с показателем пяти месяцев 2018 года (30 444).

Напомню, что первые 6 месяцев 2019-го были "бумовыми" из-за опасений покупателей по предстоящему повышению цен из-за введения эскроу-счетов.

Но интересно другое: в мае 2020 выдано на 10% ипотечных кредитов меньше, чем в апреле. Вот вам и привлекательная льготная ипотека. Очень ждем статистику июня.

@novostroyman

По итогам года планируется выдать 1 млн ипотечных займов

К концу 2020 года в России будет выдано около 1 млн ипотечных кредитов, заявил в эфире телеканала «Россия-24» глава ДОМ.РФ Виталий Мутко.

По данным Центробанка, в прошлом году россияне оформили в банках 1,27 млн ипотечных займов. Это на 13,7% меньше показателя, зафиксированного в 2018 году.

🏆Сбербанк, ВТБ и банк "Дом.РФ" лидируют среди российских банков по кредитованию жилищного строительства, сообщил министр строительства и ЖКХ России Владимир Якушев в ходе заседания Совета Федерации.

"Сегодня совершенно по-новому финансируется жилищное строительство. Из 99,8 миллиона квадратных метров жилья в стадии строительства на долю эскроу приходится 32,98 миллиона квадратных метров, что говорит о том, что механизм приживается", - сказал Якушев.

➡️ Согласно данным Единой информационной системы жилищного строительства, по состоянию на май 2020 года лидером по кредитованию застройщиков является Сбербанк - 2075 домов общей площадью 19,6 млн кв м в 74 регионах. На втором месте расположился банк ВТБ с финансирование 306 домов общей площадью 3,9 млн кв м в 41 регионе. Замкнул тройку лидеров банк "Дом.РФ" – 324 дома общей площадью 3,3млн кв м в 31 регионе.

Якушев также добавил, что на сегодняшний день лишь 30 из 95 банков занимаются проектным финансированием строительства жилья, при этом отметив, что работа по наращиванию активности среди кредитных учреждений ведется непрерывно. @ria_realty

«Якушев заявил, что на сегодняшний день 30 из 95 банков занимаются проектным финансированием строительства жилья, при этом отметив, что работа по наращиванию активности среди кредитных учреждений ведется непрерывно.»

На каких лохов рассчитаны эти цифры?
Может, вы нам весь список этих 30 «занимающихся» перечислите?

Давайте мы перечислим:
1. Сбербанк (19,6 млн.кв.м, 2075 домов)
2. ВТБ (3,9 млн.кв.м, 306 домов)
3. Дом.РФ (3,3 млн.кв.м, 324 дома)
4. Газпромбанк
5. Промсвязьбанк
6. Россельхозбанк
7. Открытие
8. Альфа-банк
9. СМП Банк
10. МКБ
11. РНКБ
12. Банк Санкт-Петербург

Кто ещё? Чем они там занимаются?

При этом, с учетом того, что по состоянию на май 2020 года из 99,8 млн квадратных метров жилья в стадии строительства на долю эскроу приходится 32,98 млн, доля первой тройки банков (Сбер, ВТБ, Дом.РФ) в финансировании долевого строительства в рамках реформы составляет 82%, а доля Сбербанка - 60%

Что вы там непрерывно ведете?
Госбанки и пустота.

@contrust24

Если строится сейчас 99,8 млн кв метров жилья, а проблемных из них, по словам Якушева, 18,5 млн кв м., то выходит что в России каждая пятая стройка - это долгострой. 🤷🏻‍♂️

Чем меньше банк, тем выше процент отказа по ипотечной программе 6,5%. Банки это объясняют следующим:

• Негативная кредитная история и высокая закредитованность заемщиков.

• Несвоевременная подача документов или неполный их комплект. Многие хотят выйти на сделку быстро и ставят срок неделю, но потом приходят с неполным комплектом документов. В таком случае сделка срывается, а банк ставит отказ.

• Клиенты подают заявки в тестовом режиме, но по факту не заинтересованы в льготной ипотеке или не совсем рассчитали свои силы.

Абсолют Банк с 19 июня 2020 года снижает ставки по ипотеке на 0,5% по основным программам:

🔹Первичный рынок, в т.ч. апартаменты
🔹Вторичный рынок, в т.ч. апартаменты
🔹Рефинансирование

Минимальная ставка от 8,99% годовых.

@ipotekahouse #новостибанков

​​📊 Маркетинг — это не только возможность привлекать новых клиентов.
⠀
Грамотно выстроенный маркетинг позволит вам:
🔸получать больше отдачи от вложенных в продвижение средств;
🔸работать с теплыми клиентами, заинтересованными в работе с вами;
🔸повысить свою репутацию и авторитет на рынке;
🔸проще и быстрее готовить контент для соцсетей и работающие креативы для рекламы;
🔸автоматизировать рутинную часть работы, освободив себе время для более интересных занятий.
⠀
Правильно настроенный маркетинг — это инструмент, который упрощает процесс продаж и работает на вас всегда, даже без вашего вмешательства.
⠀
В блоке «Маркетинг» вы гарантированно получаете:
👉 доступ к материалам двух занятий в записи сразу после подключения;
👉 вебинары длительностью 1-1,5 часа каждый вторник и четверг, и их запись в вашем личном кабинете на следующий день;
👉 практические задания после большинства вебинаров с обратной связью от экспертов;
👉 доступ в учебный чат с возможностью задавать вопросы экспертам;
👉 практическое занятие с разбором кейсов и живым общением.
⠀
Кроме того, всех участников ждет подарок — 🎁 запись вебинара «Стратегический маркетинг с Екатериной Домингес».
⠀
В результате у вас будет на руках:
⏩ карта позиционирования себя (своего агентства недвижимости);
⏩ анализ ЦА с сегментированием;
⏩ формулировка работающего УТП;
⏩ стратегия привлечения клиентов на ближайшие полгода;
⏩ расчет 6-месячного плана-бюджета на привлечение;
⏩ предварительная декомпозиция рекламных кампаний;
⏩ идеальные для вашего проекта KPI и план по их достижению;
⏩ лендинг, созданный без особых затрат, и многое другое.
⠀
Выстраивайте свой маркетинг с опытными экспертами рынка недвижимости❗
⠀
Стартуем уже 2️⃣3️⃣ июня.
⠀
➡️ Подключайтесь к блоку «Маркетинг» за 7000 руб. (вместо 9000 руб.): https://academy.nmarket.pro/marketingrieltor

Тот факт, что процентная ставка будет сегодня снижена, и снижена ощутимо, никого не удивляет. Как говорится, все уже в цене.
Вопрос только в величине снижения: 75 бп или 100 бп?

Консенсус – 100 бп.

Важно уже не то, что сегодня сделает ЦБ. Это и так понятно.
Важно то, что будет сказано в дальнейшем на пресс-конференции.
Если прозвучат слова о том, что Центробанк и дальше планирует значительное снижение процентной ставки, это будет сильно.

Мой прогноз: в итоге в течение 2-3 месяцев процентная ставка может дойти и до до 3,5% годовых. В принципе, неплохо: например, резко подешевеет ипотека.
Еще вырастут цены на ОФЗ, особенно со сроками погашения лет через 10 и более.

Какие минусы?
Снижение ставки может ослабить рубль. Скорее всего, не в моменте. Скорее, в июле-августе. С другой стороны, мы понимаем, что для экономики слабый рубль не так и плохо.

Что ж, будем меньше ездить по заграницам. В строгом соответствии с рекомендациями партии и правительства 😉

@bitkogan

ЦБ снизил ключевую ставку на 1%. Теперь она составляет 4,5%

Исследование Сбербанка @sberbank показало, что люди в крупных городах России предпочитают жилье не выше 10-го этажа, заявил на онлайн-конференции издательского дома "Коммерсантъ" старший вице-президент банка Владимир Ситнов.

По его словам, данные аналитического хаба Сбербанка свидетельствуют, что не более 21% людей желают жить выше 10 этажа даже в крупнейших городах России (Москва, Петербург, другие города-миллионники), что указывает на "очевидное противоречие между потребительскими предпочтениями и распространенным в России форматом точечной застройки".

В частности, уточнил старший вице-президент Сбербанка, в Москве 40,3% людей хотят жить не выше 5-го этажа, в Петербурге – 43,2%, в миллионниках – 52,3%. При этом в столице на долю тех, кто заинтересован в жизни в квартире не выше 10-го этажа, приходится еще 30%, в Петербурге – 29%, в других крупных городах – 22%.

Напротив, квартиры в высотных комплексах от 21 до 40 этажей готовы рассматривать 3,89% москвичей, 0,65% петербуржцев и 0,85% жителей остальных российских городов-миллионников. В небоскребах выше 40 этажей хотели бы жить 1,94% людей в столице, 4,52% в Петербурге и 2,29% в крупных региональных городах.

Из презентации Ситнова также следуют, что чаще всего мотивом для переезда людей в другое жилье являются недостаточная площадь жилья, возраст здания и старые коммуникации.

По итогам первого квартала 2020 года, отметил он, в среднесрочной перспективе в новостройках жилье планировали приобрести 18,3% респондентов, а на вторичном рынке - 23%. @ria_realty

Минсельхоз решил увеличить количество банков для участия в программе "сельская ипотека". К Россельхозбанку и Сбербанку добавили банк Дом. рф, АКБ "Энергобанк" и РНКБ.

Получить льготный кредит могут граждане России в возрасте от 21 до 64 лет. Ипотека выдается на покупку готового жилья в сельской местности, земельного участка под строительство дома, недостроенного дома, квартиры в строящемся доме.

Первый взнос должен быть 10% (у Сбербанка - не менее 15%). Кредит выдается под ставку от 0,1 до 3% годовых на срок до 25 лет.

Использовать ипотеку можно в любой сельской местной, кроме Москвы, Московской области и Санкт-Петербурга. Максимальная сумма кредита составляет: для Ленинградской области и ДФО - 5 млн рублей, для остальных регионов - 3 млн рублей.

Если учитывать, что Сбербанк выдал весь годовой лимит за 8 часов, то нужно увеличивать не число банков, а бюджет госпрограммы.

Федеральный застройщик "Талан" опубликовал исследование рынка недвижимости за год (июль 2019 - май 2020 г.г.) и пришел к выводу, что 2020 стал годом развития "сетевых" девелоперов, строящих в 2-х и более регионах.

• За год количество застройщиков, которые строят в нескольких регионах, увеличилось на 18%. К маю этого года такие компании заняли 34% рынка всего строящегося жилья.

• Объемы строительства "сетевых" девелоперов в регионах выросли на 60%.

• Наименее защищенными стали локальные компании. На рынке осталось 2,6 тыс. региональных девелоперов, их количество сократилось на 18%. При этом их объем строительства сократился на 24%.

• Средний объем возводимого жилья в 2020 г. у одной региональной компании снизился на 7% и составил всего 28 тыс. кв. м, (один трехподъездный 16-ти этажный дом).

• Спустя год после введения эскроу-счетов число застройщиков сократилось на 17%.

• Свою деятельность прекратили 540 компаний.

• Количество возводимых домов в регионах за год сократилось на 23%.

"Талан" прогнозирует, что в ближайшие годы доля "сетевых" девелоперов на рынке будет расти, а рынок сужаться.

Росстат ожидаемо превратился в источник негативных новостей.
🏗В мае 2020 года в России построили 3,5 млн кв.м жилья, что на 24,4% меньше, чем за аналогичный период прошлого года, сообщило ведомство. За январь-май в стране ввели в строй 21,2 млн кв.м жилья (без учета домов на участках для ведения садоводства), что на 12,7% меньше прошлогоднего показателя. В январе текущего года был зафиксирован рост жилищного строительства на 14,3%, в феврале — спад на 7%, в марте — на 7,6%. В апреле, на который пришелся основной этап карантинных ограничений, объем жилищного строительства 👇упал на рекордные 36,5%.

В проекте "Программа действий по развитию жилищного строительства и ипотечного кредитования" предлагается продлить льготную ипотечную программу с 1 ноября этого года до 31 декабря следующего, а ставку снизить с 6,5% до 5%.

На ИЖС по всей стране большой спрос:

• Ежегодно гражданами за свой счет строится 250-270 тыс. жилых домов общей площадью 30-36 млн кв. м. (40-45% всей вводимой площади жилья).

• Средняя площадь дома - 130-140 кв. м. 45% ИЖС строится в городах и поселках.

• Общий спрос населения на ИЖС в 5-летней перспективе составляет 3 млн домов или 450 млн кв. м. На удовлетворение такого спроса, при нынешнем объеме строительства, необходимо 19 лет.

• Потенциальный спрос на ипотеку для ИЖС составляет около 300 тыс. кредитов в год.

Но продолжают строить МКД и этому есть объяснение:

• Выдают ипотечные кредиты под ИЖС не более 15 тыс. в год (1% общего объема).

• Ставки по кредитам на 1-3 п.п. выше ставок по ипотечным кредитам под залог квартиры в МКД.

• У ИЖС дорогая страховка.

• Банку трудно отследить на что конкретно потрачены деньги.

• Отсутствие инфраструктуры.

• Недостаточная ликвидность ИЖС.

• Несоблюдение сроков строительства.

• Несоблюдение технологии строительства.

И самая главная проблема: отсутствие желания у Минстроя продвигать тему ИЖС. Проще строить многоквартирные дома, а не переворачивать всю строительную отрасль с ног на голову.

Прогноз "Программы действий по развитию жилищного строительства и ипотечного кредитования" не предполагает выполнения показателей нацпроекта по вводу жилья ни за один год его реализации.

ОНФ считает, что теперь стоит распространить подход ЦБ к страхованию по ипотеке на потребкредитование, когда страхователем становится сам банк. Якобы так можно добиться более прозрачных условий для заемщика и снижения стоимости заемных средств.

И вот тут ОНФ с предложением явно торопится. Ни банки, ни страховые компании особых потерь не понесут. Страховщики, аффилированные с банками, спокойно повысят тарифы, банки увеличат ставку по ипотеке. По сути кредиторы возьмут вперед всю сумму за страховку, включив ее стоимость в тело кредита. Стоимость страховки переложат на заемщиков. Так что получить чистый кредит без страховки будет нереально. Заемщики компенсируют все потери банков. Иначе и быть не может.

ЦБ, вместо того, чтобы анализировать реакцию «фронтовиков», лучше разобраться с тем, что банки, по большому счету, заставляют покупать эти страховки при необеспеченном кредитовании.

Банк России планирует установить более низкие значения коэффициентов риска по ипотечным кредитам по сравнению с действующей шкалой в рамках реализации стандарта "Базель III". Внедрение новой шкалы коэффициентов риска позволит высвободить капитал банков по действующим ипотечным кредитам в сумме около 300 миллиардов рублей.

Новая шкала коэффициентов риска по ипотечным кредитам будет зависеть от двух факторов: показателя "кредит/залог" и показателя долговой нагрузки. Коэффициенты риска планируется установить в диапазоне от 20% до 100%.

😏Наконец-то кризис вернул здравый смысл "зажимателям" регулятора.

Картинка с мегамозгом - чтобы подчеркнуть всю дебильность предыдущих коэффициентов. 🤦‍♂️

На проценты по ипотеке? На комиссию за переводы в банкоматах?🤷🏻‍♂️