Доллар по 60!😱

Вряд ли кто-то в здравом уме мог подумать в начале февраля,что когда-нибудь мы увидим доллар по 60 рублей. Разве что только «сумасшедшие»,которые и оказались правы.

Сегодня хочу рассказать вам почему произошла такая ситуация на валютном рынке.

Итак,если бы меня попросили в двух словах объяснить что происходит,я бы сказал «валюты в стране много,а тратить ее некуда». Вот такой парадокс.

Но давайте подробнее:

‼️Валюта это впервую очередь-товар,цену на который определяет СПРОС и ПРЕДЛОЖЕНИЕ.

И что же мы имеем сейчас-в России огромный приток валюты из-за роста цен на нефть и газ и слабый "отток" из-за падения импорта и запрета на вывод крупных сумм заграницу. Искусственные ограничения создают сильнейший дисбаланс в пользу спроса на рубль.

Получается,что рубль покупать просто некому:

1️⃣ Компании,которые занимались импортом покупали очень много валюты,но из-за санкций нарушены цепочки поставок и товар в РФ не привезти,а значит этим компаниям нет необходимости покупать валюту.

2️⃣ Из-за контроля за движением капитала,люди перестали выводить валюту за рубеж (сейчас ограничение 50 тыс.дол. в месяц), и это сущие копейки для тех,кто выводил миллионы из России.

3️⃣ Инорезы,которые застряли в нашем рынке, не могут продать рубль и купить доллар,чтобы вывести его к себе домой,так как их счета заблокированы.

Плюс ко всему санкции на банки и возможность рассчитывается по валютным обязательствам в рублях.

Итог:в обычное время на укрепление рубля россияне бы ответили увеличением покупок иностранных смартфонов и телевизоров, тратами в поездках по Европе и покупкой недвижимости заграницей. Это привело бы к продажам рубля и ограничению его роста. Но сейчас такой возможности нет, соответственно нет рыночных сил, сдерживающих укрепление.

И заканчиваю фразой с которой и начинал- долларов (преимущественно электронных) сейчас в стране много,а тратить их пока некуда.

Такие дела🤷🏻‍♂️

#максим_полезное

Из 41$ в 290 млн $.

🍕 12 лет назад программист Ласло Хейниц купил две пиццы Papa John’s за 10 000 BTC — с этого времени крипто сообщество отмечает Bitcoin Pizza Day.

На форуме BitcoinTalk он спросил, кто сможет обменять 10 000 BTC ($41) на две пиццы, спустя 4 дня он сообщил, что сделка прошла успешно.

Сейчас 10 000 BTC — $290 млн, или около 4880 кг золота.

Начинаем новую рабочую неделю с традиционного дайджеста новостей на утро 23 мая:

1️⃣ Московская биржа-без значительных изменений. В коме.
Но на нашей бирже сохраняется главная интрига года-дивиденды Газпрома.

26 мая будет собрание совета директоров,на котором все ждут рекомендации по дивам.

Что ж,посмотрим.

2️⃣ Американские индексы в пятницу к вечеру опять падали,в итоге SP 500 упал с максимумов почти на 20%.😱

Правда под конец сессии индексы отскочили и сегодня с утра фьючерсы растут.

Говорит это о том,что инвесторы сильно нервничают и боятся неопределённости.

3️⃣ Рубль чувствует себя по прежнему великолепно,торгуется в районе 58.

Большой пост по рублю был в выходные,если пропустили-обязательно изучите.

4️⃣ На неделе выйдет большая порция статистики (ВВП США и Германии;запасы нефти;выступления представителей ФРС),которая и будет определять настроения на мировых биржах. Если все будет в рамках прогнозов-думаю,увидим отскок.

5️⃣ Вышла статистика-объём «свободных денег» у россиян увеличился в апреле до 26% c 19.5% в марте.

Ну тут все по классике-наступает кризис,люди начинают больше сохранять.

6️⃣ Продолжается замена иностранных магазинов,которые решили покинуть наш рынок.
Как правило,схема простая-турки или китайцы выкупают действующие магазины,меняют название бренда на созвучное и открываются на том же месте.

Как например: Reserved➡️Re;Mohito➡️M;Sinsay➡️Син;L’Occitane➡️Л’Окситан.

Как некий итог:каких-то глобальных изменений за выходные не произошло.На рынках продолжается волнения,и вряд ли они закончатся пока не будет разрешена геополитическая проблема,а вместе с ней и угрозы кризисов.(энерго и продовольственного).

Продолжаем наблюдение 👀

Свято место,пусто не бывает🤷🏻‍♂️

К хорошему быстро привыкаешь,и вот я стою на кассе супермаркета и судорожно думаю не забыл ли я карточку,ведь раньше все оплачивалось через телефон,а он то всегда под рукой.

Верю в Тиньков,но думаю что создание инфраструктуры займёт какое-то время,так что пока продолжу не забывать карточку 🤷🏻‍♂️

Вторая часть поста,для всех кто инвестировал,инвестирует или только планирует.

В первой части мы рассмотрели варианты инвестирования в фондовый рынок,сегодня будем искать альтернативы:

1️⃣ Банковские вклады.

После 24 февраля, все банки вслед за ключевой ставкой увеличили ставки по вкладам,до 22-25%.Но была единственная проблема-такие условия предлагали максимум на 6 месяцев. А банки из топ-10 на 3 месяца. И все кто успел положить на депозит под такой %, получили одну из лучших возможных доходностей по соотношении риск/доходность.

Сейчас же ситуация поменялась,и ставки снизились до 12% в среднем.🤷🏻‍♂️

А инфляции напомню,за 2022 год прогнозируется на уровне 18-20%.

Так что вклад -лучше чем «под подушкой»,но все равно меньше инфляции.

2️⃣ Криптовалюта.

Смотрел я на своих коллег-блоггеров в теме инвестиций,и после 24 февраля все стали активно проводить обучения/марафоны по крипте и позиционируют ее как защитный инструмент.

Однако,раньше(года 2-3 назад) крипту можно было (условно)считать защитным инструментом.

Сейчас же,когда в крипте много денег различных крупных фондов-все изменилось,и теперь корреляция между криптой и биржей-прямая. Летит биржа-летит и крипта.

Однако в крипте есть хорошие истории,но выбирать их ещё сложнее чем на фондовом рынке.

Так что лёгких денег здесь точно нет,а шансы обнулить депозит довольно высоки.

3️⃣ Недвижимость.

Наверное я не ошибусь,если скажу,что один из самых популярных вариантов инвестирования в РФ.

И тут стоит выделить два варианта:

✅ покупка недвижки для последующей сдачи;

✅ покупка недвижки для перепродажи в будущем.

Оба варианта имеют право быть.Однако и там и там куча нюансов.

В одном посте рассказать про все невозможно,так что переодически будут появляться посты про недвижку и какие варианты инвестиций в неё стоит рассмотреть.

Раскрою небольшой секрет-после 24 февраля,несколько клиентов кого я консультировал по инвестированию в фондовый рынок,обратились с просьбой проконсультировать по недвижке,так как вносить большие суммы в рынок было страшно,а обесценивать деньги не хотелось.

В итоге:в период с 24 февраля были подобраны и куплены несколько инвестиционных квартир(в СПБ и в Москве).

Позже, я покажу эти квартиры,за сколько мы их купили и сколько они стоят сейчас.

Самый главный минус недвижки-высокий порог входа. Но если есть накопления на первоначальный взнос,можно попасть в хорошую программу по ипотеке.

Подводя итог двух постов:все варианты рассмотренные выше можно и нужно рассматривать для (как минимум) сохранения капитала,и как показали события после 24 февраля-составлять портфель нужно не только из инструментов фондового рынка,а по возможно добавлять и другие инструменты(вклады,крипту,недвижку).

Ну и естественно традиционный обзор интересных событий на биржах и в экономике на 24 мая:

1️⃣ Московская биржа без изменений,лежит отдыхает.

По прежнему основная интрига на нашем рынке-дивиденды Газпрома.
Развязка уже скоро.

И ещё про дивы-Татнефть рекомендовала дивиденды,правда меньше чем ожидали и чтобы вы думали произошло с котировками?

Правильно-они продолжали падать🤷🏻‍♂️

2️⃣ Мировые биржи вчера показывали уверенный рост.

Сегодня выступит представитель ФРС,который будет вещать о ставке и ее повышении,посмотрим испугаются ли рынки.

Пока балансирование на краю глобального кризиса продолжается.

3️⃣ Принято решение снизить уровень обязательной продажи экспортной выручки в иностранной валюте с 80 до 50 процентов. При этом срок продажи оставлен без изменений - 60 дней.

А рубль на это решил не реагировать и сходил сегодня ниже 57.

Доллар по 50 уже не кажется такой уж чушью. Да?)

4️⃣ Утверждена программа льготных кредитов для бизнеса под закупку импортных товаров. Стоимость кредитов будет рассчитываться по формуле 30% от ключевой ставки ЦБ плюс 3 процентных пункта. В текущих условиях, это немногим больше 7%.

С учётом серого импорта,дефицита иностранных товаров не предвидится.

Как некий итог:значительно снизился поток всевозможных новостей,что говорит о том,что ситуация из экономического блицкрига,который хотел нам устроить запад,переходит в позиционное экономическое противостояние.

Продолжаем наблюдение 👀

Мысли материальны,не иначе 😂

Если что-вот такая реклама,это полностью инициатива телеграмма и за неё мне никто не платит.

И кто такой Сергей Романов ,я без понятия🤷🏻‍♂️

Я кстати ее даже не вижу,это подписчик мне прислал)

А вы говорите,что наш рынок волатильный.

Смотрите,что на американских рынках творится- -40% свечкой вниз.

Это на словах директора SNAP о том,что они прогнозирует снижение доходов от рекламы.

Ишь,какие пугливые инвесторы пошли.😂

Утро только началось,а на рынке уже куча событий,дайджест на 25 мая:

1️⃣ Индекс Московской биржи-без изменений.
Сейчас всем не до него,вот он уже месяц и ходит в коридоре 2300-2400.

Если завтра Газик рекомендует полноценные дивы-это может дать всему индексу импульс роста.

2️⃣ Иностранные биржи пытаются в рост,но вчерашние истории, как в Snapchat этого делать не дают. Но ощущения такие,что инвесторы пока готовы выкупать сильные просадки.

3️⃣ Валюта:

USDRUB = 56
EURRUB = 58
CNYRUB = 8.5

Ничего не может заставить рубль стать слабым или может…?

4️⃣ ЦБ РФ 26 мая проведёт внеочередное собрание по вопросу ключевой ставки-уверен увидим очередное снижение.

Это кстати должно оказать давление на рубль,в теории🤷🏻‍♂️

А то и правда,скоро чиновникам зарплата будет нечем платить😂(я напомню,весь бюджет на год рассчитан при курсе доллара 72-74).

5️⃣ США не продлила лицензию на выплаты в валюте по еврооблигациями,и следовательно:
Россия будет производить выплаты по внешнему долгу в рублях.

А так как платежи в рублях вероятно не пройдут,то видимо все-таки будет объявлен технический дефолт,с котором мы конечно(справедливо) не согласимся.

Как некий итог: я по прежнему считаю,что в короткой перспективе сильный рубль не нужен,однако теперь не так просто регулировать его курс,как было раньше. И если сбить набирающий высоту рубль не получится-произойдёт просто более быстрая смена вектора развития на (условно) индустриально-аграрное.
Об этом запилю большой пост в ближайшем будущем.

Продолжаем наблюдение 👀

Вчера вот такая интересная новость вышла,с намеком на дивы)

⬇️⬇️⬇️

Подход по выплате госкомпаниями дивидендов в размере 50% от прибыли сохраняется - замминистра финансов.

«Подход сохраняется, 50% в целом для всех остается, и многие компании продолжают платить. Просто, естественно, мы как раньше рассматривали финансовое положение каждой компании в отдельности, так и сейчас рассматриваем. Очевидно, брать 50% с банков в текущих условиях - это безумно. То же самое относится к ряду промышленных компаний. Есть такие, которые платят»- сказал Моисеев.

Уж не на Газпром ли намекает господин Моисеев?

Узнаем уже завтра.

Так,ну и давайте в предверии завтрашнего (возможного) утверждения дивидендов от Газпрома, вспомним что это такое🤷🏻‍♂️

Дивиденды-это доля чистой прибыли компании, которую получает владелец акции, соответственно, чем у вас больше акций-тем большую долю прибыли вы получите.

‼️Далеко не все компании платят дивиденды, если компании находится еще в стадии роста, то как правило вся прибыль будет уходить на дальнейшее развитие.

‼️Таким образом, дивиденды платят крупные и состоявшиеся компании, от которых не стоит ждать резкого роста цены самих акций.

Как получить дивиденд?

📌Следим за компанией, чьи дивиденды нас интересуют. Совет директоров, как правило несколько раз в год, дает свои рекомендации (как раз завтра это должен сделать Газпром)по выплате дивидендов и определяет дату закрытия реестра-очень важный для нас документ, который определяет дату, на которую надо владеть акциями, чтобы получить дивиденды. По другому, это называется-дивидендная отсечка.

📌Отмечаем дату дивидендной отсечки. Можете сделать это вручную в календаре, а можете воспользоваться календарем инвестора, который есть у любого брокера, и в котором указана дата, до которой необходимо купить акции. Чтобы получить дивиденды, абсолютно не обязательно держать акции весь год, достаточно владеть акциями на день закрытия реестра, на следующей день вы можете продать бумаги, но дивиденды все равно получите.

📌Покупаете акции с учетом торгов на бирже “Т+2”. Если вы ориентируетесь на свой календарь, то учитывайте, что на биржах действует режим торгов, при котором реальным владельцем акции вы становитесь через два рабочих дня после покупки, это связано с особенностью работы бирж. Если же вы пользуетесь, календарем брокера- то там будет указан день, до которого надо купить бумаги уже с учетом режима торгов. Например, сегодня 25.05.2022 последний день покупки акций Трубной металлургической компании (TRMK) для получения дивидендов, хотя дата закрытия реестра 27.05.2022, обязательно учитывайте этот момент.

📌Получаем дивиденды. Если вы являетесь владельцем бумаги, на дату дивидендной отсечки с учетом торгов “Т+2”, то просто ждем выплаты на брокерский счет. Дивы поступят примерно в течение 1-2 месяцев.

Дивиденды — это ваша прибыль- с нее надо заплатить НДФЛ в размере 13%. Если акции российские-брокер все сделает автоматически, и вы получите на счёт уже очищенную от налогов сумму. Если акции иностранные-необходимо самостоятельно подавать декларацию в налоговую.

Когда лучше покупать и продавать акции в расчете на дивиденды?🤷🏻‍♂️

Кажется все просто? Хочешь дивиденд — купи акцию в день фиксации реестра и продай ее на следующий. Но здесь не все так просто, а почему-это тема уже отдельного поста.

#максим_полезное

Дайджест на 26 мая:

1️⃣ ЦБ РФ снизил ключевую ставку до 11% 😬

Все кто брал облиги в марте-поздравляю,вы зафиксировали отличную доходность.

Такая ставка подстегнёт людей вернуться на фондовый рынок,так как сейчас все кто делал вклады получат свои деньги обратно и что с ними делать?Нести на депозит под 10% с реальной инфляцией 17-20%?

Очень сомневаюсь🤷🏻‍♂️

2️⃣ Интрига года.

Сегодня будет собрание СД Газпрома,на котором решится вопрос по дивам.

Весь рынок застыл в ожидании.

Это решении (если оно будет положительным) даст импульс всему рынку.

3️⃣ Валюта.

USDRUB = 61
EURRUB = 63.4
CNYRUB = 9.4

Рубль вчера потерял 5 % и доллар вернулся к отметке около 60,а сегодня продолжает рост.

Все-таки все действия ЦБ (понижение ставки и снятие ранее введённых ограничений) говорит о том,что нужно вернуть курс к показателям заложенным в бюджете,а это 72-74 рубля за доллар.

4️⃣ Индекс Мосбиржи на всех этих новостях сегодня показывает рост (пока + 1.5%).

Не устаю повторять-фондовый рынок один из немногих(ещё и доступных всем)инструментов для сохранения капитала.

5️⃣ Американские индексы в целом без изменений,но вчера были опубликованы записи с заседания ФРС (аналог нашего ЦБ)-повышение ставки в США продолжится в соотвествии с прогнозом по 0.5% на каждом заседании,пока не остановят инфляцию.

Это может и напугать инвесторов,хотя куда уже больше😬

Как некий итог:все страны ведут активную монетарную политику и маневрируют ставкой,чтобы сохранить экономику и не разогнать инфляцию,а это всегда ведёт к движениям на фондовых рынках.

Есть ощущения,что наша биржа будет оживать,а пик «неинвестирования» пройдём.

Посмотрим 👀

В Газпроме-весело😬

Решения по дивам ещё нет,а большой объём на продажу прошёл,свечка до 245 опускалась.

У кого-то есть инсайд?

Ну вот все и разрешилось 🔥🔥🔥

Совет директоров «Газпрома» рекомендовал собранию акционеров выплатить дивиденды за 2021 год в размере 52,53 руб. на акцию — рекорд для компании и российского фондового рынка.

Информация для всех,кто переводил свои активы во Фридом Финанс или планирует это сделать в ближайшее время.

Вот тут был предыдущий пост про брокеров.

Сегодня общался с менеджером по поводу перевода и есть следующая информация:

1️⃣ Обещают,что в ближайшие пару дней все бумаги начнут отображаться в личном кабинете.

2️⃣ Как Фридом Финанс и анонсировал ранее-все переведённые иностранные ценные бумаги можно будет разблокировать и продать. Речь пока только про акции, ETF и БПИФ это не касается.

3️⃣ Тут есть небольшая ложка дёгтя,если вы захотите разблокировать бумаги и продать-придётся заплатить комиссию 5%.
Но подождите возмущаться:

📍делать вы этого не обязана,можете пока бумаги не разблокировать (сделать это можно в любое время) и ждать пока будут сняты санкции с тех банков,откуда переводили бумаги и тогда продадите их без всяких комиссий;

📍Фридом единственный брокер у кого можно продать переведённые бумаги и добились они этого благодаря тому,что по сути ваши бумаги они заберут себе (и они будут висеть заблокированные у них),а вам начислят уже бумаги без санкций. За все эти телодвижения и придётся заплатить комиссию;

📍сделать это можно из личного кабинета и на часть бумаг,которую хотите продать;

Вам нужно самим посчитать и понять нужно ли вам сейчас разблокировать бумаги и их продавать или пока оставить и ждать пока снимут санкции.

Опережая ваш вопрос: «А можно ли так сделать у другого брокера(Тиньков,Финам,БКС и тд) к кому переводили бумаги?»

На сколько мне известно,только Атон может сделать нечто подобное,но там сумма портфеля должна быть от 0.5 млн долларов.

Если у кого-то есть информация о других брокерах-пишите в комментарии.

PS если у вас где-то застряли бумаги и вы хотите их разблокировать-путь почти без альтернатив-открывать счёт во Фридом и переводить бумаги туда.

От себя добавлю,я пользуюсь двумя брокерами-Тиньков и Фридомом,при том уже давно.Пока полёт нормальный.

Ну и если решили открывать счёт во Фридоме,вот вам прямая ссылка:

https://tradernet.ru/invite/?utm_campaign=pfu1176104&nn=1

#максим_полезное

Стакан в Газпроме перед открытием.

Гэп на 310?)

Традиционный дайджест на 27 мая:

1️⃣ Индекс Московской биржи вчера прибавил 3.5 %,а главным спонсором этого события был Газпром,который рекомендовал выплатить дивиденды в размере 52.53 рубля на акцию.

А общий объём дивов составит-1.243 трлн рублей.

Можете представить сколько это денег?)

2️⃣ Вчера в США вышли данные по ВВП и там падение на 1.5%,вместо прогнозируемого роста на 1.4%.

Но на удивление,американские индексы на это отреагировали ростом и вчера прибавляли в районе 1.5-2%.

Причиной тому стали хорошие отчеты ритейлеров.

3️⃣ Валюта:

USDRUB = 67.3
EURRUB = 71.6
CNYRUB = 10.2

Ну что ж, наконец-то ЦБ добился чего хотел (понижением ставки и увеличением срока обязательной продажи валюты-теперь это 120 дней,вместо 60) и рубль начал слабеть.

И потерял уже почти 20% со своих недавних максимумов.

4️⃣ Вслед за снижением ключевой ставки,банки уже анонсировали снижение ставок по кредитам и ипотекам(правда и по вкладам тоже),что должно помочь запустить бизнес.

Как некий итог:наш рынок оживает,и большой вклад в это внёс Газпром-он как витрина,на которую смотрят инвесторы и принимают решение заносить ли деньги в рынок.

И сейчас это витрина выглядит максимально «аппетитно». Но будьте аккуратны,хоть (по моему мнению) наша страна и успешно сплавляется с санкциями,геополитический конфликт пока не решён.

Продолжаем наблюдение 👀

Россия с 1 июля может запретить экспорт риса.

Россия уже запретила экспорт подсолнечника, все это в рамках надвигающегося продовольственного кризиса.

А ещё, Индия планирует запретить экспорт риса.

Продовольственный кризис для некоторых стран все реальнее.

И вот в таких условиях,я думаю не сложно догадаться какие компании должны быть «на коне».