Схемы обнала, говорите?💰
В ролике про отмывание денег мы обещали показать несколько схем обналичивания денег и, судя по комментариям, обещание вы помните. Напоминаем: уклонение от налогов и другие экономические преступления караются законом РФ, мы это осуждаем — особенно сейчас, когда федеральный бюджет худеет быстрее, чем баланс фирмы-однодневки перед выездной проверкой.
Дальше — только в образовательных целях, в рамках ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма). Контролирующие органы всё это знают, а ЦБ и Росфинмониторинг обычно довольно быстро такие схемы душат — и «оптимизаторы» быстро убеждаются, что фантазия у регуляторов развивается не хуже, чем у обнальщиков.
Теперь к схемам:
1. Теневая инкассация
Об этом немного говорилось в ролике. Речь идет об оптово-розничных рынках, автосалонах, магазинах и ресторанах, где скапливается много наличности. Деньги в таких предприятиях можно не передавать в банк, а «продавать» за неплохую комиссию. Например, автосалон заключает фиктивный договор на оказание услуг с компанией, которой нужен нал. Получает за услугу деньги на расчётный счёт, а затем возвращает их наличными за вычетом комиссии.
Здесь нельзя пройти мимо одного солнечного субъекта России — Дагестана. До определенного момента там практически не принимали пластик, только кэш и, на худой конец, переводы. Зачем им столько нала? Почему там до сих пор плохо приживается эквайринг? И куда идет эта накопленная наличность? Думаем, вы догадались. Можно хоть отдельный ролик делать)
2. Фиктивная покупка недвижимости
Компания покупает недвижимое имущество у физического лица, например, землю, дом или коммерческое помещение. Переводит деньги с расчетного счета на счет продавца, а он сразу бежит снимать средства в банкомате. Через некоторое время сделка отменяется. Компания возвращает недвижимость прежнему владельцу, а истребовать средства назад «забывает». Деньги так и остаются в наличной форме и делятся потом между участниками схемы.
Чем-то напоминает схему Долиной. Есть тут пути совершенствования) Вместо суда может выступать “свой” нотариус в качестве медиатора, то есть арбитра в хозяйственном споре.
3. Суды и исполнительные листы
Напоминает схему с молдавскими районными судами из видео. Только в этом случае суды российские. На компанию подается иск, лучше со стороны физического лица, например, работника компании. Суд, разумеется, удовлетворяет иск, ответчик «вынужден» выплатить истцу деньги, которые последний обналичивает. Понятное дело, что без коррупции тут никак. Сейчас банки очень подозрительно смотрят на исполнительные листы и, согласно ФЗ-115, запрашивают дополнительные документы в таких случаях.
Еще несколько схем обсудим в ТГ канале Абдулова Рафаэля. Присоединяйтесь! И помните, что на практике их применять нельзя!
В ролике про отмывание денег мы обещали показать несколько схем обналичивания денег и, судя по комментариям, обещание вы помните. Напоминаем: уклонение от налогов и другие экономические преступления караются законом РФ, мы это осуждаем — особенно сейчас, когда федеральный бюджет худеет быстрее, чем баланс фирмы-однодневки перед выездной проверкой.
Дальше — только в образовательных целях, в рамках ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма). Контролирующие органы всё это знают, а ЦБ и Росфинмониторинг обычно довольно быстро такие схемы душат — и «оптимизаторы» быстро убеждаются, что фантазия у регуляторов развивается не хуже, чем у обнальщиков.
Теперь к схемам:
1. Теневая инкассация
Об этом немного говорилось в ролике. Речь идет об оптово-розничных рынках, автосалонах, магазинах и ресторанах, где скапливается много наличности. Деньги в таких предприятиях можно не передавать в банк, а «продавать» за неплохую комиссию. Например, автосалон заключает фиктивный договор на оказание услуг с компанией, которой нужен нал. Получает за услугу деньги на расчётный счёт, а затем возвращает их наличными за вычетом комиссии.
Здесь нельзя пройти мимо одного солнечного субъекта России — Дагестана. До определенного момента там практически не принимали пластик, только кэш и, на худой конец, переводы. Зачем им столько нала? Почему там до сих пор плохо приживается эквайринг? И куда идет эта накопленная наличность? Думаем, вы догадались. Можно хоть отдельный ролик делать)
2. Фиктивная покупка недвижимости
Компания покупает недвижимое имущество у физического лица, например, землю, дом или коммерческое помещение. Переводит деньги с расчетного счета на счет продавца, а он сразу бежит снимать средства в банкомате. Через некоторое время сделка отменяется. Компания возвращает недвижимость прежнему владельцу, а истребовать средства назад «забывает». Деньги так и остаются в наличной форме и делятся потом между участниками схемы.
Чем-то напоминает схему Долиной. Есть тут пути совершенствования) Вместо суда может выступать “свой” нотариус в качестве медиатора, то есть арбитра в хозяйственном споре.
3. Суды и исполнительные листы
Напоминает схему с молдавскими районными судами из видео. Только в этом случае суды российские. На компанию подается иск, лучше со стороны физического лица, например, работника компании. Суд, разумеется, удовлетворяет иск, ответчик «вынужден» выплатить истцу деньги, которые последний обналичивает. Понятное дело, что без коррупции тут никак. Сейчас банки очень подозрительно смотрят на исполнительные листы и, согласно ФЗ-115, запрашивают дополнительные документы в таких случаях.
Еще несколько схем обсудим в ТГ канале Абдулова Рафаэля. Присоединяйтесь! И помните, что на практике их применять нельзя!
YouTube
Как отмывают деньги? | Алхимия обнала // Рафаэль Абдулов. Fundamentum #46
В этом выпуске разбираемся как устроен теневой бизнес на «обнале» и отмывании денег — от чикагских прачечных Аль Капоне до российских фирм‑однодневок. При чем тут оптово-розничные рынки и маркетплейсы? Почему закон 115‑ФЗ пугает даже честных предпринимателей?…
6🔥481❤107👍96
«Не поднимайте цены, ну пожалуйста» — ФАС попросила добровольно снизить наценки торговых сетей
Федеральная антимонопольная служба попросила разъяснить у десяти крупных торговых сетей причину высоких наценок на продукты питания, которые иногда доходят до 200% и 300%. Запросы отправлены в «Х5», «Магнит», «Дикси», «Ашан», «О’Кей», «Ленту» и другие сети.
В службе пригрозили принять меры, если будут найдены нарушения. ФАС также предложила сетям добровольно снизить, а затем ограничить наценки на «наиболее востребованные позиции социально значимых товаров».
В июле ФАС также призывала продавцов ограничить наценки на товары для школьников перед началом учебного года, а в ноябре напоминало о недопустимости повышения цен на товары перед новогодними праздниками, но судя по всему такие воззвания работают плохо.
Ждем обращения ФАС к продавцам цветов добровольно не завышать цены в преддверии 14 февраля и 8 марта.
Федеральная антимонопольная служба попросила разъяснить у десяти крупных торговых сетей причину высоких наценок на продукты питания, которые иногда доходят до 200% и 300%. Запросы отправлены в «Х5», «Магнит», «Дикси», «Ашан», «О’Кей», «Ленту» и другие сети.
В службе пригрозили принять меры, если будут найдены нарушения. ФАС также предложила сетям добровольно снизить, а затем ограничить наценки на «наиболее востребованные позиции социально значимых товаров».
В июле ФАС также призывала продавцов ограничить наценки на товары для школьников перед началом учебного года, а в ноябре напоминало о недопустимости повышения цен на товары перед новогодними праздниками, но судя по всему такие воззвания работают плохо.
Ждем обращения ФАС к продавцам цветов добровольно не завышать цены в преддверии 14 февраля и 8 марта.
4😁705🤣418🤡154❤28👍22🔥17
Прямая линия Путина: сытые годы закончились // Олег Комолов. Числа недели
https://youtu.be/rqx8LX1Sb6I
https://youtu.be/rqx8LX1Sb6I
YouTube
Прямая линия Путина: сытые годы закончились // Олег Комолов. Числа недели
6 сентября 1960 года кубинский лидер Фидель Кастро заявил с трибуны Генассамблеи ООН: «Когда исчезнет философия грабежа, тогда исчезнет и философия войны». Война — это всегда грабёж. Не было в истории человечества войн, которые не велись бы от имени, за счёт…
10🔥464
Простые числа pinned «❓Теперь вопросы, на которые мы отвечаем в отдельных выпусках Чисел недели, можно задавать здесь, под этим постом. Пишите слово ВОПРОС в начале вопросительного предложения»
Простые числа
❓Теперь вопросы, на которые мы отвечаем в отдельных выпусках Чисел недели, можно задавать здесь, под этим постом. Пишите слово ВОПРОС в начале вопросительного предложения
К новому году запишем ролик с ответами на ваши вопросы. Оставляйте их, пожалуйста, в закреплённой ветке
1❤277👍173
В развитие цитаты Фиделя в последнем выпуске ЧН:
"Война есть грабеж, торговля есть надувательство".
Иронично, что это было сказано одним из отцов-основателей США, который смотрит на нас со 100-долларовой купюры.
Benjamin Franklin. «Works», vol. II, edit. Sparks, in «Positions to be examined, concerning National Wealth»
"Война есть грабеж, торговля есть надувательство".
Иронично, что это было сказано одним из отцов-основателей США, который смотрит на нас со 100-долларовой купюры.
Benjamin Franklin. «Works», vol. II, edit. Sparks, in «Positions to be examined, concerning National Wealth»
10😁431🔥144
Тут критика подъехала из охранительского лагеря.
Всякое исследование начинается с метода. Вот и здесь он в первом абзаце подан напрямую: махровый идеализм. Каждой из сторон в конфликте вокруг Украины приписаны неизменные сущности: с одной стороны — рыцари света, а с другой — черти полосатые (догадайтесь, где кто).
Совсем уж откровенно лизать барский сапог и признаваться в любви к ротенбергам опасно для политических продаж. Значит, надо навязать свой метод оппоненту и заставить его выбрать одну из противоборствующих сторон (западную, разумеется, иначе разоблачения не случится).
Все социал-шовинисты по одной схеме работают. Стас Васильев на дебатах тоже сначала пытался доказать, что все капиталисты в мире плохие — только наши хорошие. Правда, в конце сдался и был вынужден признать очевидное: капитал не имеет национальности, законы рынка едины для всего мира, а трудящийся человек - расходный материал в империалистической войне.
Поэтому рассуждения в стиле «кто первым начал» — схоластика чистой воды. Империалисты делят рынки, и каждый пытается навязать своему народу чувство попранной справедливости: «нашему суверенитету угрожают, кругом враг». Сплотись, батрак, с барином во имя русского мира, европейских ценностей, китайской мечты, свободной Украины, великой Америки (нужное подчеркнуть).
В мире тренд на солидаризм, а не эти ваши экстремистские сказки о классовой борьбе. Охранители — в тренде:
Царю нужны для войска солдаты,
Подавайте ему сыновей.
Царю нужны дворцы и палаты,
Подавай ему крови своей!
Всякое исследование начинается с метода. Вот и здесь он в первом абзаце подан напрямую: махровый идеализм. Каждой из сторон в конфликте вокруг Украины приписаны неизменные сущности: с одной стороны — рыцари света, а с другой — черти полосатые (догадайтесь, где кто).
Совсем уж откровенно лизать барский сапог и признаваться в любви к ротенбергам опасно для политических продаж. Значит, надо навязать свой метод оппоненту и заставить его выбрать одну из противоборствующих сторон (западную, разумеется, иначе разоблачения не случится).
Все социал-шовинисты по одной схеме работают. Стас Васильев на дебатах тоже сначала пытался доказать, что все капиталисты в мире плохие — только наши хорошие. Правда, в конце сдался и был вынужден признать очевидное: капитал не имеет национальности, законы рынка едины для всего мира, а трудящийся человек - расходный материал в империалистической войне.
Поэтому рассуждения в стиле «кто первым начал» — схоластика чистой воды. Империалисты делят рынки, и каждый пытается навязать своему народу чувство попранной справедливости: «нашему суверенитету угрожают, кругом враг». Сплотись, батрак, с барином во имя русского мира, европейских ценностей, китайской мечты, свободной Украины, великой Америки (нужное подчеркнуть).
В мире тренд на солидаризм, а не эти ваши экстремистские сказки о классовой борьбе. Охранители — в тренде:
Царю нужны для войска солдаты,
Подавайте ему сыновей.
Царю нужны дворцы и палаты,
Подавай ему крови своей!
10👍691💯307
Forwarded from Абдулов Рафаэль
Обнал 💵 продолжаем Дисклеймер! Мы осуждаем любые нарушения российского законодательства. Все кейсы даются в рамках ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма)
⚪️ Получить нал можно через компании, работающие с населением, например: фитнес‑клубы, сотовые операторы и прочие хранители абонентских платежей. Компания, желающая получить нал, пополняет баланс физлица или покупает абонемент в зал будто своему «сотруднику». Перечисляется заведомо крупная сумма. Затем клиент (подставное физлицо) пишет заявление о возврате «излишне уплаченных» средств уже на свой счёт и идет в банкомат за наличными. Сотовых операторов, кстати, заставили всерьёз дружить с ФЗ‑115 уже несколько лет назад, так что простор для творчества там заметно сузился.
⚪️ Отдельный шедевр — обналичивание через налоговую: заплатить налоги за физлицо, а затем «вдруг обнаружить» переплату и вернуть её из налогового кошелька. Лазейка правда закроется с 1 января 2026 года. В целом год грядущий готовит много перемен и сложностей не только для обнала, но для всего малого бизнеса. Интересно уйдет ли обнал в прошлое? Во всяком случае ЦБ и Росфинмониторинг работают в этом направлении.
⚪️ Получить нал можно через компании, работающие с населением, например: фитнес‑клубы, сотовые операторы и прочие хранители абонентских платежей. Компания, желающая получить нал, пополняет баланс физлица или покупает абонемент в зал будто своему «сотруднику». Перечисляется заведомо крупная сумма. Затем клиент (подставное физлицо) пишет заявление о возврате «излишне уплаченных» средств уже на свой счёт и идет в банкомат за наличными. Сотовых операторов, кстати, заставили всерьёз дружить с ФЗ‑115 уже несколько лет назад, так что простор для творчества там заметно сузился.
⚪️ Отдельный шедевр — обналичивание через налоговую: заплатить налоги за физлицо, а затем «вдруг обнаружить» переплату и вернуть её из налогового кошелька. Лазейка правда закроется с 1 января 2026 года. В целом год грядущий готовит много перемен и сложностей не только для обнала, но для всего малого бизнеса. Интересно уйдет ли обнал в прошлое? Во всяком случае ЦБ и Росфинмониторинг работают в этом направлении.
3🤔275🔥115👍71❤24🤡9💩2
Вы что, хотите как в Дубае?
В Россию в 2026 году могут приехать не менее 40 тысяч трудовых мигрантов из Индии, заявил спецпредставитель Путина по связям с международными организациями Титов. Индия способна помочь России закрыть кадровый голод. К примеру, Дубай «был построен в основном индийскими рабочими, архитекторами, девелоперами», - напомнил чиновник.
С каждым годом в Россию приезжает все больше индийских работников. В 2022 году индийцам выдали около 8 тысяч разрешений на работу, а в 2024-м — 36 тысяч. На 2025 год правительственная квота для установлена на уровне 235 тысяч мест, из которых около 30% зарезервированы для рабочих Индии.
Мигранты из Индии уже работают дворниками в Петербурге. Как пишет "Фонтанка", их зарплата — около 100 тысяч рублей, срок работы составляет в среднем около года, и оставаться в России они не планируют (получают ли сами рабочие такие деньги на руки, или же пятизначные суммы указаны только в ведомостях, не уточняется)
Вице-премьер Денис Мантуров также недавно звал в Россию гастарбайтеров из Индии: «Мы готовы принять неограниченное количество. Только для обрабатывающей промышленности нужно плюсом к существующему минимум 800 тыс. человек».
Зачем нужны трудовые мигранты? Разумеется, для удешевления процессов производства. Об этом мы подробно рассказывали в этом ролике. В условиях технологического отставания и низкой роботизации предприятий, российской экономике нужны большие массы рабочей силы, а мигранты закрывают эту потребность, повышая конкуренцию на рынке рабочей силы. В условиях осложнения отношений со странами средней Азии и ужесточения миграционного законодательства, приходится искать новые источники рабочих рук.
Какие комментарии по этому поводу дадут такие организации как "Русская община"? Или вы не понимаете, это другое? Возможно, индийские мигранты для них чем-то лучше... Но бизнесу не важна национальность рабочего, главное, чтобы вкалывал много и молчал.
В Россию в 2026 году могут приехать не менее 40 тысяч трудовых мигрантов из Индии, заявил спецпредставитель Путина по связям с международными организациями Титов. Индия способна помочь России закрыть кадровый голод. К примеру, Дубай «был построен в основном индийскими рабочими, архитекторами, девелоперами», - напомнил чиновник.
С каждым годом в Россию приезжает все больше индийских работников. В 2022 году индийцам выдали около 8 тысяч разрешений на работу, а в 2024-м — 36 тысяч. На 2025 год правительственная квота для установлена на уровне 235 тысяч мест, из которых около 30% зарезервированы для рабочих Индии.
Мигранты из Индии уже работают дворниками в Петербурге. Как пишет "Фонтанка", их зарплата — около 100 тысяч рублей, срок работы составляет в среднем около года, и оставаться в России они не планируют (получают ли сами рабочие такие деньги на руки, или же пятизначные суммы указаны только в ведомостях, не уточняется)
Вице-премьер Денис Мантуров также недавно звал в Россию гастарбайтеров из Индии: «Мы готовы принять неограниченное количество. Только для обрабатывающей промышленности нужно плюсом к существующему минимум 800 тыс. человек».
Зачем нужны трудовые мигранты? Разумеется, для удешевления процессов производства. Об этом мы подробно рассказывали в этом ролике. В условиях технологического отставания и низкой роботизации предприятий, российской экономике нужны большие массы рабочей силы, а мигранты закрывают эту потребность, повышая конкуренцию на рынке рабочей силы. В условиях осложнения отношений со странами средней Азии и ужесточения миграционного законодательства, приходится искать новые источники рабочих рук.
Какие комментарии по этому поводу дадут такие организации как "Русская община"? Или вы не понимаете, это другое? Возможно, индийские мигранты для них чем-то лучше... Но бизнесу не важна национальность рабочего, главное, чтобы вкалывал много и молчал.
1🤬349🤔182👍89🤡33😱21😁20