Лимиты российских банков и кошельков

Тинькофф

• в сутки оф.ограничений нет;
• в месяц 200.000.000;
• СБП: 1.500.000 в месяц и в сутки, не более 20 транзакций в день, и 1 транзакция не должна превышать 150 000 рублей.

Сбер

• в сутки 1.000.000;
• в месяц 30.000.000 (Сбер Премьер);
• СБП: 100 000 рублей в месяц или в сутки, далее 1%, но не более 1500 рублей за транзакцию.

ВТБ

• в сутки 450.000;
• в месяц 10.000.000;
• СБП: 100.000 рублей в месяц или в сутки, далее 0.5%, но не более 1500 рублей за транзакцию.

Альфа

• в сутки 500.000;
• в месяц 2.000.000;
• СБП: 100 000 рублей в месяц или в сутки, далее 1%, но не более 1500 рублей за транзакцию.

Райффайзен

• в сутки 400.000;
• в месяц 3.000.000;
• СБП: 100 000 рублей в месяц или в сутки, далее 1%, но не более 1500 рублей за транзакцию.

МТС

• в сутки 300.000;
• в месяц 3.000.000;
• СБП: 1.500.000 в месяц и в сутки, не более 10 транзакций в день, и 1 транзакция не должна превышать 600.000 рублей.

QIWI

• в сутки 200.000;
• СБП: 3500 рублей в сутки без комиссии далее 2%

Юмани

• в сутки 100.000;
• СБП: 3%

#теория

Что делать, если Тиньков отлетел по 115?

⚜️Тинькофф банк можно зарегистрировать по Загранпаспорту, хоть и сам банк пишет, что невозможно.

⚡️ДЕЙСТВИЯ:
1. Заказываете карту на сайте с абсолютно новым номером / email
2. Вводите свои персональные данные (имя, фамилию, дату рождения)
3. Получаете доступ к личному кабинету
4. Пишете в саппорт о том, что сейчас находитесь не в России, прописки в РФ не имеете, а проживаете к примеру на о. Самуи в Тайланде, скидываете им адрес, где у вас «регистрация» и просите отменить доставку карты и подтвердить профиль через загранпаспорт
5. Получаете отказ, на что просите подключить пакет Tinkoff Premium и пишете менеджеру, что выбрали банк, так как он работает заграницей (в отличие от Сбера) без сбоев и что вашему другу удалось подтвердить аккаунт через загранпаспорт
6. Получаете 1ый анлок на переводы на сумму до 150.000 рублей
7. Заказываете карту, ждете курьера. Когда курьер приезжает говорите, что в России на 2 дня и у вас только загранпаспорт, с поддержкой оговорили. Просите выдать карту по загранпаспорту, так как сбер у вас тоже на него
8. Менеджер 15 минут будет согласовать ваш кейс, а после выдаст карту! Пользуйтесь

#теория

Где брать карты ?

1. Свои карты
2. Карты родственников
3. Карты друзей
4. Карты знакомых
5. Выкладываем объявление в инст стори
6. Пишем в чаты подработки или фриланса (работа в лс)
7. Спрашиваем по знакомым студентов, кому нужен $
9. В спец магазинах и у дроповодов
10. На участников команды (им навык, вам карты и $)

#теория

​🧐 Как проверить вашего дропа на предмет долгов / штрафов / арестов?


Тема правильной работы с дропами и с их банковскими картами, ведь рано или поздно любой арбитражник столкнётся с тем, что надо договариваться с незнакомыми людьми и выкупать у них карты, так как свои карты и карты родственников и друзей уже убиты под 115-ФЗ либо же вы их просто не хотите убивать, карты то личные.

Дропы, которые будут приходить и продавать вам свои банковские карты, в большинстве своём являются людьми с низкой социальной ответственностью, поэтому не исключено, что у них будут долги, аресты, штрафы и другие приколы.

Из опыта получается так, что, даже несмотря на то, что перед приходом в офис к дроповодам вы всегда спросите про отсутствие каких-либо долгов или штрафов, процентов 20-30 от общего потока дропов игнорируют этот момент, всё равно приходят и пытаются нас обмануть.

Проверять дропов на долги критически важно, ведь в случае их наличия судебные приставы могут спокойно списать те деньги, которые вы положите на карту сразу после поступления средств. То есть, не проверив дропа на долги на старте работы с ним, вы рискуете потерять свои личные средства. И хорошо, если штраф будет небольшим и вы отделаетесь потерей нескольких тысяч рублей, но довольно-таки часто штрафы могут доходить и до шестизначных сумм или того больше.

Для того, чтобы проверить дропа на долги, нужно зайти на сайт ФССП, заполнить ФИО и дату рождения дропа. Если долги, аресты или штрафы присутствуют, вы это увидите.

* Также зачастую аресты и штрафы отображаются в госуслугах и личном кабинете Сбербанка, поэтому эти способы тоже можно использовать в качестве дополнительной проверки.

Если вы знаете какие-то другие эффективные и доступные способы проверить дропа на задолженности и штрафы, делитесь этим в комментариях!

Как правильно подготовить к работе карту вашего дропа?

Для того, чтобы в процессе работы ваши денежные средства не изъяли с рабочей карты.

Но, помимо этого, нужно сделать всё возможное, чтобы у дропа было как можно меньше шансов скамнуть вас на деньги, пока вы используете его карту. Именно для этого есть некий алгоритм, который позволяет нам относительно безопасно работать с картами дропов.

Начнём с карт Сбербанка

После осуществления первого входа в личный кабинет нажимаете на «три точки» на главном экране - «Все настройки» и поэтапно проходите по пунктам:
- «Уведомления от банка». Проверяете, что к используемой вами карте привязан только актуальный номер телефона.
- «Безопасность». Нажимаете «Управление приложениями» и осуществляете удаление всех устройств, кроме того, на котором вы хотите использовать приложение банка.
- «Запросы денег». Отключить.
- «Подтверждение входа в веб-версию Сбербанк Онлайн». Выбираете «При каждом входе в веб-версию».

После этого нажимаете на карту - «Настройки» и поэтапно проходите по пунктам:
- «Онлайн-оплата SberPay». Отключите, если присутствуют подключенные сервисы.
- «Лимиты и ограничения». Отключите «покупки в интернете».
- «Установить ПИН-код». Меняете/устанавливаете.

Далее проверяете личный кабинет на наличие сберегательных счетов, которыми в своих целях может воспользоваться дроп. Если такие счета есть, закрываете их.

Те, кто пользуются телефоном на базе Android, могут проверить, привязаны ли карты к сторонним сервисам, для этого нужно зайти в раздел «Кошелёк» — «Все счета и карты» — «Куда привязаны мои карты?»

При таком способе не всегда показываются все места, к которым привязана карта, но в качестве доп. проверки точно не помешает сделать и этот шаг.

* Также мы всем советуем не использовать пластиковые и уже выпущенные виртуальные карты для работы и не держать на них денежные средства для ещё большей безопасности. Создайте для работы виртуальные карты и работайте через них. Это правило касается не только работы со Сбербанком.

** Кроме того, для дополнительного удобства советуем всем сделать одну из созданных виртуальных карт приоритетной для переводов по номеру телефона. Чтобы это сделать, нажмите на карту — «Настройки» — «Приоритетная карта».

#теория

Теперь перейдем к картам Тинькофф

Первым делом выходим со всех устройств, где был выполнен вход в Тинькофф Банк, для этого:
- Открываем сайт Тинькофф;
- Нажимаем «Войти»;
- Вводим номер телефона, привязанный к карте;
- Вводим код из SMS;
- Нажимаем «Не помню пароль»;
- Вводим номер карты;
- Вводим новый пароль и обращаем внимание на то, чтобы стояла галочка напротив «Выйти с других устройств»;
- Сохраняем пароль.

Теперь на всех устройствах, где уже когда-то был доступ к банку, необходимо авторизоваться заново. То есть одного код-пароля для входа в приложение на телефоне (компьютере, ноутбуке) будет уже недостаточно, нужно SMS-подтверждение и ввод номера карты. То есть дроп не сможет самостоятельно попасть в личный кабинет.

После этого советуем в настройках установить новый пин-код и ответы на три контрольных вопроса, если это требуется. А также советуем проверить наличие совместных счетов на аккаунте, если таковые присутствуют, их удалить (для удаления напишите или позвоните в ТП).

И в самом конце обязательно отключите функцию «Оплата в интернете», а также включите в настройках карты «Оповещения об операциях» и «Пин-код при оплате картой».

Все эти рекомендации помогут вам максимально безопасно пользоваться картой дропа и свести к нулю случаи скама.

#теория

Зачем P2P нужен людям и почему он обрел такую популярность?

P2P обмен начал существовать ещё в 2018 году. Люди могли покупать и продавать крипту посредством P2P. Но количество клиентов было в сотни раз меньше, чем сейчас.

Резкий всплеск произошёл в феврале, когда началась СВО. Как вы помните, куча санкций, волна эмиграции и прочее.

Привычные средства расчета с миром отключились санкциями. Некоторые люди уезжая, переживали, как отправить деньги родственникам. Другим надо было сохранить деньги, поэтому они покупали крипто доллар и прочую криптовалюту.

❓Где купить и как

Биржи отключили способ покупки по карте напрямую, поэтому остался один способ — с помощью P2P площадок.

Такая ситуация остается до сих пор, количество сделок, происходящих на P2P, выросло в сотни или тысячи раз, и спрос сохраняется. А в моменты политических скандалов он растет ещё больше.

Санкции сейчас только увеличиваются, что с одной стороны грустно, а с другой стороны, говорит о том, что деньги в P2P будут еще очень долго.

#теория

1. Как осуществляется торговля

Начнем с классики, как происходит P2P арбитраж без международных связок, как это делали раньше.

Вы знаете, что в арбитраже нам надо купить дешевле, продать дороже. Типичная торговля, только валютой/криптой, которая всегда была и будет.

Вспоминаем банки, которые арбитражили валюту до того, как это стало мейнстримом

Старый арбитраж, классический, это поиск разницы в цене на разных торговых парах, на разных платежках и разных биржах.

Но не сейчас, т.к. тут низкие спреды. Сейчас на рынок выходит очень много новеньких арбитражников и естественно они будут смотреть в сторону самого простого метода. Больше предложения при старом спросе - ниже цена. Это мы видим на бирже, где покупка за 88.4 и продажа за 88.39.

Конечно мы можем рассмотреть отдельные биржи по типу битзлато, где бывает можно ловить какой то спрэд. Но это означает дрочить копейки не большом обороте, можно делать, но пока оставим.

Поэтому мы имеем ввиду этот фактор и знаем, что разные биржи и разные платежки могут давать прибыль, тк везде спрос и предложение разные. Самый большой оборот на бинансе, но бывает мы используем и другие биржи.

Но не для того, чтобы купить/продать сразу, а либо купить, либо продать, в рамках связки.

#теория

ДЗ: зайдите на разные P2P биржи: Binance, Huobi, OKEX и BitZlato – посмотрите на них курсы на покупку/продажу USDT, BTC и ETH, найдите положительный спред.

Если хотите добиться результата в арбитраже - делаем и кидаем в чат 💬

2. Кто такие тейкеры и мейкеры, и как покупать из вкладки «продажа».

Из терминов мы знаем, что:

Мейкер — трейдер, торгующий по ордеру без цели быстрой покупки или продажи криптовалюты. Мейкер никуда не торопится, создаёт своё объявление и ждёт покупателя на его актив;

Тейкер — покупатель, торгующий криптовалютой по ордеру мейкера с целью быстрого результата;

Помните, что в P2P мы торгуем только человек-человек? Когда мы покупаем у кого-то USDT за рубли, кто-то их продал нам.

Если мы обычный человек, зашли на P2P и во вкладке «купить» покупаем, во вкладке «продать» продаём, значит мы тейкер.

Если мы выкладываем свои объявления на продажу, то мы мейкер.

#теория

3. Как стать мейкером

Окей, теперь ты попробовал и у тебя не выложилось объявление, почему?

Все просто, на различных площадках есть свои условия для получения мейкера.

Условия для получения статуса мейкера на основных площадках

⭐️ Binance

▪️20 совершённых сделок за всё время

▪️10 сделок с разными контрагентами

▪️минимум 80% совершённых сделок за последние 30 дней

▪️пройденный максимальный KYC

Комиссия — 0.1%


⭐️Bybit

▪️пройденный KYC

▪️иметь на финансовом кошельке не менее 100 USDT

▪️не менее 5 ордеров за последние 30 дней с 3 разными контрагентами

Комиссия — 0%


⭐️Huobi

▪️пройденный расширенный KYC

Комиссия — 0%


⭐️Kucoin

▪️пройти верификацию на мерчанта

Комиссия — 0,1%


⭐️OKEX

▪️пройденный KYC

Комиссия — 0,8%


⭐️Pexpay

▪️тоже самое что и Бинанс

Комиссия — 0,1%

Как прогнать 20 сделок на Binance?

Просто прогонять купил-продал по одинаковому +- курсу. Вы будете в небольшом минусе, т.к. покупать будете как тейкер, но это нужно чтобы разблокировать доступ.

Также на бинансе и других P2P площадках можно стать мерчантом.

Что дает мерчант - нет лимитов на объявления, галочка рядом с ником, более быстрая поддержка и тд. Это хорошо в будущем, но пока нам не нужно.

Но если интересно, про то как стать мерчантом на бинанс можно почитать можно [ТУТ].

#теория

Международные связки

Мы уже говорили о них, смысл заключается в том, что пока в мире происходит жесть, покупать крипту выгоднее в других странах СНГ за счёт курса конвертации/обмена валют.

Для торгов нужны иностранные дропы или банки с хорошим курсом конвертации ₽ в $ и возможностью перевода зарубеж.

Международный арбитраж в текущем свете и доходности появился после 24 февраля, а точнее после отключения России от Свифта и самостоятельного регулирования курса.

В РФ остался 1 способ купить цифровые $, это USDT, и курс после крайних событий всегда отличался (USDT дороже USD по ЦБ).

#теория

Итак, что нам нужно для международных связок ?

1. Банк/платёжка, с которого можно переводить зарубеж
2. Зарубежная карта (дроп/своя)

Какие банки осуществляют переводы зарубеж ?

https://www.google.com/amp/s/www.raiffeisen-media.ru/money/kak-perevesti-dengi-iz-evropy-v-rossiyu/amp/

Читаем по этой ссылке, если хотите понять все суть и как происходят связки. Я не буду эту статью копипастить и преподносить за свой материал, но скажу, что именно эту инфу продают за 100-150к на обучениях по p2p 😁

От знания какие банки позволяют принимать-отправлять платежи и выходят все связки, которые есть на рынке.

И чтобы найти/придумать связку, надо просто знать банки/платежки и узнать их курсы конвертации.

#теория

Как посчитать спред

1. Стоимость продажи минус Стоимость закупки делим на стоимость продажи и умножаем на 100

(80.01 - 75.86) / 80.01 * 100 = 5.18%

#теория

ПРАКТИКА

Зайдите на бинанс P2P и юнистрим калькулятор и посчитайте спред Россия - Казахстан по шаблону:

1. Курс P2P и курс в юни
2. Спред

Я считаю, что в любом учении главное - практика, тк после практики знание откладывается в навык. Поэтому если вы еще не уверены в своих силах или не делали этого ранее - делаем и пишем в комменты.

#теория

Аналоги Юнистрима.

Как еще можно перевести деньги зарубеж через платежку?

Contact - практически то же самое что юнистрим, похожий хороший курс.
Золотая Корона или KoronaPay - то же самое, но курс сейчас плохой, просто имеем ввиду.

С помощью Контакта можно увеличить лимит на 1 человека. Юни лимит - делаем контакт.

#теория

Где найти дропа в другой стране

Уникальной схемы поиска, которой обладаю только я или любой другой, не существует. Все как всегда - ищем по родным, друзьям, знакомым. Чатам доверять нельзя, какие бы пруфы вам не кидали, вероятность скама очень большая. Поэтому только по знакомым.

#теория

Связка Ру - Кз через Unistream и Contact

1. Регистрируемся в платежках Юнистрим и Контакт, привязываем карту
2. Делаем перевод наличными человеку в Казахстане, например 1000$, вписываем его данные
3. Дроп в Казахстане забирает 1000 usd нал в отделении
4. Идёт в офлайн обменник и получает 990 usdt (1% комиссия) на ваш бинанс
5. Продаём usdt на ру карту
6. Повторяем круг

Смотрим спрэд в течение дня, скачет от 1 до 3%, на данный момент 2.43% в юнистрим и 3.2% в контакте за круг, скрины покупки и продажи ниже. Если делать перевод по 1000$, то комиссия ниже и спрэд выше.

Лимит отправки на 1 человека 5000$ в мес, на получение в кз на 1 человека 9000$ в мес.

#связка

Связка Ру - Узб без дропов через Paysend 🤝

— Сегодня проверили, спрэд упал немного, но 2-3% скачет.

1. Скачиваем приложение PaySend, проходим регистрацию, добавляем карту для переводов.
2. Указываем страну для перевода: Узбекистан.
3. Открываем ордер на покупку в валюте UZS на Binance, перед этим смотрим спрэд:

— в приложении смотрим сколько будет сом за вашу сумму (например отправляю 50к₽, получаю 8.9 млн сом); эту сумму делим на курс сом к usdt в бинанс п2п , получаем количество usdt что вы можете купить; кол-во usdt умножаем на курс в бинанс п2п и смотрим разницу;

4. Если спрэд плюсовой, то создаём сделку, покупаем usdt за сом через пэйсенд, получаем usdt и продаём за рубли на п2п 🤝

В данный момент спрэд почти 2%, меньше чем через юнистрим, зато не нужны дропы, что очень удобно ✅

#связка

Связка для новичков без дропов через Unired и Узбекистан p2p.

1. Скачиваем Unired, регаемся на свой номер (жмём на первую цифру номера и меняем на 7)
2. Добавляем карту Тинь/сбер
3. Ищем объявление на бинанс p2p, валюта UZS, смотрим чтобы в комменте к сделке не было «не принимаю юнирэд», чтобы не потратить время
4. Получаем карту, в униред жмём международный перевод, вписываем карту (если пишет что лимит, то смотрим другую его карту), вписываем количество сом, смотрим сколько это выйдет рублей. -> меняем валюту с сом на рубль и пишем сумму в рублях, сверяем получаемую сумму сом и жмём перевод
5. Платежи приходят мгновенно, получаем крипту и продаём в бинансе как мейкер

Спрэд небольшой, скачет 1.2-2%, но все шаги с вашего тел, иностранные дропы не нужны. Идеально для новичков.

P.s.: Когда выкладываете объявление на продажу как мейкер, то смотрите рынок. Сейчас например минимальная покупка по рынку начинается от 25к₽, если вы поставите 10-15к₽ - у вас будет больше клиентов, а значит курс можно взять чуть выше. Но не растягивайте на большое количество сделок, иначе у вас останутся копейки usdt и продать будет менее удобно.

Также помните , что слишком много сделок по 1 карте в день тоже плохо, 10 сделок за день считается уже много на непрогретой карте. На прогретой рекомендую 15-18 сделок в день и лимиты 300-500к в день.

#связка

Гарантэкс - Битзлато киви спрэд 3.5% чистыми.

Ликвидность небольшая, но продавать можно и за другие платежки со спрэдом 1-1.5%.

Также жирный спрэд сейчас в Турции, покупка usdt через корону с комиссией 0.8-1.5%

#связка

СВЯЗКА ROYAL BANK (КАНАДА)

1. С моно, укр газа (экобанк) кидаем на RoyalBank ( приходят CAD)
2. По ибану кидаем канадские доллары на Wise
3. Конвертируем CAD в EUR .
4. Покупаем юсдтза евро на ByBit (чтобы не было т+1 )
5. Продаём Usdt на р2р за гривны

Профит: 14-15%

#связка