Деньги — одно из величайших орудий обретения свободы, придуманных человеком.

Фридрих фон Хайек про арбитраж крипты

🆕 Текущие обновы и планы:

- Сегодня выложу информацию по блокам, прогревам, и первым шагам в арбитраже. Карты и аккаунты это наши расходники, поэтому читаем урок и конспектируем.

- Также сегодня/завтра будет урок по торгам и безопасности, после чего мы дадим ДЗ и первую связку.

- Далее мы начнем крутить связки и точно будут появляться вопросы, буду отвечать на них в чате.

- После торгов всегда кидаем отчеты в чат, дисциплинируя и мотивируя и себя, и других участников.

Начнем с терминов 📚

​Биржа — специальная онлайн-площадка для торговли, на которой будут проходить
все наши сделки и транзакции;

Стакан — объявления от трейдеров на закупку или продажу криптовалюты, которые
находятся в топе;

Спред — разница по курсу между предложениями покупки и продажи
криптовалюты на бирже;

Мейкер — трейдер, торгующий по ордеру без цели быстрой покупки или продажи
криптовалюты. Мейкер никуда не торопится, создаёт своё объявление и ждёт
покупателя на его актив;

Тейкер — покупатель, торгующий криптовалютой по ордеру мейкера с целью
быстрого результата;

Закуп — приобретение криптовалюты по выгодной цене;

Продажа — реализация купленной криптовалюты со своей наценкой;

Дроп — человек, который дает нам в пользование свои карты для увеличения наших
лимитов.

Ордер — объявление на продажу или покупку криптовалюты;

Фиат — деньги, которое ввело в оборот государство. Это те деньги, которыми вы
платите в реальной жизни (деньги на карте, наличка)

Стейблкоин — это криптовалюты, стоимость которых привязана к той или иной
фиатной валюте, то есть обычной валюте — доллару или евро (Например USDT)

Прогрев — прогревание карт перед работой.

#теория

Все вы проходили бесплатное обучение и знаете, что такое арбитраж и на чем делаются деньги.

Обменивать валюту и крипту выгоднее всего сейчас в международке, когда в одной стране лучше курс покупки $, чем у нас. Но есть также случаи, когда мы можем зарабатывать на перепродаже крипты на разных биржах, купили USDT на одной бирже (допустим на Binance) и продавали на другой (допустим Huobi). Также на разных биржах бывает немного выгоднее курс, у нас были и будут связки с покупкой/продажей на других биржах. Поэтому любой уважающий себя арбитражник должен обладать аккаунтами на нескольких биржах

Регаемся, проходим верификацию. Как пройти верификацию на биржах в целом понятно интуитивно, но на всякий случай прикреплю ссылки:

https://www.binance.com/ru/support/faq/360027287111
https://www.huobi.com/support/ru-ru/detail/360000365082
https://help.bybit.com/hc/ru/articles/4403073358489-KYC
https://www.youtube.com/watch?v=bcsVsjE9b5I (Bitzlato)
https://fsr-develop.ru/kak-projti-verifikaciju-kyc-na-okex (OKEX)
https://hc.garantex.io/kak-verificzirovat-akkaunt-2/

#теория

Следующий шаг - нам нужны карты.

Платежки и карты - один из главных наших расходников, т.к. наша работа работа заключается в том, чтобы крутить деньги. В разных связках используются разные карты, я рекомендую открыть на себя/друга/дропа следующие банки:
• Тинькофф
• Сбер Первый
• Альфа
• ВТБ
• МТС
• Юмани (Максимальный)
• QIWI (Профессиональный)
• Райффайзен
• Солидарность

Нет карт - делаем. Есть карты - нам надо их прогреть.

#теория

Как прогревать карты для Р2Р торговли.

Видишь высокий спрэд по связке и так и хочется сделать 10 кругов по 50.000р за один день... НО так нельзя, т.к. оборот станет странным для системы мониторинга платежей и она задастся вопросом "а не увели ли карту злоумышленники?" и начнет проверку. Конечно это не страшно, ведь вы не занимались грязью, но терять рабочий инструмент на время или навсегда не очень приятно.

Связано это вообще с тем, что во всех банках есть свои личные лимиты, и если кто-то за них заходит - начинаются проверки. Всем этим занимается бот банка, он выносит решение по вашим платежам и возможным проверкам. Первый аргумент, который выдвигает банк клиенту в случае блокировки или отмены транзакции - это статья 115-ФЗ. Конечно это слишком громкое заявление будет для вас, и так оно и есть, ведь оно связанно лишь с тем что вы бездумно начинаете крутить оборот.

В таких ситуациях у Вас могут запросить документы подтверждающие происхождение оборотных средств, справку о доходах, а также в формате звонка попросят называть секретное слово или адрес Вашего проживания по прописке. И позже вам скорее всего дадут блок, но в 100% случаев выведут деньги на другую карту.

Как греть чтобы не блочили

В P2P можно проводить и по 2-4 млн в сутки по одной карте. Но даже если вам не нужен такой оборот, хотя бы 500-1млн по 1 карте, то тогда работаем с Райффайзен/Тинькофф по следующей инструкции.

1. Не пускаем крупные обороты сразу по новой карте. Оптимально использовать для активной торговли старые карты, которые давно существуют или использовать новую карту при условии, что у Вас ранее были другие карты в этом же банке (Тинькофф, Сбербанк), то есть Вы давний клиент банка.

2. Если Вы новый клиент Тинькофф/Сбербанка и возможности использовать старую карту у Вас нет, то тогда рекомендуется как минимум сначала 1 месяц «прогревать» карту и только после этого «запускать» ее в работу, а именно:

• Открываем карту.
• Кладем на нее 50-100к₽.
• В течение 1 месяца тратим эти деньги путем оплат в магазинах.
• После этого потихоньку начинаем совершать операции;

Если карта свежая, то прогревать стоит дольше: второй месяц (напомню, первый месяц просто оплаты через эквайринг) – крутим 100к₽/сутки, третий месяц – 150к₽/сутки, четвертый – 250к₽/сутки, пятый – 500к₽/сутки и т.д. То есть задача на 500к₽/сутки выйти очень медленно.

Какие требования соблюдать при совершении операций после прогрева карты?

Основных требований 2:

1. Нельзя снимать наличные с карты – даже 100 руб. нельзя снять, т.к. зачастую запросы приходят после этого. Если надо снять наличные – лучше вывести на свою карту в другой банк и там снять.
2. Нужно иметь минимум 5-10 оплат через эквайринг (оплата товаров в магазинах) каждый месяц. В идеале чем больше, тем лучше, то есть оптимально все свои личные траты перевести на эту карту и все оплачивать с нее. Если хоть один месяц не будет оплат – 90% вероятность, что придет запрос по 115-ФЗ.

Если все соблюдать, какой шанс получить запрос по 115-ФЗ?

У меня старые трастовые карты и объем по 200-300к₽ в день. Но есть знакомые, которые крутят 1-2 млн в день также на старых трастовых давно и все ок. В 95% случаев 115-ФЗ прилетает новичкам, кто резко дует оборот, но эти 5% оставшихся могут прийти и на хорошо прогретую карту.

Немного дополнений

Сбер и Тинь самые лояльные банки, в них желательно оформлять премиальные карты, пользоваться местными услугами, и иметь положительную кредитную историю (да, это даст больше доверия от банка). Сбер лучше крутить не больше 300к₽ в сутки, а все лимиты по картам будут в след посте.

#теория

Лимиты российских банков и кошельков

Тинькофф

• в сутки оф.ограничений нет;
• в месяц 200.000.000;
• СБП: 1.500.000 в месяц и в сутки, не более 20 транзакций в день, и 1 транзакция не должна превышать 150 000 рублей.

Сбер

• в сутки 1.000.000;
• в месяц 30.000.000 (Сбер Премьер);
• СБП: 100 000 рублей в месяц или в сутки, далее 1%, но не более 1500 рублей за транзакцию.

ВТБ

• в сутки 450.000;
• в месяц 10.000.000;
• СБП: 100.000 рублей в месяц или в сутки, далее 0.5%, но не более 1500 рублей за транзакцию.

Альфа

• в сутки 500.000;
• в месяц 2.000.000;
• СБП: 100 000 рублей в месяц или в сутки, далее 1%, но не более 1500 рублей за транзакцию.

Райффайзен

• в сутки 400.000;
• в месяц 3.000.000;
• СБП: 100 000 рублей в месяц или в сутки, далее 1%, но не более 1500 рублей за транзакцию.

МТС

• в сутки 300.000;
• в месяц 3.000.000;
• СБП: 1.500.000 в месяц и в сутки, не более 10 транзакций в день, и 1 транзакция не должна превышать 600.000 рублей.

QIWI

• в сутки 200.000;
• СБП: 3500 рублей в сутки без комиссии далее 2%

Юмани

• в сутки 100.000;
• СБП: 3%

#теория

Что делать, если Тиньков отлетел по 115?

⚜️Тинькофф банк можно зарегистрировать по Загранпаспорту, хоть и сам банк пишет, что невозможно.

⚡️ДЕЙСТВИЯ:
1. Заказываете карту на сайте с абсолютно новым номером / email
2. Вводите свои персональные данные (имя, фамилию, дату рождения)
3. Получаете доступ к личному кабинету
4. Пишете в саппорт о том, что сейчас находитесь не в России, прописки в РФ не имеете, а проживаете к примеру на о. Самуи в Тайланде, скидываете им адрес, где у вас «регистрация» и просите отменить доставку карты и подтвердить профиль через загранпаспорт
5. Получаете отказ, на что просите подключить пакет Tinkoff Premium и пишете менеджеру, что выбрали банк, так как он работает заграницей (в отличие от Сбера) без сбоев и что вашему другу удалось подтвердить аккаунт через загранпаспорт
6. Получаете 1ый анлок на переводы на сумму до 150.000 рублей
7. Заказываете карту, ждете курьера. Когда курьер приезжает говорите, что в России на 2 дня и у вас только загранпаспорт, с поддержкой оговорили. Просите выдать карту по загранпаспорту, так как сбер у вас тоже на него
8. Менеджер 15 минут будет согласовать ваш кейс, а после выдаст карту! Пользуйтесь

#теория

Где брать карты ?

1. Свои карты
2. Карты родственников
3. Карты друзей
4. Карты знакомых
5. Выкладываем объявление в инст стори
6. Пишем в чаты подработки или фриланса (работа в лс)
7. Спрашиваем по знакомым студентов, кому нужен $
9. В спец магазинах и у дроповодов
10. На участников команды (им навык, вам карты и $)

#теория

​🧐 Как проверить вашего дропа на предмет долгов / штрафов / арестов?


Тема правильной работы с дропами и с их банковскими картами, ведь рано или поздно любой арбитражник столкнётся с тем, что надо договариваться с незнакомыми людьми и выкупать у них карты, так как свои карты и карты родственников и друзей уже убиты под 115-ФЗ либо же вы их просто не хотите убивать, карты то личные.

Дропы, которые будут приходить и продавать вам свои банковские карты, в большинстве своём являются людьми с низкой социальной ответственностью, поэтому не исключено, что у них будут долги, аресты, штрафы и другие приколы.

Из опыта получается так, что, даже несмотря на то, что перед приходом в офис к дроповодам вы всегда спросите про отсутствие каких-либо долгов или штрафов, процентов 20-30 от общего потока дропов игнорируют этот момент, всё равно приходят и пытаются нас обмануть.

Проверять дропов на долги критически важно, ведь в случае их наличия судебные приставы могут спокойно списать те деньги, которые вы положите на карту сразу после поступления средств. То есть, не проверив дропа на долги на старте работы с ним, вы рискуете потерять свои личные средства. И хорошо, если штраф будет небольшим и вы отделаетесь потерей нескольких тысяч рублей, но довольно-таки часто штрафы могут доходить и до шестизначных сумм или того больше.

Для того, чтобы проверить дропа на долги, нужно зайти на сайт ФССП, заполнить ФИО и дату рождения дропа. Если долги, аресты или штрафы присутствуют, вы это увидите.

* Также зачастую аресты и штрафы отображаются в госуслугах и личном кабинете Сбербанка, поэтому эти способы тоже можно использовать в качестве дополнительной проверки.

Если вы знаете какие-то другие эффективные и доступные способы проверить дропа на задолженности и штрафы, делитесь этим в комментариях!

Как правильно подготовить к работе карту вашего дропа?

Для того, чтобы в процессе работы ваши денежные средства не изъяли с рабочей карты.

Но, помимо этого, нужно сделать всё возможное, чтобы у дропа было как можно меньше шансов скамнуть вас на деньги, пока вы используете его карту. Именно для этого есть некий алгоритм, который позволяет нам относительно безопасно работать с картами дропов.

Начнём с карт Сбербанка

После осуществления первого входа в личный кабинет нажимаете на «три точки» на главном экране - «Все настройки» и поэтапно проходите по пунктам:
- «Уведомления от банка». Проверяете, что к используемой вами карте привязан только актуальный номер телефона.
- «Безопасность». Нажимаете «Управление приложениями» и осуществляете удаление всех устройств, кроме того, на котором вы хотите использовать приложение банка.
- «Запросы денег». Отключить.
- «Подтверждение входа в веб-версию Сбербанк Онлайн». Выбираете «При каждом входе в веб-версию».

После этого нажимаете на карту - «Настройки» и поэтапно проходите по пунктам:
- «Онлайн-оплата SberPay». Отключите, если присутствуют подключенные сервисы.
- «Лимиты и ограничения». Отключите «покупки в интернете».
- «Установить ПИН-код». Меняете/устанавливаете.

Далее проверяете личный кабинет на наличие сберегательных счетов, которыми в своих целях может воспользоваться дроп. Если такие счета есть, закрываете их.

Те, кто пользуются телефоном на базе Android, могут проверить, привязаны ли карты к сторонним сервисам, для этого нужно зайти в раздел «Кошелёк» — «Все счета и карты» — «Куда привязаны мои карты?»

При таком способе не всегда показываются все места, к которым привязана карта, но в качестве доп. проверки точно не помешает сделать и этот шаг.

* Также мы всем советуем не использовать пластиковые и уже выпущенные виртуальные карты для работы и не держать на них денежные средства для ещё большей безопасности. Создайте для работы виртуальные карты и работайте через них. Это правило касается не только работы со Сбербанком.

** Кроме того, для дополнительного удобства советуем всем сделать одну из созданных виртуальных карт приоритетной для переводов по номеру телефона. Чтобы это сделать, нажмите на карту — «Настройки» — «Приоритетная карта».

#теория

Теперь перейдем к картам Тинькофф

Первым делом выходим со всех устройств, где был выполнен вход в Тинькофф Банк, для этого:
- Открываем сайт Тинькофф;
- Нажимаем «Войти»;
- Вводим номер телефона, привязанный к карте;
- Вводим код из SMS;
- Нажимаем «Не помню пароль»;
- Вводим номер карты;
- Вводим новый пароль и обращаем внимание на то, чтобы стояла галочка напротив «Выйти с других устройств»;
- Сохраняем пароль.

Теперь на всех устройствах, где уже когда-то был доступ к банку, необходимо авторизоваться заново. То есть одного код-пароля для входа в приложение на телефоне (компьютере, ноутбуке) будет уже недостаточно, нужно SMS-подтверждение и ввод номера карты. То есть дроп не сможет самостоятельно попасть в личный кабинет.

После этого советуем в настройках установить новый пин-код и ответы на три контрольных вопроса, если это требуется. А также советуем проверить наличие совместных счетов на аккаунте, если таковые присутствуют, их удалить (для удаления напишите или позвоните в ТП).

И в самом конце обязательно отключите функцию «Оплата в интернете», а также включите в настройках карты «Оповещения об операциях» и «Пин-код при оплате картой».

Все эти рекомендации помогут вам максимально безопасно пользоваться картой дропа и свести к нулю случаи скама.

#теория

Зачем P2P нужен людям и почему он обрел такую популярность?

P2P обмен начал существовать ещё в 2018 году. Люди могли покупать и продавать крипту посредством P2P. Но количество клиентов было в сотни раз меньше, чем сейчас.

Резкий всплеск произошёл в феврале, когда началась СВО. Как вы помните, куча санкций, волна эмиграции и прочее.

Привычные средства расчета с миром отключились санкциями. Некоторые люди уезжая, переживали, как отправить деньги родственникам. Другим надо было сохранить деньги, поэтому они покупали крипто доллар и прочую криптовалюту.

❓Где купить и как

Биржи отключили способ покупки по карте напрямую, поэтому остался один способ — с помощью P2P площадок.

Такая ситуация остается до сих пор, количество сделок, происходящих на P2P, выросло в сотни или тысячи раз, и спрос сохраняется. А в моменты политических скандалов он растет ещё больше.

Санкции сейчас только увеличиваются, что с одной стороны грустно, а с другой стороны, говорит о том, что деньги в P2P будут еще очень долго.

#теория

1. Как осуществляется торговля

Начнем с классики, как происходит P2P арбитраж без международных связок, как это делали раньше.

Вы знаете, что в арбитраже нам надо купить дешевле, продать дороже. Типичная торговля, только валютой/криптой, которая всегда была и будет.

Вспоминаем банки, которые арбитражили валюту до того, как это стало мейнстримом

Старый арбитраж, классический, это поиск разницы в цене на разных торговых парах, на разных платежках и разных биржах.

Но не сейчас, т.к. тут низкие спреды. Сейчас на рынок выходит очень много новеньких арбитражников и естественно они будут смотреть в сторону самого простого метода. Больше предложения при старом спросе - ниже цена. Это мы видим на бирже, где покупка за 88.4 и продажа за 88.39.

Конечно мы можем рассмотреть отдельные биржи по типу битзлато, где бывает можно ловить какой то спрэд. Но это означает дрочить копейки не большом обороте, можно делать, но пока оставим.

Поэтому мы имеем ввиду этот фактор и знаем, что разные биржи и разные платежки могут давать прибыль, тк везде спрос и предложение разные. Самый большой оборот на бинансе, но бывает мы используем и другие биржи.

Но не для того, чтобы купить/продать сразу, а либо купить, либо продать, в рамках связки.

#теория

ДЗ: зайдите на разные P2P биржи: Binance, Huobi, OKEX и BitZlato – посмотрите на них курсы на покупку/продажу USDT, BTC и ETH, найдите положительный спред.

Если хотите добиться результата в арбитраже - делаем и кидаем в чат 💬

2. Кто такие тейкеры и мейкеры, и как покупать из вкладки «продажа».

Из терминов мы знаем, что:

Мейкер — трейдер, торгующий по ордеру без цели быстрой покупки или продажи криптовалюты. Мейкер никуда не торопится, создаёт своё объявление и ждёт покупателя на его актив;

Тейкер — покупатель, торгующий криптовалютой по ордеру мейкера с целью быстрого результата;

Помните, что в P2P мы торгуем только человек-человек? Когда мы покупаем у кого-то USDT за рубли, кто-то их продал нам.

Если мы обычный человек, зашли на P2P и во вкладке «купить» покупаем, во вкладке «продать» продаём, значит мы тейкер.

Если мы выкладываем свои объявления на продажу, то мы мейкер.

#теория

3. Как стать мейкером

Окей, теперь ты попробовал и у тебя не выложилось объявление, почему?

Все просто, на различных площадках есть свои условия для получения мейкера.

Условия для получения статуса мейкера на основных площадках

⭐️ Binance

▪️20 совершённых сделок за всё время

▪️10 сделок с разными контрагентами

▪️минимум 80% совершённых сделок за последние 30 дней

▪️пройденный максимальный KYC

Комиссия — 0.1%


⭐️Bybit

▪️пройденный KYC

▪️иметь на финансовом кошельке не менее 100 USDT

▪️не менее 5 ордеров за последние 30 дней с 3 разными контрагентами

Комиссия — 0%


⭐️Huobi

▪️пройденный расширенный KYC

Комиссия — 0%


⭐️Kucoin

▪️пройти верификацию на мерчанта

Комиссия — 0,1%


⭐️OKEX

▪️пройденный KYC

Комиссия — 0,8%


⭐️Pexpay

▪️тоже самое что и Бинанс

Комиссия — 0,1%

Как прогнать 20 сделок на Binance?

Просто прогонять купил-продал по одинаковому +- курсу. Вы будете в небольшом минусе, т.к. покупать будете как тейкер, но это нужно чтобы разблокировать доступ.

Также на бинансе и других P2P площадках можно стать мерчантом.

Что дает мерчант - нет лимитов на объявления, галочка рядом с ником, более быстрая поддержка и тд. Это хорошо в будущем, но пока нам не нужно.

Но если интересно, про то как стать мерчантом на бинанс можно почитать можно [ТУТ].

#теория

Международные связки

Мы уже говорили о них, смысл заключается в том, что пока в мире происходит жесть, покупать крипту выгоднее в других странах СНГ за счёт курса конвертации/обмена валют.

Для торгов нужны иностранные дропы или банки с хорошим курсом конвертации ₽ в $ и возможностью перевода зарубеж.

Международный арбитраж в текущем свете и доходности появился после 24 февраля, а точнее после отключения России от Свифта и самостоятельного регулирования курса.

В РФ остался 1 способ купить цифровые $, это USDT, и курс после крайних событий всегда отличался (USDT дороже USD по ЦБ).

#теория