У турецких карт по умолчанию отключены платежи в интернете. Нужно звонить на горячую линию и включить онлайн-платежи, у Дениза есть русскоговорящая поддержка. Именно звонить — в приложении это не активируешь.

Как пополнять карту? Как перевести рубли из российского банка в Турцию?

Два варианта — Swift или рублевый перевод.

У Denizbank в России есть банк-корреспондент “Денизбанк Москва”. Соответственно, из России на счет в Турцию можно отправлять рубли. Платеж без комиссий за входящий перевод, идет 1 день, не считая праздники и выходные. Отправляется по реквизитам таким же, как межбанковский перевод внутри России.

Эти рубли можно конвертнуть в лиры или доллары внутри приложения Denizbank. Будет примерно плюс два-три рубля к биржевому курсу. Но конвертировать надо именно во время работы биржи — в рабочие часы будних дней. В выходные спред становится грабительским.


Беларусь

Какие банки Беларуси открывают счета россиянам и не находятся под санкциями?

БНБ, МТБанк, BSB, Приорбанк и «Паритет».

Пользователи чаще всего рекомендуют МТБанк и БНБанк.

Какие документы нужны?

Достаточно внутреннего паспорта РФ.

Исключения — банк «Паритет», просит загран.

Нужна ли местная сим-карта?

Да. Банки требуют местную симку (чаще всего рекомендуют сотового оператора Life).

Исключение — МТБанк и Паритет банк, подключают на российский номер.

Есть ли мультивалютные карты?

Нет, придется открывать по отдельной карте на каждый счет. Если планируете пользовать белорусскими рублями, евро и долларами, придется открыть три карты.

Оформляя карту в Беларуси помните, что геополитические риски у такого решения высоки: вряд ли кто-то даст гарантию, что из этой страны Visa и Master в какой-то момент не уйдет, а перечисленные банки не окажутся под санкциями.

Советы по прогреву Юмани

1. Ставьте на оплату такси, доставки. В магазинах платим по QR.
2. Минимизировать количество входящих платежей. Первое время больше 15 000 руб./день не рекомендуется.
3. Около недели не использовать карту для P2P-торговли, только платить с нее. Достаточно 3 000 руб. за неделю.
4. Поскольку в выходные способ вывода не работает, рекомендуется оставлять деньги там и совершать покупки.
5. Работать только в приложении на телефоне. Либо с компьютера со статичным ip-адресом (прокси). Яндекс не любит смену браузеров и ip.

#теория

Как продлить срок жизни нашей карте Тинькофф.

1. Заказываем дебетовую карту Tinkoff Black. Заказать здесь - https://www.tinkoff.ru/sl/om5rOoQmPQ
Премиальная - https://www.tinkoff.ru/sl/8eKFig8ksUd
2. Заказываем дебетовую карту Tinkoff All Games. Заказать ее можно здесь - https://www.tinkoff.ru/sl/4tIu3Vh0Vud
3. Подключаем Tinkoff Pro/Premium (окупается быстро + дает больше лимитов по карте)
4. На каждую карту не более 20 операций в день и не более 5 млн руб./месяц.

То есть при оформлении 2 карт у каждой будет свой лимит и можно будет прогнать деньги по 2 счетам.

#теория

Связка с Тайландом

Почему так привлекателен Тайланд?
1) Возможность принимать большие суммы. Только на одну карту, которую вы оформите на гражданина РФ, можно засылать по 2 млн бат/день
2) Крипта заводится 1к1. Точнее почти, но комиссия всего 0.01%. Это гораздо выгоднее чем та же Грузия, где часто стоимость USDT 1-2%. Вот, сравните сами официальный курс и тот, что представлен на P2P

Ресурсы
1) Карта Райффайзен, + брокерский счет
Почему она? Потому что с нее свифт идет стабильно сутки, если отправлять до 14:00 по МСК. То есть за неделю вы сделаете 4 круга. А с того же бкс перевод "ползет" 2-3 дня
2) Карта Bangkok Bank
Если будете крутить сами на себя. Процедура не из легких, потратили около 15к/руб на открытие. Если сами не крутите - работайте с нами. У нас есть целая приемка + возможность отправлять на тайцев (а это уже можно больше 5к$ слать, такие правила)
3) Таблицы
Необязательно, но я бы все фиксировал. Мы, например, при работе с инвесторскими деньгами, отчитываемся о каждой цифре

Алгоритм
I) Райффайзен, счета
- Открываем брокерский счет: Новый продукт - брокерский счет (через 15-50 минут откроется)
- Открываем счет Юани в приложении: Новый продукт - новый счёт - в Юани
II) Райффайзен, покупаем валюту
С обычного счета (банковской карты) переводим на брокерский. Заходим в райф, листаем вниз, жмем на "Брокерский счет", "пополнить", вводим сумму
Деньги доходят не сразу, а от 10 минут до 2 часов. Старайтесь переводить с самого утра до открытия биржи (10:00)

Отправка будет происходить через CNY. Если будем слать через доллары, то лучше использовать метод с Финамом, который описывал в связке с Грузией. Иначе 3% за покупку валюты, 2% комса на свифт и от спреда остается ~1% на текущем рынке, когда разница между USD/USDT 6,3%. Из плюсов, что только отправится на следующий день. То есть так вы сделаете 4 круга и 4% за неделю.

Берем и откупаем CNY. Важный момент. Если сделать это до 11:45, то Юани поступают на счет в ЭТОТ ЖЕ день. А значит, что мы можем сразу сделать отправку. И выходят те же 4 круга)

Как вы видите, купить можно только от 1000 Юани. Значит вам нужно понимать, сколько лотов закупить, чтобы вышло эквивалентно 5000$

1) Смотрим курс доллара. Допустим он 60. Умножаем 60 на 5000$. Получаем 300.000р 2) 300.000р делим на курс Юани, то есть на 8,539. Получаем 35.132. Округляем - выходит 35 лотов нужно закупить, чтобы получить 35.000 CNY 3) 35.000*8,539. Так мы узнаем, сколько в рублях вы потратите на закупку. Получается 298.865р. И к этой сумме прибавляем 1%. Получаем 301.853Р

Итак, все эти действия мы провели для того, чтобы понять, какую сумму нужно в рублях положить на счет, чтобы с учетом списания комиссий вы получили ровно 35к Юани для перевода по свифту. Может показаться сложным, но через практику привыкните)

III) Выводим деньги с брокерки на основной счет
Жмем в "Райффайзен Инвестиции" кнопку "Вывести". И деньги поступят также от 10 минут до 2 часов на ваш основной счет.

IV) Отправляем свифт
У доверенного лица запрашиваем все необходимые данные:
- ФИО
- Адрес
- SWIFT код
- Счет получателя (IBAN)
- Код банка-корреспондента

Лучше всего отправлять через банк-посредник "The Bank of New York Mellon". SWIFT код: IRVTUS3N

Как отправить свифт? Все просто. Переходим на сайт с копмьютерной версии, выбираем раздел "Платежи и переводы" -> "В иностранной валюте"

И далее заполняем все необходимые данные, которые предоставил вам дроп

Единственное, на скринах доллары, но мы указываем юани.

А в поле "Код", которое идет после "Swift", указываем IRVTUS3N. Так у вас долетит за сутки. Быстрее никогда не доходило

А в назначении платежи выбираем либо "Подарок", либо "Материальная помощь".

V) Принимаем деньги
Приходят прямо на карту, на следующий день. Единственное, обновите в настройках лимиты и поставьте 2 млн бат - максимальную сумму, чтобы слать как можно больше средств

More - Personal limits. И везде ставим 2 миллиона

VI) Закупаем USDT
На бинансе в P2P ищем раздел THB, вводим сумму, переводим по карте. Чтобы сделать перевод: Home - Transfer - Other Accounts и вводим номер аккаунта.

VII) Продаем USDT

#связка

Связка с Тайландом

Связка многим известная и использующаяся давно.

Сначала долбили банкоматы в Труции, сейчас переключаются на Тайланд 😅

Какие банки с Union Pay есть и какие лучше использовать для снятия кэша?

❌Россельхозбанк - уже не актуально

❌Газпромбанк - не выгодно

❌Солидарность - не выгодно

❌МТС - не выгодно

✅Почта банк - выгодно



💬Валюта счета карты тоже имеет большую роль, на это необходимо обращать внимание. Скажу про свою практику, была карта Солидарность (евровая) с собой, попробовал снять, курс был не очень. Конвертация через usdt в батты, была выгоднее.



В чем связка❓

📍открыли карту

📍физическую карту отправляете в Тайланд

📍идете в местный банкомат засовываете карту, делаете запрос баланса, показывает сколько вам выдаст бат, высчитываете выгодный курс или нет, если все гуд, то снимаете свои кеш батовский (есть свои лимиты по банкоматам)

📍потом нал батты закидываете на тайскую карту)

- откупаете usdt через p2p бинанс, либо через Bitkub

- отправляете в РФ и конвертите usdt в рубль

- конец круга



Плюсы связки:

-быстрая оборачиваемость денег

-доходность в % бывает выше чем в swift

-простая по функционалу



Минусы связки:

-переброска карт с РФ в Тай

-открывать большое количество карт, так как карты блокаются, точно не вариант отправлять 1 карту в тай

-процент доходности плавает, иногда низкий

-маленький обьем прокрута на 1 счет (около 100тыс руб в день), можно и больше только вероятность блока увеличивается.

#связка

К связке выше 👆

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1AM6X-NFnOM2s2NARP7qw-rSXwQKAGoPaXjaqYKH3jWY/edit#gid=0

#связка

Связка с Турцией

UnionPay

Оформляем карты UnionPay в валюте USD банка РСХБ (Россельхозбанк). При оформлении Premium карт лимит должен быть выше.

Покупаем на брокерском счёте РСХБ USD и выводим их на карту UnionPay.

Ищем банкоматы в Турции, где можно снять наличные USD с карт UnionPay.

Снимаем USD и несём в обменник.

Идём в офлайн обменник, отдаем USD - получаем USDT на наш Binance.

Продаём USDT на РФ карту.

Лимит по одной карте - 2 000 000 руб. Также можно поискать банки РФ, которые открывают UnionPay. Список банков, открывающих UP. Лимиты нужно узнавать самим.

#связка

Связка с Турцией

Deniz bank

Открываете счет в Deniz банке.

В приложении Дениза открываете рублевой счет.

TR: HESAP/KART (в нижней строке) -> HESAPLAR -> YENI + в правом верхнем углу -> во второй стройке выбирает RUB, в третьей название счета и DEVAM. В списке счетов появится рублевый счет, нам понадобится его IBAN.

Далее в списке своего Российского несанкционного банка выбираем перевод по реквизитам.

Делаем перевод по реквизитам.

Реквизиты для перевода:

Банк: АО "ДЕНИЗБАНК МОСКВА"

Получатель: DENIZBANK A.S. ISTANBUL, DENIZ TOWER, DENIZBANK A.S., BUYUKDERE CD. 141, ESENTEPE Turkey Тут не меняйте, когда приложение предлагает заменить

Счет получателя: 30111810300000000005

БИК: 044525102

ИНН: 7705205000

КПП получателя: 770301001

НДС: НДС не облагается

Назначение: Recipient: ИМЯ ФАМИЛИЯ (КАК НА ТУР КАРТЕ), IBAN: TR….. (ваш ибан рублевого счета в Deniz bank), money transfer between own personal accounts

После получения рублей, меняем их на лиры в приложении Deniz bank.

TR: İŞLEMLER (в нижней строке) -> Döviz ve Altın/Gümüş -> RUB/TRY и выбираем SAT. Вводим нужную сумму перевода рублей и DEVAM.

EN: Transactions -> FX and Gold -> RUB/TRY и выбираем Sell

‼️ За покупку валюты комиссия 0,02%

Далее 3 вариации связки

Лиры заводим на Binance, покупаем USDT, продаём за рубли на P2P.

Лиры меняем на USD, снимаем USD, идём в оффлайн обменник USD/USDT, продаём USDT за рубли на P2P.

Снимаем лиры, обмениваем в обменнике на USD и далее по 2 пункту.

Перевод идет 1-4 рабочих дня.

#связка

Уважаемые участники комьюнити!

Наш блог - аполитичен, в чате сейчас творится хаос, в связи с этим, я отключаю чат и удаляю все ваши сообщения оттуда!!! Открою снова, когда вся политическая грызня в мире закончится.

SWIFT переводы



Выбираем банк, с которого будем отправлять swift перевод.

Отправляем swift в USD на Vakif bank.

После того, как USD дошли на Vakif, необходимо снять наличные USD через отделения банков. Лучше заранее договариваться в отделениях о брони наличных.

После получения наличных нужно обменять их на USDT.



Лимит Vakif банка на получение – $1 000 000. Swift код



Vakif (Обычный) - TVBATR2A



Deniz - DENITRISXXX

#связка

Связка с Узбекистаном

Солидарность UnionPay


Открываем рублевую карту банка "Солидарность" UnionPay Gold.
В приложении банка заходим в платежи –> Переводы в СНГ –> В Узбекистан –> На карты "Uzcard" и "HUMO" через АО НБУ.
Указываем номер телефона и банк человека в Узбекистане.
Человек в Узбекистане снимает USD наличкой.
Идет в офлайн обменник, получает USDT на наш Binance.
Продаем USDT на РФ карту.


Можно использовать без дропа в Узбекистане через ордер на Binance


#связка

Связка с Узбекистаном

МТС

1. Нам понадобится дебетовая карта МТС банка.

2. Заходим в приложение или на сайт мтс банка. Выбираем Платежи -> Переводы в СНГ/Дальнее зарубежье.

Humo - https://payment.mts.ru/pay/15723

Uzcard - https://payment.mts.ru/pay/15722

3. Переводим по номеру карты.

! Переводы довольно часто не отправляются, вылетают разные ошибки, в случае ошибки просим другую карту у контрагента. Если даже это не помогает, то придётся отменить ордер, в последнее время мтс стал плохо работать. !

#связка

Связка с Узбекистаном

Тинькофф

1. Открываем ордер на бинансе, просим узбека номер телефона для перевода

2. В приложении Тинькофф отправляем перевод по номеру телефона, узбека предупреждаем на какой банк отправили перевод.

! Лимит по Тинькофф премиум - 100.000₽. Крутить с комиссией можно, если она не сильно повлияет на спред. !

Сбербанк

1. Открываем ордер на бинансе, просим узбека номер телефона для перевода

2. В приложении сбера заходим в платежи -> за рубеж -> по номеру телефона и переводим

! Фикс комиссия, низкий курс. Однако может быть, что спред будет положительным. !

#связка

Связка с Грузией

1. Регистрируемся в сервисе "Юнистрим", вводим паспортные данные, привязываем карты.

2. Делаем перевод наличными USD человеку в Грузии, вписываем его данные.

3. Сообщаем владельцу карты BoG "Контрольный номер перевода" из приложения "Юнистрим".

4. Человек через приложение BoG зачисляет перевод на свой долларовый счет.

Для этого нужно зайти в раздел "Money Transfers" и выбрать "Юнистрим". Ввести контрольный номер перевода и зачислить себе его на $ счёт.

5. Заходим на Binance в раздел P2P -> выбираем фиат USD -> способ оплаты Bank of Georgia.

Находим выгодное объявление и сообщаем реквизиты оплаты человеку в Грузии. Он оплачивает ордер, получаем USDT на наш счёт.

В чате общаемся исключительно на английском или грузинском языке. После оплаты обязательно скидываем чек в чат.

6. Продаем USDT на РФ карту.

7. Повторяем круг.

Лимит на получение в Грузии на одного человека - 1 000 000р. в месяц.

#связка

Связки со SWIFT-переводом

1. Нам нужен банк, который отправляет SWIFT-перевод. Чем ниже комиссию за перевод берет банк - тем лучше.

2. Покупаем USD на бирже банка (биржевой курс ниже). Ждем снятие Т+1 и переводим валюту с биржи на карту этого же банка.

3. Отправляем перевод.

Если на Binance есть возможность пополнить фиат с карты:

4. Человек в другой стране получает перевод на карту и пополняет фиат на Binance. Или закупает USDT на P2P.

5. На споте покупает USDT за фиат.

6. Отправляет полученные USDT нам на биржу, комиссия TRC-20 менее 1 USDT.

7. Мы продаем полученные USDT на P2P за RUB.

Если нет возможности пополнить фиат с карты:

4. Человек в другой стране получает перевод на карту и идет в оффлайн обменник фиат/USDT или USD/USDT.

5. Обменник кладет деньги на наш счет на Binance.

6. Продаём полученные USDT на P2P за RUB.

#связка

Связка с Казахстаном

Через РФ брокера ВТБ


Открываем счет в ВТБ и брокерский счет там же.
Пополняем свою карту ВТБ рублями.
Переводим рубли с основного счета на брокерский.
Покупаем тенге в ВТБ Инвестиции.
Оставляем заявку на вывод с брокера после закрытия МосБиржи.
Делаем перевод по реквизитам.
Полученные тенге меняем на USDT на P2P или ищем обменник.
Продаем USDT за рубли.


Лимит на одну операцию 20 000 000₽, комиссия 1%. Лимит принимающих банков нужно уточнять самим. Точно принимают Жусан, Евразийский, БЦК. Перевод идет от 1 до 3 рабочих дней, обычно на следующий день деньги уже приходят.


#связка

Информация по банкам в Казахстане


Эко (ЦентрКредитБанк) - загран (по телефону говорили, что нужен трудовой договор, а в отделение опровергли)

Жусан - загран + учеба/работа/бизес

Форте - загран + учеба/работа/бизнес

Каспи - загран (только тенге)

Фридом - загран

Halyk - загран + учеба/работа/бизнес

Нурбанк - только тенге

Евразийский - выдают с заграном + выписка с банка РФ, из налоговой.

БЦК - загран + учеба/работа/бизнес

#связка

Связка с Казахстаном

Банки РФ: Тинькофф или Райффайзен

Карта Банк Центр Кредит (https://www.bcc.kz/) – IronCart

Для открытия карты БЦЦ, не обязательно лететь в Казахстан, ее можно открыть полностью удаленно и потратить сильно меньше денег. Но я не настаиваю, кому кайф, эта инструкция подойдет точно также и для самостоятельного открытия.

Что требуется:

1) Скан загранпаспорта (чб вариант, именно скан, а не обрезанная фотография)

2) ИИН (аналог нашего ИНН - помогают получать тоже)

3) Сим-карта КЗ (тоже все удаленно, для вас купят сим и помогут сделать E-sim)



Суть связки:

Загружаем наличку на карту Тинькофф или Райффайзен (Тинькофф без ограничений, Райф не более 580к, до 10.000$ в эквиваленте. Райф ненавидит cash-in, поэтому либо закидываете себе по сбп, либо наличка до 600к).

Отправлять тоже не более 580к за 1 перевод в сутки с 1 райфа, чтобы поддержка не запрашивала дополнительные документы. А с разных Райфов хоть 5 переводов в день на 1 счет в Кз, но вывести обратно вы сможете все равно не более чем 1,3 млн в сутки.

Далее нам нужно сделать "Перевод по реквизитам" - в тиньке это так и называется, а в райфе "переводы" -> "перевод на счет организации или ИП"

Далее заполняете реквизиты (их берете в после открытия карты)


В назначении платежа пишем:

Иванов Иван Иванович, ИИН **********, номер счета РУБ KZ*****************, подарок

Если делать платеж утром, то уже утром следующего дня рубли дойдут на ваш счет в Казахстане.

После того как деньги дошли, нужно посмотреть как нам выгоднее конвертировать валюту. Это можно сделать с помощью бота https://news.1rj.ru/str/KZrobot

Обычно, выгоднее всего рубль -> USD -> Тенге. И тенге уже продавать на p2p Казахстана (покупать тезер)



От 10.000$ внутренняя биржа банка дает курс на обмен немного лучше.

Ещё раз по лимитам:

1,3 млн рублей в сутки (больше банк в кз не даст переводить, это суточный лимит на п2п переводы). Значит можно слать 2 перевода



Теперь, что можно делать через менеджера банка удаленно:

1) Увеличить лимит до 100 млн рублей в месяц (обычный лимит 77 млн тенге в месяц)

2) Разблокировать карту в случае блокировки службой безопасности (обычно это после ~2 недель работы)

3) Отправить Свифт удаленно (по умолчанию так нельзя. Но сейчас это не так актуально, так как свифт уходил на Бинанс/Кракен, и эти адреса сейчас в блоке)

#связка

Связка через Китай:

Отправка идет через Зол Корону(лимит 3000$), далее конвертация в CNY и покупка usdt на p2p

Банки принимающие переводы оттуда:Bank of China (Самый удобный банк), bank of Culture

Если банк не даёт принять, надо сходить дропу в отделение и открыть доступ

#связка