Как продлить срок жизни нашей карте Тинькофф.

1. Заказываем дебетовую карту Tinkoff Black. Заказать здесь - https://www.tinkoff.ru/sl/om5rOoQmPQ
Премиальная - https://www.tinkoff.ru/sl/8eKFig8ksUd
2. Заказываем дебетовую карту Tinkoff All Games. Заказать ее можно здесь - https://www.tinkoff.ru/sl/4tIu3Vh0Vud
3. Подключаем Tinkoff Pro/Premium (окупается быстро + дает больше лимитов по карте)
4. На каждую карту не более 20 операций в день и не более 5 млн руб./месяц.

То есть при оформлении 2 карт у каждой будет свой лимит и можно будет прогнать деньги по 2 счетам.

#теория

Связка с Тайландом

Почему так привлекателен Тайланд?
1) Возможность принимать большие суммы. Только на одну карту, которую вы оформите на гражданина РФ, можно засылать по 2 млн бат/день
2) Крипта заводится 1к1. Точнее почти, но комиссия всего 0.01%. Это гораздо выгоднее чем та же Грузия, где часто стоимость USDT 1-2%. Вот, сравните сами официальный курс и тот, что представлен на P2P

Ресурсы
1) Карта Райффайзен, + брокерский счет
Почему она? Потому что с нее свифт идет стабильно сутки, если отправлять до 14:00 по МСК. То есть за неделю вы сделаете 4 круга. А с того же бкс перевод "ползет" 2-3 дня
2) Карта Bangkok Bank
Если будете крутить сами на себя. Процедура не из легких, потратили около 15к/руб на открытие. Если сами не крутите - работайте с нами. У нас есть целая приемка + возможность отправлять на тайцев (а это уже можно больше 5к$ слать, такие правила)
3) Таблицы
Необязательно, но я бы все фиксировал. Мы, например, при работе с инвесторскими деньгами, отчитываемся о каждой цифре

Алгоритм
I) Райффайзен, счета
- Открываем брокерский счет: Новый продукт - брокерский счет (через 15-50 минут откроется)
- Открываем счет Юани в приложении: Новый продукт - новый счёт - в Юани
II) Райффайзен, покупаем валюту
С обычного счета (банковской карты) переводим на брокерский. Заходим в райф, листаем вниз, жмем на "Брокерский счет", "пополнить", вводим сумму
Деньги доходят не сразу, а от 10 минут до 2 часов. Старайтесь переводить с самого утра до открытия биржи (10:00)

Отправка будет происходить через CNY. Если будем слать через доллары, то лучше использовать метод с Финамом, который описывал в связке с Грузией. Иначе 3% за покупку валюты, 2% комса на свифт и от спреда остается ~1% на текущем рынке, когда разница между USD/USDT 6,3%. Из плюсов, что только отправится на следующий день. То есть так вы сделаете 4 круга и 4% за неделю.

Берем и откупаем CNY. Важный момент. Если сделать это до 11:45, то Юани поступают на счет в ЭТОТ ЖЕ день. А значит, что мы можем сразу сделать отправку. И выходят те же 4 круга)

Как вы видите, купить можно только от 1000 Юани. Значит вам нужно понимать, сколько лотов закупить, чтобы вышло эквивалентно 5000$

1) Смотрим курс доллара. Допустим он 60. Умножаем 60 на 5000$. Получаем 300.000р 2) 300.000р делим на курс Юани, то есть на 8,539. Получаем 35.132. Округляем - выходит 35 лотов нужно закупить, чтобы получить 35.000 CNY 3) 35.000*8,539. Так мы узнаем, сколько в рублях вы потратите на закупку. Получается 298.865р. И к этой сумме прибавляем 1%. Получаем 301.853Р

Итак, все эти действия мы провели для того, чтобы понять, какую сумму нужно в рублях положить на счет, чтобы с учетом списания комиссий вы получили ровно 35к Юани для перевода по свифту. Может показаться сложным, но через практику привыкните)

III) Выводим деньги с брокерки на основной счет
Жмем в "Райффайзен Инвестиции" кнопку "Вывести". И деньги поступят также от 10 минут до 2 часов на ваш основной счет.

IV) Отправляем свифт
У доверенного лица запрашиваем все необходимые данные:
- ФИО
- Адрес
- SWIFT код
- Счет получателя (IBAN)
- Код банка-корреспондента

Лучше всего отправлять через банк-посредник "The Bank of New York Mellon". SWIFT код: IRVTUS3N

Как отправить свифт? Все просто. Переходим на сайт с копмьютерной версии, выбираем раздел "Платежи и переводы" -> "В иностранной валюте"

И далее заполняем все необходимые данные, которые предоставил вам дроп

Единственное, на скринах доллары, но мы указываем юани.

А в поле "Код", которое идет после "Swift", указываем IRVTUS3N. Так у вас долетит за сутки. Быстрее никогда не доходило

А в назначении платежи выбираем либо "Подарок", либо "Материальная помощь".

V) Принимаем деньги
Приходят прямо на карту, на следующий день. Единственное, обновите в настройках лимиты и поставьте 2 млн бат - максимальную сумму, чтобы слать как можно больше средств

More - Personal limits. И везде ставим 2 миллиона

VI) Закупаем USDT
На бинансе в P2P ищем раздел THB, вводим сумму, переводим по карте. Чтобы сделать перевод: Home - Transfer - Other Accounts и вводим номер аккаунта.

VII) Продаем USDT

#связка

Связка с Тайландом

Связка многим известная и использующаяся давно.

Сначала долбили банкоматы в Труции, сейчас переключаются на Тайланд 😅

Какие банки с Union Pay есть и какие лучше использовать для снятия кэша?

❌Россельхозбанк - уже не актуально

❌Газпромбанк - не выгодно

❌Солидарность - не выгодно

❌МТС - не выгодно

✅Почта банк - выгодно



💬Валюта счета карты тоже имеет большую роль, на это необходимо обращать внимание. Скажу про свою практику, была карта Солидарность (евровая) с собой, попробовал снять, курс был не очень. Конвертация через usdt в батты, была выгоднее.



В чем связка❓

📍открыли карту

📍физическую карту отправляете в Тайланд

📍идете в местный банкомат засовываете карту, делаете запрос баланса, показывает сколько вам выдаст бат, высчитываете выгодный курс или нет, если все гуд, то снимаете свои кеш батовский (есть свои лимиты по банкоматам)

📍потом нал батты закидываете на тайскую карту)

- откупаете usdt через p2p бинанс, либо через Bitkub

- отправляете в РФ и конвертите usdt в рубль

- конец круга



Плюсы связки:

-быстрая оборачиваемость денег

-доходность в % бывает выше чем в swift

-простая по функционалу



Минусы связки:

-переброска карт с РФ в Тай

-открывать большое количество карт, так как карты блокаются, точно не вариант отправлять 1 карту в тай

-процент доходности плавает, иногда низкий

-маленький обьем прокрута на 1 счет (около 100тыс руб в день), можно и больше только вероятность блока увеличивается.

#связка

К связке выше 👆

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1AM6X-NFnOM2s2NARP7qw-rSXwQKAGoPaXjaqYKH3jWY/edit#gid=0

#связка

Связка с Турцией

UnionPay

Оформляем карты UnionPay в валюте USD банка РСХБ (Россельхозбанк). При оформлении Premium карт лимит должен быть выше.

Покупаем на брокерском счёте РСХБ USD и выводим их на карту UnionPay.

Ищем банкоматы в Турции, где можно снять наличные USD с карт UnionPay.

Снимаем USD и несём в обменник.

Идём в офлайн обменник, отдаем USD - получаем USDT на наш Binance.

Продаём USDT на РФ карту.

Лимит по одной карте - 2 000 000 руб. Также можно поискать банки РФ, которые открывают UnionPay. Список банков, открывающих UP. Лимиты нужно узнавать самим.

#связка

Связка с Турцией

Deniz bank

Открываете счет в Deniz банке.

В приложении Дениза открываете рублевой счет.

TR: HESAP/KART (в нижней строке) -> HESAPLAR -> YENI + в правом верхнем углу -> во второй стройке выбирает RUB, в третьей название счета и DEVAM. В списке счетов появится рублевый счет, нам понадобится его IBAN.

Далее в списке своего Российского несанкционного банка выбираем перевод по реквизитам.

Делаем перевод по реквизитам.

Реквизиты для перевода:

Банк: АО "ДЕНИЗБАНК МОСКВА"

Получатель: DENIZBANK A.S. ISTANBUL, DENIZ TOWER, DENIZBANK A.S., BUYUKDERE CD. 141, ESENTEPE Turkey Тут не меняйте, когда приложение предлагает заменить

Счет получателя: 30111810300000000005

БИК: 044525102

ИНН: 7705205000

КПП получателя: 770301001

НДС: НДС не облагается

Назначение: Recipient: ИМЯ ФАМИЛИЯ (КАК НА ТУР КАРТЕ), IBAN: TR….. (ваш ибан рублевого счета в Deniz bank), money transfer between own personal accounts

После получения рублей, меняем их на лиры в приложении Deniz bank.

TR: İŞLEMLER (в нижней строке) -> Döviz ve Altın/Gümüş -> RUB/TRY и выбираем SAT. Вводим нужную сумму перевода рублей и DEVAM.

EN: Transactions -> FX and Gold -> RUB/TRY и выбираем Sell

‼️ За покупку валюты комиссия 0,02%

Далее 3 вариации связки

Лиры заводим на Binance, покупаем USDT, продаём за рубли на P2P.

Лиры меняем на USD, снимаем USD, идём в оффлайн обменник USD/USDT, продаём USDT за рубли на P2P.

Снимаем лиры, обмениваем в обменнике на USD и далее по 2 пункту.

Перевод идет 1-4 рабочих дня.

#связка

Уважаемые участники комьюнити!

Наш блог - аполитичен, в чате сейчас творится хаос, в связи с этим, я отключаю чат и удаляю все ваши сообщения оттуда!!! Открою снова, когда вся политическая грызня в мире закончится.

SWIFT переводы



Выбираем банк, с которого будем отправлять swift перевод.

Отправляем swift в USD на Vakif bank.

После того, как USD дошли на Vakif, необходимо снять наличные USD через отделения банков. Лучше заранее договариваться в отделениях о брони наличных.

После получения наличных нужно обменять их на USDT.



Лимит Vakif банка на получение – $1 000 000. Swift код



Vakif (Обычный) - TVBATR2A



Deniz - DENITRISXXX

#связка

Связка с Узбекистаном

Солидарность UnionPay


Открываем рублевую карту банка "Солидарность" UnionPay Gold.
В приложении банка заходим в платежи –> Переводы в СНГ –> В Узбекистан –> На карты "Uzcard" и "HUMO" через АО НБУ.
Указываем номер телефона и банк человека в Узбекистане.
Человек в Узбекистане снимает USD наличкой.
Идет в офлайн обменник, получает USDT на наш Binance.
Продаем USDT на РФ карту.


Можно использовать без дропа в Узбекистане через ордер на Binance


#связка

Связка с Узбекистаном

МТС

1. Нам понадобится дебетовая карта МТС банка.

2. Заходим в приложение или на сайт мтс банка. Выбираем Платежи -> Переводы в СНГ/Дальнее зарубежье.

Humo - https://payment.mts.ru/pay/15723

Uzcard - https://payment.mts.ru/pay/15722

3. Переводим по номеру карты.

! Переводы довольно часто не отправляются, вылетают разные ошибки, в случае ошибки просим другую карту у контрагента. Если даже это не помогает, то придётся отменить ордер, в последнее время мтс стал плохо работать. !

#связка

Связка с Узбекистаном

Тинькофф

1. Открываем ордер на бинансе, просим узбека номер телефона для перевода

2. В приложении Тинькофф отправляем перевод по номеру телефона, узбека предупреждаем на какой банк отправили перевод.

! Лимит по Тинькофф премиум - 100.000₽. Крутить с комиссией можно, если она не сильно повлияет на спред. !

Сбербанк

1. Открываем ордер на бинансе, просим узбека номер телефона для перевода

2. В приложении сбера заходим в платежи -> за рубеж -> по номеру телефона и переводим

! Фикс комиссия, низкий курс. Однако может быть, что спред будет положительным. !

#связка

Связка с Грузией

1. Регистрируемся в сервисе "Юнистрим", вводим паспортные данные, привязываем карты.

2. Делаем перевод наличными USD человеку в Грузии, вписываем его данные.

3. Сообщаем владельцу карты BoG "Контрольный номер перевода" из приложения "Юнистрим".

4. Человек через приложение BoG зачисляет перевод на свой долларовый счет.

Для этого нужно зайти в раздел "Money Transfers" и выбрать "Юнистрим". Ввести контрольный номер перевода и зачислить себе его на $ счёт.

5. Заходим на Binance в раздел P2P -> выбираем фиат USD -> способ оплаты Bank of Georgia.

Находим выгодное объявление и сообщаем реквизиты оплаты человеку в Грузии. Он оплачивает ордер, получаем USDT на наш счёт.

В чате общаемся исключительно на английском или грузинском языке. После оплаты обязательно скидываем чек в чат.

6. Продаем USDT на РФ карту.

7. Повторяем круг.

Лимит на получение в Грузии на одного человека - 1 000 000р. в месяц.

#связка

Связки со SWIFT-переводом

1. Нам нужен банк, который отправляет SWIFT-перевод. Чем ниже комиссию за перевод берет банк - тем лучше.

2. Покупаем USD на бирже банка (биржевой курс ниже). Ждем снятие Т+1 и переводим валюту с биржи на карту этого же банка.

3. Отправляем перевод.

Если на Binance есть возможность пополнить фиат с карты:

4. Человек в другой стране получает перевод на карту и пополняет фиат на Binance. Или закупает USDT на P2P.

5. На споте покупает USDT за фиат.

6. Отправляет полученные USDT нам на биржу, комиссия TRC-20 менее 1 USDT.

7. Мы продаем полученные USDT на P2P за RUB.

Если нет возможности пополнить фиат с карты:

4. Человек в другой стране получает перевод на карту и идет в оффлайн обменник фиат/USDT или USD/USDT.

5. Обменник кладет деньги на наш счет на Binance.

6. Продаём полученные USDT на P2P за RUB.

#связка

Связка с Казахстаном

Через РФ брокера ВТБ


Открываем счет в ВТБ и брокерский счет там же.
Пополняем свою карту ВТБ рублями.
Переводим рубли с основного счета на брокерский.
Покупаем тенге в ВТБ Инвестиции.
Оставляем заявку на вывод с брокера после закрытия МосБиржи.
Делаем перевод по реквизитам.
Полученные тенге меняем на USDT на P2P или ищем обменник.
Продаем USDT за рубли.


Лимит на одну операцию 20 000 000₽, комиссия 1%. Лимит принимающих банков нужно уточнять самим. Точно принимают Жусан, Евразийский, БЦК. Перевод идет от 1 до 3 рабочих дней, обычно на следующий день деньги уже приходят.


#связка

Информация по банкам в Казахстане


Эко (ЦентрКредитБанк) - загран (по телефону говорили, что нужен трудовой договор, а в отделение опровергли)

Жусан - загран + учеба/работа/бизес

Форте - загран + учеба/работа/бизнес

Каспи - загран (только тенге)

Фридом - загран

Halyk - загран + учеба/работа/бизнес

Нурбанк - только тенге

Евразийский - выдают с заграном + выписка с банка РФ, из налоговой.

БЦК - загран + учеба/работа/бизнес

#связка

Связка с Казахстаном

Банки РФ: Тинькофф или Райффайзен

Карта Банк Центр Кредит (https://www.bcc.kz/) – IronCart

Для открытия карты БЦЦ, не обязательно лететь в Казахстан, ее можно открыть полностью удаленно и потратить сильно меньше денег. Но я не настаиваю, кому кайф, эта инструкция подойдет точно также и для самостоятельного открытия.

Что требуется:

1) Скан загранпаспорта (чб вариант, именно скан, а не обрезанная фотография)

2) ИИН (аналог нашего ИНН - помогают получать тоже)

3) Сим-карта КЗ (тоже все удаленно, для вас купят сим и помогут сделать E-sim)



Суть связки:

Загружаем наличку на карту Тинькофф или Райффайзен (Тинькофф без ограничений, Райф не более 580к, до 10.000$ в эквиваленте. Райф ненавидит cash-in, поэтому либо закидываете себе по сбп, либо наличка до 600к).

Отправлять тоже не более 580к за 1 перевод в сутки с 1 райфа, чтобы поддержка не запрашивала дополнительные документы. А с разных Райфов хоть 5 переводов в день на 1 счет в Кз, но вывести обратно вы сможете все равно не более чем 1,3 млн в сутки.

Далее нам нужно сделать "Перевод по реквизитам" - в тиньке это так и называется, а в райфе "переводы" -> "перевод на счет организации или ИП"

Далее заполняете реквизиты (их берете в после открытия карты)


В назначении платежа пишем:

Иванов Иван Иванович, ИИН **********, номер счета РУБ KZ*****************, подарок

Если делать платеж утром, то уже утром следующего дня рубли дойдут на ваш счет в Казахстане.

После того как деньги дошли, нужно посмотреть как нам выгоднее конвертировать валюту. Это можно сделать с помощью бота https://news.1rj.ru/str/KZrobot

Обычно, выгоднее всего рубль -> USD -> Тенге. И тенге уже продавать на p2p Казахстана (покупать тезер)



От 10.000$ внутренняя биржа банка дает курс на обмен немного лучше.

Ещё раз по лимитам:

1,3 млн рублей в сутки (больше банк в кз не даст переводить, это суточный лимит на п2п переводы). Значит можно слать 2 перевода



Теперь, что можно делать через менеджера банка удаленно:

1) Увеличить лимит до 100 млн рублей в месяц (обычный лимит 77 млн тенге в месяц)

2) Разблокировать карту в случае блокировки службой безопасности (обычно это после ~2 недель работы)

3) Отправить Свифт удаленно (по умолчанию так нельзя. Но сейчас это не так актуально, так как свифт уходил на Бинанс/Кракен, и эти адреса сейчас в блоке)

#связка

Связка через Китай:

Отправка идет через Зол Корону(лимит 3000$), далее конвертация в CNY и покупка usdt на p2p

Банки принимающие переводы оттуда:Bank of China (Самый удобный банк), bank of Culture

Если банк не даёт принять, надо сходить дропу в отделение и открыть доступ

#связка

Связка РФ

Сразу скажу, требуется немалый капитал

Во-первых вам понадобится человек из другой страны, живущий в России (часто используют граждан Казахстана)

Данный дроп проходит регистрацию на Бинанс по документу из другой страны и оформляет карту Газпромбанка, один из банков, который не заблокировал реквизиты бинанса

Лучше заранее сделать рисовки на происхождение средств, ведь могут возникнуть вопросы

Также вы можете пройти вериф на бинанс по рисовке, но она должна быть качественной, лучше под это тоже найти дропа, чтобы не сбрасывать свой нынешний kyc

Ход связки:

- Заводите рубли на брокера Газпромбанка и откупаете USD

- Выводите обратно на карту и делаете отправку по реквизитам Binance

- Вам приходят Busd, которые можно сперва конвертировать в Usdt и после продать, либо же сделать это без конвертации

Минимальная комиссия в Газпромбанке 30.000₽, максимальная - 60.000₽

Желательно работать от 40.000$, тогда комиссия будет составлять примерно 1%

Можно работать от 20.000$, именно столько составляет минимальная сумма отправки в Газпромбанке, ну либо вы можете найти банк с более хорошими условиями на закуп и отправку😉

разница между брокером и Р2Р сейчас 4.7%, а сколько съест комиссия - зависит от вас

Всем удачной торговли✅

#связка

Связка с PAYEER

1. Регистрируем кошелек Payeer, добавляем карту.

2. Пополняем Payeer рублями. Комиссия за пополнение от 3.4%.

3. Заходим на Binance –> на главной странице нажимаем внести RUB –> выбираем Payeer –> пополняем наш Binance без комиссии.

4.1 Продаем фиатные рубли за рубли на P2P на РФ карту.

4.2 На споте закупаем USDT за фиатные рубли (пара USDT/RUB) или любую другую крипту, которую можно продать на P2P. Продаем закупленную крипту на P2P за рубли на РФ карту.

4.3. Купить криптовалюту на Binance P2P через Payeer. Продаем купленную крипту за рубли на карту РФ.

4.4 Купить криптовалюту на Binance P2P через Binance Pay (RUB). Продаем крипту за рубли на карту РФ.

Лимиты

На пополнение Payeer:

максимум 300 000 рублей в сутки.

100 000 рублей за операцию с одной карты.



На пополнение Binance:

70 000 000 рублей за раз.

200 000 000 рублей в сутки/месяц.

#связка