Деньги — одно из величайших орудий обретения свободы, придуманных человеком.

Фридрих фон Хайек про арбитраж крипты

🆕 Текущие обновы и планы:

- Сегодня выложу информацию по блокам, прогревам, и первым шагам в арбитраже. Карты и аккаунты это наши расходники, поэтому читаем урок и конспектируем.

- Также сегодня/завтра будет урок по торгам и безопасности, после чего мы дадим ДЗ и первую связку.

- Далее мы начнем крутить связки и точно будут появляться вопросы, буду отвечать на них в чате.

- После торгов всегда кидаем отчеты в чат, дисциплинируя и мотивируя и себя, и других участников.

Начнем с терминов 📚

​Биржа — специальная онлайн-площадка для торговли, на которой будут проходить
все наши сделки и транзакции;

Стакан — объявления от трейдеров на закупку или продажу криптовалюты, которые
находятся в топе;

Спред — разница по курсу между предложениями покупки и продажи
криптовалюты на бирже;

Мейкер — трейдер, торгующий по ордеру без цели быстрой покупки или продажи
криптовалюты. Мейкер никуда не торопится, создаёт своё объявление и ждёт
покупателя на его актив;

Тейкер — покупатель, торгующий криптовалютой по ордеру мейкера с целью
быстрого результата;

Закуп — приобретение криптовалюты по выгодной цене;

Продажа — реализация купленной криптовалюты со своей наценкой;

Дроп — человек, который дает нам в пользование свои карты для увеличения наших
лимитов.

Ордер — объявление на продажу или покупку криптовалюты;

Фиат — деньги, которое ввело в оборот государство. Это те деньги, которыми вы
платите в реальной жизни (деньги на карте, наличка)

Стейблкоин — это криптовалюты, стоимость которых привязана к той или иной
фиатной валюте, то есть обычной валюте — доллару или евро (Например USDT)

Прогрев — прогревание карт перед работой.

#теория

Все вы проходили бесплатное обучение и знаете, что такое арбитраж и на чем делаются деньги.

Обменивать валюту и крипту выгоднее всего сейчас в международке, когда в одной стране лучше курс покупки $, чем у нас. Но есть также случаи, когда мы можем зарабатывать на перепродаже крипты на разных биржах, купили USDT на одной бирже (допустим на Binance) и продавали на другой (допустим Huobi). Также на разных биржах бывает немного выгоднее курс, у нас были и будут связки с покупкой/продажей на других биржах. Поэтому любой уважающий себя арбитражник должен обладать аккаунтами на нескольких биржах

Регаемся, проходим верификацию. Как пройти верификацию на биржах в целом понятно интуитивно, но на всякий случай прикреплю ссылки:

https://www.binance.com/ru/support/faq/360027287111
https://www.huobi.com/support/ru-ru/detail/360000365082
https://help.bybit.com/hc/ru/articles/4403073358489-KYC
https://www.youtube.com/watch?v=bcsVsjE9b5I (Bitzlato)
https://fsr-develop.ru/kak-projti-verifikaciju-kyc-na-okex (OKEX)
https://hc.garantex.io/kak-verificzirovat-akkaunt-2/

#теория

Следующий шаг - нам нужны карты.

Платежки и карты - один из главных наших расходников, т.к. наша работа работа заключается в том, чтобы крутить деньги. В разных связках используются разные карты, я рекомендую открыть на себя/друга/дропа следующие банки:
• Тинькофф
• Сбер Первый
• Альфа
• ВТБ
• МТС
• Юмани (Максимальный)
• QIWI (Профессиональный)
• Райффайзен
• Солидарность

Нет карт - делаем. Есть карты - нам надо их прогреть.

#теория

Как прогревать карты для Р2Р торговли.

Видишь высокий спрэд по связке и так и хочется сделать 10 кругов по 50.000р за один день... НО так нельзя, т.к. оборот станет странным для системы мониторинга платежей и она задастся вопросом "а не увели ли карту злоумышленники?" и начнет проверку. Конечно это не страшно, ведь вы не занимались грязью, но терять рабочий инструмент на время или навсегда не очень приятно.

Связано это вообще с тем, что во всех банках есть свои личные лимиты, и если кто-то за них заходит - начинаются проверки. Всем этим занимается бот банка, он выносит решение по вашим платежам и возможным проверкам. Первый аргумент, который выдвигает банк клиенту в случае блокировки или отмены транзакции - это статья 115-ФЗ. Конечно это слишком громкое заявление будет для вас, и так оно и есть, ведь оно связанно лишь с тем что вы бездумно начинаете крутить оборот.

В таких ситуациях у Вас могут запросить документы подтверждающие происхождение оборотных средств, справку о доходах, а также в формате звонка попросят называть секретное слово или адрес Вашего проживания по прописке. И позже вам скорее всего дадут блок, но в 100% случаев выведут деньги на другую карту.

Как греть чтобы не блочили

В P2P можно проводить и по 2-4 млн в сутки по одной карте. Но даже если вам не нужен такой оборот, хотя бы 500-1млн по 1 карте, то тогда работаем с Райффайзен/Тинькофф по следующей инструкции.

1. Не пускаем крупные обороты сразу по новой карте. Оптимально использовать для активной торговли старые карты, которые давно существуют или использовать новую карту при условии, что у Вас ранее были другие карты в этом же банке (Тинькофф, Сбербанк), то есть Вы давний клиент банка.

2. Если Вы новый клиент Тинькофф/Сбербанка и возможности использовать старую карту у Вас нет, то тогда рекомендуется как минимум сначала 1 месяц «прогревать» карту и только после этого «запускать» ее в работу, а именно:

• Открываем карту.
• Кладем на нее 50-100к₽.
• В течение 1 месяца тратим эти деньги путем оплат в магазинах.
• После этого потихоньку начинаем совершать операции;

Если карта свежая, то прогревать стоит дольше: второй месяц (напомню, первый месяц просто оплаты через эквайринг) – крутим 100к₽/сутки, третий месяц – 150к₽/сутки, четвертый – 250к₽/сутки, пятый – 500к₽/сутки и т.д. То есть задача на 500к₽/сутки выйти очень медленно.

Какие требования соблюдать при совершении операций после прогрева карты?

Основных требований 2:

1. Нельзя снимать наличные с карты – даже 100 руб. нельзя снять, т.к. зачастую запросы приходят после этого. Если надо снять наличные – лучше вывести на свою карту в другой банк и там снять.
2. Нужно иметь минимум 5-10 оплат через эквайринг (оплата товаров в магазинах) каждый месяц. В идеале чем больше, тем лучше, то есть оптимально все свои личные траты перевести на эту карту и все оплачивать с нее. Если хоть один месяц не будет оплат – 90% вероятность, что придет запрос по 115-ФЗ.

Если все соблюдать, какой шанс получить запрос по 115-ФЗ?

У меня старые трастовые карты и объем по 200-300к₽ в день. Но есть знакомые, которые крутят 1-2 млн в день также на старых трастовых давно и все ок. В 95% случаев 115-ФЗ прилетает новичкам, кто резко дует оборот, но эти 5% оставшихся могут прийти и на хорошо прогретую карту.

Немного дополнений

Сбер и Тинь самые лояльные банки, в них желательно оформлять премиальные карты, пользоваться местными услугами, и иметь положительную кредитную историю (да, это даст больше доверия от банка). Сбер лучше крутить не больше 300к₽ в сутки, а все лимиты по картам будут в след посте.

#теория

Лимиты российских банков и кошельков

Тинькофф

• в сутки оф.ограничений нет;
• в месяц 200.000.000;
• СБП: 1.500.000 в месяц и в сутки, не более 20 транзакций в день, и 1 транзакция не должна превышать 150 000 рублей.

Сбер

• в сутки 1.000.000;
• в месяц 30.000.000 (Сбер Премьер);
• СБП: 100 000 рублей в месяц или в сутки, далее 1%, но не более 1500 рублей за транзакцию.

ВТБ

• в сутки 450.000;
• в месяц 10.000.000;
• СБП: 100.000 рублей в месяц или в сутки, далее 0.5%, но не более 1500 рублей за транзакцию.

Альфа

• в сутки 500.000;
• в месяц 2.000.000;
• СБП: 100 000 рублей в месяц или в сутки, далее 1%, но не более 1500 рублей за транзакцию.

Райффайзен

• в сутки 400.000;
• в месяц 3.000.000;
• СБП: 100 000 рублей в месяц или в сутки, далее 1%, но не более 1500 рублей за транзакцию.

МТС

• в сутки 300.000;
• в месяц 3.000.000;
• СБП: 1.500.000 в месяц и в сутки, не более 10 транзакций в день, и 1 транзакция не должна превышать 600.000 рублей.

QIWI

• в сутки 200.000;
• СБП: 3500 рублей в сутки без комиссии далее 2%

Юмани

• в сутки 100.000;
• СБП: 3%

#теория

Что делать, если Тиньков отлетел по 115?

⚜️Тинькофф банк можно зарегистрировать по Загранпаспорту, хоть и сам банк пишет, что невозможно.

⚡️ДЕЙСТВИЯ:
1. Заказываете карту на сайте с абсолютно новым номером / email
2. Вводите свои персональные данные (имя, фамилию, дату рождения)
3. Получаете доступ к личному кабинету
4. Пишете в саппорт о том, что сейчас находитесь не в России, прописки в РФ не имеете, а проживаете к примеру на о. Самуи в Тайланде, скидываете им адрес, где у вас «регистрация» и просите отменить доставку карты и подтвердить профиль через загранпаспорт
5. Получаете отказ, на что просите подключить пакет Tinkoff Premium и пишете менеджеру, что выбрали банк, так как он работает заграницей (в отличие от Сбера) без сбоев и что вашему другу удалось подтвердить аккаунт через загранпаспорт
6. Получаете 1ый анлок на переводы на сумму до 150.000 рублей
7. Заказываете карту, ждете курьера. Когда курьер приезжает говорите, что в России на 2 дня и у вас только загранпаспорт, с поддержкой оговорили. Просите выдать карту по загранпаспорту, так как сбер у вас тоже на него
8. Менеджер 15 минут будет согласовать ваш кейс, а после выдаст карту! Пользуйтесь

#теория

Где брать карты ?

1. Свои карты
2. Карты родственников
3. Карты друзей
4. Карты знакомых
5. Выкладываем объявление в инст стори
6. Пишем в чаты подработки или фриланса (работа в лс)
7. Спрашиваем по знакомым студентов, кому нужен $
9. В спец магазинах и у дроповодов
10. На участников команды (им навык, вам карты и $)

#теория

​🧐 Как проверить вашего дропа на предмет долгов / штрафов / арестов?


Тема правильной работы с дропами и с их банковскими картами, ведь рано или поздно любой арбитражник столкнётся с тем, что надо договариваться с незнакомыми людьми и выкупать у них карты, так как свои карты и карты родственников и друзей уже убиты под 115-ФЗ либо же вы их просто не хотите убивать, карты то личные.

Дропы, которые будут приходить и продавать вам свои банковские карты, в большинстве своём являются людьми с низкой социальной ответственностью, поэтому не исключено, что у них будут долги, аресты, штрафы и другие приколы.

Из опыта получается так, что, даже несмотря на то, что перед приходом в офис к дроповодам вы всегда спросите про отсутствие каких-либо долгов или штрафов, процентов 20-30 от общего потока дропов игнорируют этот момент, всё равно приходят и пытаются нас обмануть.

Проверять дропов на долги критически важно, ведь в случае их наличия судебные приставы могут спокойно списать те деньги, которые вы положите на карту сразу после поступления средств. То есть, не проверив дропа на долги на старте работы с ним, вы рискуете потерять свои личные средства. И хорошо, если штраф будет небольшим и вы отделаетесь потерей нескольких тысяч рублей, но довольно-таки часто штрафы могут доходить и до шестизначных сумм или того больше.

Для того, чтобы проверить дропа на долги, нужно зайти на сайт ФССП, заполнить ФИО и дату рождения дропа. Если долги, аресты или штрафы присутствуют, вы это увидите.

* Также зачастую аресты и штрафы отображаются в госуслугах и личном кабинете Сбербанка, поэтому эти способы тоже можно использовать в качестве дополнительной проверки.

Если вы знаете какие-то другие эффективные и доступные способы проверить дропа на задолженности и штрафы, делитесь этим в комментариях!

Как правильно подготовить к работе карту вашего дропа?

Для того, чтобы в процессе работы ваши денежные средства не изъяли с рабочей карты.

Но, помимо этого, нужно сделать всё возможное, чтобы у дропа было как можно меньше шансов скамнуть вас на деньги, пока вы используете его карту. Именно для этого есть некий алгоритм, который позволяет нам относительно безопасно работать с картами дропов.

Начнём с карт Сбербанка

После осуществления первого входа в личный кабинет нажимаете на «три точки» на главном экране - «Все настройки» и поэтапно проходите по пунктам:
- «Уведомления от банка». Проверяете, что к используемой вами карте привязан только актуальный номер телефона.
- «Безопасность». Нажимаете «Управление приложениями» и осуществляете удаление всех устройств, кроме того, на котором вы хотите использовать приложение банка.
- «Запросы денег». Отключить.
- «Подтверждение входа в веб-версию Сбербанк Онлайн». Выбираете «При каждом входе в веб-версию».

После этого нажимаете на карту - «Настройки» и поэтапно проходите по пунктам:
- «Онлайн-оплата SberPay». Отключите, если присутствуют подключенные сервисы.
- «Лимиты и ограничения». Отключите «покупки в интернете».
- «Установить ПИН-код». Меняете/устанавливаете.

Далее проверяете личный кабинет на наличие сберегательных счетов, которыми в своих целях может воспользоваться дроп. Если такие счета есть, закрываете их.

Те, кто пользуются телефоном на базе Android, могут проверить, привязаны ли карты к сторонним сервисам, для этого нужно зайти в раздел «Кошелёк» — «Все счета и карты» — «Куда привязаны мои карты?»

При таком способе не всегда показываются все места, к которым привязана карта, но в качестве доп. проверки точно не помешает сделать и этот шаг.

* Также мы всем советуем не использовать пластиковые и уже выпущенные виртуальные карты для работы и не держать на них денежные средства для ещё большей безопасности. Создайте для работы виртуальные карты и работайте через них. Это правило касается не только работы со Сбербанком.

** Кроме того, для дополнительного удобства советуем всем сделать одну из созданных виртуальных карт приоритетной для переводов по номеру телефона. Чтобы это сделать, нажмите на карту — «Настройки» — «Приоритетная карта».

#теория

Теперь перейдем к картам Тинькофф

Первым делом выходим со всех устройств, где был выполнен вход в Тинькофф Банк, для этого:
- Открываем сайт Тинькофф;
- Нажимаем «Войти»;
- Вводим номер телефона, привязанный к карте;
- Вводим код из SMS;
- Нажимаем «Не помню пароль»;
- Вводим номер карты;
- Вводим новый пароль и обращаем внимание на то, чтобы стояла галочка напротив «Выйти с других устройств»;
- Сохраняем пароль.

Теперь на всех устройствах, где уже когда-то был доступ к банку, необходимо авторизоваться заново. То есть одного код-пароля для входа в приложение на телефоне (компьютере, ноутбуке) будет уже недостаточно, нужно SMS-подтверждение и ввод номера карты. То есть дроп не сможет самостоятельно попасть в личный кабинет.

После этого советуем в настройках установить новый пин-код и ответы на три контрольных вопроса, если это требуется. А также советуем проверить наличие совместных счетов на аккаунте, если таковые присутствуют, их удалить (для удаления напишите или позвоните в ТП).

И в самом конце обязательно отключите функцию «Оплата в интернете», а также включите в настройках карты «Оповещения об операциях» и «Пин-код при оплате картой».

Все эти рекомендации помогут вам максимально безопасно пользоваться картой дропа и свести к нулю случаи скама.

#теория

Зачем P2P нужен людям и почему он обрел такую популярность?

P2P обмен начал существовать ещё в 2018 году. Люди могли покупать и продавать крипту посредством P2P. Но количество клиентов было в сотни раз меньше, чем сейчас.

Резкий всплеск произошёл в феврале, когда началась СВО. Как вы помните, куча санкций, волна эмиграции и прочее.

Привычные средства расчета с миром отключились санкциями. Некоторые люди уезжая, переживали, как отправить деньги родственникам. Другим надо было сохранить деньги, поэтому они покупали крипто доллар и прочую криптовалюту.

❓Где купить и как

Биржи отключили способ покупки по карте напрямую, поэтому остался один способ — с помощью P2P площадок.

Такая ситуация остается до сих пор, количество сделок, происходящих на P2P, выросло в сотни или тысячи раз, и спрос сохраняется. А в моменты политических скандалов он растет ещё больше.

Санкции сейчас только увеличиваются, что с одной стороны грустно, а с другой стороны, говорит о том, что деньги в P2P будут еще очень долго.

#теория