#SPC삼립 제2의 #남양유업 되려는가

투자자들이 연준이 금리를 내리면 뭔가 내 계좌가 떡상할 거라고 생각들을 하는데, 그거 공매도 금지하면 내 셀트가 100만원 갈거라고 생각하는 셀슬람을 보는 기분임. 행복회로에 불과함.

1973~74년 금리 인하는 지수 개작살. 81~82년도 그렇고 00~02년도 그랬음. FED가 금리를 까는 것은 애초에 뭔가 작살났다는 소리임.

오늘 낮에 본게 잊혀지지가 않네...

우린 어디로 가고 있는 걸까.....?

(위) 끌려나가는 후진타오, 무너진 격대지정

어제는 시진핑 3연임을 확정짓는 당대회 폐막식이었는데요. 후진타오가 끌려나가는(?) 장면이 많이 회자되고 있습니다.

건강 문제 때문에 퇴장했다, 공청단 탈락에 격분해서 나간거다 말들이 많지만 퇴장 영상을 보면 꼭 그렇지만은 않은 것 같습니다.

특히 시진핑의 핵심 측근인 상하이 당서기인 리창이 부총리가 될거라는 이야기가 많은데요. 제로 코로나, 전면 봉쇄 등으로 말이 많았던 상해 부총리를 임명하는게 맞냐는 의견이 상당합니다.

게다가 원래 중국은 '격대지정'이라고 해서 이전 주석이 차차기 후계자를 낙점해 계파간 견제/균형을 이루는 집단 지도체제를 유지하게 되어 있는데

이번에는 후진타오가 공청단 계파에서 후계자를 임명하지 못했죠. 덩샤오핑 이후 이어지던 격대지정(隔代指定)의 법칙이 깨진겁니다.

향후 중국의 행보가 만만치 않을 것으로 예상하는 사람들이 늘어나는 이유입니다.

> 상해/심천거래소 모두 성명통해 공식 부인했습니다

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~ 월스트리트저널(WSJ)은 21일(현지시간) 소식통을 인용해 중국 당국이 자국 펀드 매니저와 중개인들에게 당대회 기간에는 대규모 주식 매각을 하지 말라는 지시를 내렸다고 보도했다

~ 이는 대규모 주식 매각으로 주가가 하락하는 등 금융시장이 불안정한 모습을 보일 경우 시 주석 3연임의 의미가 퇴색할 수 있다는 판단에 따른 것으로 보인다

https://n.news.naver.com/article/001/0013522096?sid=104

3분기 실적 하이라이트 시즌이 다가왔습니다.

중국 제재 영향 체크 #CDNS #KLA.
KLA의 경우 2분기 실적 발표시 메모리가 포함되지 않았고 큰 영향이 없다고 했음. 하지만 새로운 규칙에는 메모리 관련 제재도 포함되어 있고 최근 중국 인력에게 작업 중지를 통보한 만큼 체크 필요

전방산업 업황, 고객사 주문 추이, 신규 CAPA, 재고는?
#TXN

클라우드 투자 계속?
#MSFT #GOOGL # META #AMZN

전력반도체, 실적 개선과 수주잔고 증가 지속?
#WOLF

iPhone은? 환율 영향은? 광고사업, 이제 가이던스는 줄껀가요?
#AAPL

감원, CAPEX, PC/Data Center 전망? 사파이어는 도대체 언제? Mobileye IPO?
#INTC

>중국 20기 정치국 상무위원 7인 공개

•최고 지도부 전원 시진핑 측근 중용
•후춘화(공청단) 탈락

-시진핑 당서기 재선출

-리창 (예상 : 국무원 총리)
(현직 : 상하이시 당서기)

-자오러지 (예상 : 전인대 위원장)
(현직 : 중앙기율검사위 서기)

-왕후닝 (예상 : 정협 주석)
(현직 : 중앙서기처 서기)

-당셰샹 (예산 : 중앙서기처 서기)
(현직 : 중앙판공청 주임)

-리시(李希) (예상 : 중앙기율검사위 서기)
(현직 : 광둥성 당서기)

-차이치
(현직 : 베이징시 당서기)

https://www.hankyung.com/economy/article/2022102368447

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하루만에..? ㅋㅋㅋ

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비상 거시경제 금융회의 내용) 회사채, CP 매입 프로그램 매입한도 8조원에서 16조원으로 확대

- 모든 지자체 보증 확약, 부동산 PF 적극 대응

비상 거시경제금융회의 주요 내용

- 금융위: 채안펀드 24일부터 회사채 및 CP 매입 재개

- 증권금융: 자체 재원 활용, PF, ABCP 관련 유동성 부족한 증권사 대상 3조원 지원. 관계기관 연계 추가 지원도 확충

- 산은, 기은, 신보: 회사채 및 CP 매입 프로그램 매입 한도 8조원에서 16조원으로 상향. 금융사 CP도 매입

- 한국은행: 적격담보대상 증권에 공공기관채, 은행채 포함 검토

- 기재부: 기존 시장안정조치에 더해 유동성 공급 프로그램 50조원 +α 규모로 확대해 운영, 부동산 PF 대응을 위해 모든 지방자치단체가 매입 보증 확약

- 주공, 주금공: 사업자 보증 10조원으로 확대

씨티 "내년 韓 경제성장률 1%에 그칠 것…내년 7월부터 금리 인하"

- 상방 시나리오에선 1.8%, 하방에선 -1.3% 전망
- 어떤 시나리오든 내년 금리 인하 전망

https://naver.me/5P25cecc

#환율 어떻게 될지 궁금하지만 그저 궁금할 뿐 원래 예측이 힘든 영역이라 생각하기에 보고 대응 하려고 함

[하나증권/화학/윤재성] Weekly Monitor: 태양광 모듈, 2023년까지 가격 하락 예상

▶ 보고서: https://bit.ly/3eQZmpe


[총평]
▶ 중국 제로코로나 정책 완화 기대감 약화로 석유화학 시황은 전반 하락했습니다. 반면, 정제마진은 4주 연속 상승했습니다. 태양광 체인은 가격 하락의 초입입니다.


[정제마진 4주 상승]
▶ 주간 평균 정제마진 18.5$(WoW +2.2$)로 4주 상승. 다만, 프랑스 파업은 최악을 통과해 주 후반 정제마진은 조정


[태양광 모듈, 2023년까지 가격 하락 예상]
▶ 태양광 모듈 가격 하락의 시작: 중국에서 EU로 수출되는 태양광 모듈 평균가격 하락. 8월 말 고점 0.285$/W 대비 10월 현재 가격은 0.260$/W로 약 9% 하락. PV Ingsights 중국 태양광 셀/모듈 가격도 고점 대비 3~4% 하락


▶ 태양광 모듈 가격 상승의 근본 원인: ① 20년 하반기~21년 상반기: 글로벌 정책과 전반적인 수요 회복 ② 21년 하반기: 중국의 탈탄소 정책 확대에 따른 석탄가격 급등과 전력부족. 이에 따른 메탈실리콘/폴리실리콘 급등 ③ 22년 상반기: 전쟁에 따른 에너지 및 전력 공급부족에 따른 급격한 재고확보


▶ 2023년까지 모듈 가격 하락을 예상하는 이유

① 높은 전력/에너지 가격에 적응. 구매자에게 심리적 Shock를 주지는 않을 것. Panic-Buying 가능성 축소
② 유럽은 재고 상승으로 모듈 가격 하락. 올해 8월 누적 중국→유럽 태양광 패널 수출 60GW로 유럽 설치량 전망치 41GW 대비 높음. 설치 인력 및 인버터 부족 또한 문제
③ 중국의 석탄 및 폴리실리콘 공급 확대 예상. 시진핑은 신재생 에너지가 화석연료를 안정적으로 대체할 수 있다는 확신이 들 때까지 석탄 생산을 멈추지 않겠다고 언급. CEA는 2022년 말 폴리실리콘 Capa 295GW→2023년 Capa 536GW 전망(YoY +82%). 실제, 폴리실리콘/웨이퍼는 9주 연속 하락


▶ 결론: 2023년 태양광 체인 가격은 하락할 것. 셀/모듈 업체의 스프레드와 실적은 문제 없을 것. 다만, 가격 자체의 하락 국면 진입은 인지할 필요


** 하나증권 소재산업재

https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEecImKoJBorcHRPWQ

#태양광 #폴리실리콘 #모듈

태양광 체인 가격이 하락하는데 셀/모듈 업체 스프레드와 실적은 문제가 없다는게 내 부족한 머리로는 선뜻 이해가 가지 않네

#넥슨게임즈 #퍼스트디센던트

오픈베타 동시접속자 추이

고점 3.4만명을 기점으로 현재 10,768명 정도로 집계되는 중. 출시전 게임 오픈베타인데 일간으로 동접자 수가 빠지고있음.

긍정적으로 해석하긴 힘든 동접자 추이.

"넷플릭스가 하면 우리도"…웨이브 티빙도 광고요금제 추진

- 업계 사정에 정통한 한 광고업계 관계자는 "이미 넷플릭스가 광고요금제 도입을 발표하기 전부터 국내 OTT 회사들과 업계가 긴밀하게 소통하고 있다"며 "국내 OTT 회사들은 지금 바로 광고요금제를 도입해도 무방할 정도로 준비된 상태"라고 언급

- 광고요금제 도입 계획에 대해 웨이브와 티빙은 "어느 정도 준비를 하고 있는 것은 맞지만, 아직 도입을 논하기엔 시기상조"라며 말을 아낌. 아직 구독자 수가 수백만 명에 불과해 적자를 벗어나지 못하고 있는 국내 OTT업계와 전 세계 구독자 수가 2억2309만명(올해 3분기 기준)에 달해 구독자를 추가 유치하기 위해서 광고요금제를 도입하는 넷플릭스는 상황이 다르다는 것.

- 한 국내 OTT업계 관계자는 "지금 광고요금제보다 더 집중해야 할 것은 내수에서 벗어나 일본·동남아시아 등 해외로 진출해 국내 OTT 영역을 확장하는 것"이라며 "광고요금제 도입은 선순위가 아니다"고 현재 분위기를 설명

https://n.news.naver.com/article/009/0005034293?sid=105

<확실히 뇌피셜임 - 저축은행>

1. 오늘 저축은행 중앙회 홈페이지에서 찾아본 바로는 예금 최고 금리로는 6%를 넘는 것까지는 확인했는데, 짤로 도는 10% 짜리 예금은 없었다.

근데, 홈페이지 업데이트가 제대로 안되었을 수도 있고, 실제로 10% 넘는 예금금리가 있을 수도 있겠다. 일단 나는 개인적으로는 확인을 하지 못했다.

오늘의 뇌피셜로는 진짜로 10% 이상 주는 금리가 있다는 전제 하에서...

2. 정상적인 저축은행이라면 절대 10% 넘는 수신금리를 제공할 수 없다. 이건 역마진도 이런 역마진이 없기 떄문이다. 지금 은행 대출 금리가 엄청나게 높은 곳이 한 8% 될 것 같은데,

그럼 8%로 대출 받아서, 10% 예금 넣으면 내가 2%를 가만히 앉아서 먹을 수 있다는 말이 아닌가.

이런 금리는 불가능해야 한다. 그런데 진짜로 이런 금리가 나왔다면...

이건 무슨 이야기이겠는가?

3. 저축은행은 예금으로 받은 돈 + 후순위채권 등으로 조달한 돈으로 대출을 해서 그 마진으로 영업을 한다.

그럼 일단 예금 금리가 10%라면, 저축은행이 대출을 해 줄 때에는 거의 15% 이상을 받아야 한다. 그런데 이런 대출금리가 가능하겠는가???

그게 불가능함에도 불구하고 이렇게까지 예금으로 돈을 땡기려고 하는 이유는, 예금 말고는 돈 땡겨올 구멍이 완전히 다 사라졌다는 말 아닌가?

4. 그건 그렇다 치더라도, 이렇게까지 무리한 금리를 제시해서 돈을 급하게 땡겨오려는 이유가 있을 것 아닌가?

저축은행의 고객(돈 빌리는 사람)은 보통 은행보다 신용도가 낮은 사람들이기 때문에 여기 리스크비용이 매우 크다. 그래서 개인 상대 돈장사보다는 계속 대형 프로젝트에 참여하는 방식(프로젝트 파이낸싱, PF)에 많이 들어갈 수 밖에 없다.

그런데 이 PF에서 문제가 많이들 생긴다면?

들어올 돈은 막히지만, 나가야 할 돈은 칼같이 나가야 한다. 그럼 방법은 출혈금리를 제시하는 수 밖에 없다.

5. 세상에 공짜로 이런 고금리가 가능할 리가 없다.

저축은행의 현상태가 엄청 안 좋으니깐, 엄청 높은 금리를 제시하는 것이라 생각하는 것이 너무 당연하지 않나?

6. 5천만원까지는 원리금 보장이 된다. 그거야 당연한데...

그 원리금 보장 보험을 타기 위해서는 온갖 개피곤한 작업이 다 필요할 수도 있다. 진짜로 저축은행 문제가 터져서 원리금 못 준다고 하면, 그 때에는 한두군데에서만 이런 문제가 터질 리도 없거니와, 수천수만명이 원리금 보장 신청하고 등등의 난리통이 벌어질 수 있다.

보장이 되기야 하겠지만, 이게 내가 필요한 시기에 그 돈을 못 찾을 가능성도 매우 높을 것이다.

7. 그거 각오하고, 5천만원 미만에서 예금하는 거야... 할 수는 있지만, 사실 상당히 후달리는 일이 될 수도 있음.

#하신승