❗️ Привет, дисклеймер

На этом канале будут мои мысли о криптовалюте, рынке крипты и личный опыт размещения средств в DeFi инструментах

Мнение автора проистекает из его небольшого опыта, может не совпадать с вашим и призвано облегчить людям не обладающим подобным опытом, понимание DeFi и некоторых базовых понятий связанных с ними

Информация в постах не является финансовой рекомендацией, все решения по управлению вашими средствами в DeFi принимаете только вы, после самостоятельно проведенного исследования (research)

Исходя из вышенаписанного автор канала не несет никакой ответственности за ваши действия

Также вы должны принять тот факт, что криптовалюты - высоко волатильные активы, с возможной потерей стоимости более 99%

Постараюсь просто и понятно

👉 Повесточка #1 Инфошум

Размышлял над тем, как воспринимается крипта (криптовалюта) в новостной повестке

В целом в понимании ОБЫВАТЕЛЯ (не инвестора, не участника рынка) крипта - это либо что-то незаконное, либо что-то на богатом (иксы, пресс бабла, сегодня вкинул-уехал к вечеру на ламбе)

Посмотрим на инфопоток, инфлюэнсеров, каналы-криптопрокладки, рефоводы, трейдеры, криптоцыгане - короче всех тех, которые открыто пропагандируют принцип "крипта - источник иксов или как ничего не сделав поднять зелени"

Что же получается на выходе? Есть и плюсы и минусы. Плюс очевидно - увеличение общей ликвидности крипторынка, повышение интереса к криптовалютам в обществе. Очевидный минус - новые игроки не рассматривают крипту как инвестиции, как технологии, как нечто, что позволит в корне изменить представление о существующей финансовой системе в сторону децентрализации финансов и нарушить монополию государства на деньги

ℹ️ faq

👉 Повесточка #1.2 Инфошум

Ответьте на вопрос - является ли очевидный успех выдающихся инвесторов типа Уоррена Баффета, глав корпораций Билла Гейтса и Стива Джобса, Джека Ма и СЕО биржи Бинанс Чанпэн Чжао следствием иксов на какой нибудь бирже?

Или каждый из них прошел длительный путь, формируя свой капитал постепенно, увеличивая оборот и вложения?

Чем контрпродуктивен подход "разогнать депозит" (поднять иксы, разгрузится об мамонтов, сыграть в рулетку)? Тем что даже если и выгорит, что получается не у всех, мышление человека, выбравшего такой путь - может только в нем и работать. По другому не сможет, никогда. Тут еще можно привести пример маргиналов выигравших в лотерею крупную сумму денег или квартиру. По статистике никто из них не прожил счастливую жизнь, либо вещества, либо моментальное погружение в нищету

Примером инфоповестки может служить паблик в телеге "Чатик кошелька", в момент раздачи токена Notcoin - желание халявы юзеров было повсеместным. Как бы я не против аирдропов на самом деле, аирдропы имеют право на существование

Напротив, источников информации, открывающих другую сторону криптоиндустрии, а именно DeFi (децентрализованные финансы) крайне мало. В ру-сегменте авторитетных лидеров мнений вообще по пальцем одной руки можно посчитать, многие предоставляют информацию в виде обучающих курсов либо платных доступов в их коммьюнити (дискорд каналы и всякие приваты в телеге)


ℹ️ faq

👉 Виды протоколов (платформ) DeFi

Как определить, что перед вами DeFi протокол?
Вверху почти всегда будет ссылка Connect вместо Sign in или Sign up

Требуется ли регистрация или прохождение процедуры KYC (как на бирже Bybit) на DeFi платформе?
Нет. Достаточно установленного некастодиального крипто-кошелька - мобильного или в виде расширения браузера

Сайты DeFi (децентрализованных финансов) можно разделить на несколько типов в зависимости от их функций и целей. Вот основные категории:

1. Децентрализованные биржи (DEX)
Позволяют пользователям обменивать криптовалюты без посредников
Примеры: Uniswap, SushiSwap, TraderJoe

2. Лендинговые (кредитные) платформы
Позволяют пользователям брать и выдавать займы без посредников.
Примеры: Aave, Compound, Fluid

3. Доходное фермерство (Yield Farming)
Позволяют пользователям предоставлять ликвидность и получать вознаграждения в токенах
Примеры: Yearn Finance, Beefy Finance, Autofarm

ℹ️ faq

❗️С какой суммы начать работу с DeFi?

В рамках канала я не рассматриваю трейдинг, покупку шиткойнов (мусорных монет), нас интересуют только стратегии DeFi в формате инвестиций - поэтому подразумевается что речь далее идет только об этом. Кейсы ниже

У меня есть $1000. Случай самый распространенный. Имеет смыл в виде теста стратегий, не во всех сетях, но все же. Хотите попробовать, сумма вполне подходит

У меня есть $200. Смысла тестить долгосрочные стратегии DeFi с такой суммой нет. Вкладывайте такие суммы в свои компетенции, работайте на обычной работе, повышайте скиллы. Заработаете больше - возвращайтесь

У меня есть $200 и могу каждый месяц вкидывать по $200. Вполне рабочая схема, именно вариант с пополнением будет работать лучше всего

У меня есть $10000 и более. С такой суммой вы вполне сможете получать какой то адекватный процент в DeFi стратегиях. Разумеется стоит рассматривать и пополнение в дальнейшем, для роста капитала

ℹ️ faq

🔥 Как избежать финансового тильта и не потерять всё на крипторынке?

Вопрос использования финансовых средств может быть применен к инвестициям в целом, а не только к крипторынку

В финансовом контексте тильт проявляется, когда инвестор или трейдер поддается страху, жадности или панике, что приводит к рискованным ставкам, поспешным продажам или удвоению убытков в попытке «отыграться»

Следующие правила помогут избежать неприятных ситуаций:

👉 используйте только свои средства, никаких заемных средств, или не дай бог залог квартиры или другого имущества, займы у родственников или друзей

👉 всегда имейте сумму на жизнь на 6 месяцев - в валюте в которой тратите

👉 диверсифицируйте вложения, к примеру 50% волатильных активов, 50% стейблов

👉 даже если вам кажется, что вариант беспроигрышный, что вы все рассчитали - поверьте это не так))

В целом ваше внутреннее спокойствие - вот ваша стратегия инвестиций. Никакие действия не должны привести к волнению, потери самообладания или эффекту FOMO

ℹ️ faq

🤯 Личный опыт. Инфоцыгане

2024 год, февраль. Юзаю VPN, владелец отрубает процессинг российских карт. Платить можно только через криптопроцессинг. Смотрю на кучу иконок монет и понимаю что ничего не понимаю. Разная сумма, разные сети. Узнал, оказывается разные монеты - это разные сети. Которые внезапно,имеют разные названия

2024 год, март Много смотрю инфоцыганские видео. Контент волшебный, куплю этих альтов и этих пока они в просадке. С какой целью? Как надолго? Каковы пропорции монет в портфеле? Ответа нет..

В итоге на CEX закупаюсь примерно на $500 - чуть BTC SOL и вроде NEAR. Ответа по прежнему нет, зачем я это делаю и с какой целью

Все это время от массовых закупок меня останавливал возможный лок русской аудитории на биржах CEX. Прям в голове как заноза. Обьясню почему - в феврале 22 года многие инвесторы словили блокировку иностранных акций, которые по сей день в блокировке

За пару месяцев монетки подрастают в цене. Приходит понимание, что мелкий инвест - такое себе занятие...

ℹ️ faq #️⃣#личныйопыт

👉 Где смотреть протоколы? Где искать новое в DeFi? Где ссылки?

DeFiLlama — это всеобъемлющая платформа для анализа и отслеживания данных в сфере децентрализованных финансов (DeFi)

Сайт предоставляет актуальную информацию о Total Value Locked (TVL) — общей стоимости активов, заблокированных в различных DeFi-протоколах на множестве блокчейнов. DeFiLlama охватывает сотни протоколов, предлагая детализированную аналитику, включая динамику TVL, сравнение платформ и поддержку новых сетей

Пользователи могут изучать данные по категориям, таким как кредитование, стейкинг, DEX и другие, а также отслеживать тренды и изменения в индустрии

Сайт отличается прозрачностью, объективностью и отсутствием рекламы, что делает его надежным источником для инвесторов, разработчиков и энтузиастов DeFi. DeFiLlama также предоставляет API для интеграции данных в сторонние приложения

ℹ️ faq

👉 Кошельки Web3, DeFi

Кошельки для DeFi должны быть некастодиальные и использующие 12 или 24 словную сид-фразу при установке

Много видео и статей посвящено видам кошельков, понятию кастодиальности, аппаратности-программности. Здесь просто перечислю рабочие варианты, без теории

На практике используются некастодиальные кошельки MetaMask, Rabby Wallet, Core Wallet, Argent X, Solflare в исполнении как расширение браузера (не FireFox) или же мобильная версия

Можно использовать один кошелек для всех монет? Нет.

Собираетесь тестировать пулы и разные DeFi протоколы, готовьтесь ставить много кошельков

К примеру сеть TRON (TRC20) - стейбл USDT даже самым распространенным MetaMaskom не поддерживается и случаев такого рода много (без расширений)

Существуют также некастодиальные кошельки от бирж CEX - OKX, Binace, Bybit. Вопрос их использования выбор каждого

В сети TON также есть некастодиальный Ton Space - не путать с телеграмм Wallet'ом. Если вы собираетесь использовать StonFi то вам нужен именно он

ℹ️ faq

🤯 Личный опыт. Телеграмм кошелек

2024 год, май
стартует акция - до 50% APR на остаток в USDT. Закидываю $1k и в конце месяца падает 11 TON. Процент уменьшается, смысла холдить дальше нет. Перевожу USDT на байбит и ошибаюсь не указывая memotag

При выводе USDT с кошелька телеграм обязательно указывате memotag

Средства подвисли на общем кастоди байбита. В общем за 3 дня техподдержка байбита возвращает средства на общий кошелек телеграм (звучит уже не очень). После того как написал в wallet_support (только он!) через несколько дней ответили - "типа ждите, вас таких много". Проходит месяц, другой. Пишу сообщение в стиле "где мои средства или назовите номер в очереди". Средства падают в течении суток

Выводы:

👉 поддержка у кошелька телеги скорее не работает, чем работает

👉 есть чатик кошелька, где утешают страждущих и куча скамеров предлагает помочь за долю малую

👉 вывод в течении суток зависших на месяцы средств говорят о том что дураков учат стейкая их USDT в DeFi или на CEX'ах

ℹ️ faq #️⃣#личныйопыт

⚠️ Основы безопасности

Кошельки

Разрешения кошелька смарт-контракту. Отзыв разрешений

Сид-фраза. Обращение и хранение

Устройство

Деанон при работе с CEX

Деанон при транзакции. Что куда пишется

Угрозы. Фишинг

Угрозы. Непонятные токены в кошельке (airdrop, reward)

Угрозы. Подмена DNS

Угрозы. Dust-атака или отравление истории транзакций

ℹ️ faq

⚠️ Сид-фраза. Обращение и хранение

Сид-фраза - это 12 или 24 слов, на основе которых генерируются приватные ключи для некастодиального кошелька

Буквально, это ключ от квартиры, где деньги лежат (с) Ильф и Петров

Хранить сид-фразу не рекомендуется в файлах на ПК, где есть доступ в сеть, в облаке, на картинке. В базе данных тоже не стоит.

👉 Рекомендую записать/распечатать сид-фразу на бумаге (в двух экземплярах) и поменять порядок всех слов или заменить слово на слово из списка BIP-39. Если запись попадет в чужие руки, получить доступ к средствам не получится, не зная порядка слов (или замены) в сид-фразе

В некастодиальных кошельках также можно установить классический пароль входа. Он нужен для того, чтобы закрыть доступ к функциям кошелька - на случай, если к устройству имеете доступ не только вы. Имея сид-фразу, можно восстановить доступ к средствам на другом устройстве и пароль кошелька никак не помешает этого сделать

Чуваки типа Перельмана могут запомнить сид-фразу...

ℹ️ faq