Хроника институционального принятия криптовалют в 2022 году

Небольшая напоминалочка от Binance о том, что этот год характеризовался не только бесконечным дампом, но и довольно стремительным адопшном.

❄️ Январь
• CashApp предлагает пользователям доступ к сети Lightning.
• Twitter интегрирует NFT.
• Robinhood начинает тестирование своего криптокошелька.

🥶 Февраль
• KPMG Canada добавляет себе на баланс BTC/ETH.
• Twitter добавляет чаевые в ETH.
• GameStop и ImmutableX запускают игровой фонд на $100 млн.
• BNY Mellon и Chainalysis объединяют усилия в анализе криптовалют.
• Intel запускает майнинг криптовалют.
• Sling начинает сотрудничать с BitPay для проведения криптовалютных платежей.
• Rakuten запускает NFT-маркетплейс.

🌷 Март
• CVS Health подаёт заявку на регистрацию торговой марки для NFT и VR.
• State Street и Copper предлагают кастодиальное хранение цифровых активов.
• JPMorgan и TRM начинают использовать комплаенс-технологии для защиты блокчейна.
• Billboard и Universal запускают NFT-проект.
• Tencent подала заявку на патент концертов в метавселенной.
• Baidu объявляет о запуске NFT-платформы.

🌺 Апрель
• Fidelity разрешает держать BTC на счетах 401k (накопительные пенсионные счёта).
• Robinhood интегрирует Lightning.
• Tesla, Blockstream и Block запускают майнинг BTC на солнечных батареях в Техасе.
• Stripe позволяет проводить платежи в USDC.
• Commerzbank (Германия) подал заявку на получение местной криптолицензии.
• Stripe и Polygon позволяют клиентам проводить платежи в USDC.

🐝 Май
• Instagram (Meta) начинает поддерживать NFT на Ethereum, Solana, Flow и Polygon.
• LGT Bank начинает предлагать клиентам операции с криптовалютами.
• Stripe и Opennode позволяют конвертировать фиат в BTC.
• Moneygram и Stellar позволяют пользователям отправлять и конвертировать стейблкоины.

☀️ Июнь
• PayPal позволяет переводить BTC, ETH, BCH и LTC на внешние кошельки.
• Citadel и Virtu Financial создают криптотрейдинговую платформу.
• Apple сотрудничает с Block для интеграции платежей Square с функцией Tap to Pay на iPhone.
• Checkoutcom предлагает мерчантам мгновенную конвертацию фиата в стейблы.
• Splyt и Binance Pay заключают сотрудничество для бронирования путешествий и совершения покупок с помощью крипты.
• Shell, Accenture и American Express анонсируют Avelia — цифровое решение на основе блокчейна для бронирования и покупки экологичного авиационного топлива SAF.

😎 Июль
• Christie's запускает Web3 венчурный фонд.
• GameStop выпускает публичную бета-версию NFT-маркетплейса.
• BNP Paribas и Metaco сотрудничают для кастодиального хранения криптовалют.
• SMBC анонсирует сотрудничество с Hashport для развития Web3-проектов.
• Barclays приобретает долю на $2 млрд в криптовалютной компании Copper.

🍎 Август
• BlackRock начинает предлагать криптовалюту институциональным клиентам.
• Reddit интегрирует покупки в Vault через Ethereum.
• Binance и Mastercard запускают крипто-фиатные карты в Аргентине.
• PayPal запускает поддержку криптовалют.
• F1 подала заявку на регистрацию криптовалютной торговой марки для Гран-при Лас-Вегаса 2023 года на трассе Strip Circuit.

🌦 Сентябрь
• Nasdaq объявляет о предоставлении услуг по хранению криптовалют.
• T-Mobile и Helium подписали пятилетнее соглашение.
• Charles Schwab, Citadel и Fidelity объявляют о создании криптовалютной биржи EDX Markets.

🍁 Октябрь
• Mcdonald's начинает принимать Tether и Bitcoin в швейцарском городе Лугано.
• Mastercard сотрудничает с Paxos для предоставления банкам возможностей торговли криптовалютами.
• Fidelity добавляет Ethereum ETF.
• JPMorgan и Visa объединились для оптимизации трансграничных платежей с помощью Liink и B2B Connect.
• BNY Mellon позволяет клиентам хранить BTC и ETH.
• Рио-де-Жанейро анонсировал приём криптоплатежей для оплаты налогов на недвижимость.

🍂 Ноябрь
• Arweave и Meta анонсировали архивирование «цифровых коллекционных предметов».
• JPMorgan и Центральный банк Сингапура проведут первую DeFi-транзакцию.
• Nike и Polygon запускают новую платформу «цифровых носимых устройств».

Полная версия отчёта лежит здесь.

🧑‍🚀 Канал | Чат | Twitter

Запись стрима, про рынок, про дропы, про мульты, про много всего о чем я уже забыл.

Как освоить Dune Analytics и начать пилить свои альфа-дэшборды

Dune можно использовать как для поиска альфы, так и для обзорной оценки проектов. Полезная инструкция для тех, кто хочет освоиться на этой платформе, но не знает, с чего начать.

1️⃣ Изучите SQL. Прежде чем начинать запрашивать данные блокчейна, очень важно сначала освоить язык этих запросов, от этого зависит 70% успеха. Неплохой вводный туториал для новичков можно найти здесь.

2️⃣ Пройдите курс Our Network на Youtube — вот тут есть его полное описание. Лекторы (andrewhong5297, 0xKofi, sui414 и другие) досконально объясняют устройство Ethereum-данных, и начинать делать запросы в Dune можно прямо за ними. Курс охватывает все важные темы, включая данные транзакций, разные виды токенов, наиболее частые SQL-запросы (JOIN, GROUP BY, date_trunc, etc).

3️⃣ Теперь очередь Etherscan. Для новичков подойдёт вот этот гайд на YouTube. С новыми знаниями попробуйте поизучать разные транзакции и понять, что в них происходит.

4️⃣ Присоединяйтесь к Discord платформы, там всегда помогут с вопросами. Dune старается поддерживать своих пользователей, создающих дэшборды (Dune Wizards), и сами участники сообщества очень отзывчивы.

5️⃣ Попробуйте создать свой дэшборд. Для начала это может быть что-то простое, например, объем комиссий NFT-маркетплейса, газ на Arbitrum или даже обычное отслеживание кошелька. Если будете выбирать конкретный проект, лучше начинать с Ethereum, потому что для него существует больше всего «заклинаний» и в целом он наиболее дружелюбен для новичков. Ещё можно попробовать повторить уже существующий дэшборд.

6️⃣ Развивайтесь, осваивайте другие сети, по необходимости обращайтесь за помощью и по возможности помогайте другим. Также полезным будет подписаться на следующих людей в Twitter: superamscom, 0xBoxer, crypto_DIPsy, chuxin_h, hildobby_, sui414, andrewhong5297, 0xKofi, unionepro, 21Shares.

🧑‍🚀 Канал | Чат | Twitter

Давно не обновляли инфополя? Вот подборочка криптовалютных рассылок и блогов, в которых можно найти альфу даже на медвежке.

Дисклеймер: они все на английском, но таков уж путь.

📆 Ежедневные дайджесты
• The Daily Degen от rektdiomedes
Ежедневная рассылка с обзором основных событий криптосферы.
• Linn's Leverage от crypto_linn
Это подборка всей информации о макропространстве, крипто-новостях, DeFi, протоколах и лучших потоках, скрывающихся на CT.
• The Daily Bolt от ReveloIntel
Разнообразная рассылка, в которой вам могут попасться краткие выжимки из подкастов, Twitter-спейсов, не говоря уже о ресёрчах и обзорах проектов.

🗓 Еженедельные дайджесты
• The Ape Enclosure от blocmatesdotcom
Выходит по понедельникам и пятницам, позволяя таким образом подводить итоги выходным и будням.
• Naly's DeFiVerse от defi_naly
В основном включает довольно глубокие аналитические обзоры интересных проектов.
• Parsec Research от parsec_finance
Рассылка о DeFi и NFT от аналитической платформы.
• OnChain Wizard's Cauldroon от OnChainWizard
Еженедельная шпаргалка по основным новостям, событиям и трендам. Кроме того, периодически выходят выпуски о нарративах и обзоры проектов.
• The Last Bear Standing от LastBearStandng
Выходит по пятницам, включает статьи о финансах, криптоиндустрии и макроэкономике.
• Dune Digest от Dune Analytics
Еженедельный обзор событий от одной из лучших аналитических платформ.

🏦 Макроэкономика
• The Macro Compass от MacroAlf
Автор пишет в первую очередь с точки зрения TradFi-инвестора, полезно периодически смотреть на рынки с этой позиции.
• Espresso от MrBenLilly
А здесь прослеживают связи между макро и криптовалютами, пытаясь целостно описывать структуру рынка.

🕵️‍♂️ Аналитика и альфа
• AD Derivatives Newsletter от genesisvol
В рассылке рассматриваются самые разные криптовалютные данные с графиками, которые нечасто увидишь где-то ещё.
• alpha please от alpha_pls, Pickle_cRypto и SamuelAlpha77
Обзоры проектов, DeFi-стратегии и пятничный дайджест альфы из CT.
• The Aspiring Degen от DegenSensei
Разборы сложных протоколов простым языком.
• 𝓒𝓻𝔂𝓹𝓽𝓸𝓨𝓾𝓼𝓪𝓴𝓾's Newsletter от CryptoYusaku
Автор ищет лоукап-гемы и делает на них довольно подробные обзоры.
• Gumshoe Writes Things от 0xGumshoe
Пишет в свободной форме обо всём, что приходит в голову.
• DeFi Research от DefiIgnas
Не рассылка, а блог на Medium, который сосредоточен на основных криптотемах: аналитика проектов и трендов, подборки и прогнозы, фарминг и безопасность.

🧑‍🚀 Канал | Чат | Twitter

https://twitter.com/too2tall_/status/1599577176332201984 сборник актуальных сабстеков

🔥🔥 Weekly Digest 🔥🔥

Все обсуждаем тут: Degen Chat 🔗

Правила канала/группы тут: Degen Hustle 🔗


💎 Admin Check 💎

@ilia_0x 🔊 Знакомит с Quadrat Protocolʼом

@одмен 🔊 Поддержи Украину 🇺🇦❤️


🔶 Hot News 🔶

@anatanomanka 🍋 Шорт на 63 лимона или DeFiкалипсис

@anatanomanka 💥 Анонс: Furucombo теперь на Аваланче

@cranchboy 🫡 Press F: что случилось с Ren Bridge?

@nbailo 🤔 Fluidity запускают Кешбеки в DeFi?

Roman Sivakov🏅Как получить Degen Score + инструкция

@b3rtone 🪅 Анонс: запуск мейннета Quicksilver

@willwilliw 💸 Перезапуск: symbiosis finance V2


🔶 Articles & Spreadsheets 🔶

Roman Sivakov 🧨 Как спастись от подписаного скама

@KStasi 👾 Видяшки про концентрированные ликвидные пулы

@KStasi ☠️ Разбор Perp futures по косточкам

@kuzyakiev 🕯 Видяшка про FTX Collapse

Roman Sivakov ⚖️ Запись войса про ценность web3

@anatanomanka 🦄 Тред: NFT на Uniswap

Roman Sivakov 🛸 Войс о web3-гейминге, NFT и метаверсах

@darkprincehf 📊 Топ крипто-венчурных фондов и проектов

@mykytenkovalera 🔍 Крутые планы от WYND DAO

@anatanomanka 📌 Автоматизировать ликвидность Uni V3

@anatanomanka 🔮 Uniswap V3 Voodoo Magic Fuckery

Roman Sivakov 🐄 Лимитные ордера от CowSwap

@mykytenkovalera 📚 Подкинул GMX ресерч репорт

@write_broxa 📝 Статейка «Лучшее время криптовалют — сейчаc»


🔶 Tools & Aggregators 🔶

@KStasi 💰 Советует топовый обменник + подробности

@garri_g 🪄 Знакомит с Moni Wizards

@b3rtone 🔬 Поделился симулятором выполнения контракта

Roman Sivakov 📍 Делится TestFlightʼом биржи MEXC

@mykytenkovalera 🔐 Рассказал где можно лочить seasy

@anatanomanka 🧨 Интрига от команды PermaDAO

@anatanomanka 🧰 Подкинул фреймворк от gamma.xyz

@ykn4f 🧾 Показатели IL протоколов от DefiLlama

Roman Sivakov 🔌 Полезное API у Gnosis Safe

@ksenagreen 📡 Трекер балансов фондов в твоём тви

@nakaleydorisun 💡 Генератор смарт-контрактов

#weekly

💧Чего ожидать от технологий в 2023 году? По версии a16z. (Выжимка)

• Усиление роли видеоконтента в торговле. Live-эфиры, подкасты, Тикток и Твич. Много контента -> много зрителей -> новые рекламные форматы.
• Появление новых digital бирж труда. Прямые контакты с HR, обучение, прогресс карьеры, все в одном месте для разных секторов.
• Продолжится переход коммуникаций в онлайн и развитие виртуальных платформ и метаверсов.
• Открытие новых площадок по предоставлению услуг: работа по дому, сдельные проекты, аренда и тп.
• Бизнесы будут отказываться от рекламы на FB, Twitter, Apple, чтобы сократить расходы, вместо этого будут заключать прямые партнерства.
—————————
• Прогресс высокоточных методов доставки лекарств в заданную область организма человека.
• Самая большая компания в мире должна появиться в digital здравоохранении. Новая Apple или Visa занимающаяся здоровьем потребителей.
• Вместо модели оплаты за посещение врача будет внедряться модель оплаты за результат лечения.
—————————
• Расширение и интеграция финансовых технологий для компаний: KYC, KYB, AML, API данных, процессинги, цифровизация B2B и тд. Внедрение ИИ в чатах.
• Скачок развития SaaS и цифровых финтех компаний в Латинской Америке.
• Развитие систем национальных платежей по всему миру.
—————————
• Развитие Web3 игр и “моддинг” их игроками. Одна из идей - кастомизация игры игроком прямо на телефоне.
• ИИ может сделать революцию в сфере игр путем создания любых видов контента - музыки, изображений, 3d объектов, карт и тп.
• Дальнейшее развитие франшиз в игровой сфере - перенос популярных трендов из различных сфер в игровой мир.
• Реализация творческого потенциала и производства видео контента в играх. (новые аналоги Minecraft, Fortnite, Roblox и GTA).
• Игры вытесняют социальные сети. Игроки будут больше времени проводить в виртуальных мирах, общаясь с друзьями.
• ИИ в играх - умные NPC, миры созданные ИИ, интерактивное развитие событий уникальное для каждого игрока.
• Модные бренды проникают в цифровые площадки. Тренд на самовыражение в метавселенных, новые типы аватаров, предметы перемещаемые между играми.
—————————
• В ближайшие годы - переориентация космической инфраструктуры на более амбициозные цели в дальнем космосе.
• Мобильные ядерные реакторы для удаленных населенных пунктов и для космоса.
• Развитие узкоспециализированных роботов для бизнеса взамен универсальных.
• Новый тип стартапов может появиться благодаря возвращению производств в США. Необходимость налаживать цепочки поставок в новых реалиях.
—————————
• Использование ИИ на предприятиях для решения сложных технических задач и повышения производительности.
• Новые SaaS приложения основанные на анализе данных и встроенном ИИ.
—————————
• Блокчейн технологии на мобильных устройствах: ноды, индексация событий, хранение пользовательских данных.
• Развитие технологии Zk-роллапов, применение языков программирования высокого уровня для простоты написания приложений для ZK.
• Применение криптографических инструментов с верифицируемыми функциями задержки (VDF) в различных сферах от верифицируемых лотерей до выборов лидеров и предотвращения фронтраннинга.
• Игры на блокчейне. Автономные миры, где вся логика помещена в публично проверяемый, устойчивый к цензуре и децентрализованный блокчейн.
• Новые применения неперемещаемых токенов (NTT) - билеты, цифровая репутация и тп.
• Существуют большие возможности в децентрализованной энергетике. Создание микросетей и сетей хранения и передачи энергии.

Полная статья здесь:
https://teletype.in/@dropsanalytics/1pm3xHfbUTy

Y2K Finance

*с января 2022 года, я большой фанат New Order DAO, поэтому плотно смотрю за всем что выходит из их акселератора, когда-нибудь позже будет пост про New Order DAO

Y2K - позволяет хэджировать или спекулировать на риске депега у стейблкоинов (или других привязанных активов). Проект стартовал с ошеломительным успехом, во многом за счет того, что в первую неделю запуска случилась ситуация с FTX. А как мы знаем из истории, стейблы всегда депегаются (пусть и не на долго) в моменты больших кризисов.

Уже позже, обсуждая крутость и перспективность этого проекта, некоторые мои друзья назвали Y2K чуть ли не бинарным опционом, в следствии чего у нас родилась войс дискуссия на пару часов, смысл которой я попробую пересказать...
.......
Что такое хэдж?

Когда я смотрю стримы некоторых крипто блогеров, увлекающихся трейдингом, они любят козырять словом "хэдж", но если посмотреть на остальные слова и смысл, который у них идет в контексте и вокруг слова "хэдж", складывается впечатление, что они сказочные олени, не до конца выкупающие что за хэдж всегда надо платить. Хэдж - это не серебрянная пуля и не бесплатная страховка от риска. Если риск событие не наступает - ты должен заплатить, не важно будь-то фандинг на фьючерсах или лосс по хэдж позиции.

Давайте простыми словами, на примере страхования авто. Я покупаю новый авто стоимостью 10 млн рублей и добровольную страховку КАСКО за 200 тыс рублей. Если в течении года у меня будет страховой случай - моя страховка окупиться, т.к. одна только фара стоит дороже суммы страховки. Если машина затоталится (угробится без надежды на ремонт), я не смогу вернуть все 10 млн рублей, но с большей долей вероятности смогу вернуть от 6 до 8 млн рублей.

Если страховое событие не наступает, тогда я просто потерял 200 тыс рублей.

Если под конец страхового периода я получу скол на стекле и заменю на новое стекло (стоимость нового примерно 200 тыс рублей) и при этом засверлю старое, вымутив его и оставив себе - это считай дельта-нейтральная стратегия.

И так с основами страховки/хэджа разобрались. Едем дальше....

Что такое страховые компании?

Вы можете сказать, что на рынке уже есть продукты, которые делают страховки... различные xxx-Mutual проекты. Les Goh опять будет ругать меня за высказывание субъективного мнения, но это полная шляпа. Страховая компания может покрыть только ваш индивидуальный риск, если это риск событие наступит у всех людей в вашем городе, страховая компания обанкротится и ничего никому не выплатит. Поэтому меня умиляет, когда внутри экосистем Эфира, Космоса или Терры появляются различные Mutual проекты. Они не защищают вас от индивидуальных рисков (нет у них таких услуг) и в то же время, они всегда будут не состоятельны в случаях наступления массового риск события.

Так было и с Anchor, когда средства в Anchor можно было застраховать в каком-то (не помню название, лень вспоминать) mutual проекте на Terra.

Для чего нужен Y2K?

Я потерял в Anсhor и Terra более $280k, это были ровно те деньги потеряв которые, я смог дальше заснуть и уже утром посмотреть что там произошло.... и оставить все как есть.

В то же время, если вы фармите стейблы с APR от 20% (в Cosmos экосистеме и сейчас есть места где можно фармить по 20-40%), вы можете открыть хэдж позицию в Y2K на используемый вами стейбл.

- Да для этого нужна дополнительная ликвидность,
- да из-за хэджа ваш APR будет не 20%, а 10-15%.... что тоже хорошо,
- да, это не спасет вас от рагпула
- да, сегодня у нас одни метрики, завтра другие и надо всегда считать выгодно ли иметь открытой хэдж позицию.
- да, в метрики из прошлого пункта входят не только % по APR, но и цена на эфир, т.к. хэдж позицию в Y2K нужно открывать в WETH.

Но если бы Anchor сегодня работал, а Y2K поддерживал бы UST, то положив 100к в Anchor и открыв hedge позицию на 10к в Y2K, были бы следующие варианты:

- при не наступлении страхового события, я бы заработал не +20К за год , а только +10К т.к. я бы заплатил эти 10К в Y2K
- при наступлении страхового события, исходя из сегодняшних % по APR в Y2K, я бы остался еще в плюсе.... получив выплату 120-140к.

Всем привет! 🍅

Целую вечность по меркам крипты ничего не писал, пришло время возвращаться) Вот вам перевод довольно интересных тезисов на 2023 год от redphone.eth

https://telegra.ph/69-tezisov-na-2023-god-ot-redphoneeth-12-21

Дно крипторынка в середине 2023 года и другие тезисы
Джорджии Александро
Покерист, разоблачитель ohm и Luna, инвестор CIO selini capital

1. Модель безопасности Bitcoin  ошибочна.

«Если мы не будем говорить об этом, мы можем оказаться в ситуации, когда будет поздно ».

Он предлагает 3 возможных решения этой проблемы.

1. Увеличение комиссии за транзакции.

2. Альтруистическая организация вмешивается, чтобы поддержать майнинг BTC.

3 Изменение токеномики BTC в пользу tail эмиссии ( tail эмиссия - представляет собой “минимальную субсидию” для Майнеров биткоина, Для обеспечения защиты блокчейна от атак и обеспечения динамического размера блоков в зависимости от спроса на транзакции.

2. ЕTH обгонит BTC .

«Я действительно думаю, что это произойдет, по крайней мере временно».

«Я сторонник Ethereum, я думаю, что у него много вариантов использования. Но я не из тех, кто верит в сверхнадежные деньги».

«Я думаю, что это отличная [технологическая] инвестиция».

3. В конечном итоге произойдет сжатие предложения ETH и BTC.

«Это не просто мем. В какой-то момент у вас закончатся токена».

4. Тезис l1 мертв

«Тезис L1 был основан на нехватке места в блоке… Но это уже не так».

«Новый тезис должен исходить от приложений».

5. Тезис о fat protocol.

«Тезис Fat Protocol предполагает мир, в котором много блокчейнов, а ценными вещами являются идеи и приложения».

«Гораздо лучше найти протокол и сделать ставку на него, чем покупать Солану и надеяться».

6. Oracle dex такие как GMX уступят место дексам, построенным на базе ордербуков (стакана предложения и спроса как на центральных биржах)

«Будущее децентрализованных бирж не выглядит таким».

«Это что-то вроде казино… Это не биржа.

«На GMX [обнаружение цены] не может произойти естественным образом, поэтому они должны получить его от оракула».

7. Будущее за децентрализованными биржами

«Я думаю, что это, безусловно, наиболее вероятный вариант соотношения риск/награда на ближайшие 2-3 года».

«Люди больше не доверяют централизованным сторонам, они хотят видеть подтверждение резервов децентрализованным образом в блокчейнах».

8. Solana больше никогда не приблизится к ATH.

«Основная угроза Солане — это новый L1, который также использует тот же подход, но делает это лучше».

«Здесь довольно сильное сообщество, строителям это нравится ... Но я не думаю, что это может объяснить FDV на $100 млрд, который у него был».

9. Идеальный портфель с точки зрения розничной торговли.

«Половину я бы поставил на BTC/ETH… а остальную часть — на [идентификацию] новых нарративов».

«Это зависит от того, где вы находитесь в сфере инвестирования/торговли, но я думаю, что лучше всего использовать сбалансированный подход».

10. Дно будет в 2023 году.

«В конечном счете, время, когда я хочу снова открыть очень длинную позицию и воспользоваться преимуществом роста, я всегда думаю, что дно наступит примерно в середине следующего года».

Основано на реальных событиях