Запрос к читателям
А помогите мне расширить кругозор, пожалуйста

Ищу людей для конфиденциального разговора; у кого есть опыт использования компаний и личных счетов в разных интересных и не самых очевидных юрисдикциях

Можете рассказать как так все работает по вашему опыту?
Ищу связки разных юрисдикций и актуальные апдейты по тому что сейчас происходит, если заходить с разными паспортами

Интересны например

Оман
Бахрейн
Маврикий
Африка
Уругвай
Коста Рика
Малайзия
Сингапур
И какие то еще интересные юрисдикции

Да и просто познакомиться с интересными людьми всегда готов

Могу лично в Лондоне или Париже

Или по зум/ телеграм/ сигнал - тут гибко готов )

Нашел первую часть : https://youtu.be/-6L47pOeDvg?si=zBViVuolN-VgAIr7

Есть идеи для партнерства с Relocode??

Конец декабря и начало января традиционно небольшое затишье. Поэтому есть свободное время

Пишите если будет интересно созвониться по зуму и обсудить какие то варианты партнерства с Relocode ! Мы всегда открыты идеям новых решений для наших клиентов

А также ищем интересные проекты для финансирования. В разных сферах

Буду рад рассказать подробнее

Личный нетворк очень ценный актив!

Я давно не летаю никуда без business need, только в командировке

Предновогодний пост про налоги.

Как всегда, а главное, налоги все больше и больше вырываются в нашу жизнь. И мы можем сколько угодно считать эту тему безумно скучной. Я здесь полностью соглашусь.

Но как только мы начинаем зарабатывать или строить планы о переезде в высоконалоговые страны, налоги вдруг становятся намного более интересными.

Так случилось и со мной.

Когда-то давно-давно, когда я поступал в МГИМО, у меня была возможность попасть только на экспериментальное финансовое отделение. Так у меня появилась специализация в налогах. Потом меня чуть не призвали в армию. Мне пришлось писать диссертацию по британскому налоговому праву. После этого первое, что я сделал после института — поклялся больше никогда не работать в сфере налогов. В университете я успел поработать в адвокатской коллегии, занимался оффшорами. И у меня даже была потом своя компания по продаже оффшоров.

Но потом я переключился на бизнес-консалтинг и работал в стратегическом менеджменте, прекрасно наслаждаясь жизнью, не думая вообще никогда и не вспоминая про налоги.

И только когда я начал работать, тем более начал хорошо зарабатывать, налоги, к слову, вступились в мою жизнь.

Переехать в Арабские Эмираты уговорить жену не удалось. Поэтому мы поселились в Европе, где очень высокие налоги. И тут-то всё и началось.

Оказалось, что налоги возникают, когда ты платишь сам себе.

И если вместо того, чтобы платить себе дивиденды, их реинвестировать и оставлять в бизнесе, то у компании своя налоговая резиденция, своё налоговое резидентство, и налоги там оптимизируются намного проще. Тяжело оптимизируются налоги только когда вы платите себе лично.

И вот, проанализировав, на что я плачу себе деньги, я понял, что могу жить намного скромнее, потому что я много работаю.

Посмотрите, есть люди, которые работают из дома, а я живу в офисе.

Последние несколько лет мы несколько раз в год отправляем себя примерно на полгода или 3–6 месяцев в командировке. Сейчас разбираюсь как сына тоже официально оформить на работу в компанию.

Каждый раз платит за это какая-то компания.

Да, у нас есть адрес постоянный, в котором мы недорого поддерживаем Substance, но при этом мы постоянно ездим в командировках.

У меня много разных бизнесов, в которых я участвую как инвестор, либо как бизнес-адвайзер, либо как инвестор с активной адвайзерской ролью, либо как нанятый консультант по бизнес-девелопменту, либо как один из основателей, активно участвующих в развитии, отвечающих за экономику и стратегическое развитие.

И я очень помогаю в том числе в ведении YouTube-каналов, для которых надо постоянно делать контент.

Поэтому куда бы я ни поехал, у меня везде есть бизнес-мид.

Даже в таких странах, как Доминикана, потому что мы занимаемся инвестициями в недвижимость и получением вторых паспортов Доминиканы.

Бали — пожалуйста, инвестиции в недвижимость на Бали.

Мы можем снимать фильмы по заказу девелопментов, можем снимать фильмы про различного рода венчур, так как у нас есть Стрелокод.

Можем снимать, можем разрабатывать планы выхода на эти рынки и так далее.

Так у нас есть консалтинговый бизнес.

Очень хорошо иметь много разных бизнес-направлений. И несколько офисов в разных странах.

И получается, что когда мы едем в командировку, даже долгосрочную, вся аренда жилья, машин, расходы на питание считаются как расходы на бизнес. И компания имеет право списывать эти расходы.

А для меня это не является доходом.

Ну, разумеется, это один из примеров того, как выкручиваться в этой непростой ситуации.

Дальше сложнее.

В целом, если жить в Европе, то всё, что касается личных расходов до 20 тысяч евро в месяц, не представляет какой-то проблемы с точки зрения налогов.

Тут очень много можно потратить с криптокарт, за счёт компании, специальные бизнес-расходы, обоснованные.

И жить на накоплениях, сбережениях — так называемый чистый капитал, полученный на получение налогов.

Сложность возникает только тогда, когда нужно приобрести какой-то крупный объект недвижимости.

И здесь на помощь опять приходит бизнес.

Хватит покупать недвижимость на себя.

Оккупанты, налоги — это всего лишь два примера того, что может создать проблему от владения недвижимостью на физлицо.

Ну, разумеется, тут много подводных нюансов, но все богатые люди давным-давно покупают недвижимость либо на фонды, либо на компании.

И максимум владеют одной основной недвижимостью, объектом недвижимости, который числится в их адрес, может быть двумя.

Но системно наращивать активы на физлицо сейчас становится очень дорого и сложно.

Именно поэтому я после 2025 года потратил значительное время и ресурсы для того, чтобы разобраться, как запустить свою собственную инфраструктуру в Люксембурге, которая будет помогать работать с оптимизацией налогов, связанных с владением недвижимостью.

Хотя, по-хорошему, из кирпичей надо уходить.

Это всё миф, что они надёжные и не подведут.

Мне кажется, это уже давно не так.

Но вообще, я все больше двигаюсь в сторону более сложных цифровых активов и буду рад в 2026 году, особенно в январе, начать более активно это обсуждать с участниками нашего налогового клуба.

Уоррен Баффет как то сказал, что текущим поколениям сложнее стать богатыми и накопить капитал чем в его время, так как в те времена не было таких налогов.

Сейчас мир движет я к стандарту, когда при жизни забирают около 40 процентов со всего что заработали плюс при передаче по наследству еще как минимум столько же, если повезет.

Решения есть, конечно, и тот же фонд Баффета очень хороший пример.

В целом все стратегии крутятся вокруг одного из сценариев

1) не быть налоговым резидентом нигде, сдать детей в онлнац школу и менять страны и тд. В целом многие попробовали после 22 года когда была полная неразбериха кто чей резидент. Минусов много: дети, если есть, не ходят в одну школу, жить на несколько домов, не дадут нигде ипотеку, и скоро без налогового резидентства нельзя будет нигде в цивилизованном мире показать чистое происхождение капитала и тд. Что в целом большой риск и этот подход не работает при больших объемах доходов.

2) жить в стране с zero tax или минимальными налогами. Привет Дубай, Багамы, Панама, Грузия и тд. В целом отлично подходит многим, но не дают там обычно паспорта, климат не лучший для активного долголетия, качество жизни спорное и быстро надоедает. 3-5 лет ок, но дальше как правило хочется в более приятные регионы.

3) жить в странах, где есть налоговые каникулы в стиле non dom и менять страну когда он заканчивается (Кипр, Мальта, Британия, Испания , Португалия, Нидерланды и тд). Вариантов много, в целом на 5-15 лет может хватить. Из минусов - обычно при использовании таких режимов не выйти на паспорт. Плюс начинают эти спец режимы прикрывать / сокращать их срок/ усложнять их доступность очень сильно. Работает для пассивных доходов, нужна инфраструктура в нескольких юрисдикциях.

4) не платить себе дивиденды и зарплату , жить на сбережения и в долг, все доходы реинвестировать в бизнес, много покрывать бизнес расходами, много работать и часто летать в командировки, на остальное брать займы у бизнеса, перестать покупать недвижку и другие активы на себя как физика, все на бизнес в разных его проявлениях. Тут уже нужна инфраструктура под обмеры доходов, чем больше тем сложнее.

5) Ну и фонд дедушки Баффета это уже для больших капиталов. Его задача не доходность, а поиск активов которые будут существовать вечно и не обнулятся. Буду расти хотя бы равно инфляции, и будут сильными залогами для банков, а дальше можно бесконечно жить на кредиты под залог этих активов. Самая сложная стратегия - так как нужен очень большой чистимый капитал, а вот сформировать этот самый начальный капитал становится супер сложно из за налогов.

Хотя есть и сейчас решение - строить бизнес с нуля, накапливать активы на компании, в идеале, конечно, выводить его на биржу, себе никакие большое доходы не платить, чисто по минимуму на жизнь, при этом хитро создавать активы для залогов в банках. Тогда капитал есть, а нет налогов. Ну и на этапе наследования - как и все богатые люди - ничего не оставлять детям, чтобы у них был стимул самим работать. Ну а то что случайно есть еще трасты и фонды, которые спонсируют Гарвард куда эти дети потом поступают - это уже чистое совпадение и результат того, что дети всего добились сами ! )


А что у вас с налогами? Забыл ли я какую-то стратегию?

А комментарии сюда можно писать! https://news.1rj.ru/str/+sJ-lLOKCVsg2N2Vh