Пока криптовалюты ушли в коррекцию, мы решили рассказать о том, что доминирование спотового рынка снижается. Регулируемые финансовые фирмы в США не могут инвестировать в крипту напрямую, зато активно торгуют легальными крипто-деривативами, в основном фьючерсами. И объемы торгов этими бумагами уже могут соперничать с розничным рынком. Повышение спроса на фьючерсы толкает (или толкало) крипторынок вверх.

Коротко о содержании статьи:

🔸После череды неудач с одобрением биткоин-ETF «киты» понесли свои капиталы в криптовалютные фьючерсы.
🔸Объем торгов фьючерсами начал сильно увеличиваться после окончания «криптозимы».
🔸Скоро будут запущены сразу несколько новых контрактов, включая поставочные — они предполагают непосредственный обмен биткоинами.
🔸Акции биткоин-траста Grayscale, обеспеченные «цифровым золотом», продаются на рынке с премиумом 40%.
🔸Нравится это или нет, влияние Уолл-стрит на крипторынок будет расти и дальше.

И любопытная деталь напоследок. Сегодня стало известно о том, что Binance откроет платформу для торговли (в том числе, маржинальной) криптовалютными фьючерсами. Еще одно доказательство того, что ветер дует именно в эту сторону.

!!! Напоминаем, что у нас есть бот для обратной связи: @uttokenbot

Россия — держава не только ядерная, но и криптовалютная. По крайней мере, об этом говорят результаты исследования фирмы Datalight, которая в апреле проанализировала интернет-трафик 100 крупнейших криптобирж. Пользователи из России по количеству посетителей заняли пятое место, нас опередили Великобритания, Южная Корея, Япония и США.

Команда Ethereum назвала официальную дату хардфорка сети — 3 января 2020 года. Мы решили объяснить, какие изменения привнесет масштабное обновление, и почему это важно. В первой части рассказываем про новый алгоритм консенсуса. Да, скоро правление майнеров в Ethereum закончится, и для подтверждения транзакций не нужно будет оборудование, а только сумма эфиров на счету (ну, почти). Так что — готовьте ваши монеты 🐹

Мы много говорим об инвестиционной сущности Биткоина, но давайте не будем забывать, что у него есть и другая серьезная функция — быть деньгами, средством обмена, заменой фиатных денег.

Сегодня только ленивый не пишет о пагубной политике центробанков, из-за чего по всему миру сильно разгоняется инфляция. Масла в огонь добавляет политика США. Там правит президент, пришедший к власти с лозунгом “Make America great”, и он последовательно реализует его с помощью укрепления курса доллара и протекционизма. Правда, выигрывают от этого только сами американцы — капиталы из развивающихся стран выводятся в долларовую зону. Конца и края этому не видно. Доллар укрепляется, а национальные валюты Второго и Третьего миров падают.

Инфляцию в этих странах подогревает нестабильность и бездарная политика властей. В результате получаем девальвацию, а где-то деньги вовсе превращаются в фантики, как, например, в Венесуэле. Что делать? Можно вложиться в защитные активы типа драгметаллов или прикупить франков, йен, фунтов. Только, во-первых, если вы где-нибудь в Кении, то где вы все это купите, во-вторых, в местных магазинах вы ими все равно не расплатитесь. А вот Биткоином — можно. Есть у него такое свойство. Отсюда на самом деле и пошли все эти декларации миллиардеров из Силиконовой долины про “Bank the unbanked”.

Для крипты уже существует «обменная» инфраструктура, начиная от приема платежей в магазинах и заканчивая криптоматами. Но тут есть важная деталь. Порталы типа Coin ATM Radar показывают, что в качестве денег Биткоин наиболее активно используется в тех же Штатах. Но, во-первых, там как нигде в мире развита массовая финансовая культура, во-вторых, хорошо выстроена отчетность бизнеса, все прозрачно. А попробуйте выяснить, сколько компаний сейчас в Венесуэле принимают биткоины. Да многие торговцы там даже официально не зарегистрированы! Хотя венесуэльцам биткоины в повседневной жизни нужны как-то больше, нежели американцам.

Поэтому данные по распространению криптоматов и мерчантов с опцией приема криптовалют, которые собирает тот же Bitcoin ATM Radar — верны лишь отчасти. Так как учитывают лишь те торговые предприятия, у которых есть терминалы с функцией приема криптовалют. Вряд ли в бедной стране много используют платежные терминалы. Скорее всего — просто переводят друг другу ончейн-платежи. То же и с криптоматами. Хотя нужно признать, что их количество в мире растет независимо от ситуации на крипторынке, что тоже говорит о расширении обменной инфраструктуры.

Биткоин — это не только инвестиция и не только деньги. Это безграничный анти-банк, который не требует у вас документов и не контролирует ваши средства. Для того, чтобы стать его клиентом, не нужно никаких разрешений и документов. Нужен всего лишь телефон и установленный кошелек — так вы становитесь членом альтернативной финансовой системы 🐲

Вот пруф по количеству криптоматов в мире от Bitcoin ATM Radar. Количество машин стабильно растет 5 лет и уже перевалило за 5 тысяч. США с колоссальным отрывом на 1-м месте, Россия на 8-м. Но только по числу ATM и терминалов для приема крипты в магазинах судить об уровне использования Биткоина в качестве денег нельзя (см. пост выше).

Кто бы что ни говорил, на самом деле пользователей криптовалют много, и это доказывают социологические исследования. Вот, например, результаты недавно опубликованного опроса «Лаборатории Касперского» 13 тыс. человек в 22 странах (на английском):

📍6% используют криптовалюту
📍14% не используют, но хотели бы прикупить
📍5% использовали, но перестали

Что касается России, то у нас средний показатель — 6% хотя бы однажды покупали криптовалюту. Важная деталь: опрос проводился в октябре-ноябре прошлого года, в разгар криптозимы, так что значения изменились. Скорее всего, в сторону увеличения. Это видно в более свежем исследовании Statista, по которому 9% наших соотечественников используют или хранят монеты. Любопытно, что в топе Statista по проникновению крипты — страны со слабыми национальными валютами (см. предыдущий пост).

В общем, ладно, хороших выходных! Всем 🌚

Истинные причины запуска Libra до сих пор не понятны (рекламные слоганы не в счёт). Изучив вопрос, мы пришли к любопытным выводам о том, зачем Facebook полез на рожон со своим блокчейн-проектом, хотя остальные американские корпорации публично стараются не касаться криптовалют даже шестиметровой палкой.

Кому лень читать текст, вот спойлеры:

🎯 Цукерберг хочет отвлечь внимание общественности от скандалов с личными данными. Еще недавно его бывший партнер призывал расчленить Facebook за нарушение конфиденциальности пользователей, а теперь все обсуждают амбиции Libra.

🎯 Libra нужен, чтобы красиво и ярко решить проблемы с безопасностью личных данных в Facebook. Зачем использовать для этого чужой блокчейн, когда можно создать свой? К тому же, слово «блокчейн» важно для образа окончательного решения. Публика будет в восторге.

🎯 Теперь торговать личными данными для Facebook просто опасно. А денежные переводы — это легитимный и стабильный способ монетизации розничного сервиса с огромным потенциалом по извлечению прибыли.

🎯 Facebook спешит застолбить глобальный рынок переводов через мессенджеры. Пока успешную модель удалось создать только WeChat в Китае, но он работает исключительно с фиатом. Международные транзакции через блокчейн быстрее и дешевле.

🎯 В этом же направлении активизировались конкуренты. В Южной Корее встроенный сервис переводов криптовалют готовит Kakao. С релизом TON крипто-переводы станут доступны и в Telegram. Мобильные платежи с помощью криптовалют скоро появятся в Samsung Pay.

🎯 Libra — это личная миссия Дэвида Маркуса. На посту главы Facebook Messenger он запустил в 2015-м в своем продукте функцию P2P-переводов, но она провалилась за пределами США. Теперь Маркус повторяет попытку, но уже в масштабе всех приложений Facebook.

N.B. Ранее мы собрали все факты о Libra.

Помянем: вчера прекрасное аналитическое агентство Diar объявило о закрытии своей еженедельной почтовой рассылки с исследованиями рынка криптовалют. Само агентство не закрывается, оно сосредоточится на платных услугах консультирования и исследований под клиентов.

Письма Diar были примером настоящих и качественных исследований макро-трендов, доступных каждому. А этого на нашем молодом крипторыночке ну очень не хватает. Информация почти из каждой рассылки попадала в топы СМИ. Но, видимо, ребята устали в альтруизм, им нужно деньги зарабатывать. Чего и пожелаем 😏

Все рассылки доступны на их сайте, вот ссылка на последний выпуск: https://diar.co/volume-3-issue-17/

Если английский для вас не помеха — бегите читать скорее пока не удалили. Там много интересных и актуальных данных. Мы точно еще не раз будем на Diar ссылаться.

График из нового доклада Binance Research. Прошедший квартал на третьем месте по уровню роста крипторынка (+139%) с 2014 года и вообще лучший период со времен лихорадки 2017-го. В Binance также отметили снижение корреляции между Биткоином и альтами. Видно невооруженным глазом: BTC вырос заметно больше других топовых монет. Есть версия, что из-за «китов».

Ведущий трейдер United Traders Антон Клевцов за полторы минуты рассказал, как построить собственный инструмент прогнозирования цены криптоактива в домашних условиях👇

❓Самый популярный вопрос от вас. Пришлось изрядно потрудиться, чтобы на него ответить)

❗️Пользоваться файлом лучше с десктопного браузера. Но отлично работает вариант «сохранить к себе на Google диск»)

🚀Всем туземуна!

https://youtube.com/watch?feature=youtu.be&v=2KOecJgz7yA

Мы опубликовали результаты доходности всех доступных для покупки инвестпродуктов за июнь.

📍Фонд Биткоина вырос на 34%, и это даже лучше, чем в среднем по рынку.

📍Индексный фонд IType из 15 альткоинов просел на 3,7%.

Результаты соответствуют движению рынка: доминирование BTC сильно увеличилось, поэтому он показал значительно более позитивные результаты по сравнению с другими монетами.

Надеемся, что вы следуете старому как мир правилу: не складывать яйца в одну корзину. Спасибо всем, кто инвестирует вместе с нами!

Почему запрет криптовалют из-за даркнета — это ложный аргумент

Chainalysys подсчитал, что в этом году на покупки в даркнете будет потрачено биткоинов на сумму $1 миллиард. С другими криптовалютами наверное выйдет еще столько же, итого около $2 миллиардов. Популярность крипты в даркнете — распространенный аргумент для тех, кто призывает запретить цифровые деньги.

Все познается в сравнении. Даже $2 миллиарда — это меньше 1% от всей капитализации рынка криптовалют сейчас. Пусть даже из-за волатильности может стать и 2%, вряд ли уровень покупок в дарквебе изменится. Не такая и большая доля, чтобы вводить запрет, из-за которого будут страдать все.

И виновата ли криптовалюта в том, что ее так используют? С одной стороны, ее свойства к этому располагают. Но, во-первых, сейчас правоохранители потихоньку учатся анализировать операции в том же блокчейне Биткоина, чтобы отслеживать нелегальную деятельность. Во-вторых, разве преступники не используют наличные? Не отмывают свои грязные деньги через респектабельные финансовые организации?

Достаточно погуглить, чтобы найти множество разоблаченных схем по отмыванию денег через самые разные банки, причем, в самых богатых и развитых странах (именно там преступники и коррупционеры со всего мира стремятся «обелить» нечестные доходы). Что уж говорить про какую-нибудь молдавскую прачечную…

ООН оценивает объем «отмытых денег» в 2-5% мирового ВВП. Эта проблема немного побольше будет, чем биткоины в даркнете. Может тогда запретим все фиатные деньги и отменим финансовую систему?

Конечно, это абсурд. Аргументы к полному запрету чего-либо только из-за того, что этим пользуются преступники, исходят из ложных предпосылок. Нелегальный бизнес принимает к оплате те же ценные активы, что и обычные люди. Это далеко не только криптовалюты, однако крайними выставляют почему-то их.

Бороться надо с преступниками, а не со средствами, которые те используют для незаконной деятельности.

Публикуем вторую часть статьи про хардфорк Ethereum, который состоится 3 января 2020 года: валидаторы вместо майнеров, автономные мини-блокчейны и новая виртуальная машина. Рекомендуем всем, кто держит эфир или как минимум следит за проектом Виталика Бутерина.

Про новый алгоритм консенсуса Proof-of-stake, на который перейдет Эфириум, мы подробно рассказывали в первой части.

Корпорация LG разработает мобильный крипто-кошелек для переводов и платежей — компания подала в США заявку на регистрацию товарной марки ThinQ Wallet. Азиатские производители быстрее всех продвигают крипту в телефоны: свой крипто-кошелек презентовал Samsung, а HTC — целый «блокчейн-телефон» (который, правда, плохо продается). Как мы писали ранее, интеграция криптовалют идет не только на уровне производителей, но и крупнейших разработчиков приложений. Первыми здесь выступили социальные сети, в частности, самый популярный в Южной Корее мессенджер KakaoTalk и уже набивший оскомину Facebook со своей «Либрой». Это все элементы разгорающейся битвы за тотальное строительство финансовых мини-систем в рамках мобильных платформ и сервисов, и ящик Пандоры уже открыт. Вопрос в том, сможет ли глобальная финансовая система переварить появление корпоративных криптовалют для розничных пользователей — по сути, частных денег. Скорее всего, процесс уже не остановить.

Да, глава Федерального Резерва Джером Пауэлл действительно так сказал, и это точно #цитатанедели. Как иначе оценить сравнение Биткоина с золотом из уст главы центробанка крупнейшей в мире финансовой системы?

Вот полная версия вопроса, который задали Пауэллу, и его ответа (отсюда):

- Если криптовалютная система распространится по миру, это ослабит или уберет необходимость в резервной валюте?
- Это возможно. Но мы не видим широкого распространения… Биткоин — это хороший пример. Почти никто не использует Биткоин для платежей, его используют как альтернативу золоту. Это средство накопления ценности… как золото. Об этом [распространении криптовалют] говорят с того момента, как появились криптовалюты. Пока мы его не видим… Но это не значит, что не увидим. И если это произойдет, то мы можем вернуться в эпоху, когда в Соединенных Штатах было много разных валют, так называемую эпоху национальных банков.

Поясним: имеется в виду период с 1863 по 1913 гг., когда доллар печатали различные банки, а ФРС еще не было. То есть, Пауэлл имеет в виду ситуацию, когда выпускать криптовалюты будет не какой-то один государственный институт, а много различных организаций.

И хотя мы не согласны с позицией Пауэлла по поводу низкой распространенности криптовалют (просто чиновники этого не видят), его признание «цифрового золота» многого стоит. Это настоящая заявка Биткоина на роль если не замены доллару, то точно глобального защитного актива.

Какие еще нужны доказательства? 👉 http://bit.ly/2Y2CBE8

Промышленник и президент «Норникеля» Владимир Потанин чувствует, что приходит время цифровой экономики, а потому активно вкладывается в цифровые проекты. В особенности олигарха зацепила идея блокчейна. Он очень хочет торговать металлами через токенизированные контракты или даже выпустить в свободное обращение на рынок собственный стейблкоин (те самые частные деньги).

Потанин говорил о планах запустить уже этой осенью платформу для торговли токенизированными активами своих предприятий. Для начала, так сказать, на ней будут торговать контрактами «в сотнях миллионах долларов, чтобы не напрягать сильно систему», и вообще, у бизнесмена обширные планы на крипту. Но есть одна проблема… Пока в России это все нелегально, а закон о цифровых активах рассматривают уже второй год.

Закон рано или поздно примут, Потанин свои проекты запустит в России или за границей, но об амбициях олигарха можно узнать уже сейчас:

https://bit.ly/2YVUqlK

Начинаем неделю с завершения нашего рассказа об обновлении блокчейна Эфириума. Вы там еще не запутались? Сейчас будет кое-что посложнее. Дело в том, что у комьюнити разработчиков Ethereum большая любовь к необычным названиям апргейдов и форков, во время которых в протокол Ethereum вносятся изменения. Чтобы не запутаться, вот краткий список основных терминов:

✏️ Serenity — масштабный хардфорк и четвертая фаза развития проекта Ethereum. Этот хардфорк также называют Ethereum 2.0. Процесс внедрения Serenity разделен на несколько этапов. Сейчас известно о трех этапах: «нулевом» (Beacon Chain), первом и втором. Всего их предполагается шесть.

✏️ Casper — новый алгоритм консенсуса в Ethereum, работающий по принципу «Доказательство доли» (Proof-of-stake). С его имплементацией транзакции начнут подтверждаться с помощью «стейков» (депозитов эфиров). Призван сменить текущий алгоритм «Доказательство работы» (Proof-of-work), чтобы ликвидировать зависимость от аппаратных вычислений. Первое время после внедрения Casper в сети Ethereum будут работать оба алгоритма.

✏️ Beacon Chain — «нулевой» этап хардфорка Serenity. Состоится 3 января 2020 года, в «день рождения» блокчейна Биткоина. На этом этапе будет внедрен новый алгоритм Casper, а майнеров сменят валидаторы. Запланированы еще первый и второй этапы (на 2021 и 2022 гг.) для полного разворачивания шардов и eWasm (об этих компонентах читайте здесь).

✏️ Metropolis — третий хардфорк Ethereum, предшествующий Serenity. Также разделен на несколько этапов. Первый этап назывался Byzantium и был запущен в октябре 2017 года. Второй, Constantinople — 28 февраля этого года. Третий, Istanbul, состоится в октябре 2019 г. Кто поймет, почему этапы так названы и в такой последовательности — наше почтение.

Общие очертания хардфорка Serenity и апгрейда Istanbul известны, но их содержание и сроки релиза еще не раз изменятся.

6 августа в сети Litecoin состоится халвинг, а чуть менее чем через год то же самое произойдет в Биткоине. Мы постарались объяснить, как это повлияет на цену LTC. В начале статьи короткий ликбез о халвинге, кто и так все знает — листайте сразу до середины.

Если коротко о выводах, то они следующие. В Litecoin награды за генерацию блоков — основной источник доходов для майнеров, т.к. транзакций в сети меньше, чем в Биткоине, и нет инструментов хеджирования. Поэтому, чтобы майнинг LTC оставался рентабельным, его цена должна не просто расти, а расти еще выше (в фиатном эквиваленте), чем у конкурентов с алгоритмом PoW. LTC действительно рос быстрее рынка с начала этого года, и сейчас он в коррекции (которая непонятно, сколько продлится). Впрочем, если из-за падения доходности часть майнеров уйдет из LTC, это же приведет к снижению сложности генерации блоков. Хотя и снизит безопасность сети.

Пока же халвингов и в LTC, и в BTC было слишком мало, поэтому ретроспективно сложно проследить их точное влияние на цену актива. Создатель LTC Чарли Ли считает, что ожидания халвинга ведут к повышенному спросу, т.е. до 6 августа еще может вырасти цена. А что потом — кто его знает 🤷‍♂️

Просто напоминаем, что Litecoin составляет 9% нашего индексного фонда IType из 15 альтов: http://bit.ly/30t1fLI

Вы наверное слышали, как вчера министр финансов США Стивен Мнучин жестко прошелся по криптовалютам. Он, в частности, повторил стандартную позицию чиновников о том, что Биткоин слишком волатилен, а его ценность высосана из пальца (а из чего тогда высосана ценность банкнот из печатного станка 😤).

В этом заявлении ничего нового нет: Мнучин — назначенец биткоин-скептика Трампа и повторил его утверждения почти слово в слово. Здесь важно другое. То, что через день после твита Трампа министр финансов США дает получасовой пресс-брифинг в Белом Доме по теме криптовалют, а за день до этого глава ФРС сравнивает Биткоин с золотом, говорит о том, что в Вашингтоне пристально следят за криптовалютами и больше не могут их игнорировать, настолько важное место они заняли. «Полное признание Биткоина», — так охарактеризовал речь Мнучина ведущий американский криптоинвестор Барри Силберт. Это исторический момент.

Переполох в Вашингтоне вызван заявкой Facebook на выпуск собственной «криптовалюты» Libra. Несмотря на всю критику, у Цукерберга высокие шансы. Это откроет дорогу другим компаниям. Уинклвоссы вот уверены, что в течение следующих двух лет своя криптовалюта появится у всех копрораций из «большой четверки» FANG (Facebook, Amazon, Netflix, Google/Alphabet). И спешно внесенный в Конгресс законопроект о запрете корпоративной крипты — это просто неловкая попытка реакционеров остановить неизбежное.

Как бы публично глава Libra Дэвид Маркус ни клялся, что криптовалюта Facebook не конкурент доллару, на самом деле Libra — именно частные деньги. Сейчас развернется битва с законодателями за право эти частные деньги производить. Сегодня и завтра в Конгрессе пройдут слушания, посвященные Libra, и это лишь первая глава длинной истории.

Корпоративные криптовалюты конкурируют не с Биткоином, а с фиатными деньгами. Возможно, сейчас мы наблюдаем зарождение новой мировой денежной системы.