Промышленник и президент «Норникеля» Владимир Потанин чувствует, что приходит время цифровой экономики, а потому активно вкладывается в цифровые проекты. В особенности олигарха зацепила идея блокчейна. Он очень хочет торговать металлами через токенизированные контракты или даже выпустить в свободное обращение на рынок собственный стейблкоин (те самые частные деньги).

Потанин говорил о планах запустить уже этой осенью платформу для торговли токенизированными активами своих предприятий. Для начала, так сказать, на ней будут торговать контрактами «в сотнях миллионах долларов, чтобы не напрягать сильно систему», и вообще, у бизнесмена обширные планы на крипту. Но есть одна проблема… Пока в России это все нелегально, а закон о цифровых активах рассматривают уже второй год.

Закон рано или поздно примут, Потанин свои проекты запустит в России или за границей, но об амбициях олигарха можно узнать уже сейчас:

https://bit.ly/2YVUqlK

Начинаем неделю с завершения нашего рассказа об обновлении блокчейна Эфириума. Вы там еще не запутались? Сейчас будет кое-что посложнее. Дело в том, что у комьюнити разработчиков Ethereum большая любовь к необычным названиям апргейдов и форков, во время которых в протокол Ethereum вносятся изменения. Чтобы не запутаться, вот краткий список основных терминов:

✏️ Serenity — масштабный хардфорк и четвертая фаза развития проекта Ethereum. Этот хардфорк также называют Ethereum 2.0. Процесс внедрения Serenity разделен на несколько этапов. Сейчас известно о трех этапах: «нулевом» (Beacon Chain), первом и втором. Всего их предполагается шесть.

✏️ Casper — новый алгоритм консенсуса в Ethereum, работающий по принципу «Доказательство доли» (Proof-of-stake). С его имплементацией транзакции начнут подтверждаться с помощью «стейков» (депозитов эфиров). Призван сменить текущий алгоритм «Доказательство работы» (Proof-of-work), чтобы ликвидировать зависимость от аппаратных вычислений. Первое время после внедрения Casper в сети Ethereum будут работать оба алгоритма.

✏️ Beacon Chain — «нулевой» этап хардфорка Serenity. Состоится 3 января 2020 года, в «день рождения» блокчейна Биткоина. На этом этапе будет внедрен новый алгоритм Casper, а майнеров сменят валидаторы. Запланированы еще первый и второй этапы (на 2021 и 2022 гг.) для полного разворачивания шардов и eWasm (об этих компонентах читайте здесь).

✏️ Metropolis — третий хардфорк Ethereum, предшествующий Serenity. Также разделен на несколько этапов. Первый этап назывался Byzantium и был запущен в октябре 2017 года. Второй, Constantinople — 28 февраля этого года. Третий, Istanbul, состоится в октябре 2019 г. Кто поймет, почему этапы так названы и в такой последовательности — наше почтение.

Общие очертания хардфорка Serenity и апгрейда Istanbul известны, но их содержание и сроки релиза еще не раз изменятся.

6 августа в сети Litecoin состоится халвинг, а чуть менее чем через год то же самое произойдет в Биткоине. Мы постарались объяснить, как это повлияет на цену LTC. В начале статьи короткий ликбез о халвинге, кто и так все знает — листайте сразу до середины.

Если коротко о выводах, то они следующие. В Litecoin награды за генерацию блоков — основной источник доходов для майнеров, т.к. транзакций в сети меньше, чем в Биткоине, и нет инструментов хеджирования. Поэтому, чтобы майнинг LTC оставался рентабельным, его цена должна не просто расти, а расти еще выше (в фиатном эквиваленте), чем у конкурентов с алгоритмом PoW. LTC действительно рос быстрее рынка с начала этого года, и сейчас он в коррекции (которая непонятно, сколько продлится). Впрочем, если из-за падения доходности часть майнеров уйдет из LTC, это же приведет к снижению сложности генерации блоков. Хотя и снизит безопасность сети.

Пока же халвингов и в LTC, и в BTC было слишком мало, поэтому ретроспективно сложно проследить их точное влияние на цену актива. Создатель LTC Чарли Ли считает, что ожидания халвинга ведут к повышенному спросу, т.е. до 6 августа еще может вырасти цена. А что потом — кто его знает 🤷‍♂️

Просто напоминаем, что Litecoin составляет 9% нашего индексного фонда IType из 15 альтов: http://bit.ly/30t1fLI

Вы наверное слышали, как вчера министр финансов США Стивен Мнучин жестко прошелся по криптовалютам. Он, в частности, повторил стандартную позицию чиновников о том, что Биткоин слишком волатилен, а его ценность высосана из пальца (а из чего тогда высосана ценность банкнот из печатного станка 😤).

В этом заявлении ничего нового нет: Мнучин — назначенец биткоин-скептика Трампа и повторил его утверждения почти слово в слово. Здесь важно другое. То, что через день после твита Трампа министр финансов США дает получасовой пресс-брифинг в Белом Доме по теме криптовалют, а за день до этого глава ФРС сравнивает Биткоин с золотом, говорит о том, что в Вашингтоне пристально следят за криптовалютами и больше не могут их игнорировать, настолько важное место они заняли. «Полное признание Биткоина», — так охарактеризовал речь Мнучина ведущий американский криптоинвестор Барри Силберт. Это исторический момент.

Переполох в Вашингтоне вызван заявкой Facebook на выпуск собственной «криптовалюты» Libra. Несмотря на всю критику, у Цукерберга высокие шансы. Это откроет дорогу другим компаниям. Уинклвоссы вот уверены, что в течение следующих двух лет своя криптовалюта появится у всех копрораций из «большой четверки» FANG (Facebook, Amazon, Netflix, Google/Alphabet). И спешно внесенный в Конгресс законопроект о запрете корпоративной крипты — это просто неловкая попытка реакционеров остановить неизбежное.

Как бы публично глава Libra Дэвид Маркус ни клялся, что криптовалюта Facebook не конкурент доллару, на самом деле Libra — именно частные деньги. Сейчас развернется битва с законодателями за право эти частные деньги производить. Сегодня и завтра в Конгрессе пройдут слушания, посвященные Libra, и это лишь первая глава длинной истории.

Корпоративные криптовалюты конкурируют не с Биткоином, а с фиатными деньгами. Возможно, сейчас мы наблюдаем зарождение новой мировой денежной системы.

Глава Libra на 100% подтвердил одну из наших догадок по поводу того, с кем реально соревнуется Facebook.

Апдейт: Кошельки для Libra могут считаться конкурентами китайских AliPay и WeChat, заявил Маркус.

Общий денежный эквивалент всех транзакций за сутки в сети Биткоина 11 июля превысил $3 миллиарда, увеличившись в 3 раза за последние 3 месяца (магия чисел, да). И продолжает расти, несмотря на просадку цены. В последний раз такой показатель по стоимости переводов был достигнут во время мегахайпа в конце ноября 2017-го. Дневное число транзакций тоже высоко — больше 350 тысяч, это почти уровень «бычьего ралли» 2017\2018 гг. Причем, количество переводов росло с января этого года, во время «криптозимы». Это доказывает, что сеть Биткоина только крепнет, в ней все больше пользователей, которые передают все больше ценности, вопреки всем рыночным спекуляциям. Дело Сатоши Накамото живет!

За сегодняшний день Биткоин вырос уже почти на 9%, его цена превысила $10500. Говорят, это все из-за слушаний в Конгрессе США по блокчейн-проекту Libra от Facebook. Но только вчера, в первый день слушаний, рынок был в коррекции, а сегодня ничего особо нового мы не услышали.

Впрочем, линчевание главы Libra Дэвида Маркуса в парламенте США — на самом деле победа Facebook. Прежде всего, Цукерберг стал еще на шаг ближе к легитимации своего детища. Ну нет у Вашингтона единой позиции: запретить. И как же все-таки ловко Facebook с помощью своей «крипты» отвел общее внимание от скандалов с личными данными (про них сегодня не вспоминали, кроме совсем уж специфических конгрессменов типа Оказио-Кортес). Далеко не все парламентарии оказались против криптовалюты, немного меньше оказалось тех, кто не против корпоративной валюты. Главное, что многие из них на удивление хорошо понимают разницу между Биткоином и «Либрой» (и высказываются не в пользу последнего).

Никакого решительного «нет» не было и по итогам обсуждения Libra на уровне стран «Большой семерки». Конечно, чиновники не устают твердить, что нужен «строгий контроль», а в Facebook только поддакивают. Все это игра на публику, а так-то они друг друга поняли.

У больших корпораций свои интересы, у крипто-сообщества — свои. Иногда они пересекаются. Бурная дискуссия в истеблишменте о будущем криптовалют не ограничится только проектом Facebook. На сцену готовится выйти Bakkt, первая регулируемая платформа для торговли крипто-деривативами, которая должна широко распахнуть ворота в мир крипты для Уолл-Стрит. 22 июля на ней начнут тестировать торговлю биткоин-фьючерсами. Полноценный запуск Bakkt и еще нескольких подобных платформ наверняка положительно повлияет на цены криптоактивов. Но в долгосрочной перспективе хороша или плоха для индустрии такая активность «китов» — вопрос.

Тем временем, свое слово готов сказать как минимум еще один игрок. Пишут, что недавнее падение BTC было вызвано распродажей майнерами своих запасов в преддверии халвинга, который произойдет уже меньше, чем через год. И чтобы сохранить рентабельность, майнеры готовы отчаянно защищать минимальный уровень BTC в $6500 (но это неточно).

В сети бурно обсуждают дебаты о Биткоине, прошедшие между известным экономистом Нуриэлем Рубини и со-основателем BitMEX Артуром Хейсом. Один их уничтожал, а другой защищал. Если, конечно, это можно назвать дебатами: респектабельный академист Рубини постоянно кричал и ругался матом, а Хейс без конца смеялся. Мы перевели их непростой разговор (не совсем слово в слово — из уважения к нашим читателям). Сразу предупреждаем: всерьез читать это сложно, фейлы были с обеих сторон.

И да, голосуйте за победителя!

Кстати, сегодня Комиссия США по торговле товарными фьючерсами начала расследование в отношении BitMEX (биржа по торговле биткоин-фьючерсами). Регулятора интересует, могут ли реально граждане США торговать на платформе.

По интересному совпадению, экономист Нуриэль Рубини во время недавних дебатов с главой BitMEX Артуром Хейсом несколько раз заявил, что площадка позволяет неаккредитованным инвесторам из США торговать фьючерсными контрактами с левериджем, что запрещено законом. Формально BitMEX не обслуживает клиентов, но Рубини утверждает, что они получают доступ к сайту биржи через VPN (!), а процедура KYC неэффективна.

Всего три дня назад Рубини по следам дебатов опубликовал статью, чуть больше половины которой посвятил BitMEX. А еще со ссылкой на неизвестных инсайдеров он написал, что «эта биржа также ежедневно используется для отмывания денег в огромном масштабе террористами и преступниками из России, Ирана и других стран».

Вот это мы понимаем: аргументы, подкрепленные доказательствами.

Наша #цитатанедели. На слушаниях по Libra в Конгрессе США 17-18 июля обсуждался не столько проект отдельной компании, сколько криптовалюты в целом. И некоторые законодатели говорили смело и откровенно — как, например, Макгенри. Число открытых сторонников Биткоина во власти растет. Пора привыкать к новой реальности, так сказать.

К вопросу об использовании криптовалют для незаконной деятельности. Агентство Messari подсчитало, что на каждый доллар в биткоинах в даркнете тратят $800 фиатных денег. А объем эмиссии доллара США за последние десять лет был выше на 13000%, нежели у Биткоина. Кажется, политики немного не там видят опасность «целостности финансовой системы». 🕵️‍♂️

Вчера в тестовом режиме торги фьючерсами запустила Bakkt — одна из самых долгожданных платформ на крипторынке. Почему в нее так верят? Потому, что это проект Intercontinental Exchange (ICE), оператора Нью-Йоркской фондовой биржи. Выше прыгать уже просто некуда. И на таких высоких ожиданиях Bakkt уже привлек около $750 миллионов инвестиций.

На платформе тестируют дневные и месячные поставочные фьючерсы. Все остальные сервисы у Bakkt тоже свои, включая кастодиальное хранение активов и клиринговую палату. Bakkt будет полностью регулируемой платформой, на уровне стандартов американского финансового рынка — и в случае ICE в этом никто не сомневается. Впервые появится легальная и полноценная биржа деривативов для криптовалют. Поэтому на Bakkt ожидается настоящий наплыв «китов», и это повлияет на крипторынок.

Bakkt также впервые предложит поставочные фьючерсы — это тоже важный момент. При расчетном фьючерсе участники выплачивают друг другу только разницу между ценой контракта и фактической ценой актива на дату истечения договора. При поставочном фьючерсе при исполнении контракта покупатель обязан приобрести у продавца установленное договором количество биткоинов по цене, зафиксированной на последнюю дату торгов. Расчетные фьючерсы позволяют спекулировать на цене, а поставочные нет.

Bakkt расширит линейку крипто-деривативов для институциональных инвесторов, которое сейчас ограничено одним контрактом на Чикагской товарной бирже (CME). Сам CME почему-то не проявляет активность в этом направлении. Кроме того, недавно CFTC одобрила фьючерсный контракт на платформе LedgerX, и не будем забывать ряд других проектов для институционалов (tZERO, Fidelity). Есть еще нерегулируемые крипто-фьючерсные биржи, но к ним, так скажем, есть вопросы 👽

!!! Пишите нам в @uttokenbot, о чем еще хотите почитать.

Еще одно свидетельство, что крипта все же очень удобна для краудфандинга: финансовый регулятор Германии одобрил токенсейл стартапа Fundament Group на $280 миллионов (эту информацию подтвердил их представитель).

Фирма продаст в виде токенов долгосрочные субординированные облигации с плавающей ставкой 4-8%. Процесс погашения продлится до 2033 года. Вся эмиссия будет реализована в ходе открытой продажи (никакой аллокации команде или советникам).

Стоимость бондов и рост их стоимости планируется обеспечить за счет реализации пяти девелоперских проектов: три в Гамбурге, один во Франкуфурте и один в Йене, общей площадью 63 тысячи кв.м. Собственно, привлеченные инвестиции и пойдут на строительство. Круто, что такое происходит в Германии, где один из самых стабильных в мире рынков недвижимости 🤠

Купить токены смогут не только институциональные, но и индивидуальные инвесторы из любых стран, где это не запрещено законом. Минимальной суммы продажи нет, цена 1 токена составит 1 евро. Зачем токенизировать облигации, если кратко: чтобы ускорить и упростить весь процесс получения инвестиций, и дальнейшее администрирование этого актива.

Неужели ICO здорового человека?

​​Китай часто выпадает из западоцентричного фокуса крипто-медиа. Между тем, без посильного вклада жителей Поднебесной мировая криптоиндустрия не было бы такой, какой мы ее знаем. Во-первых, в Китае придумали ASIC-майнеры, и там же расположены основные мощности по добыче Биткоина и других криптовалют. Во-вторых, китайцы основали топовые криптобиржи, включая Binance и Huobi, и они же являются их основными пользователями.

И вот такие сто цветов расцветают на фоне постоянных угроз и запретов со стороны официальных властей КНР. Периодически кажется, что все на грани, хотя сами китайское крипто-сообщество, кажется, не воспринимает эти угрозы всерьез, более того — находится в симбиозе с чиновниками.

Почему все происходит именно так, читайте в нашем материале: https://bit.ly/2Zahopl

Интересные детали о себе раскрыл Александр Горбунов, автор знаменитого блога «Сталингулаг». В интервью Елизавете Осетинской он немного рассказал о том, как зарабатывает с помощью трейдинга (не от хорошей жизни, надо заметить).

Горбунов высказал хорошую мысль: «Все книги о трейдинге построены только на том, что нужно открыть позицию. Я не встречал практически ни одной книги, которая бы рассказывала о закрытии позиции. Хотя, когда я понял, что закрытие позиции гораздо важнее, чем открытие, для меня многое поменялось в профессиональном плане. Потому что закрытие позиции — это там, где мы ставим точку и смотрим, какой получили профит или убыток».

И дальше: «Один из самых ярких примеров того, что закрытие важнее, чем открытие — это, например, Биткоин. Все думали, рано ли покупать Биткоин, или нет, хотя нужно было думать о том, когда его продавать».

Мы же хотим отметить, что инвестирование в Биткоин хорошо тем, что в нем отлично работает старое-доброе правило Buy&Hold. Не обязательно быть трейдером, чтобы на нем заработать. Нужно запастись терпением и, пользуясь профессиональной терминологией, открыть длинную позицию — купить биткоины и не трогать их. И чем дольше, тем лучше. Вот такая логика по закрытию позиции.

Инвестировать в Биткоин, не будучи профессиональным трейдером, можно с нами. По рыночной цене и с небольшой комиссией, что точно надежнее и дешевле, чем покупать биткоины через сомнительные онлайн-обменники (тьфу на них!). Доходность можно отслеживать в реальном времени через личный кабинет. Минимальный депозит всего $10.

Подробности тут: http://bit.ly/2YtGmTk