Вчера в тестовом режиме торги фьючерсами запустила Bakkt — одна из самых долгожданных платформ на крипторынке. Почему в нее так верят? Потому, что это проект Intercontinental Exchange (ICE), оператора Нью-Йоркской фондовой биржи. Выше прыгать уже просто некуда. И на таких высоких ожиданиях Bakkt уже привлек около $750 миллионов инвестиций.

На платформе тестируют дневные и месячные поставочные фьючерсы. Все остальные сервисы у Bakkt тоже свои, включая кастодиальное хранение активов и клиринговую палату. Bakkt будет полностью регулируемой платформой, на уровне стандартов американского финансового рынка — и в случае ICE в этом никто не сомневается. Впервые появится легальная и полноценная биржа деривативов для криптовалют. Поэтому на Bakkt ожидается настоящий наплыв «китов», и это повлияет на крипторынок.

Bakkt также впервые предложит поставочные фьючерсы — это тоже важный момент. При расчетном фьючерсе участники выплачивают друг другу только разницу между ценой контракта и фактической ценой актива на дату истечения договора. При поставочном фьючерсе при исполнении контракта покупатель обязан приобрести у продавца установленное договором количество биткоинов по цене, зафиксированной на последнюю дату торгов. Расчетные фьючерсы позволяют спекулировать на цене, а поставочные нет.

Bakkt расширит линейку крипто-деривативов для институциональных инвесторов, которое сейчас ограничено одним контрактом на Чикагской товарной бирже (CME). Сам CME почему-то не проявляет активность в этом направлении. Кроме того, недавно CFTC одобрила фьючерсный контракт на платформе LedgerX, и не будем забывать ряд других проектов для институционалов (tZERO, Fidelity). Есть еще нерегулируемые крипто-фьючерсные биржи, но к ним, так скажем, есть вопросы 👽

!!! Пишите нам в @uttokenbot, о чем еще хотите почитать.

Еще одно свидетельство, что крипта все же очень удобна для краудфандинга: финансовый регулятор Германии одобрил токенсейл стартапа Fundament Group на $280 миллионов (эту информацию подтвердил их представитель).

Фирма продаст в виде токенов долгосрочные субординированные облигации с плавающей ставкой 4-8%. Процесс погашения продлится до 2033 года. Вся эмиссия будет реализована в ходе открытой продажи (никакой аллокации команде или советникам).

Стоимость бондов и рост их стоимости планируется обеспечить за счет реализации пяти девелоперских проектов: три в Гамбурге, один во Франкуфурте и один в Йене, общей площадью 63 тысячи кв.м. Собственно, привлеченные инвестиции и пойдут на строительство. Круто, что такое происходит в Германии, где один из самых стабильных в мире рынков недвижимости 🤠

Купить токены смогут не только институциональные, но и индивидуальные инвесторы из любых стран, где это не запрещено законом. Минимальной суммы продажи нет, цена 1 токена составит 1 евро. Зачем токенизировать облигации, если кратко: чтобы ускорить и упростить весь процесс получения инвестиций, и дальнейшее администрирование этого актива.

Неужели ICO здорового человека?

​​Китай часто выпадает из западоцентричного фокуса крипто-медиа. Между тем, без посильного вклада жителей Поднебесной мировая криптоиндустрия не было бы такой, какой мы ее знаем. Во-первых, в Китае придумали ASIC-майнеры, и там же расположены основные мощности по добыче Биткоина и других криптовалют. Во-вторых, китайцы основали топовые криптобиржи, включая Binance и Huobi, и они же являются их основными пользователями.

И вот такие сто цветов расцветают на фоне постоянных угроз и запретов со стороны официальных властей КНР. Периодически кажется, что все на грани, хотя сами китайское крипто-сообщество, кажется, не воспринимает эти угрозы всерьез, более того — находится в симбиозе с чиновниками.

Почему все происходит именно так, читайте в нашем материале: https://bit.ly/2Zahopl

Интересные детали о себе раскрыл Александр Горбунов, автор знаменитого блога «Сталингулаг». В интервью Елизавете Осетинской он немного рассказал о том, как зарабатывает с помощью трейдинга (не от хорошей жизни, надо заметить).

Горбунов высказал хорошую мысль: «Все книги о трейдинге построены только на том, что нужно открыть позицию. Я не встречал практически ни одной книги, которая бы рассказывала о закрытии позиции. Хотя, когда я понял, что закрытие позиции гораздо важнее, чем открытие, для меня многое поменялось в профессиональном плане. Потому что закрытие позиции — это там, где мы ставим точку и смотрим, какой получили профит или убыток».

И дальше: «Один из самых ярких примеров того, что закрытие важнее, чем открытие — это, например, Биткоин. Все думали, рано ли покупать Биткоин, или нет, хотя нужно было думать о том, когда его продавать».

Мы же хотим отметить, что инвестирование в Биткоин хорошо тем, что в нем отлично работает старое-доброе правило Buy&Hold. Не обязательно быть трейдером, чтобы на нем заработать. Нужно запастись терпением и, пользуясь профессиональной терминологией, открыть длинную позицию — купить биткоины и не трогать их. И чем дольше, тем лучше. Вот такая логика по закрытию позиции.

Инвестировать в Биткоин, не будучи профессиональным трейдером, можно с нами. По рыночной цене и с небольшой комиссией, что точно надежнее и дешевле, чем покупать биткоины через сомнительные онлайн-обменники (тьфу на них!). Доходность можно отслеживать в реальном времени через личный кабинет. Минимальный депозит всего $10.

Подробности тут: http://bit.ly/2YtGmTk

​​Решили подробнее рассказать про Fundament Group и о том, как у них получилось получить разрешение на проведение токенсейла от немецкого финрегулятора (BaFin). Деньги нужны Fundament Group на приобретение нескольких объектов недвижимости.

Минимальная сумма инвестиций — 1 евро, участвовать могут инвесторы из любых стран. В прошлом посте мы неверно назвали токенсейл компании — это, конечно, не ICO, а STO, то есть, продажа ценных бумаг в форме токенов. В данном случае — долгосрочных облигаций.

Fundament Group — одна из трех компаний, STO которых получило одобрение BaFin. Наряду с ними немецкий регулятор также выдал разрешение на проведение токенсейла стартапу StartMark для открытия венчурного фонда.

12 июля «официальное» STO завершил проект по созданию платформы для кредитования малого бизнеса Bitbond. Правда, из 100 млн евро хард-кэпа им удалось собрать только 2,1. Классическая проблема первопроходцев… Но они все равно начнут работать, поскольку нижнего порога сборов не было.

А еще мы подробно писали о том, что олигарх Владимир Потанин хочет токенизировать контракты на поставку металлов от предприятий «Норникеля». Правда, мешает ему неповоротливая государственная машина.

В общем, токенизация постепенно проникает на регулируемый финансовый рынок.

Дисклеймер: мы не рекламируем вышеуказанные компании и не призываем инвестировать в них

Наш любимый сервис аналитики Datalight выпустил интересную инфографику — как изменилась цена разных криптоактивов с момента исторического максимума в январе 2018 года. Выходит, ближе всех к ATH приблизился Binance Coin, а также Биткоин и Chainlink (BSV появился только осенью 2018-го). Хотя многим до своих высших значений еще далеко, за последние месяцы альткоинам удалось отыграть криптозиму.

Хорошие новости из корпоративного мира. Итак, гендиректор Viber Джамел Агауа в интервью украинскому порталу «НВ Бизнес» рассказал, что компания планирует использовать криптовалюту в своем мессенджере. Пока только в Японии, но фирма хочет распространить свою монету и на другие страны.

Вот его цитата: «Rakuten объявил о своих планах по поводу криптовалюты в Японии, и мы планируем внедрить это в глобальном масштабе. Есть некоторые юридические аспекты, потому что регулирование очень отличается в каждой стране. Сегодня это только в Японии, но мы открыты для идей запустить криптовалюту в других странах, таких как Украина.

Почему это не просто декларация? Вот несколько фактов для контекста:

📍Rakuten — японская технологическая компания, которая купила Viber в 2014 году. Rakuten построила свой бизнес на электронной коммерции. В 1997 году она открыла свой онлайн-магазин, сегодня это крупнейший в Японии маркетплейс, такой местный Amazon.

📍В марте этого года Rakuten получила официальную лицензию криптобиржи в Японии и месяц спустя открыл свободную регистрацию на своей торговой площадке Rakuten Wallet (пусть вас не запутает название). Сейчас на бирже доступны три пары крипты с йеной: BTC, ETH и BCH.

📍Сейчас во всем мире у Viber около 1,1 млрд пользователей и 50 млн — в России. Наша страна — одна из первых, где Viber обкатывает новые сервисы. Например, в 2018 году Viber запустил у нас сервис покупки товаров в приложении сразу после США и Великобритании. Любопытно, что в начале 2018 года Viber уже заявлял о запуске именно в России своей криптовалюты в 2019-м, но видимо там не взяли в расчет наших бравых законодателей (закон о цифровых активах до сих пор не принят).

Итого, что мы имеем на данный момент по крипте в мобильных социальных сервисах:

💥 Империя Facebook, WhatsApp, Instagram — переводы внутри приложений через свои кошелек и крипту, блокчейн-протокол для сторонних разработчиков и т.п.
💥 Samsung запустил крипто-кошелек, сейчас разрабатывает собственную монету.
💥 HTC выпустил блокчейн-телефон Exodus и уже готовит следующую модель.
💥 Самый популярный в Южной Корее мессенджер KakaoTalk делает свой встроенный сервис переводов на базе крипты.
💥 Telegram — целая блокчейн-платформа с своей криптой, переводами, смарт-контрактами и т.п.
💥 Viber — встроенные переводы через свои кошелек и крипту. Головная компания уже запустила регулируемую крипто-биржу.

Почему частная криптовалюта — хотя, правильнее сказать, электронная валюта — не конкурирует с Биткоином и скорее помогает криптоиндустрии, коротко объясняли здесь.

​​Рейтинги «белых» криптобирж

Затронем больную тему. Сейчас каждому трейдеру открыты десятки, даже сотни самых разных бирж. Делов-то — регистрируйся и торгуй, порог входа низкий. Только вот многие из них фальсифицируют торговую активность. Это «красный флаг», лучше на такие биржи не заходить. Еще более печально, что в воштрейдинге (так называют массовые фейковые сделки) уличают не только ноунеймов, но и топовые платформы.

Однако криптоиндустрия делает многое, чтобы с этой проблемой бороться. Всерьез об этом заговорили после публикации в марте доклада Bitwise, которая вывела знаменитую формулу про 95% сфальсифицированных торгов.

Первые шаги сделаны: сегодня многие ведущие агрегаторы данных о торговле запустили механизмы для определения доли фиктивной активности и демонстрации реальных объемов. И дела не так плохи, как показывает Bitwise (но это неточно).

В общем, мы решили написать о том, какие сервисы против воштрейдинга работают, по какой методике они вычисляют фейковую активность, и какие площадки не манипулируют цифрами о торгах. Списки читайте внутри, мы спойлерить не будем 🤗

https://bit.ly/2yqmZMs

P.S. Учтите, что в статье мы указали только ТОП-10 бирж по объемам «белых» торгов, но нужно понимать, что честных бирж, конечно, больше, просто сделок на них не так много по сравнению с лидерами.

P.P.S. Присылайте в личку (@uttokenbot) еще сайты, где можно посмотреть реальную торговую активность по отдельным активам или биржам, если мы что-то упустили.

Китайские бизнесмены с помощью крипты обходят банковскую систему при зарубежной торговле. Например, из России они выводят доходы с помощью Tether (USDT) через наши внебиржевые площадки. Как пишет Bits Media со ссылкой на российских OTC-дилеров, ежедневно китайские импортеры покупают USDT на $10-30 млн (!) со своей рублевой выручки, так как у них в Москве «скапливается большой объем наличных».

Как выглядит схема. Китайский бизнесмен, которому нужно вывести доходы, обращается в российскую OTC-площадку с намерением купить USDT, передает наличные и адрес кошелька. Посредник фиксирует цену, после чего продавец отправляет USDT на указанный кошелек. Затем покупатель отправляет полученные монеты USDT в Китай, где также через OTC конвертирует уже в юань «без использования банковских переводов с конвертацией через фиатные валюты».

Это позволяет избежать бюрократии и проволочек с банками, и лишнего внимания со стороны китайских чиновников. Так, например, правительство Китая ограничило объем доступной для покупки или продажи иностранной валюты на одного человека $50 тысячами в год. Соответственно, крипта позволяет это все обойти.

Такое вот двойное дно глобальной торговли. И черт его знает, сколько компаний уже пользуются такой схемой по всему миру. Но даже если посчитать, сколько китайский бизнес переводит доходов от деятельности только в России, то при озвученных цифрах получается где-то минимум $3-10 миллиардов в год. А скорее всего, намного больше, потому что еще в апреле прошлого года ЦБ РФ оценил годовой оборот теневого сектора розницы лишь в Москве почти в $10 миллиардов и заявил, что основная часть этой суммы конвертируется в криптовалюты и уходит в Китай. Торговый оборот с Китаем растет, а китайцы сейчас торгуют почти во всех крупных городах нашей страны... И это только в России.

Ранее мы писали о том, что многочисленные запреты китайских властей на торговые операции с криптовалютами фактически не действуют, и по уровню активности криптотрейдеры из Поднебесной могут конкурировать с США.

Друзья, у нас большие новости. Теперь вы можете инвестировать в 10 ведущих альткоинов на платформе United Traders. Не будем томить и сразу выложим все ссылки:

⚡️Ethereum: http://bit.ly/2Kj9h3i

⚡️Litecoin: http://bit.ly/2KteC8z

⚡️Bitcoin Cash: http://bit.ly/2YCN89e

⚡️Binance Coin: http://bit.ly/2SUstIs

⚡️EOS: http://bit.ly/317W0Sc

⚡️Stellar: http://bit.ly/2yqHloL

⚡️Monero: http://bit.ly/2KdmBq1

⚡️Dash: http://bit.ly/2ysEwUi

⚡️Cardano: http://bit.ly/2ypT9r8

⚡️NEO: http://bit.ly/2YxJv4I

Теперь о том, почему стоит инвестировать с нами:

1. Рыночная цена. Покупайте и продавайте по рыночной цене (зачастую даже выгоднее, см. ниже).
2. Скорость. Обмен происходит моментально, в один клик. Ввод и вывод средств занимает от пары минут до 2 дней в зависимости от способа пополнения.
3. Удобство. Минимальная сумма вложения — всего $10. Можно оплатить картой или переводом на расчетный счет с минимальной банковской комиссией.
4. Простота открытия счета. Для открытия счета не требуется скан паспорта или других документов, в отличие от криптобирж.
5. Низкие комиссии. 2% на вход и 2% на выход (в обменниках они могут быть не только выше, но и скрыты в цене).
6. Прозрачность. После покупки вы можете отслеживать изменение прибыли в реальном времени в личном кабинете (раздел «Мои открытые инвестиции»).

Наверное, главное наше преимущество — это надежность. Отправив деньги в онлайн-обменник, вы можете уже не получить их обратно. У нас такие случаи исключены, поскольку мы легальная компания.

Кроме того, часто наши цены даже лучше среднерыночных. Сравним текущую (на 19:20) цену актива у нас (UT) и на CoinMarketCap (CMC):

Ethereum: UT — $216,62; CMC — $217,57
Litecoin: UT — $95,63; CMC — $96,2
NEO: UT — $11,89; CMC — 11,76$
Monero: UT — $81,1; CMC — $82,35

Подробную информацию о United Traders (все продукты, документы, контакты, прочая информация) смотрите на нашем сайте: https://unitedtraders.com 🧶

Если есть вопросы, пишите в личку: @uttokenbot

Американская компания LedgerX запустила на своей торговой платформе Omni первый легальный поставочный фьючерс на биткоин! Да, целых три прилагательных подряд, но все они одинаково важны 😈

Поставочные контракты предполагают, что при экспирации покупатель получает не деньги, а товар, в данном случае биткоины. Это инструмент скорее хеджирования, чем спекуляции. Подробнее о поставочных контрактах мы писали здесь.

Более того, покупать контракты тоже можно не только за фиат, но и за биткоины. Таким образом, если раньше легальными были только фьючерсы, где и покупка, и расчеты были в долларах, то у LedgerX полный цикл сделки можно провести в биткоинах.

Еще прекрасно то, что торговать контрактами на платформе Omni могут не только институциональные, но и розничные клиенты.

P.S. Мы много пишем про крипто-деривативы в позитивном ключе, но на самом деле это не такое однозначное явление. Скоро объясним, почему 🚶‍♂️

Успешный кейс применения блокчейна в реальной экономике подъехал. Причем, не где-нибудь, а в России!

Авиакомпания S7 отчиталась о том, что продала билетов на свои рейсы агентам (видимо, имеются в виду агрегаторы, туроператоры и т.п.) на сумму $1 миллион в июле через свою же блокчейн-платформу. С января объем продаж вырос сразу в 10 раз и, по информации Forklog, достиг 243 млн рублей. Компания оценила общий экономический эффект от использования блокчейна за этот год в 100 млн рублей и до конца года планирует его удвоить.

Чем помогает блокчейн: во-первых, это снижение цен на билеты за счет прямой покупки у S7; во-вторых, очень высокая скорость операций; в-третьих, агентам больше не нужно получать банковскую гарантию или хранить депозит в авиакомпании для гарантии оплаты билетов — проверка наличия средств у агента на платформе автоматизирована.

В «Альфа-банке», который выступает партнером S7, считают, что у смарт-контрактов есть огромный потенциал везде, где требуется финансовый учет и документооборот. Кроме того, там отметили колоссальное повышение скорости расчетов за билеты — если раньше требовалось около двух недель на проведение сделки, то сейчас все происходит практически в реальном времени.

Новая платформа для продажи билетов S7 построена на корпоративном фреймворке Hyperledger Fabric, который, в свою очередь, основан на Ethereum — мы писали о нем здесь.

Также S7 вместе с «Альфа-банком» и «Газпромнефть-Аэро» еще в 2018 году впервые в России внедрили смарт-контракты для оплаты топлива при заправке своих самолетов в аэропорту. В смарт-контракты заранее вносят информацию о плановой заправке самолета S7 с объемом и стоимостью топлива. После подтверждения заказа сотрудники компаний направляют онлайн-заявку в «Альфа-банк» для резервирования нужной суммы со счета S7.

Банк выдает подтверждение в течение 40-60 секунд, после чего заправщик сразу направляется к самолету, и после выполнения заказа партнеры получают информацию о закрытии сделки со всеми документами. Раньше, чтобы все провернуть, было необходимо минимум 40 минут, а когда у самолета следующий полет уже через час, то каждая минута на счету, сами понимаете.

UPD Комиссия США по торговле товарными фьючерсами (CFTC) заявила, что не разрешала LedgerX торговать поставочными фьючерсами на Биткоин, а основатель LedgerX Пол Чоу теперь собирается подать на CFTC в суд за нарушение обязательств. Что ж, и такое бывает. Конкуренты LedgerX из компании Intercontinental Exchange (оператор NYSE) уже подсуетились и сказали, что запустят торги поставочными биткоин-фьючерсами на своей платформе Bakkt в самое ближайшее время, но только после одобрения регулятора. Продолжаем следить 👀

Почему снижение базовой ставки ФРС США положительно скажется на цене Биткоина

31 июля ФРС США снизила базовую ставку на 0,25%, до 2,00%-2,25%. Она регулирует проценты по краткосрочным межбанковским кредитам.

Это первое снижение с 2008 года, и повышение объема доступной ликвидности для банков будет стимулировать американскую экономику. Низкая ставка способствует оживлению на финансовом рынке, однако это также означает вливание денег в высокорискованные активы. Поэтому снижение ставки также играет в пользу хеджирующих инструментов.

Сооснователь Fundstrat Global Advisors Том Ли (которого называют первым сторонником Биткоина с Уолл-Стрит) считает, что снижение ставки позитивно отразится на цене Биткоина, которого инвесторы воспринимают как «макрохедж» против «вещей, которые могут пойти неправильно». Он отказался спрогнозировать, до каких значений может вырасти Биткоин, но сказал, что есть высокие шансы на то, чтобы в этом году BTC вернулся к ATH в $20 тысяч.

Что, собственно, может пойти неправильно? В начале 2000-х радикальное снижение ставки ФРС привело к колоссальному росту инвестиций в рынок недвижимости в США и массовой выдаче рискованных ипотечных кредитов. На рынке недвижимости образовался пузырь, лопнувший после накопления критической массы невыплаченных займов.

Затем началась Великая рецессия 2007-2008 гг., ответом на которую стало создание Биткоина.

Ethereum — больше не альткоин?

Интересные данные представила San Francisco Open Exchange (SFOX). Аналитики пишут, что рыночная корреляция между Биткоином и альткоинами падает. Оно и понятно: последние месяцы BTC только увеличивал доминирование на рынке, и на его цену оказывали влияние другие факторы. В свою очередь, у альткоинов высокая корреляция между собой, они действуют как сплоченный сегмент активов.

А вот Ethereum, как и Биткоин, стал двигаться самостоятельно — его цена в июле была связана с BTC больше, чем с другими криптовалютами.

Вывод: «Это поддерживает идею о том, что Ethereum становится блокчейном, который публично признан как актив на своих условиях, во многом как Биткоин. Если этот тренд продолжится, то будет неуместно классифицировать его как «альткоин» наряду с другими криптовалютами, не являющимися Биткоином».

Сервис международных переводов MoneyGram начал использовать приложение Ripple под названием xRapid на основе токена XRP. Использование бизнес-продуктов Ripple было условием покупки в июне крипто-стартапом 10% акций MoneyGram по цене почти в 3 раза выше рыночной.

Почему Ripple готов платить компаниям, чтобы те внедряли xRapid? Ответ читайте в нашей статье. Если коротко, то xRapid создан как альтернатива дорогим и медленным банковским переводам, и предназначен для транзакций, предполагающих конвертацию фиатных валют через XRP.

Сейчас системы, работающие с трансграничными переводами небольших сумм наличных, как раз вот «старички» MoneyGram или Western Union, несут убытки из-за высоких издержек по сравнению с финтехом. Ripple для них — это возможность наверстать технологическое отставание.

Кстати, в конце июля Ripple отчитался о рекордных продажах своих токенов XRP во 2-м квартале этого года. Сумма прямых продаж институциональным инвесторам составила почти $107 миллионов.