Американская компания LedgerX запустила на своей торговой платформе Omni первый легальный поставочный фьючерс на биткоин! Да, целых три прилагательных подряд, но все они одинаково важны 😈

Поставочные контракты предполагают, что при экспирации покупатель получает не деньги, а товар, в данном случае биткоины. Это инструмент скорее хеджирования, чем спекуляции. Подробнее о поставочных контрактах мы писали здесь.

Более того, покупать контракты тоже можно не только за фиат, но и за биткоины. Таким образом, если раньше легальными были только фьючерсы, где и покупка, и расчеты были в долларах, то у LedgerX полный цикл сделки можно провести в биткоинах.

Еще прекрасно то, что торговать контрактами на платформе Omni могут не только институциональные, но и розничные клиенты.

P.S. Мы много пишем про крипто-деривативы в позитивном ключе, но на самом деле это не такое однозначное явление. Скоро объясним, почему 🚶‍♂️

Успешный кейс применения блокчейна в реальной экономике подъехал. Причем, не где-нибудь, а в России!

Авиакомпания S7 отчиталась о том, что продала билетов на свои рейсы агентам (видимо, имеются в виду агрегаторы, туроператоры и т.п.) на сумму $1 миллион в июле через свою же блокчейн-платформу. С января объем продаж вырос сразу в 10 раз и, по информации Forklog, достиг 243 млн рублей. Компания оценила общий экономический эффект от использования блокчейна за этот год в 100 млн рублей и до конца года планирует его удвоить.

Чем помогает блокчейн: во-первых, это снижение цен на билеты за счет прямой покупки у S7; во-вторых, очень высокая скорость операций; в-третьих, агентам больше не нужно получать банковскую гарантию или хранить депозит в авиакомпании для гарантии оплаты билетов — проверка наличия средств у агента на платформе автоматизирована.

В «Альфа-банке», который выступает партнером S7, считают, что у смарт-контрактов есть огромный потенциал везде, где требуется финансовый учет и документооборот. Кроме того, там отметили колоссальное повышение скорости расчетов за билеты — если раньше требовалось около двух недель на проведение сделки, то сейчас все происходит практически в реальном времени.

Новая платформа для продажи билетов S7 построена на корпоративном фреймворке Hyperledger Fabric, который, в свою очередь, основан на Ethereum — мы писали о нем здесь.

Также S7 вместе с «Альфа-банком» и «Газпромнефть-Аэро» еще в 2018 году впервые в России внедрили смарт-контракты для оплаты топлива при заправке своих самолетов в аэропорту. В смарт-контракты заранее вносят информацию о плановой заправке самолета S7 с объемом и стоимостью топлива. После подтверждения заказа сотрудники компаний направляют онлайн-заявку в «Альфа-банк» для резервирования нужной суммы со счета S7.

Банк выдает подтверждение в течение 40-60 секунд, после чего заправщик сразу направляется к самолету, и после выполнения заказа партнеры получают информацию о закрытии сделки со всеми документами. Раньше, чтобы все провернуть, было необходимо минимум 40 минут, а когда у самолета следующий полет уже через час, то каждая минута на счету, сами понимаете.

UPD Комиссия США по торговле товарными фьючерсами (CFTC) заявила, что не разрешала LedgerX торговать поставочными фьючерсами на Биткоин, а основатель LedgerX Пол Чоу теперь собирается подать на CFTC в суд за нарушение обязательств. Что ж, и такое бывает. Конкуренты LedgerX из компании Intercontinental Exchange (оператор NYSE) уже подсуетились и сказали, что запустят торги поставочными биткоин-фьючерсами на своей платформе Bakkt в самое ближайшее время, но только после одобрения регулятора. Продолжаем следить 👀

Почему снижение базовой ставки ФРС США положительно скажется на цене Биткоина

31 июля ФРС США снизила базовую ставку на 0,25%, до 2,00%-2,25%. Она регулирует проценты по краткосрочным межбанковским кредитам.

Это первое снижение с 2008 года, и повышение объема доступной ликвидности для банков будет стимулировать американскую экономику. Низкая ставка способствует оживлению на финансовом рынке, однако это также означает вливание денег в высокорискованные активы. Поэтому снижение ставки также играет в пользу хеджирующих инструментов.

Сооснователь Fundstrat Global Advisors Том Ли (которого называют первым сторонником Биткоина с Уолл-Стрит) считает, что снижение ставки позитивно отразится на цене Биткоина, которого инвесторы воспринимают как «макрохедж» против «вещей, которые могут пойти неправильно». Он отказался спрогнозировать, до каких значений может вырасти Биткоин, но сказал, что есть высокие шансы на то, чтобы в этом году BTC вернулся к ATH в $20 тысяч.

Что, собственно, может пойти неправильно? В начале 2000-х радикальное снижение ставки ФРС привело к колоссальному росту инвестиций в рынок недвижимости в США и массовой выдаче рискованных ипотечных кредитов. На рынке недвижимости образовался пузырь, лопнувший после накопления критической массы невыплаченных займов.

Затем началась Великая рецессия 2007-2008 гг., ответом на которую стало создание Биткоина.

Ethereum — больше не альткоин?

Интересные данные представила San Francisco Open Exchange (SFOX). Аналитики пишут, что рыночная корреляция между Биткоином и альткоинами падает. Оно и понятно: последние месяцы BTC только увеличивал доминирование на рынке, и на его цену оказывали влияние другие факторы. В свою очередь, у альткоинов высокая корреляция между собой, они действуют как сплоченный сегмент активов.

А вот Ethereum, как и Биткоин, стал двигаться самостоятельно — его цена в июле была связана с BTC больше, чем с другими криптовалютами.

Вывод: «Это поддерживает идею о том, что Ethereum становится блокчейном, который публично признан как актив на своих условиях, во многом как Биткоин. Если этот тренд продолжится, то будет неуместно классифицировать его как «альткоин» наряду с другими криптовалютами, не являющимися Биткоином».

Сервис международных переводов MoneyGram начал использовать приложение Ripple под названием xRapid на основе токена XRP. Использование бизнес-продуктов Ripple было условием покупки в июне крипто-стартапом 10% акций MoneyGram по цене почти в 3 раза выше рыночной.

Почему Ripple готов платить компаниям, чтобы те внедряли xRapid? Ответ читайте в нашей статье. Если коротко, то xRapid создан как альтернатива дорогим и медленным банковским переводам, и предназначен для транзакций, предполагающих конвертацию фиатных валют через XRP.

Сейчас системы, работающие с трансграничными переводами небольших сумм наличных, как раз вот «старички» MoneyGram или Western Union, несут убытки из-за высоких издержек по сравнению с финтехом. Ripple для них — это возможность наверстать технологическое отставание.

Кстати, в конце июля Ripple отчитался о рекордных продажах своих токенов XRP во 2-м квартале этого года. Сумма прямых продаж институциональным инвесторам составила почти $107 миллионов.

Итак, халвинг в сети Litecoin, о котором мы ранее писали, состоялся согласно плану. За последнюю неделю цена LTC выросла почти на 20%, но сегодня снижается с пиковых значений. Хотя распространено мнение о том, что с внедрением халвинга цена на актив будет расти, некоторые аналитики (и создатель Litecoin Чарли Ли в том числе) считают, что это событие уже заложено в цену, и сам халвинг, наоборот, приведет к распродаже монет. Скоро узнаем, как рынок реагирует на такие события — это позволит понять, что произойдет при халвинге Биткоина в мае 2020-го.

Кстати, вот простой, но практичный сайт про Litecoin со счетчиком до следующего халвинга и основными метриками сети и актива, которые обновляются в реальном времени: https://www.litecoinblockhalf.com

​​Регулярные голосования, собственная конституция с «советом» управляющих и даже судом — создатели EOS постарались построить систему управления блокчейном и сообществом по типу настоящего государства. Но, как и в реальной жизни, это принесло головную боль. Сложная структура, в которой важен человеческий фактор, упорно отказывается работать без сбоев. В общем, сплошные скандалы, интриги и расследования.

Однако преимущества тоже невозможно игнорировать: сначала EOS провел крупнейшее в истории ICO, затем выкатил первый алгоритм dPOS и всего за год с момента запуска сети занял лидирующее положение на рынке децентрализованных приложений. Несмотря на постоянную критику, проект и его команда продолжают упорно двигаться вперед.

В нашем новом лонгриде мы разобрали основные отличия архитектуры блокчейна EOS от его главного соперника — Ethereum, рассказали о заметных приложениях, построенных на EOS и без прикрас указали основные аргументы критиков. Конечно же, со всеми ссылками 😏

Рекомендуем прочитать всем, кто хочет узнать про EOS все самое важное (или что-то новое): http://bit.ly/2YpEqw1

Бот для обратной связи: @uttokenbot

ООН представила доклад, согласно которому хакеры, связанные с властями Северной Кореи, украли из банков и криптобирж в общей сложности $2 миллиарда. Полученный фиат и крипту успешно отмыли и потратили на разработку в КНДР ядерного оружия.

К слову, осенью 2018 года компания по кибербезопасности Group-IB заявила, что в 2017-2018 гг. хакеры взломали и вывели с криптобирж монеты на $880 миллионов. Среди жертв назывались азиатские криптобиржи: Bithumb, YouBit, Yapizon, OKEx, Coinis, Bitstamp, Bitgrail, Coinrail и Zaif. Большинство из них работают в Южной Корее.

Но северокорейские хакеры ответственны за самый громкий случай. который произошел с японской площадкой Coincheck. Оттуда в январе 2018-го неизвестным удалось вытянуть токенов NEM на целых $534 миллиона.

Вот так: торгуешь себе на бирже в надежде на лучшую жизнь, а потом твои токены крадут хакеры для ядерной программы Северной Кореи ¯\_(ツ)_/¯

Очередное доказательство того, что вложения в криптовалюты имеют возрастную окраску.

Сервис Bankrate провел опрос среди американцев разных возрастов относительно их предпочтений долгосрочных инвестиционных инструментов и опубликовал итоги в середине июля.

Желание инвестировать на долгосрок в крипту активнее всего высказали миллениалы (родившиеся между началом 80-х и концом 90-х) — таких оказалось 9% из этой демографической когорты. Среди поколения X (родившиеся между 60-ми и 80-ми) криптовалюты выбрали 3% респондентов, а среди всех опрошенных — 4%.

Самой популярной долгосрочной инвестицией оказалась недвижимость (хотя с какой еще стороны посмотреть, насколько это дельная инвестиция 💁‍♂️).

Более ранние опросы в США и других странах тоже подтверждают приверженность миллениалов к инвестированию в криптовалюты.

А в нашем маркетплейсе могут инвестировать люди любых возрастов.

Выбирайте, что вам по душе 👉 http://bit.ly/2KgPToW

Расскажем кейс того, как банки уже используют блокчейн для розничных клиентов. Например, филиппинский банк UnionBank в конце июля запустил свой стейблкоин PHX на межбанковской блокчейн-платформе i2i. Цена стейблкоина привязана к филиппинскому песо в резервах UnionBank. Выпуск PHX был одобрен центральным банком Филиппин. К i2i уже подключено несколько банков страны, соответственно, с помощью PHX розничные клиенты могут делать межбанковские переводы.

Зачем нужен стейблкоин? Дело в том, что в системе i2i участвуют филиппинские «сельские банки», которые не подключены к международной системе межбанковской связи SWIFT. Поэтому раньше переводы из таких «сельских банков» занимали несколько дней. Теперь же — почти мгновенно, с помощью конвертации песо в цифровой аналог и обратно.

Получается, что по сути речь идет о развернутой локально системе межбанковской связи по типу SWIFT, что стало возможно благодаря блокчейну. Такой пример Banking the unbanked.

В будущем UnionBank планирует интегрировать свой стейблкоин в разные кошельки, чтобы с его помощью филиппинцы могли делать уже международные переводы. Спрос на это есть, т.к. за рубежом живут около 10 млн филиппинцев (в самой стране — 100 миллионов). Любопытно, что в феврале UnionBank открыл первый в стране криптомат с возможность обмена фиатных валют на крипту (какую именно, не уточняется), опять же для международных переводов.

UnionBank, конечно, не инноватор. Например, Stellar или Ripple построены на идее использования криптовалюты для международных транзакций между банками. Но отличие в том, что здесь такая схема поддержана ЦБ страны, и она предназначена именно для розничных клиентов.

В России, кстати, банки тоже развивают отраслевую блокчейн-платформу — «Мастерчейн», но о ней что-то в последнее время ничего не слышно 🤔

#внедрение

Вы прислали много похожих вопросов про новые инвестиции в криптовалюты на платформе United Traders, о которых мы недавно писали. Поясняем в одном посте.

1) В случае криптовалютных продуктов мы предлагаем не покупку физического актива. Мы предлагаем индексы на различные криптовалюты, цена которых привязана к цене актива.

2) Цена клиентской инвестиции на нашей платформе меняется в реальном времени вместе с движениями рынка. Если, например, вы вложили через нас $200 в Ethereum, что на данный момент соответствует цене 1 монеты ETH, а на следующий день она выросла до $210, значит, стоимость инвестиции тоже вырастет $210. Динамика цены фиксируется в личном кабинете пользователя на сайте UT.

3) Будучи легальной компанией, мы ведем все расчеты через банки и платежные системы. Соответственно, и пополнение счета пользователя, и вывод средств с него возможны только в фиатной валюте — рублях или долларах США.

4) Пополнение и списание со счета доступны 24/7. Тарифы и комиссии прозрачны и указаны на сайте.

Мы предлагаем сервис без заморочек и нервов, в отличие от обменников или бирж. Да, вы не получаете сам актив, но при такой цели как инвестирование он и не нужен. Надежность нашей фирмы проверена годами работы. Для начала вы можете открыть на платформе UT счет всего на $10, а дальше увидите сами, как это все работает.

Ссылка на наш маркетплейс со всеми инвестиционными идеями (в крипту и не только):

http://bit.ly/2Kmhi8M

Биткоин — 11-я в мире валюта по объему денежной базы, т.е. общей стоимости денег в обороте и на балансах финансовых учреждений страны. По этому показателю он уже превысил национальные валюты таких стран как Бразилия, Канада, Австралия, Южная Корея. Ближайшие конкуренты Биткоина — Россия и Индия, а там и до лидеров недалеко. Например, размер денежной базы золота — $8,4 триллиона. Есть куда расти 🏃‍♂

Почему растет Биткоин

В начале августа Трамп ввел дополнительные пошлины на импорт из Китая. После этого курс юаня опустился до минимального значения с 2008 года, а Пекин приостановил поставки в КНР продовольствия из США. Фондовый рынок опасается наступления рецессии из-за торговой войны.

А вот Биткоин восстановился после июльского падения и сейчас торгуется рядом с отметкой в $12 тысяч. Представитель Rhythm Technologies Крис Райнертсен считает, что в процессе хеджирования от кризиса инвесторы вливают деньги в «цифровое золото», которое рассматривают как «тихую гавань» от возможного кризиса: «В течение последних нескольких лет мы видим тренд на то, что цена на Биткоин все сильнее коррелирует с макроэкономическими событиями по мере увеличивающейся экономической неопределенной в мире».

Биткоин уже прочно закрепился в ряду защитных активов типа золота, швейцарского франка или гособлигаций США.

Инвестировать в цифровое золото от $10: http://bit.ly/2GVARmk

💥О восприятии криптовалют как средства хеджирования от рисков финансового рынка говорят и новые подсчеты SFOX. Они рассчитали показатель 30-дневной корреляции шести криптоактивов с индексом S&P 500 по состоянию на 5 августа, и она оказалась отрицательной. Самое высокое отрицательное значение у Биткоина, альткоины тоже не отстают. А вот с золотом крипта движется параллельно. Другими словами — когда фондовый рынок падает, криптовалютный растет.

Релиз UTEX совсем скоро!

Друзья, возвращаемся с апдейтом. Мы запустили боевую версию нашей криптовалютной биржи — пока она доступна только по приглашению. Мы уже открыли UTEX для сотрудников и скоро пригласим наших клиентов: тех, кто давно с нами. А затем откроем доступ для всех.

Благодарим вас за поддержку, ждать осталось немного!

Целую неделю "тестирую" нашу биржу UTEX.
Впечатления... 🤟ОФИГЕННО!

✅Красиво, быстро, понятно. И это ведь еще простой интерфейс, что же будет в продвинутом - боюсь загадывать.

Пока тестирование доступно только сотрудникам, но скоро позовем друзей и клиентов компании: инвесторов и трейдеров, которые с нами уже давно.

⚠️А потом... Следите за новостями!)

https://youtu.be/AhX-JV7hWi8