А кто следит за сценариями регулирования крипты и последними планами Гонконга перехватить инициативу у сша?

Важные термины и понятия, которые важны для объяснения происходящего в мире. Важно сразу оговориться, что все описанное ниже было придумано/ внедрено задолго до 24 февраля и никак не направлено сугубо на граждан России. Это часть большой аферы с ужесточением тотального контроля за частными финансами/ переделом собственности в мире…

KYC - know your client - думаю после 24 февраля все знают что это процедура проверки клиента - и если раньше это было один раз при открытии счета, теперь могут хоть каждый день заново изучать клиента, запрашивая тонну документов.

CRS - сommon reporting standards - единые правили США и ЕС в части обязательств банков сливать все данные о вас в налоговые органы и органы Фин мониторинга. Работает как часы. Автоматический обмен работает не всегда и везде, но по запросу все моментально узнают.

AML -anti money laundering - борьба с отмыванием денег, США и ЕС за последние 7 лет выпустили целую тонну директив и разъяснений, на основе которых работает банковские комплаенс. Если очень коротко, то мысль очень простая - четких правил нет, есть презумпция виновности, при любых сомнениях банк просит должен / обязан заблокировать счет / остановить операции и запросить любые документы, которые сочтет нужным, чтобы убедиться что средства не получены преступным путём и тд. Список документов по сути ничем не ограничен. Сроки - тоже! То есть каких то четких сроков, в которые банк должен уложиться с kyc нет, могут смотреть сколько считают важным, например 6 мес, спокойно запрашивая какой нибудь дополнительный документ раз в 2 месяца.

POF - Proof of funds - это самое главное - каждый евро/ доллар/ и тд надо обосновать документами: легальность происхождения, а теперь еще и факт уплаты налогов начали просить подтвердить. При этом надо показать всю цепочку. Например, продали недвижку, получили на счет в банке одной страны деньги, перевели в банк другой страны и тд. На каждый шаг документы нужны. Это простой случай. Сложнее, когда продал недвижку, взял наличку, обменял на крипту, крипту перевёл в другой стране в Фиат и дальше пробуешь в банк положить. Ну например, решил купить недвижимость в другой стране и нужно платить в евро. И вот тут ни один банк не примет, так как цепочка разорвана, если только это был не лицензированный в ЕС/США криптообменник / биржа. Всякие там схемы с покупкой крипты за сумку денег в сити сразу стоит отбросить. Вообще, можно владеть криптой без проблем, но на этапе выхода в Фиат/ правее совершить в Европе какую то покупку недвижимости в Европе - ни банк ни нотариус такую сделку не пропустят.

Говорят, что в Дубай пока все работает по другому и там возможно все. Уверен, что даже если это и так, то скоро там все зарегулируют. Будет проще, но все равно мы уже видим изменения и там.

Выводы и рекомендации:

Фактически, вы больше не владеете / распоряжаетесь своими деньгами, которые в банке. Ну точнее в любой момент времени ваше право на это может быть заблокировано на любой срок.

На любые сделки собирайте и храните документы, лучше оригиналы плюс цифровые копии. Банкам обычно достаточно цифровых копий, но иногда могут попросить сделать апостили. Будут нужны документы бумажные для этого.

На все полученные денежные средства сразу готовьте документы, подтверждающие уплату налогов, если они предусмотрены.

Помните, все эти документы могут понадобиться почти в любой момент и не удивляйтесь если попросят документы на сделку, которая была 5-7-9 лет назад.

Оспаривать действия банков/ платёжных систем/ бирж можно и нужно. Это занимает время. Юристы нужны не всегда. Смотрите мой недавний кейс с Bitstamp тут:

Важно понимать, что все описанное выше было придумано не для России и появилось намного ранее 24 февраля, просто ранее мало затрагивало граждан России настолько масштабно. Плюс теперь на все это накладываются уже сверху санкции в отношении России и недавнее включение России у черный список ЕС по налогам.

Наличие ВНЖ/ПМЖ Европы или паспорта другой страны снимает вопрос с санкциями, но все сказанное выше остаётся, так как, повторюсь, было придумано не для русских, а вообще для всех

/ ПМЖ Европы или паспорта другой страны снимает вопрос с санкциями, но все сказанное выше остаётся, так как, повторюсь, было придумано не для русских, а вообще для всех

Оторвался кусок текста ) внж снимает да

Вот тут про Bitstamp

24 февраля очень страшный и неожиданный для всех день. Мы все хотели бы, чтобы был другой, но он такой. Я не поддерживаю войну и воообще агрессивно в любом ее проявлении. Я считаю, что тот уровень дикости, который мы наблюдаем возвращает нас всех в какое то мрачное средневековье, о котором я с ужасом читал в учебниках истории. А еще слушал от дедушки истории про его участие в войне. Мне казалось, нет точнее, я был уверен, что все это невозможно повторить. Ужасные события где то на Ближнем Востоке, казались чем то далеким, что показывают только по телевизору… но вот вдруг я вынужден как то общаться со своими друзьями и родственниками, которые прячутся от бомб в бомбоубежищах в киеве, а в других городах вообще прятаться больше негде, объяснять, что я не поддерживаю войну. Я не поддерживаю войну и требую ее прекратить, я не знаю что могу для этого сделать. Это кровавая и преступная война, я не поддерживаю режим, который ее развязал. Я не знаю, что сделать, чтобы это остановить. Но я против. Категорически. Преступники, виновные в развязывании войны должны быть наказаны. И я уверен, что это произойдёт. Рано или поздно, но произойдет. А пока объявляю свою солидарность со всеми, кто стал жертвами этой ситуации.

Рекомендую посмотреть Фильм: старый фильм про сравнение качества жизни в странах, в свете текущей ситуации название пугает, но он не про войну, фильм очень позитивный и снят задолго до 24 февраля, фильм -сравнение особенностей жизни в разных странах мира построен на сравнении того, как живут люди в США и странах Европи. Очень рекомендую к просмотру на виходних, если надо решить что то по тому, какая страна Вам подойдет.

Я лично со всем в фильме согласен, особенно, что касается Франции, но надо отметить, что не учтены многие важные для предпринимателей факторы для сравнения, например, уровень развития венчурной экосистемы, уровень предпринимательской культуры, доступ к капитулу. Зато классно обыграна тема детских садов, школ, баланса работы и жизни и пр. https://www.kinopoisk.ru/film/926033/\\

Лондон или Юг Франции: я живу на юге замечательной Франции, в небольшой городке рядом с городом Канны, который тоже далеко не большой город )) я да там быстро заскучал от тихой размеренной жизни, но спасает то, что по работе постоянно приходится мотаться в офигительный Лондон. Надо признаться, что каждая поездка это прям страдания: с одной стороны Лондон поражает своей динамикой, энергией, выбором всего, что только можно захотеть. С другой, климат и еда намного хуже (про еду чисто субъективная оценка). Прям хочется разорваться и жить и там и там. Ну либо уже сделать французский климат юга Европы в Лондоне. Ну либо пора себя клонировать :)

Я сам для себя всегда считал хорошим компромиссным местом для жизни Нидерланды: английский язык, мягкий климат, хорошая предпримательская среда, супер удобная логистика по Европе и по миру. Возможно, совершив какой то круг по миру, когда то осядем там на пенсию. Но пока тестируем разные страны. Хочется успеть пожить в разных. Не как туристы, а именно пожить. Всю таки открываются какие то другие слои понимания культуры каждой страны и людей, который там живут. Думаю, что для сына это тоже полезно - посмотреть разные страны и культуры. Понять, что мир очень разный и не линейный.

Места, в которых пока не готов жить ( супер субъективное мнение):

Дубай - не мой город совершенно, искусственный, некомфортный совершенно по климату, бессмысленно дорогой город для крипто сообщества, инфоюищнесменов и всех кто работает с русскими деньгами. В Европе им пока неудобно / невозможно работать. Несмотря на то, что Дубай это фактически последний свободный город (налоги, отказ закрывать всех на ковид, мультикультурность) и прибежище для пиратов нашего времени с неплохими ресторанами, цена / качество несравнимо с Европой.

Токио и Япония вообще , а также Азия в ее самых ярких проявлениях (Сеул, Пекин и пр.) - не могу есть их еду, всегда буду чувствовать себя тем иностранцем/ европейцем.

Бали, и тропические острова- аналоги- лучшее место на земле для дауншифинга, там так хорошо, что работать уже смысла нет. На зимовку - самый класс. Но жить постоянно - нет. После 40 хочется уже апшифинга :)

Колумбия, Боливия, Бразилия и пр. - слишком много фильмов смотрел про наркокартели, пугает текущий уровень представления относительно безопасности там. Аргентина выглядит как приятное исключение. Надо изучать.

США в целом - тут не все так просто, по работе скорее всего будет период в жизни, когда придется там пожить, но для жизни нет, не моя страна. Мне нравится качество жизни Старой Европы, сложно обеспечить такое же в Америке. Но буду еще экспериментировать. Пожить там пару лет точно еще придется в целях развития бизнеса.

Какие места еще интересно изучить/ пожить годик: Сингапур, Ванкувер, Буэнос Айрес.

Ну вроде погнали. Следим за ситуацией.

#CBDC
🔥 МинФин одобрил создание CBDC в США! - пресс-релиз

МинФин США официально дает добро на создание CBDC! Собрана рабочая группа для помощи ФРС с данным вопросом. Ожидаются также конкретные действия и по другим платежным инновациям!

▫️ CBDC в США:
- Законное платежное средство.
- Конвертация 1 к 1 с бумажными деньгами/резервами банков.
- CBDC будет производить клиринг и расчет почти мгновенно.
- Два типа: Оптовый и розничный вариант.

▫️ Цели:
- Мировое финансовое лидерство.
- Национальная безопасность
- Эффективность в трансграничных платежах. Польза для сообщества.
- Кибербезопасность
- Конфиденциальность

✔ Возможны дополнительные технологические исследования и разработки.

✔ #ФРС будет отчитываться по результатам экспериментов с CBDC.

✔ "Мы заинтересованы в том, чтобы CBDC безопасно и эффективно взаимодействовали с существующей финансовой инфраструктурой"

✔ "Ключевую роль в обмене технологиями и техническими знаниями с другими странами, разрабатывающими CBDC, играет ФРС"

Выше был перепост новости про ФРС и про цифровой доллар, но я не успел написать выводы. Вот о чем я думаю. Сразу опять повторяю - все написанное тут это свбьективно и лично, я даю себе право ошибаться, это мысли вслух, так как я сейчас в поиске валют и аквтивов, в чем хранить с таким трудом заработанное, возможно это поможет найти людей, кто мыслит также и с кем это можно обсуждать.

Итак:
Из-из бесконтрольного печатания доллара против пустоты доллар США теряет силу. Не спасает даже то, что другие валюты тоже печатают много, доллар больше печатают. Люди перестают верить, что доллар хорошая резервная валюта. ФРС и тем
, кто за ней стоит, надо как то убирать конкурентов. Война в Украине убирает евро как конкурента. Но все больше людей стали верить, что лучше уходить в крипто валюты / биткоин в частности, и тд. Значит надо убирать конкурентов и тут. Вот я слежу за тем, как это будет происходить.

Пауза, вынужден тут сделать перерыв в связи с большим потенциалом роста внутри Релокод. Но скоро вернусь!

PS: Много интересных наблюдений, осмысливаю. Мир настолько быстро меняется на глазах, что не всегда успеваем даже рефлексировать. Остаётся немного подождать. Часто быстроменяющиеся картинки это для того, чтобы отвлечь внимание от чего то реально большого. Остаётся понять от чего.

Понравился пост, решил поделиться

Я купил подписку на Chat GPT 4 и разочаровался! Откатите мне старую версию пожалуйста 😄

Вижу как его обновили и «подкрутили» и заметно ограничили как по мне. Хотя многие от него в восторге!

Раньше он мог в формате игры предсказывать и предполагать возможные исходы про будущее, а сейчас прям как в стену долблюсь и он мне одно и тоже пишет из серии

«Как AI-модель, я не могу участвовать в играх, связанных с предсказанием»

В старой версии он говорил курс биткоина в моменте ссылаясь на coinmarketcap а сейчас он пишит из серии

«Извините, но я не могу предоставить вам текущий курс биткоина, так как моя база знаний была обновлена вплоть до сентября 2021 года»

А вообще, классно придумали этот инструмент, которым будут пользоваться сотни миллионов людей и помогать отвечать всем на жизненные вопросы так как надо отвечать и так как в него загрузили создатели, а у людей не будет сомнений ведь это AI и ему можно верить)