Банда «чёрных кредиторов» в Москве работала с 2010 года. Десятки людей потеряли квартиры. Многочисленные суды. Расследования на центральном ТВ. Голодовки. Но ничто не заставляло правоохранительные органы взяться за мошенников, которые обманом переписывали на себя квартиры людей после выдачи микрозаймов. Только 29 ноября полиция произвела аресты членов банды. https://www.youtube.com/watch?v=-yk84s08rkk

​​Это Игорь Масленников и его жена Анна Масленникова (Драгоман). Через ООО «Соцагрофинанс» и ООО «КФХ и Партнёры» они несколько лет собирали деньги населения под высокий процент — порядка 40% годовых.
Теперь люди жалуются, что выплат по договорам нет.
Вкладер с января 2016 года не рекомендует связываться с данной группой аферистов, указывая на признаки финансовой пирамиды в их деятельности:
http://vklader.ru/sa-finance/
http://vklader.ru/ne-rekomenduem/kfh-ff/
Судя по посещаемости данных материалов, за это время не одна тысяча человек уберегла свои деньги от сладкой парочки.
Только по официальному балансу «Соцагрофинанса» по состоянию на 1 января 2018 года долгосрочные и краткосрочные заёмные средства составляли 500,5 млн рублей.

Ещё недавно Анна Масленникова (Драгоман) была крайне нагла в дискуссиях: http://vklader.ru/maslennikov-dragoman/

Вот такой кэшбэк от Booking и Туристер :)

​​Яндекс, похоже, не даёт размещать рекламу на основной домен, тогда настырные привлекатели денег ведут рекламу на сообщество в ВК.

Цинизм этих 28-летних улыбающихся людей поражает.
Пришло письмо:
«Здравствуйте! может вы мне сможете помочь или посоветуете, что делать. меня зовут **** и я попала в беду, которую мне организовали молодые люди 28 лет в компании FMC -МАРКЕТКОНСАЛТ-В БАШНЕ ИМПЕРИЯ 23 ЭТАЖ.
Мне 54 года, я актриса, которая работает по договору--не часто, и денег всегда только на прожиточный минимум.
На звонки, предлагающие вложить выгодно деньги я весело отвечала, что денег нет. Но продалась мамина квартира в Болгарии-которая перешла ко мне по наследству и на звонок молодого человека, который звонил не первый раз, с предложением послушать о выгодных инвестициях я сказала шутливо, что деньги появились и была приглашена на обзорную встречу в башню «Империя» на 23 этаж в FMC, которая работает с «Форекс Оптимум»,которому выдал лицензию Центробанк. После двухчасовых уговоров, смысл которых заключался в том, что я ничем не рискую, что мои деньги застрахованы, что я могу их забрать в любой момент, что ОГРОМНЫЙ ШТАТ АНАЛИТИКОВ ОБСЛУЖИВАЕТ КОМПАНИЮ, я отдала 1800000 (миллион восемьсот тысяч), которые только что получила за квартиру, — на неделю, как они меня уверяли--- и я потеряла эти деньги.
Взамен я получила не документы, а какие то ксероксы- и договор, который мне не дали прочитать, что во всем, что случится- виновата я сама. Я прочитала, что, когда форекс-дилерам выдавали лицензию, то Владимир Викторович Чистюхин — ЗАМ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ Центробанка — СКАЗАЛ, ЧТО БУДЕТ УЧИТЫВАТЬ ЖАЛОБЫ. Если они поступят.
Как с ним связаться? Потому что это абсолютно мошеннические действия...
Как только я что-то стала понимать, мой менеджер Станислав Пасько сказал, что не имеет желания мне помогать, что приходить в офис не стоит -да и не пускает охрана без пропуска...и всё это произошло после 10 октября, когда они официально были объявлены мошенниками пресс-секретарем МВД Волк. Этот репортаж называется «Афера на миллиард».
Я отдала деньги под диким напором оптимизма и улыбок до ушей 23 октября. Я не хотела прибыли, и думала, что через неделю заберу деньги, и поверила, что они настоящие умные люди -новое продвинутое поколение.
После большого количества заявлений от потерпевших в генеральную прокуратуру они продолжают прекрасно сидеть в офисе в центре Москвы и цинично обворовывать людей, зная свою безнаказанность».

​​Это портфельный управляющий Financial Markets Consulting (FMC) Станислав Пасько. Он консультировал 54-летнюю Елену, которая отнесла в эту фирму 1,8 млн рублей и потеряла их. Теперь Елене предлагают разбираться с фирмой Forex Optimum (государство Сент-Винсент и Гренадины). Елена рассказала нам, как потеряла деньги и предоставила все документы.
http://vklader.ru/fmc-forex-optimum/

​​А это Олеся Рева, генеральный директор ООО «Маркетконсалт» (марка Financial Markets Consulting). Она подписала договор, после чего Елена, о которой сказано чуть выше, лишилась 1,8 млн рублей в фирме Forex Optimum. Несколько лет назад Олеся Рева фигурировала в интернете только как танцор и модель (фото справа). Вся история подробно.

Программа «Пусть говорят» отвлеклась от по-настоящему важных проблем, таких как женитьба Алибасова и развод Казаченко, и показала наконец снятую месяц назад программу про «Кэшбери». https://www.youtube.com/watch?v=qnd6BU0815s

Игорь спрашивает:



Здравствуйте. В Москве работает компания Смартшеринг. Она привлекает активно деньги и якобы зарабатывает на краткосрочной аренде смартфонов. Работает рефералка на привлечение денег.

Их рекламирует блогер Мрочковский, в офисе много людей в очереди сидят с деньгами.

В очереди разговорился с мужиком, он зашёл в сентябре. Говорит, что пока платят, но сам он считает это пирамидой. Мол, нет такого количества телефонов и в помине у них, какое денег привлекают. Менеджер сказал план миллиард собрать.

Нет ли данных по поводу пирамиды с их стороны?



Ответ:



http://finside.ru/smartsharing

Несколько дней на мой сайт @vklader идёт мощная DDOS-атака со стороны кого-то из жуликов, про которых там написано. Хостинг, продававший свою услугу в конце 2017 года как «anti-ddos хостинг в надежном дата-центре в Голландии» просто вырубает сайт (как делал раньше обычный хостинг, не декларировавший защиту, что и стало причиной переезда). В хостинге говорят, что атака невиданной силы (level 7). NS от Cloudflare вчера не помогли. Или якобы не помогли. Что делать-то, технари?
Если есть идеи, пишите здесь в комментариях: https://www.facebook.com/photo.php?fbid=10211026153364697&set=a.1160229620842&type=1&theater
Вот сайт: http://vklader.ru/

Читатель Егор Зубарев поделился опытом успешного привлечения финансового мошенника к ответственности.
Пишите заявление в двух местах.
— в УЭБиПК на Шаболовке (Управление экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по г. Москве; ул. Шаболовка, дом 6).
— в районном отделении, где было совершено преступление. Звоните по КУСП (номер вашего заявления содержится в КУСП (книга учёта сообщений о преступлениях и происшествиях; указан в талоне-уведомлении).
Контролируйте сроки. Если начнут тормозить, записывайтесь на приём к начальнику УЭБиПК, жалуйтесь и обращайте внимание на дело. Только не ругайтесь и не грубите, общайтесь с уважением и культурой.
Самостоятельно соберите максимум информации: почтовые адреса, телефоны, фотографии, ссылки на соцсети, документы, записи разговоров.
«Сам этот путь прошёл со всеми косяками. Заняло полгода с момента подачи заявления до отправки человека в СИЗО. Главное — контроль. У меня основная проблема была с пересылкой документов (поэтому и советую писать в двух местах сразу). Я прямо ездил в различные канцелярии, узнавал КУСПЫ, сроки, исполнителей. Ну и поход к начальнику — двигатель прогресса», — комментирует Егор Зубарев.

«Мне больно смотреть, как в центре Москвы человек, который обобрал сотни людей на миллиарды рублей, пытается развернуть новый бизнес», — инвестор ООО «Домашние деньги» рассказал Вкладеру, как Евгений Бернштам кинул кредиторов и уходит от ответственности.
http://vklader.ru/ddd/

Сергей Бугров рассказывает о страховом продукте, навязанном его матери в банке "Открытие" вместо вклада.

"Был сегодня у родителей. Мама рассказала , что переоформила вклад под 14% ... что-то меня напрягла цифра. Попросил показать документы. Прочитал. Перечитал. Думаю , неее, быть не может . В офисе не самого малого банка.... и ох...ел.

Страна должна знать своих героев. Наша история случилась в Отделении ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" на Сущёвской улице 27.с 1.

Менеджер - Умеров Дастан Абдурашидович.

На просьбу мамы продлить вклад, ей предложили прекрасный вариант вклада на 14%. Морочили часа 4 . Сказали что сделали банковский вклад, 14%, а на вопрос зачем страховка ответили, что это бонус, который они делают всем крупным вкладчикам. В результате вся сумма ушла в ВСК линия жизни на страховку жизни. В договоре нет ни слова о %%. Их никто не гарантирует вообще. Это не вклад. На руках договор и страховой полис )).

Вернуть деньги раньше чем через 3 года без ОЧЕНЬ значительных потерь (~40% - 25% по годам) невозможно.
Хорошо , что я это увидел когда не прошло еще 14 дней с момента заключения договора. Сегодня написали и отправили заявление о расторжении . По закону все должны расторгнуть и вернуть в полном объеме.

Предупредите родителей на всякий случай. Пообщавшись с друзьями, выяснил, что у двоих случилось все то же самое. Позвонили из банка (разных банков ) с просьбой подойти и продлить договор по вкладу - результате полис страхования на полную сумму вклада или ее часть.

Ответ банка «Открытие» на предыдущий пост:
«Действительно, в банке оформляется вклад «открытый» для клиентов, заключивших договоры страхования по инвестиционным продуктам. Доходность по данному вкладу выше. Доходность вклада с инвестиционными продуктами и без них, можно сравнить насайте банка. Инвестиционные продукты оформляются только по желанию клиента. Для проверки корректности консультации в офисе, направьте в л.с. ФИО и дату рождения вкладчика, мы во всем разберемся».

Финансист Илья Емельянов для Вкладера проанализировал Ducascopy Bank. Общий смысл: лучше не связываться.

Анализ: http://vklader.ru/ducascopy-bank/

Ответить на вопросы или поспорить автор готов здесь:
https://www.facebook.com/vklader/photos/a.357845244354015/1225450810926783/

​​Газета «Вечерняя Москва» продолжает рекламировать аферистов.
Если раньше реклама откровенных, доказанных жуликов «Интел» занимала пол-полосы, то на днях вышла на целую полосу.
А вот новация. «Лизинговая компания» «Столица»
Указаны данные МКК «Ларимар».

Подробнее про эту «Столицу» http://vklader.ru/lkstolitsa/

Вероника Бирман рассказывает о довольно продуманном способе мошенничества с картами:

Сейчас мне (не кому-то из моих знакомых знакомых друзей моего знакомого, а мне лично) позвонил человек, обратился по имени-отчеству (!) и представился службой безопасности Сбербанка, такое-то там её отделение.

Дальше диалог был примерно такой:
- Вероника Михайловна, мы зафиксировали вход в ваш аккаунт с нового устройства, после чего в настройках были отключены смс-уведомления и совершена попытка перевода средств. Скажите, Вы совершали вход в Сбербанк-онлайн в 12:45 по Московскому времени?
- Не совершала.
- Совершали перевод на Киви-кошелек такого-то ФИО?
- Не совершала.
- Ранее подвязывали ли свою карту к аккаунтам Али Экспресс или Джум?
- Не подвязывала.
- Хорошо. Тогда согласно нашим правилам я должен зафиксировать попытку мошеннического перевода и заблокировать ваш аккаунт и карту на 30 минут. Давайте проверим, с вами ли ваша карта, в безопасности ли она и её данные.
- Сейчас проверю. Со мной.
- Хорошо. Вероника Михайловна, поскольку у меня нет полномочий блокировать ваш аккаунт, я должен перевести вас на старшего специалиста. Для этого мне необходимо провести вашу идентификацию.

До этого момента всё АБСОЛЮТНО реалистично. Я увлечена работой, телефон лежит недалеко и пиликает всеми уведомлениями плюс-минус постоянно, я легко могла пропустить сколько угодно уведомлений или смсок за последние полчаса, не то, что там 10-15 минут! Я действительно напряглась. И банк действительно всегда требует идентификацию личности для серьёзной телефонной работы со счетами и картами - это абсолютно нормально.

- Мы можем провести идентификацию двумя способами: по номеру договора обслуживания банка или по номеру карты. Как вам будет удобнее?

А вот тут - СТОП. Конечно, номеров договоров обслуживания никто не помнит, и под рукой этих бумаг никогда нет. Банк может спросить полностью ФИО, дату и место рождения, адрес регистрации, кодовое слово, 4 последние цифры номера карты, но НИКОГДА не будет спрашивать номер карты целиком.

- Давайте я сейчас вам перезвоню, - говорю я после секундной паузы, во время которой мои руки уже дёрнулись в сторону карточки (которую я достала, чтобы убедиться, что она не украдена).
- В смысле? Зачем?
- Я хочу убедиться, что действительно разговариваю с сотрудником банка, поэтому перезвоню на официальную горячую линию.
- Наш телефон вы можете проверить на сайте АРБ - Ассоциации Российских Банков, он там размещён.
- Спасибо, но я перезвоню сама.
- А что не так?
- Банк никогда не запрашивает эти данные для идентификации.
- Спасибо, всего доброго.
- До свидания.

У ребят на редкость толковый скрипт. Я абсолютно уверена, что, воспользовавшись замешательством и стрессом человека, они вначале попросили бы номер карты, потом другой специалист "восстановил" бы мне якобы отключённые смс и попросил бы код из смс-сообщения, чтобы подключить мне аккаунт заново или что-то ещё - ну или просто CVV код с оборота и т.п. И мошеннический перевод с моего счёта действительно бы состоялся.

Я сообразила довольно рано. Кто-то, возможно, сообразил бы на этапе CVV или смсок. А кто-то повёлся бы до конца.

Я действительно перезвонила в Сбербанк и сообщила о мошенничестве и номер их телефона - и они сообщили, что передадут его их реальной Службе безопасности. И я всегда так поступаю, если кто-то прикидывается банком или моим оператором сотовой связи и т.п.

Пожалуйста, будьте бдительны.

В ЛЮБОЙ ситуации лучше взять паузу и САМОСТОЯТЕЛЬНО набрать в банк, страховую, вашему оператору мобильного и т.п. по их официальным телефонам на их сайтах. Если проблема реально существует, её обязательно решат по вашему звонку.

​​Наш проект Вкладер атакуют хакеры и шантажируют с помощью фальшивых переписок. Они хотят убрать материал, в котором читателям просто не рекомендуются услуги КПК «Максимум».

Подробности:

https://www.facebook.com/notes/вкладер/кпк-максимум-хакеры-и-шантажисты/1242201629251701/
.