​​Это Игорь Масленников и его жена Анна Масленникова (Драгоман). Через ООО «Соцагрофинанс» и ООО «КФХ и Партнёры» они несколько лет собирали деньги населения под высокий процент — порядка 40% годовых.
Теперь люди жалуются, что выплат по договорам нет.
Вкладер с января 2016 года не рекомендует связываться с данной группой аферистов, указывая на признаки финансовой пирамиды в их деятельности:
http://vklader.ru/sa-finance/
http://vklader.ru/ne-rekomenduem/kfh-ff/
Судя по посещаемости данных материалов, за это время не одна тысяча человек уберегла свои деньги от сладкой парочки.
Только по официальному балансу «Соцагрофинанса» по состоянию на 1 января 2018 года долгосрочные и краткосрочные заёмные средства составляли 500,5 млн рублей.

Ещё недавно Анна Масленникова (Драгоман) была крайне нагла в дискуссиях: http://vklader.ru/maslennikov-dragoman/

Вот такой кэшбэк от Booking и Туристер :)

​​Яндекс, похоже, не даёт размещать рекламу на основной домен, тогда настырные привлекатели денег ведут рекламу на сообщество в ВК.

Цинизм этих 28-летних улыбающихся людей поражает.
Пришло письмо:
«Здравствуйте! может вы мне сможете помочь или посоветуете, что делать. меня зовут **** и я попала в беду, которую мне организовали молодые люди 28 лет в компании FMC -МАРКЕТКОНСАЛТ-В БАШНЕ ИМПЕРИЯ 23 ЭТАЖ.
Мне 54 года, я актриса, которая работает по договору--не часто, и денег всегда только на прожиточный минимум.
На звонки, предлагающие вложить выгодно деньги я весело отвечала, что денег нет. Но продалась мамина квартира в Болгарии-которая перешла ко мне по наследству и на звонок молодого человека, который звонил не первый раз, с предложением послушать о выгодных инвестициях я сказала шутливо, что деньги появились и была приглашена на обзорную встречу в башню «Империя» на 23 этаж в FMC, которая работает с «Форекс Оптимум»,которому выдал лицензию Центробанк. После двухчасовых уговоров, смысл которых заключался в том, что я ничем не рискую, что мои деньги застрахованы, что я могу их забрать в любой момент, что ОГРОМНЫЙ ШТАТ АНАЛИТИКОВ ОБСЛУЖИВАЕТ КОМПАНИЮ, я отдала 1800000 (миллион восемьсот тысяч), которые только что получила за квартиру, — на неделю, как они меня уверяли--- и я потеряла эти деньги.
Взамен я получила не документы, а какие то ксероксы- и договор, который мне не дали прочитать, что во всем, что случится- виновата я сама. Я прочитала, что, когда форекс-дилерам выдавали лицензию, то Владимир Викторович Чистюхин — ЗАМ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ Центробанка — СКАЗАЛ, ЧТО БУДЕТ УЧИТЫВАТЬ ЖАЛОБЫ. Если они поступят.
Как с ним связаться? Потому что это абсолютно мошеннические действия...
Как только я что-то стала понимать, мой менеджер Станислав Пасько сказал, что не имеет желания мне помогать, что приходить в офис не стоит -да и не пускает охрана без пропуска...и всё это произошло после 10 октября, когда они официально были объявлены мошенниками пресс-секретарем МВД Волк. Этот репортаж называется «Афера на миллиард».
Я отдала деньги под диким напором оптимизма и улыбок до ушей 23 октября. Я не хотела прибыли, и думала, что через неделю заберу деньги, и поверила, что они настоящие умные люди -новое продвинутое поколение.
После большого количества заявлений от потерпевших в генеральную прокуратуру они продолжают прекрасно сидеть в офисе в центре Москвы и цинично обворовывать людей, зная свою безнаказанность».

​​Это портфельный управляющий Financial Markets Consulting (FMC) Станислав Пасько. Он консультировал 54-летнюю Елену, которая отнесла в эту фирму 1,8 млн рублей и потеряла их. Теперь Елене предлагают разбираться с фирмой Forex Optimum (государство Сент-Винсент и Гренадины). Елена рассказала нам, как потеряла деньги и предоставила все документы.
http://vklader.ru/fmc-forex-optimum/

​​А это Олеся Рева, генеральный директор ООО «Маркетконсалт» (марка Financial Markets Consulting). Она подписала договор, после чего Елена, о которой сказано чуть выше, лишилась 1,8 млн рублей в фирме Forex Optimum. Несколько лет назад Олеся Рева фигурировала в интернете только как танцор и модель (фото справа). Вся история подробно.

Программа «Пусть говорят» отвлеклась от по-настоящему важных проблем, таких как женитьба Алибасова и развод Казаченко, и показала наконец снятую месяц назад программу про «Кэшбери». https://www.youtube.com/watch?v=qnd6BU0815s

Игорь спрашивает:



Здравствуйте. В Москве работает компания Смартшеринг. Она привлекает активно деньги и якобы зарабатывает на краткосрочной аренде смартфонов. Работает рефералка на привлечение денег.

Их рекламирует блогер Мрочковский, в офисе много людей в очереди сидят с деньгами.

В очереди разговорился с мужиком, он зашёл в сентябре. Говорит, что пока платят, но сам он считает это пирамидой. Мол, нет такого количества телефонов и в помине у них, какое денег привлекают. Менеджер сказал план миллиард собрать.

Нет ли данных по поводу пирамиды с их стороны?



Ответ:



http://finside.ru/smartsharing

Несколько дней на мой сайт @vklader идёт мощная DDOS-атака со стороны кого-то из жуликов, про которых там написано. Хостинг, продававший свою услугу в конце 2017 года как «anti-ddos хостинг в надежном дата-центре в Голландии» просто вырубает сайт (как делал раньше обычный хостинг, не декларировавший защиту, что и стало причиной переезда). В хостинге говорят, что атака невиданной силы (level 7). NS от Cloudflare вчера не помогли. Или якобы не помогли. Что делать-то, технари?
Если есть идеи, пишите здесь в комментариях: https://www.facebook.com/photo.php?fbid=10211026153364697&set=a.1160229620842&type=1&theater
Вот сайт: http://vklader.ru/

Читатель Егор Зубарев поделился опытом успешного привлечения финансового мошенника к ответственности.
Пишите заявление в двух местах.
— в УЭБиПК на Шаболовке (Управление экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по г. Москве; ул. Шаболовка, дом 6).
— в районном отделении, где было совершено преступление. Звоните по КУСП (номер вашего заявления содержится в КУСП (книга учёта сообщений о преступлениях и происшествиях; указан в талоне-уведомлении).
Контролируйте сроки. Если начнут тормозить, записывайтесь на приём к начальнику УЭБиПК, жалуйтесь и обращайте внимание на дело. Только не ругайтесь и не грубите, общайтесь с уважением и культурой.
Самостоятельно соберите максимум информации: почтовые адреса, телефоны, фотографии, ссылки на соцсети, документы, записи разговоров.
«Сам этот путь прошёл со всеми косяками. Заняло полгода с момента подачи заявления до отправки человека в СИЗО. Главное — контроль. У меня основная проблема была с пересылкой документов (поэтому и советую писать в двух местах сразу). Я прямо ездил в различные канцелярии, узнавал КУСПЫ, сроки, исполнителей. Ну и поход к начальнику — двигатель прогресса», — комментирует Егор Зубарев.

«Мне больно смотреть, как в центре Москвы человек, который обобрал сотни людей на миллиарды рублей, пытается развернуть новый бизнес», — инвестор ООО «Домашние деньги» рассказал Вкладеру, как Евгений Бернштам кинул кредиторов и уходит от ответственности.
http://vklader.ru/ddd/

Сергей Бугров рассказывает о страховом продукте, навязанном его матери в банке "Открытие" вместо вклада.

"Был сегодня у родителей. Мама рассказала , что переоформила вклад под 14% ... что-то меня напрягла цифра. Попросил показать документы. Прочитал. Перечитал. Думаю , неее, быть не может . В офисе не самого малого банка.... и ох...ел.

Страна должна знать своих героев. Наша история случилась в Отделении ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" на Сущёвской улице 27.с 1.

Менеджер - Умеров Дастан Абдурашидович.

На просьбу мамы продлить вклад, ей предложили прекрасный вариант вклада на 14%. Морочили часа 4 . Сказали что сделали банковский вклад, 14%, а на вопрос зачем страховка ответили, что это бонус, который они делают всем крупным вкладчикам. В результате вся сумма ушла в ВСК линия жизни на страховку жизни. В договоре нет ни слова о %%. Их никто не гарантирует вообще. Это не вклад. На руках договор и страховой полис )).

Вернуть деньги раньше чем через 3 года без ОЧЕНЬ значительных потерь (~40% - 25% по годам) невозможно.
Хорошо , что я это увидел когда не прошло еще 14 дней с момента заключения договора. Сегодня написали и отправили заявление о расторжении . По закону все должны расторгнуть и вернуть в полном объеме.

Предупредите родителей на всякий случай. Пообщавшись с друзьями, выяснил, что у двоих случилось все то же самое. Позвонили из банка (разных банков ) с просьбой подойти и продлить договор по вкладу - результате полис страхования на полную сумму вклада или ее часть.

Ответ банка «Открытие» на предыдущий пост:
«Действительно, в банке оформляется вклад «открытый» для клиентов, заключивших договоры страхования по инвестиционным продуктам. Доходность по данному вкладу выше. Доходность вклада с инвестиционными продуктами и без них, можно сравнить насайте банка. Инвестиционные продукты оформляются только по желанию клиента. Для проверки корректности консультации в офисе, направьте в л.с. ФИО и дату рождения вкладчика, мы во всем разберемся».

Финансист Илья Емельянов для Вкладера проанализировал Ducascopy Bank. Общий смысл: лучше не связываться.

Анализ: http://vklader.ru/ducascopy-bank/

Ответить на вопросы или поспорить автор готов здесь:
https://www.facebook.com/vklader/photos/a.357845244354015/1225450810926783/

​​Газета «Вечерняя Москва» продолжает рекламировать аферистов.
Если раньше реклама откровенных, доказанных жуликов «Интел» занимала пол-полосы, то на днях вышла на целую полосу.
А вот новация. «Лизинговая компания» «Столица»
Указаны данные МКК «Ларимар».

Подробнее про эту «Столицу» http://vklader.ru/lkstolitsa/

Вероника Бирман рассказывает о довольно продуманном способе мошенничества с картами:

Сейчас мне (не кому-то из моих знакомых знакомых друзей моего знакомого, а мне лично) позвонил человек, обратился по имени-отчеству (!) и представился службой безопасности Сбербанка, такое-то там её отделение.

Дальше диалог был примерно такой:
- Вероника Михайловна, мы зафиксировали вход в ваш аккаунт с нового устройства, после чего в настройках были отключены смс-уведомления и совершена попытка перевода средств. Скажите, Вы совершали вход в Сбербанк-онлайн в 12:45 по Московскому времени?
- Не совершала.
- Совершали перевод на Киви-кошелек такого-то ФИО?
- Не совершала.
- Ранее подвязывали ли свою карту к аккаунтам Али Экспресс или Джум?
- Не подвязывала.
- Хорошо. Тогда согласно нашим правилам я должен зафиксировать попытку мошеннического перевода и заблокировать ваш аккаунт и карту на 30 минут. Давайте проверим, с вами ли ваша карта, в безопасности ли она и её данные.
- Сейчас проверю. Со мной.
- Хорошо. Вероника Михайловна, поскольку у меня нет полномочий блокировать ваш аккаунт, я должен перевести вас на старшего специалиста. Для этого мне необходимо провести вашу идентификацию.

До этого момента всё АБСОЛЮТНО реалистично. Я увлечена работой, телефон лежит недалеко и пиликает всеми уведомлениями плюс-минус постоянно, я легко могла пропустить сколько угодно уведомлений или смсок за последние полчаса, не то, что там 10-15 минут! Я действительно напряглась. И банк действительно всегда требует идентификацию личности для серьёзной телефонной работы со счетами и картами - это абсолютно нормально.

- Мы можем провести идентификацию двумя способами: по номеру договора обслуживания банка или по номеру карты. Как вам будет удобнее?

А вот тут - СТОП. Конечно, номеров договоров обслуживания никто не помнит, и под рукой этих бумаг никогда нет. Банк может спросить полностью ФИО, дату и место рождения, адрес регистрации, кодовое слово, 4 последние цифры номера карты, но НИКОГДА не будет спрашивать номер карты целиком.

- Давайте я сейчас вам перезвоню, - говорю я после секундной паузы, во время которой мои руки уже дёрнулись в сторону карточки (которую я достала, чтобы убедиться, что она не украдена).
- В смысле? Зачем?
- Я хочу убедиться, что действительно разговариваю с сотрудником банка, поэтому перезвоню на официальную горячую линию.
- Наш телефон вы можете проверить на сайте АРБ - Ассоциации Российских Банков, он там размещён.
- Спасибо, но я перезвоню сама.
- А что не так?
- Банк никогда не запрашивает эти данные для идентификации.
- Спасибо, всего доброго.
- До свидания.

У ребят на редкость толковый скрипт. Я абсолютно уверена, что, воспользовавшись замешательством и стрессом человека, они вначале попросили бы номер карты, потом другой специалист "восстановил" бы мне якобы отключённые смс и попросил бы код из смс-сообщения, чтобы подключить мне аккаунт заново или что-то ещё - ну или просто CVV код с оборота и т.п. И мошеннический перевод с моего счёта действительно бы состоялся.

Я сообразила довольно рано. Кто-то, возможно, сообразил бы на этапе CVV или смсок. А кто-то повёлся бы до конца.

Я действительно перезвонила в Сбербанк и сообщила о мошенничестве и номер их телефона - и они сообщили, что передадут его их реальной Службе безопасности. И я всегда так поступаю, если кто-то прикидывается банком или моим оператором сотовой связи и т.п.

Пожалуйста, будьте бдительны.

В ЛЮБОЙ ситуации лучше взять паузу и САМОСТОЯТЕЛЬНО набрать в банк, страховую, вашему оператору мобильного и т.п. по их официальным телефонам на их сайтах. Если проблема реально существует, её обязательно решат по вашему звонку.

​​Наш проект Вкладер атакуют хакеры и шантажируют с помощью фальшивых переписок. Они хотят убрать материал, в котором читателям просто не рекомендуются услуги КПК «Максимум».

Подробности:

https://www.facebook.com/notes/вкладер/кпк-максимум-хакеры-и-шантажисты/1242201629251701/
.

​​Это Алиса Юрьевна Юзефович, председатель правления КПК «Максимум».
Сейчас проект Вкладер атакуют хакеры и шантажируют с помощью фальшивых переписок (см. предыдущий пост). Они хотят убрать материал, в котором читателям просто не рекомендуются услуги КПК.