e+
НИЩЕТА С ROLEX - 2: ЧЕЛОВЕК-ВИТРИНА Ну здравствуй, идеальный потребитель, любимец крупных компаний и брендов. Расслабься, присядь, послушай. 1. Нищета фактов. Твой вылизанный профиль, где кофе за 500₽ в сторис и всё ровно как по линейке - это не ты.…
НИЩЕТА С ROLEX - 3: "Пассивный" доход
"Вложил и забыл" ©
"Деньги работают на меня" ©
"Зарабатываю пассивно с курорта" ©
"Дивидендный портфель на безбедную старость" ©
Как же до сих пор модно продавать эту старую биржевую сказку для самых маленьких про “деньги с воздуха”.
Деньги не бывают пассивными. Никогда.
Мы либо совершаем усилия и получаем результат сразу.
Либо вкладываем много усилий заранее - и потом долго получаем отклик по инерции.
С таким же успехом:
- Я родил ребёнка и забыл. Он растёт и воспитывается сам.
- Я посадил цветок и забыл. Он вырос пассивно.
- Завёл котёнка - и свободен. Радует без затрат.
Абсурдно? Да. Но ровно так же звучат фразы про “пассивное бабло”.
Видел своими глазами людей, которые гордились пассивным "повышенным доходом" со вклада 13%, когда валюта вклада падает на -30%. Которые не видят общую картину шире, чем просто проценты. Покупают акции "на долгосрочные дивиденды", но через месяц их отменяют, и они сидят в просадке -60% уже больше 3 лет. Ждут. "Вложили и забыли".
"Не продал - не потерял" ©
"Упало - докуплю ещё" ©
"Мои пенсионные IT-акции обязательно однажды вырастут, как в той байке брокеров про бабушку, вспомнившую про счёт через 50 лет и обнаружившую там миллион $" ©
В чём тогда пассивность дохода?
Разве в бездействии? Может быть всё-таки в простоте и естественности процесса? Будь вы хоть инвестором, дизайнером, актёром озвучки или консультантом по недвиге.
Вы дышите постоянно? Вас это напрягает? Думаю - нет. Это естественно.
Так и в финансах:
Пассивность - это отсутствие напряжения, а не отсутствие участия. Абсурднее всего, когда “пассивные дисциплинированные инвесторы” сидят в Excel с десятками таблиц: дивиденды, купоны, отсечки, оферты, рейтинги, ребалансировки и тд. и тп. И убеждают себя, что это "пассивно".
Знаю, что многие очень не хотят слышать это слово.
УСИЛИЯ.
Усилия превращаются в инерцию. А инерция - в доходы.
"Вложил и забыл" ©
"Деньги работают на меня" ©
"Зарабатываю пассивно с курорта" ©
"Дивидендный портфель на безбедную старость" ©
Как же до сих пор модно продавать эту старую биржевую сказку для самых маленьких про “деньги с воздуха”.
Деньги не бывают пассивными. Никогда.
Мы либо совершаем усилия и получаем результат сразу.
Либо вкладываем много усилий заранее - и потом долго получаем отклик по инерции.
С таким же успехом:
- Я родил ребёнка и забыл. Он растёт и воспитывается сам.
- Я посадил цветок и забыл. Он вырос пассивно.
- Завёл котёнка - и свободен. Радует без затрат.
Абсурдно? Да. Но ровно так же звучат фразы про “пассивное бабло”.
Видел своими глазами людей, которые гордились пассивным "повышенным доходом" со вклада 13%, когда валюта вклада падает на -30%. Которые не видят общую картину шире, чем просто проценты. Покупают акции "на долгосрочные дивиденды", но через месяц их отменяют, и они сидят в просадке -60% уже больше 3 лет. Ждут. "Вложили и забыли".
"Не продал - не потерял" ©
"Упало - докуплю ещё" ©
"Мои пенсионные IT-акции обязательно однажды вырастут, как в той байке брокеров про бабушку, вспомнившую про счёт через 50 лет и обнаружившую там миллион $" ©
В чём тогда пассивность дохода?
Разве в бездействии? Может быть всё-таки в простоте и естественности процесса? Будь вы хоть инвестором, дизайнером, актёром озвучки или консультантом по недвиге.
Вы дышите постоянно? Вас это напрягает? Думаю - нет. Это естественно.
Так и в финансах:
Пассивность - это отсутствие напряжения, а не отсутствие участия. Абсурднее всего, когда “пассивные дисциплинированные инвесторы” сидят в Excel с десятками таблиц: дивиденды, купоны, отсечки, оферты, рейтинги, ребалансировки и тд. и тп. И убеждают себя, что это "пассивно".
Знаю, что многие очень не хотят слышать это слово.
УСИЛИЯ.
Усилия превращаются в инерцию. А инерция - в доходы.
👍7🔥4
«Любители на рынке думают о том, сколько денег они смогут заработать.
Профессионалы думают, сколько они готовы потерять»
– Джек Швагер.
#доброе_утро
Профессионалы думают, сколько они готовы потерять»
– Джек Швагер.
#доброе_утро
Forwarded from e+
Финансовая лестница - сильнейший механизм роста
1. Большинство трейдеров и инвесторов сегодня НЕ имеют стратегии умножения вложений.
2. Пытаются просто совершить 1 прибыльную сделку, собрать "правильный" портфель.
3. Не могут ответить: сколько потеряют, сколько заработают, какую лучше взять сумму.
Преумножить капитал - это продумать и внедрить окупаемый финансовый бизнес, в котором "доходы - вложения = прибыль". Не на 1 сделке, а на сумме сделок за квартал, полугодие, год. В идеале, не сидя у монитора 24/7. Мне повезло было быть очным студентом с малым стартовым капиталом. Никак: терпеть просадку в долгосрок, надеяться на удачу, пополнять. Нужно на что-то жить и выводить средства, в идеале не работая в найме.
До открытия счёта, любой обязан продумать свою лестницу: подход, его параметры, тактику масштабирования/сокращения.
Моя финансовая лестница позволила:
+ Получить дополнительный доход и свободное время,
+ Несколько раз за 7 лет получить кратный прирост,
+ Приблизиться к фоновому доходу.
Как это отразилось в подходе?
1. Лестница = Траектория и Сложный процент %
2. Рынок - это 99% инфо-ерунды
3. Личные цели важнее финансовой экспертизы
4. Восхождение на финансовый Эверест
5. Свой независимый подход
6. Прибыльная и безопасная стратегия
7. Повышение планки в лестнице.
1. Большинство трейдеров и инвесторов сегодня НЕ имеют стратегии умножения вложений.
2. Пытаются просто совершить 1 прибыльную сделку, собрать "правильный" портфель.
3. Не могут ответить: сколько потеряют, сколько заработают, какую лучше взять сумму.
Преумножить капитал - это продумать и внедрить окупаемый финансовый бизнес, в котором "доходы - вложения = прибыль". Не на 1 сделке, а на сумме сделок за квартал, полугодие, год. В идеале, не сидя у монитора 24/7. Мне повезло было быть очным студентом с малым стартовым капиталом. Никак: терпеть просадку в долгосрок, надеяться на удачу, пополнять. Нужно на что-то жить и выводить средства, в идеале не работая в найме.
До открытия счёта, любой обязан продумать свою лестницу: подход, его параметры, тактику масштабирования/сокращения.
Моя финансовая лестница позволила:
+ Получить дополнительный доход и свободное время,
+ Несколько раз за 7 лет получить кратный прирост,
+ Приблизиться к фоновому доходу.
Как это отразилось в подходе?
1. Лестница = Траектория и Сложный процент %
2. Рынок - это 99% инфо-ерунды
3. Личные цели важнее финансовой экспертизы
4. Восхождение на финансовый Эверест
5. Свой независимый подход
6. Прибыльная и безопасная стратегия
7. Повышение планки в лестнице.
🔥5👍3❤🔥1🏆1
❓Друзья, кто хочет детальный разбор своего портфеля или планируемого вложения?
Пишите в сообщения каналу.
Пишите в сообщения каналу.
👍1🙏1
e+
❓Друзья, кто хочет детальный разбор своего портфеля или планируемого вложения? Пишите в сообщения каналу.
Разбор портфеля от Виктора
Часть 1:
0. Подумайте о фокусировании. Разделение позиций - это хорошо, но излишняя диверсификация больше чем на 7-10 позиций чаще вредит портфелю, сокращая потенциал больше, чем общий риск. Вы ведь не хотели бы превратить портфель дохода в обычный индекс?
1. Вложения-копии. Подумайте, действительно ли дублёры вроде Доллара/Юаня или Золота/Серебра разделяют риск? Наложите их графики друг на друга. Разве это не плюс-минус одно и то же поведение? И если вы вложили по 100к в ММК/НЛМК/Северсталь, разве это не инвестиция 300к в одну и ту же логику?
2. Доллар и Юань - 🔗 Весы всё ещё не в пользу валюты. Однако, до 80-82 по доллару и 11-11.3 по юаню возврат вполне возможен. Пока эти уровни не превышены, остаются в рублёвой зоне продажи, и рублёвые активы выглядят предпочтительнее.
3. Сбер - достойная ценная бумага, актив-бизнес, однако с точки зрения потенциала и риска ценовой потолок 320 на +5% выше цены, а ценовая поддержка 290-280 около -8% от цены. Выгодна ли сделка, в которой расклад +5% / -8% хуже чем 1 к 1?
Часть 1:
0. Подумайте о фокусировании. Разделение позиций - это хорошо, но излишняя диверсификация больше чем на 7-10 позиций чаще вредит портфелю, сокращая потенциал больше, чем общий риск. Вы ведь не хотели бы превратить портфель дохода в обычный индекс?
1. Вложения-копии. Подумайте, действительно ли дублёры вроде Доллара/Юаня или Золота/Серебра разделяют риск? Наложите их графики друг на друга. Разве это не плюс-минус одно и то же поведение? И если вы вложили по 100к в ММК/НЛМК/Северсталь, разве это не инвестиция 300к в одну и ту же логику?
2. Доллар и Юань - 🔗 Весы всё ещё не в пользу валюты. Однако, до 80-82 по доллару и 11-11.3 по юаню возврат вполне возможен. Пока эти уровни не превышены, остаются в рублёвой зоне продажи, и рублёвые активы выглядят предпочтительнее.
3. Сбер - достойная ценная бумага, актив-бизнес, однако с точки зрения потенциала и риска ценовой потолок 320 на +5% выше цены, а ценовая поддержка 290-280 около -8% от цены. Выгодна ли сделка, в которой расклад +5% / -8% хуже чем 1 к 1?
👍3❤1🙏1
e+
Разбор портфеля от Виктора Часть 1: 0. Подумайте о фокусировании. Разделение позиций - это хорошо, но излишняя диверсификация больше чем на 7-10 позиций чаще вредит портфелю, сокращая потенциал больше, чем общий риск. Вы ведь не хотели бы превратить портфель…
Разбор портфеля Виктора
Часть 2:
4. BSPBP - покупать просто по факту "подешевело" недостаточно. Поймав дно, получаем второе в подарок. Нужен разворот, чтобы мы не упирались в потолок. Растущий тренд на Банке СПБ начнётся с превышения 57+ рублей за акцию. Ниже 50.79- я бы не держал. По доллару это, например, сэкономило год времени и 30% денег.
5. MAGN, CHMF, NLMK, HNFG - аналогично пункту 4.
6. X5 - защитный сектор в непростые времена и хорошая точка покупки, как по мне, при закреплении цены выше 2800+. Риск до -7.5%, потенциал до +30%. PRMD - покупка актуальна, разбор c 10 ноября здесь.
7. Лукойл, как и Татнефть - своё на отскок отработал. Дальнейший рост возможен, только если удержится выше 5300 LKOH и 570 TATN соответственно.
Часть 2:
4. BSPBP - покупать просто по факту "подешевело" недостаточно. Поймав дно, получаем второе в подарок. Нужен разворот, чтобы мы не упирались в потолок. Растущий тренд на Банке СПБ начнётся с превышения 57+ рублей за акцию. Ниже 50.79- я бы не держал. По доллару это, например, сэкономило год времени и 30% денег.
5. MAGN, CHMF, NLMK, HNFG - аналогично пункту 4.
6. X5 - защитный сектор в непростые времена и хорошая точка покупки, как по мне, при закреплении цены выше 2800+. Риск до -7.5%, потенциал до +30%. PRMD - покупка актуальна, разбор c 10 ноября здесь.
7. Лукойл, как и Татнефть - своё на отскок отработал. Дальнейший рост возможен, только если удержится выше 5300 LKOH и 570 TATN соответственно.
👌1🤝1
e+
Разбор портфеля Виктора Часть 2: 4. BSPBP - покупать просто по факту "подешевело" недостаточно. Поймав дно, получаем второе в подарок. Нужен разворот, чтобы мы не упирались в потолок. Растущий тренд на Банке СПБ начнётся с превышения 57+ рублей за акцию.…
Разбор портфеля Виктора
Часть 3:
Важно не столько "что?" купить, но важнее "когда?" и "как?". Не забываем, что мы не обязаны покупать акции постоянно, если не видим по ним выгодный момент для покупки сейчас. В текущих условиях пока что высоких ставок хорошим дополнением выступает фоновый доход.
Облигации, вклады и фонды - это не просто про процент.
Это укрепление и восполнение счёта, пока у вас нет идей/настроения/времени для сделок или если вышли за предел риска.
Это в первую очередь валюта, потом - цена актива, и уже в последнюю - процент.
Вы же не хотите получить +30% годовых, но с минусом -20% по валюте и -15% по цене?
Облигации, классические и крипто-вклады, фонды - могут возвращать нас в траекторию роста за месяц, квартал, полгода, если у нас "красная линия" потерь ["несгораемая сумма"] на -5%-10%-15% от счёта. Это намного более выгодно, чем скатываться в спираль риска всё глубже, пробуя отыграться. Это как укреплять оборону и сдвигать фронт всё выше, если "активный штурм" сделками не удался.
Таким образом:
1. Фоновый доход [в т.ч. алгоритмика хотя бы на +3%+5% в месяц] - это оборона, топливо, покрытие издержек.
2. Активный доход [акции, фьючерсы, крипто] - это посильный штурм новых высот.
На очереди новые подборки фоновых активов. Если кто-то ещё хочет разбор, присылайте в чат канала.
Часть 3:
Важно не столько "что?" купить, но важнее "когда?" и "как?". Не забываем, что мы не обязаны покупать акции постоянно, если не видим по ним выгодный момент для покупки сейчас. В текущих условиях пока что высоких ставок хорошим дополнением выступает фоновый доход.
Облигации, вклады и фонды - это не просто про процент.
Это укрепление и восполнение счёта, пока у вас нет идей/настроения/времени для сделок или если вышли за предел риска.
Это в первую очередь валюта, потом - цена актива, и уже в последнюю - процент.
Вы же не хотите получить +30% годовых, но с минусом -20% по валюте и -15% по цене?
Облигации, классические и крипто-вклады, фонды - могут возвращать нас в траекторию роста за месяц, квартал, полгода, если у нас "красная линия" потерь ["несгораемая сумма"] на -5%-10%-15% от счёта. Это намного более выгодно, чем скатываться в спираль риска всё глубже, пробуя отыграться. Это как укреплять оборону и сдвигать фронт всё выше, если "активный штурм" сделками не удался.
Таким образом:
1. Фоновый доход [в т.ч. алгоритмика хотя бы на +3%+5% в месяц] - это оборона, топливо, покрытие издержек.
2. Активный доход [акции, фьючерсы, крипто] - это посильный штурм новых высот.
На очереди новые подборки фоновых активов. Если кто-то ещё хочет разбор, присылайте в чат канала.
🤝2❤1
e+
"Первое правило бизнеса - защищайте свои инвестиции" - этикет банкира, 1775. #доброе_утро
"Всю математику, которая вам реально нужна на финансовых рынках, вы освоите в четвёртом классе школы"
- Питер Линч.
#доброе_утро
- Питер Линч.
#доброе_утро
e+
Терминал e+ 1. Индекс e+ - 10.000+ акций по 150+ параметрам за 1 секунду. 2. ИИ-Сканер и карта рынка. 3. Скринер детальной оценки. 4. Монитор секторов. 5. Конструктор портфеля. 6. Галерея рыночных данных. 7. Тестировщик стратегий.
Сложные скринеры - трата времени
Фундаментальный анализ - одна из старейших биржевых мифологий. Большая, сложная, разнообразная. И многие инвест-сервисы предлагают оценку рынка через 900 показателей от P/E до PVGO/OIBDA и фильтры, какими мы хотим видеть эти показатели.
Но какими они должны быть? И должны ли?
В итоге "скринер мечты" технически красив, математически мощный, и практически бессмысленный.
Слишком усложняя поиск в расчёте на "идеальное", инвестор действует как девушка, которая ищет жениха через запроc уровня NASA:
1. "Рост = не ниже 187.85 см"
2. "Вес = не выше 89.7 кг"
3. "Цвет глаз = небесно-голубой по палитре RGB"
4. "Возраст = от 31 до 35 лет"
5. "Дата рождения = 5 мая в 5:45 утра"
Быстро мы так найдём привлекательный актив для вложения? И если он такой ценный, то почему всё ещё такой дешёвый? Не заложена ли эта картина уже в цену?
3 важных вопроса:
1. Чем занимается компания?
2. Она опережает прогнозы по прибыли и способна сделать это снова?
3. Она может в следующие 3-6-12 месяцев стать магнитом для внимания и денег инвесторов?
Нужен свой метод. Логика входа и выхода ещё до сделки.
А не алтарь из 34 фильтров, которые меняются каждые полгода.
Фундаментальный анализ - одна из старейших биржевых мифологий. Большая, сложная, разнообразная. И многие инвест-сервисы предлагают оценку рынка через 900 показателей от P/E до PVGO/OIBDA и фильтры, какими мы хотим видеть эти показатели.
Но какими они должны быть? И должны ли?
В итоге "скринер мечты" технически красив, математически мощный, и практически бессмысленный.
Слишком усложняя поиск в расчёте на "идеальное", инвестор действует как девушка, которая ищет жениха через запроc уровня NASA:
1. "Рост = не ниже 187.85 см"
2. "Вес = не выше 89.7 кг"
3. "Цвет глаз = небесно-голубой по палитре RGB"
4. "Возраст = от 31 до 35 лет"
5. "Дата рождения = 5 мая в 5:45 утра"
Быстро мы так найдём привлекательный актив для вложения? И если он такой ценный, то почему всё ещё такой дешёвый? Не заложена ли эта картина уже в цену?
3 важных вопроса:
1. Чем занимается компания?
2. Она опережает прогнозы по прибыли и способна сделать это снова?
3. Она может в следующие 3-6-12 месяцев стать магнитом для внимания и денег инвесторов?
Нужен свой метод. Логика входа и выхода ещё до сделки.
А не алтарь из 34 фильтров, которые меняются каждые полгода.
❤3❤🔥1