Кто уже сталкивался со странными блокировками банковских счетов, пришлите нам в общий чат @EcStateChat. Любой посетитель может высказать здесь свое мнение.
Будет любопытно узнать технические достижения и инновации в этой области
Будет любопытно узнать технические достижения и инновации в этой области
На фоне самой продолжительной за 20 лет рецессии, отправившей за черту бедности более 20 млн человек, богатейшие граждане РФ продолжают увеличивать свои капиталы с нарастающей скоростью.
В 2016 году Россия стала мировым лидером по росту числа долларовых миллионеров, сообщает исследовательская компания Capgemeni в ежегодном докладе о мировом благосостоянии.
А может и не так все плохо))))
В 2016 году Россия стала мировым лидером по росту числа долларовых миллионеров, сообщает исследовательская компания Capgemeni в ежегодном докладе о мировом благосостоянии.
А может и не так все плохо))))
Forwarded from Igor
Долгое время я не открывал новых счетов в банках. Все работает и ладно. В феврале создал ИП и пошёл выбирать банк, где открыть счёт для ИП. И очень поразился тому как принимают людей из бизнеса. Везде сразу предупреждают, что могут блокировать счёт на своё усмотрение. Такое ощущение , что смотрят как на потенциального преступника. В бизнесе и так рисков выше крыше и возможность потерять деньги, а тут ещё доказывать надо о том что ты не преступник. Меня это тогда сильно поразило.
Позавчера, как всегда, перевел себе деньги со своего же расчетного счета из другого банка, на следующий день все карты заблокировали (да, вообще все), в интернет-банке пусто, один вклад висит», — пишет один из клиентов.
Другой клиент, столкнувшись с блокировкой, принес в банк все необходимые документы, подтверждающие законный источник происхождения средств. Банк поверил, что он не является террористом или обнальщиком. И… заблокировал все карты во второй раз.
«Пришло сообщение, что ваши карты заблокированы. Звоните на горячую линию. Там сказали, что по закону-115 думают, что я террорист или использую карту для обнала. Мне туда переводятся зарплата и дивиденды. Суммы небольшие, но регулярные. Примерно год назад попросили принести документы — приносил. Теперь вот взяли и заблокировали, говорят, принеси документы. Я в тот же день принес (благо с прошлого раза все осталось), но сказали, что от трех до 30 дней теперь ждать», — пишет он.
Другой клиент, столкнувшись с блокировкой, принес в банк все необходимые документы, подтверждающие законный источник происхождения средств. Банк поверил, что он не является террористом или обнальщиком. И… заблокировал все карты во второй раз.
«Пришло сообщение, что ваши карты заблокированы. Звоните на горячую линию. Там сказали, что по закону-115 думают, что я террорист или использую карту для обнала. Мне туда переводятся зарплата и дивиденды. Суммы небольшие, но регулярные. Примерно год назад попросили принести документы — приносил. Теперь вот взяли и заблокировали, говорят, принеси документы. Я в тот же день принес (благо с прошлого раза все осталось), но сказали, что от трех до 30 дней теперь ждать», — пишет он.
Карту могут заблокировать после поступления небольшой суммы на счет.
«Накануне блокировки мне поступили на счет деньги в размере 86 тысяч рублей. Обратившись в отделение банка и предоставив сотрудникам имеющиеся документы о легальности дохода, я получила ответ о том, что сумма, находящаяся на моем счете, заблокирована и не может быть выдана через кассу», — говорит клиент.
«Накануне блокировки мне поступили на счет деньги в размере 86 тысяч рублей. Обратившись в отделение банка и предоставив сотрудникам имеющиеся документы о легальности дохода, я получила ответ о том, что сумма, находящаяся на моем счете, заблокирована и не может быть выдана через кассу», — говорит клиент.
Еще одна женщина сообщает, что ее счета заблокировали «по требованию финмониторинга».
«Без какого-либо предупреждения Сбербанк заблокировал мои счета как ИП (7 января) и физ лица 30 января (и соответственно дебетовую карточку). По телефону поддержки дать какую-либо информацию отказались, и посоветовали обратиться в отделение Сбербанка, в котором открыты счета. Поясню сразу, что никаких долгов по кредитам, налогам и сборам я не имею. Правила обслуживания дебетовых карт, прописанные в договоре я не нарушала»
«Без какого-либо предупреждения Сбербанк заблокировал мои счета как ИП (7 января) и физ лица 30 января (и соответственно дебетовую карточку). По телефону поддержки дать какую-либо информацию отказались, и посоветовали обратиться в отделение Сбербанка, в котором открыты счета. Поясню сразу, что никаких долгов по кредитам, налогам и сборам я не имею. Правила обслуживания дебетовых карт, прописанные в договоре я не нарушала»
По словам клиентов, банк просит пояснить, оттуда взялись деньги💰 и предоставить копии документов об источнике средств. Документы рассматриваются от 2 до 5 рабочих дней. После рассмотрения банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета. Формулировка — «документы не объясняют экономического смысла операций».
Росфинмониторинг подтверждает, что физические лица стадии гораздо чаще жаловаться на блокировки счетов, основанные на пресловутом 115-м законе:
«Жалоб действительно стало намного больше, и около 80% всех обращений — от клиентов Сбербанка»
«Жалоб действительно стало намного больше, и около 80% всех обращений — от клиентов Сбербанка»
Жалобы на блокировки счетов, в частности, можно почитать на сайте banki.ru. И речь, порой, идет не о баснословных деньгах, а о небольших суммах, которыми ежедневно оперируют миллионы россиян.
Резкий рост жалоб и эксперты и банкиры связывают с автоматизацией процессов комплаенса в банках. Комплаенс – это проверка банковских операций на предмет законности. В частности, автоматизация идет сейчас в Сбербанке, который перевел центр комплаенса в Петербург.
Специальная программа-робот отсортировывает операции клиентов по формальным подозрительным признакам и блокирует их.
В итоге банку не надо держать огромный штат специалистов, расходы снизились в разы. Но одновременно это привело к росту блокировки счетов и карт добросовестным клиентам.
В Сбербанке говорят, что «около 10% всех заблокированных трансакций и счетов разблокируется после предоставлении документов или пояснений клиентов».
Однако отказываться от роботов банки не будут. При этом в будущем проблема коснется клиентов всех российских банков
По пути автоматизации идут и другие игроки, так что количество жалоб будет только нарастать
Специальная программа-робот отсортировывает операции клиентов по формальным подозрительным признакам и блокирует их.
В итоге банку не надо держать огромный штат специалистов, расходы снизились в разы. Но одновременно это привело к росту блокировки счетов и карт добросовестным клиентам.
В Сбербанке говорят, что «около 10% всех заблокированных трансакций и счетов разблокируется после предоставлении документов или пояснений клиентов».
Однако отказываться от роботов банки не будут. При этом в будущем проблема коснется клиентов всех российских банков
По пути автоматизации идут и другие игроки, так что количество жалоб будет только нарастать
В ЦБ говорят, что у них нет информации о массовых жалобах физических лиц из-за блокировки счетов. И что по закону о противодействии преступности банки могут делать с клиентом все, что угодно: отказывать в заключении договора или совершении операции, закрывать клиенту банковский счет и т.д.
«Решение о реализации указанных полномочий принимается кредитной организацией самостоятельно на основании собственных правил внутреннего контроля»
«Решение о реализации указанных полномочий принимается кредитной организацией самостоятельно на основании собственных правил внутреннего контроля»
Что делать в случае блокировки вашего счета? Прежде всего не нервничать и не дёргаться. Ваш счёт , скорее всего, был заблокирован по формальному признаку. Узнайте точную причину блокировки. Как мы здесь выяснили, это решение принимал ваш банк. Он не очень заинтересован в ваших проблемах, ни с положительной, ни с отрицательной стороны. Постарайтесь найти и представить в банк нужные документы, которые, также чисто формально, снимают с вас подозрение.
В итоге вы потеряете время, это неизбежно. Но сохраните нервы и вернёте деньги.
Куда дальше заведет эта инициатива ЦБ лучше не гадать. Сохраните силы для дальнейшей борьбы за выживание.
В итоге вы потеряете время, это неизбежно. Но сохраните нервы и вернёте деньги.
Куда дальше заведет эта инициатива ЦБ лучше не гадать. Сохраните силы для дальнейшей борьбы за выживание.
Смотрим, что происходит сегодня в мире. В центре внимания Европа.
Изменение количества безработных в Германии
Факт.: -23K
Прогноз: -5K
Пред.: -6K
Важность: высокая
Последний выпуск:29.09.2017
Валюта: EUR
Страна:. Германия
Источник: Destatis
Данные говорят нам, что экономика Германии довольно быстро растет. Вероятно скоро начнёт ускорятся инфляция, вследствие более высокого потребительского спроса и роста заработной платы.
Изменение количества безработных в Германии
Факт.: -23K
Прогноз: -5K
Пред.: -6K
Важность: высокая
Последний выпуск:29.09.2017
Валюта: EUR
Страна:. Германия
Источник: Destatis
Данные говорят нам, что экономика Германии довольно быстро растет. Вероятно скоро начнёт ускорятся инфляция, вследствие более высокого потребительского спроса и роста заработной платы.
Индекс потребительских цен (ИПЦ) в еврозоне (г/г)
Факт.: 1,5%
Прогноз: 1,6%
Пред. : 1,5%
Важность: высокая
Последний выпуск:29.09.2017
Валюта: EUR
Страна: Еврозона
Источник: Eurostat
Потребительский индекс инфляции (ИПЦ) в Еврозоне ниже прогноза, но на уровне прошлого значения. Которое довольно высоко.
Факт.: 1,5%
Прогноз: 1,6%
Пред. : 1,5%
Важность: высокая
Последний выпуск:29.09.2017
Валюта: EUR
Страна: Еврозона
Источник: Eurostat
Потребительский индекс инфляции (ИПЦ) в Еврозоне ниже прогноза, но на уровне прошлого значения. Которое довольно высоко.
Набиуллина рассказала о вероятном варианте продажи Бинбанка и «Открытия»
https://a.msn.com/r/2/AAsBmSz?m=ru-ru&a=0
https://a.msn.com/r/2/AAsBmSz?m=ru-ru&a=0
Msn
Набиуллина рассказала о вероятном варианте продажи Бинбанка и «Открытия»
«Нам не нужен один-единственный стратегический инвестор. Мы как раз хотим сделать эти банки публичными, чтобы было публичное размещение, чтобы массовым инвесторам это было интересно», — заявила глава ЦБ в интервью «России 24». Набиуллина признала, что долю…