Резкий рост жалоб и эксперты и банкиры связывают с автоматизацией процессов комплаенса в банках. Комплаенс – это проверка банковских операций на предмет законности. В частности, автоматизация идет сейчас в Сбербанке, который перевел центр комплаенса в Петербург.

Специальная программа-робот отсортировывает операции клиентов по формальным подозрительным признакам и блокирует их.

В итоге банку не надо держать огромный штат специалистов, расходы снизились в разы. Но одновременно это привело к росту блокировки счетов и карт добросовестным клиентам.

В Сбербанке говорят, что «около 10% всех заблокированных трансакций и счетов разблокируется после предоставлении документов или пояснений клиентов».
Однако отказываться от роботов банки не будут. При этом в будущем проблема коснется клиентов всех российских банков

По пути автоматизации идут и другие игроки, так что количество жалоб будет только нарастать

В ЦБ говорят, что у них нет информации о массовых жалобах физических лиц из-за блокировки счетов. И что по закону о противодействии преступности банки могут делать с клиентом все, что угодно: отказывать в заключении договора или совершении операции, закрывать клиенту банковский счет и т.д.

«Решение о реализации указанных полномочий принимается кредитной организацией самостоятельно на основании собственных правил внутреннего контроля»

Что делать в случае блокировки вашего счета? Прежде всего не нервничать и не дёргаться. Ваш счёт , скорее всего, был заблокирован по формальному признаку. Узнайте точную причину блокировки. Как мы здесь выяснили, это решение принимал ваш банк. Он не очень заинтересован в ваших проблемах, ни с положительной, ни с отрицательной стороны. Постарайтесь найти и представить в банк нужные документы, которые, также чисто формально, снимают с вас подозрение.
В итоге вы потеряете время, это неизбежно. Но сохраните нервы и вернёте деньги.
Куда дальше заведет эта инициатива ЦБ лучше не гадать. Сохраните силы для дальнейшей борьбы за выживание.

Смотрим, что происходит сегодня в мире. В центре внимания Европа.

Изменение количества безработных в Германии

Факт.: -23K

Прогноз: -5K

Пред.: -6K 

Важность:  высокая

Последний выпуск:29.09.2017

Валюта: EUR

Страна:.  Германия

Источник: Destatis

Данные говорят нам, что экономика Германии довольно быстро растет. Вероятно скоро начнёт ускорятся инфляция, вследствие более высокого потребительского спроса и роста заработной платы.

Мы бы не придавали этой статистике большого значения, если бы
в17.15 Выступление главы Европейского центрального банка М.Драги.
Очень интересно, как он прокомментирует эти данные и что нам пообещает

Индекс потребительских цен (ИПЦ) в еврозоне (г/г)

Факт.: 1,5%

Прогноз: 1,6%

Пред. : 1,5% 

Важность:  высокая

Последний выпуск:29.09.2017

Валюта: EUR

Страна:  Еврозона

Источник: Eurostat

Потребительский индекс инфляции (ИПЦ) в Еврозоне ниже прогноза, но на уровне прошлого значения. Которое довольно высоко.

Как у нас курс EUR к USD реагирует на выступление Драге?
Он не ждёт ничего в поддержку евро, корректируется вниз после отскока. Значит ожидается, что глава ЕЦБ сошлется на замедление инфляции.

Курс евро обычно падает после выступлений М.Драге

Набиуллина рассказала о вероятном варианте продажи Бинбанка и «Открытия»

https://a.msn.com/r/2/AAsBmSz?m=ru-ru&a=0

Набиуллина считает несправедливым сохранение небанковских активов собственниками санируемых банков

"Законодательно сейчас это не решено, поэтому мы начали поднимать вопрос о введении субсидиарной ответственности. Нужно смотреть, чтобы субсидиарная ответственность вводилась для собственников, которые оказывают влияние на управленческие решения. Это может быть... не обязательно контрольный собственник, это могут быть и такое теневое управление, участие в совете директоров. Но те, которые оказывают влияние на принятие решений, приведших к неэффективности, к этим убыткам, должны иметь субсидиарную ответственность".

http://ru.investing.com/news/Новости-фондового-рынка/article-512498

Остаётся приравнять занятие банковским бизнесом с бандитизмом. А занятие бизнесом вообще - мошеничеству. Подозрения государства в их общности всегда оставались со времен СССР.

Комиссия по финансовым услугам Южной Кореи в пятницу сообщила о запрете всех первичных размещений в токенах (ICO) в стране, сообщает Интерфакс со ссылкой на CNBC.

Также регулятор финансовой отрасли заявил о необходимости жесткого контроля торговых операций с криптовалютами. В комиссии опасаются перегрева рынка и мошенничеств, которые могут быть связаны с ICO, отмечает агентство Bloomberg.

Ранее в сентябре Народный банк Китая (НБК, Центробанк страны) полностью запретил ICO, признав этот процесс незаконным. Регуляторы США, Гонконга и Великобритании взяли время на изучение этого явления и его потенциального влияния на рынки и экономику.

А вот еще интересная инициатива: российское правительство предложило с 1-го июля следующего года обложить пошлиной интернет-покупки из-за рубежа дороже 20-ти евро.

Список того, что нельзя или что дорожает пополняется каждый день. Вот что значит жить в современном, быстроменяющемся мире!

Беспошлинный порог для интернет-посылок предлагают снизить до €20.

Эта мера заложена в проект федерального бюджета

Норма беспошлинного ввоза товаров для личных целей должна снизиться с €1 тыс. до €20 с 1 июля 2018 года, следует из проекта федерального бюджета на 2018–2020 годы. По расчетам правительства, это может принести до 30 млрд руб. дополнительных доходов уже в 2018 году.

http://www.kommersant.ru/doc/3426940

«Есть наивная убежденность в том, что если брать налоги со всего на свете, то денег станет больше, а не меньше,— рассуждает президент Национальной ассоциации дистанционной торговли Александр Иванов.— Но именно пример попыток облагать налогами трансграничную торговлю во всем мире убедительно показывает, что это не так. В мире не существует стран, которые получают хотя бы микроскопический доход от такого налогообложения». По его словам, все получают убыток, так как администрирование этого налога стоит дорого, а сборы не покрывают административных и операционных издержек.