Банк Англии национализировал Northern Rock; в некоторых странах, в том числе в Европе после кризиса 2008 года число госбанков выросло за счет как раз санируемых через национализацию.

Банкротство инвестиционного банка Lehman Brothers в сентябре 2008 года стало началом наиболее острой фазы глобального финансового кризиса. 

Количество банкротств в России в третьем квартале вновь выросло,

констатирует Центр макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования (ЦМАКП). По сравнению со вторым кварталом их стало больше на 3% (эксперты делают поправку на сезонность). В сопоставлении с июлем—сентябрем прошлого года число банкротств увеличилось на 12,4%, до 3227.

«Достигнутый по итогам августа—сентября уровень банкротств даже немного превысил пиковое значение марта 2015 года», — указывает ЦМАКП. Он лишь на 2,1% ниже исторического максимума октября 2009 года.

Проблема в том, что у многих компаний, которые не обанкротились еще в 2015 году, уже «иссяк» запас прочности

http://www.rbc.ru/economics/12/11/2017/5a05ca979a79475a8a66f090

В пятницу центробанк принял решение расширить ломбардный список - перечень ценных бумаг, которые могут быть использованы банками в качестве залога для получения кредитов в ЦБ. В него были добавлены два выпуска валютных облигаций "Газпрома", евробонды "Фосагро" и "Полюс Золота", следует из материалов регулятора. В общей сложности речь идет о бумагах на 4 млрд долларов, подсчитал Bloomberg.

ЦБ готовит дополнительные ресурсы для банковской системы, которой в декабре предстоит пережить дефицит валютной ликвидности.

http://cbr.ru/analytics/Plugins/LombardList.aspx

Банк России начинает подготовку к масштабному оттоку из РФ иностранной валюты, который грозит рынку в декабре, когда банкам и корпорациям предстоит пройти очередной пик погашений внешнего долга. Сумма выплат зарубежным кредиторам составит 18 млрд долларов; она вдвое превысит показатель ноября и станет рекордной за два года.

Доклад экспертно-аналитического центра РАНХиГС был составлен на основе анализа данных опроса экспертной панели, состоящей из 81 человека. В качестве экспертов выступили различные группы респондентов, среди которых были представители органов государственной власти, научного сообщества и бизнес-сферы.
Две инфограммы ниже представляют результаты опроса.

27 экспертов считают драйвером роста развитие с/х. 11-ти не хватает госрегулирования. Удивляет только, что за развитие ВПК высказалось всего 8 опрошенных. Что-то изменилось в датском королевстве.

Интересно, что 18 экспертов где-то нашли кризис мировой экономики. Ещё 18 перебрали дозу новостных программ телевидения.

Есть такая шутка. Если собрать достаточное количество экспертов и задать им вопрос, куда полетит подброшенная монета, то вероятность её зависания в воздухе окажется не нулевой.
Но такое количество слабоумных экспертов впечатляет. Это же Российская акаде́мия наро́дного хозя́йства и госуда́рственной слу́жбы при Президе́нте Росси́йской Федера́ции - РАНХиГС.

Bloomberg объясняют происходящее переключением инвесторов на альтернативную криптовалюту, которая отделилась от биткойна в августе — биткойн-кэш. Биткойн-кэш подорожал с пятницы на 40%, в воскресенье его цена составляла $2426. Однако на торгах в Гонконге утром в понедельник курс криптовалюты упал до $1379.

Последнее исследование венчурной компании Blockchain Capital показало, что молодые американцы в возрасте 18–34 лет позитивно оценивают возможность личных инвестиций в биткойн. Более того, они охотнее инвестировали бы свои средства в криптовалюту, нежели в ценные бумаги, золото и даже недвижимость.

«Роснефть» осталась без нефти и $1 млрд/У Курдистана больше нет месторождений для Москвы

Договоренности «Роснефти» с Курдистаном по закупке нефти и разработке месторождений невозможно исполнить, признал представитель Иракского Курдистана Иззар Сабер. По его словам, «Роснефть» собиралась закупать у Эрбиля до 70% экспортной нефти и даже авансом выплатила курдам $1 млрд. Но после потери контроля над нефтяными полями Киркука у курдов уже нет прежних объемов добычи, и «Роснефти» надо договариваться уже с центральным правительством Ирака. Багдад же считает контракты «Роснефти» с курдами незаконными и уверяет, что их не обсуждал, хотя «Роснефть» заявляла о факте переговоров.

В июне на ПМЭФ-2018 «Роснефть» подписала юридически обязывающий контракт с Курдистаном о покупке нефти и расширении нефтепровода в Турцию («Роснефть» получала в нем до 60%), не раскрыв условий.

http://www.kommersant.ru/doc/3460501

Венесуэльский партнер «Роснефти» не может расплатиться по долгам

Государственная нефтекомпания Венесуэлы PDVSA, которая является крупным партнером «Роснефти», находится на грани дефолта, который может быть объявлен уже на этой неделе. Кросс-дефолт может затронуть все международные финансовые обязательства PDVSA на $40 млрд, что, вероятно, повлечет за собой и фактический дефолт Венесуэлы. По мнению собеседников “Ъ”, кредиты на $6 млрд, предоставленные «Роснефтью» PDVSA, а также на $1 млрд — от Газпромбанка в меньшей опасности, поскольку выданы под поставки нефти. Суверенный долг Венесуэлы Москва уже согласилась реструктурировать.

Но если дефолт все же случился, то, по данным Reuters, он должен привести к кросс-дефолту по всем международным выпускам бумаг PDVSA. Согласно отчетности компании, на конец 2016 года ее долг составлял $40,4 млрд, еще около $20 млрд составляли обязательства по предоплате за нефть. Эта ситуация не стала сюрпризом для рынка — в конце прошлой недели Fitch и Moody`s понизили рейтинги PDVSA до преддефолтного уровня, аналогичные уровни у суверенного рейтинга Венесуэлы.

http://www.kommersant.ru/doc/3462058

Хотя «Роснефть» выглядит более защищенной в случае дефолта PDVSA, чем владельцы облигаций, бедственное положение Венесуэлы, вероятно, вынудит компанию продолжать вливания в страну. «Если в Венесуэле произойдет переворот на фоне экономического кризиса, “Роснефть” рискует потерять все инвестиции».

В октябре глава российского Минфина Антон Силуанов заявил, что Москва готова дать Каракасу отсрочку по выплате долга на сумму $3 млрд.

Венесуэла уже не первый год находится в затяжном экономическом кризисе. По прогнозам МВФ, ВВП страны снизится в нынешнем году на 12%, а в следующем — на 6%. На прошлой неделе президент Венесуэлы Николас Мадуро объявил о реструктуризации внешнего долга страны.

В июне стало известно, что Венесуэла не исполнила условия реструктуризации ее долга перед Россией, в результате чего российский бюджет недополучил 53,9 млрд руб. (около $950 млн).

В общей сложности, согласно Torino Capital, внешний долг Венесуэлы составляет $143 млрд, долг по облигациям составляет примерно $52 млрд, а международные резервы Венесуэлы, включая золото страны, сократились до $10 млрд, и это 15-летний минимум.

Глава ВТБ 24 Михаил Задорнов сообщил о потере интереса населения к вкладам

Прирост вкладов с начала года показал исторический минимум в виде 2,5%, сообщил сегодня глава ВТБ 24 Михаил Задорнов. Эксперты отмечают, что население теряет интерес к вкладам в связи с повысившимися рисками при низких ставках. Более обеспеченные предпочитают вкладывать в более доходные инструменты, менее обеспеченные — расходовать. Впрочем, не все банки теряют клиентов в подобной ситуации.

Как сообщил сегодня журналистам председатель правления банка ВТБ 24 Михаил Задорнов, рынок банковских вкладов показал в нынешнем году рекордно низкий приток, а август и сентябрь даже продемонстрировали отток средств населения из банков. Так, с начала года прирост вкладов составил всего 2,5%, в то время как август показал отток вкладов 0,3%, сентябрь — 0,2%.
При этом банки, испытывающие излишки ликвидности, не намерены биться за клиентов путем повышения ставок. Михаил Задорнов пообещал, что ставки по вкладам в ближайшие три месяца «уйдут на исторически низкое значение».

По словам главного экономиста «ПФ Капитала» Евгения Надоршина, отсутствие роста интереса населения к вкладам легко объяснимо. «Средние и небольшие вклады население последнее время расходует, это показывает активность в ритейле»,— отмечает господин Надоршин.

http://www.kommersant.ru/doc/3442062

В банках группы ВТБ нарастает структурный дефицит рублевой ликвидности, который покрывается вливаниями от государства.

В третьем квартале второй госбанк РФ получил от Минфина и ЦБ 296 млрд рублей. Речь идет о кредитах репо, которые выдает центробанк под залог ценных бумаг, а также об операциях казначейства, которое размещает в банках свободные средства федерального бюджета.

Доступ к этим деньгам имеет лишь узкая группа госбанков, из которых ВТБ - крупнейший получатель. На него приходится больше половины всех бюджетных вливаний в банковскую систему.

Дефицит рублевой ликвидности у ВТБ усилился, несмотря на приток денег от юрлиц - корпоративные депозиты за квартал в банке увеличились на 150 млрд рублей.

В общей сложности банки группы (ВТБ, ВТБ 24, БМ-Банк и Почта Банк) имели чистый долг перед Минфином и Центробанком на 907 млрд рублей - больше, чем все остальные банки вместе взятые. Выделенная ВТБ сумма в 1,7 раза превышает годовые расходы федерального бюджета на образование и вдвое - сумму, которая уходит на здравоохранение.

http://www.finanz.ru/novosti/aktsii/gosudarstvo-brosaet-900-milliardov-rubley-na-podderzhku-banka-vtb-1007557424

Инфографика: что может купить на заначку средний россиянин
13.10.2017

В России на душу населения приходится 4 180 евро чистых финансовых активов, сообщила компания Allianz в своем ежегодном обзоре о глобальном благосостоянии населения планеты Global Wealth Report. Мы занимаем по этому показателю 43-е место в мире — наравне с Румынией, но выше Украины и Турции. С 2000 года России удалось подняться на четыре позиции.

Портал Банки.ру подсчитал, во что можно было бы инвестировать эту сумму.
Итак, 4 180 евро это:

88 бочек нефти Brent (по цене 55,86 доллара за баррель);

118 г золота 999-й пробы (чуть больше одного 100-граммового слитка);

2 272 акции «Газпрома» (по курсу на 11.10.2017);

285 ОФЗ (облигаций федерального займа) номиналом 1 тыс. рублей;

1,7 кв. м жилья в Москве (165 тыс. рублей — средняя по городу цена, по данным irn.ru на 09.10.2017).

Менеджмент банка роста доходности вкладов не обещает. Во второй половине сентября глава Сбербанка Герман Греф заявил, что банк не планирует повышать ставки по депозитам.

За октябрь Сбербанк заработал 64 млрд руб. Чистый процентный доход, дающий основной вклад в рост прибыли банка, составил по итогам десяти месяцев 998 млрд руб., увеличившись за год на 7,4%. Одним из основных драйверов роста стало «снижение процентных ставок по привлеченным средствам клиентов», отмечается в комментариях к отчетности.

Такой подход позитивно сказывается на прибыли банка, но приводит к оттоку вкладов. В октябре с учетом валютной переоценки средства физлиц на счетах и депозитах в Сбербанке сократились на 0,3%, или 40 млрд руб. (до 11,5 трлн руб.). Ставки по вкладам Сбербанка существенно ниже, чем у других крупных банков. Так, по данным ЦБ, по итогам третьей декады октября среднее арифметическое максимальных ставок десяти крупнейших банков на рынке вкладов составило 7,25%.