Interactive Brokers оробингудился
В то время как наш славный регулятор встает грудью на защиту частного инвестора, придумывая, какие бы новые запреты на нас наложить, у наших заокеанских партнеров все наоборот.
Интересная новость от Interactive Brokers (IB) - популярного среди российских инвесторов американского брокера. Они объявили о запуске платформы IBKR Lite, которая, по сути, делает все то же самое, на чем завоевал популярность и вырос с нуля до оценки почти в 8 млрд долларов сервис Robinhood, включая:
- отмену минимального размера счета
- отмену всех комиссий по сделкам с акциями и ETF на биржах США (теперь торговать через них можно бесплатно без ограничения числа сделок)
- отмену платы за "бездействие" (inactivity fee)
- бесплатные данные с бирж США в реальном времени, без задержки
К сожалению для российских клиентов, на них эти плюшки пока не распространяются. Чтобы воспользоваться ими, нужно быть резидентом США.
Компания не скрывает, что зарабатывать с клиентами, выбравшими опцию Lite, будет на другом - на продаже потоков клиентских ордеров маркет-мейкерам. Если вы настолько крупный инвестор, что не хотите, чтобы данные по вашим ордерам уходили к "кукловодам", можно выбрать тариф IBKR Pro с обычной комиссией за сделку. Но для большинства частных инвесторов эти опасения вряд ли актуальны, и они смогут наслаждаться полностью бесплатным сервисом.
На этой новости, кстати, в пятницу акции IB выросли почти на 4% на слабом рынке. Если рынок начнет закладывать в оценку те же ожидания и прогнозы, на которых раздулась оценка Robinhood, это может быть далеко не предел. Хотя это всего лишь предположение, а более точные оценки перспектив акции пусть делают отраслевые аналитики.
Сегодня в Израиле отмечают Новый год - Рош А-Шана. Поздравляю всех подписчиков с новым счастьем. Хорошего профита, дисциплины в достижении амбициозных целей, долгих дней и приятных ночей!
В то время как наш славный регулятор встает грудью на защиту частного инвестора, придумывая, какие бы новые запреты на нас наложить, у наших заокеанских партнеров все наоборот.
Интересная новость от Interactive Brokers (IB) - популярного среди российских инвесторов американского брокера. Они объявили о запуске платформы IBKR Lite, которая, по сути, делает все то же самое, на чем завоевал популярность и вырос с нуля до оценки почти в 8 млрд долларов сервис Robinhood, включая:
- отмену минимального размера счета
- отмену всех комиссий по сделкам с акциями и ETF на биржах США (теперь торговать через них можно бесплатно без ограничения числа сделок)
- отмену платы за "бездействие" (inactivity fee)
- бесплатные данные с бирж США в реальном времени, без задержки
К сожалению для российских клиентов, на них эти плюшки пока не распространяются. Чтобы воспользоваться ими, нужно быть резидентом США.
Компания не скрывает, что зарабатывать с клиентами, выбравшими опцию Lite, будет на другом - на продаже потоков клиентских ордеров маркет-мейкерам. Если вы настолько крупный инвестор, что не хотите, чтобы данные по вашим ордерам уходили к "кукловодам", можно выбрать тариф IBKR Pro с обычной комиссией за сделку. Но для большинства частных инвесторов эти опасения вряд ли актуальны, и они смогут наслаждаться полностью бесплатным сервисом.
На этой новости, кстати, в пятницу акции IB выросли почти на 4% на слабом рынке. Если рынок начнет закладывать в оценку те же ожидания и прогнозы, на которых раздулась оценка Robinhood, это может быть далеко не предел. Хотя это всего лишь предположение, а более точные оценки перспектив акции пусть делают отраслевые аналитики.
Сегодня в Израиле отмечают Новый год - Рош А-Шана. Поздравляю всех подписчиков с новым счастьем. Хорошего профита, дисциплины в достижении амбициозных целей, долгих дней и приятных ночей!
Robinhood
Robinhood: Commission-free Stock Trading & Investing App
Robinhood UK has commission-free stock trading, and tools to help shape your financial future. Limitations, risks and other costs apply, including contract fees when trading options.
Карточка Interactive Brokers
Ещё одна удобная фича, доступная американским гражданам при инвестировании через IB - карточка, расчёты по которой осуществляются непосредственно с использованием денежных средств на вашем брокерском счёте.
Это удобно тем, что не нужно выводить деньги на банковские счета для распоряжения ими и совершения покупок. Значит, не нужно платить соответствующие комиссии. Хотя раз в месяц вывод с IB на некоторые банки, например, Тинькофф, - бесплатен.
С другой стороны, кому-то с такой карточкой будет сложнее удержаться от того чтобы тратить свой капитал на ежедневные расходы.
Вот вам дополнительный аргумент, что дисциплина - очень важный фактор успеха как в инвестициях, так и в жизни в целом.
Согласитесь, удобно: получил дивиденды - и без лишних хлопот с переводами отметил это событие оплатив счёт картой своего брокера.
Ещё одна удобная фича, доступная американским гражданам при инвестировании через IB - карточка, расчёты по которой осуществляются непосредственно с использованием денежных средств на вашем брокерском счёте.
Это удобно тем, что не нужно выводить деньги на банковские счета для распоряжения ими и совершения покупок. Значит, не нужно платить соответствующие комиссии. Хотя раз в месяц вывод с IB на некоторые банки, например, Тинькофф, - бесплатен.
С другой стороны, кому-то с такой карточкой будет сложнее удержаться от того чтобы тратить свой капитал на ежедневные расходы.
Вот вам дополнительный аргумент, что дисциплина - очень важный фактор успеха как в инвестициях, так и в жизни в целом.
Согласитесь, удобно: получил дивиденды - и без лишних хлопот с переводами отметил это событие оплатив счёт картой своего брокера.
Как вы думаете, скоро у брокеров РФ появятся тарифы аналогичные IBKR Lite и карточки с доступом к брокерскому счету? Когда конкуренция сделает своё дело?
Anonymous Poll
5%
В ближайший год
41%
Через 1-5 лет
24%
Через 5-10 лет
30%
Когда солнце встанет на западе и опустится на востоке... 😜
Отрицательная стоимость недвижимости
Думаю, что тем, кто владеет земельными участками, и не использует их в бизнесе, в последние 3-4 года понятен феномен "отрицательной стоимости" актива. Оттоки по налогам и другим связанным с владением обязательным платежам могут превышают доходную часть. Бухгалтерский актив де-факто превращается в пассив и начинает залезать вам в карман, а не генерировать хрустящий кэш.
Статья на смартлабе заставила меня еще раз задуматься над выбором между инвестированием в покупку жилой недвижимости в подмосковье или вложением в зарубежный фондовый рынок.
https://smart-lab.ru/mobile/topic/564212/
Для меня 2 главных аргумента против жилой недвижимости
1) чтобы получать доход выше рыночного дохода от ETF на S&P 500, нужно активно заниматься своим активом - сдавать, делать перепланировки под мини-отели или студии, решать проблемы с арендаторами. Это не совсем пассивный доход. Совсем не то же самое, что раз в год закинуть денег на брокерский счет, купить ETF, забыть до следующего года.
2) Если актив популярен, и его хочет купить каждый первый, кто может себе это позволить - в его цене будет заложена премия. Сейчас при получении хорошего бонуса или иного единоразового вознаграждения большинство идет выбирать квартиру или апартаменты. Намного меньшее число россиян задумываются о вложениях в фондовый рынок, тем более в зарубежный.
Справедливости ради стоит отметить, что признаки "пузыря" или перегретости рынка есть и в жилой недвижимости, и на рынках акций развитых стран. Так что выбор тут идет между двух зол. Хуже, наверное, лишь застрять на полпути к решению для себя вопроса, что окажется мягче - Сцилла или Харибда, и в итоге быть раздавленным неумолимой инфляцией.
Думаю, что тем, кто владеет земельными участками, и не использует их в бизнесе, в последние 3-4 года понятен феномен "отрицательной стоимости" актива. Оттоки по налогам и другим связанным с владением обязательным платежам могут превышают доходную часть. Бухгалтерский актив де-факто превращается в пассив и начинает залезать вам в карман, а не генерировать хрустящий кэш.
Статья на смартлабе заставила меня еще раз задуматься над выбором между инвестированием в покупку жилой недвижимости в подмосковье или вложением в зарубежный фондовый рынок.
https://smart-lab.ru/mobile/topic/564212/
Для меня 2 главных аргумента против жилой недвижимости
1) чтобы получать доход выше рыночного дохода от ETF на S&P 500, нужно активно заниматься своим активом - сдавать, делать перепланировки под мини-отели или студии, решать проблемы с арендаторами. Это не совсем пассивный доход. Совсем не то же самое, что раз в год закинуть денег на брокерский счет, купить ETF, забыть до следующего года.
2) Если актив популярен, и его хочет купить каждый первый, кто может себе это позволить - в его цене будет заложена премия. Сейчас при получении хорошего бонуса или иного единоразового вознаграждения большинство идет выбирать квартиру или апартаменты. Намного меньшее число россиян задумываются о вложениях в фондовый рынок, тем более в зарубежный.
Справедливости ради стоит отметить, что признаки "пузыря" или перегретости рынка есть и в жилой недвижимости, и на рынках акций развитых стран. Так что выбор тут идет между двух зол. Хуже, наверное, лишь застрять на полпути к решению для себя вопроса, что окажется мягче - Сцилла или Харибда, и в итоге быть раздавленным неумолимой инфляцией.
smart-lab.ru
Отрицательная стоимость недвижимости.
Навеял пост о повышении налогов на обьект недвижимости в 4 раза. Интересная статья из сети https://monstrt-amadey.livejournal.com/113377.html Часть 1 Недвижимость,
Сделки и дивиденды за сентябрь
В прошедшем месяце было всего 2 сделки. Обе касались покупки долларов США за рубли. Курс рубля укрепился на новостях про атаку на нефтяные заводы Saudi Aramco. Я решил, что это - неплохая возможность прикупить немного мертвых американских президентов.
Первый ордер по 64,93365 был исполнен 12.09, второй - 15.09 на вдвое большей объем по 63,8657. Средняя цена покупки с учетом комиссий брокера составила 64,2218 рублей за "грязную зеленую бумажку". Неплохой результат с учетом динамики курса за последний год, как по мне.
Сентябрь был также щедр на дивиденды. Помимо трех ETF, которые приносят в мой порфель дивиденды ежемесячно - SCHP (годовая дивидендная доходность - 1,5%), SCHZ (3,1%) и SPTL (2,9%) - порадовал Боинг (BA), выплатив 2,055 USD на каждую акцию. Учитывая, что у компании ежеквартальные дивиденды, это составляет 2,4% годовых к средней цене покупки (348 USD за акцию).
Хайнц Холдинг (KHC) заплатил 0,4 USD на кажду акцию. Приводя эту сумму к годовому выражению и разделив на среднюю цену покупки получим неплохие 5,3% годовых уже после уплаты налогов на дивиденды в США по ставке 10%.
Годовая дивидендная доходность ещё 3х ETFов из портфеля, которые заплатили дивиденды за 3 квартал: VNQI - 2.9%, SCHA - 1.6%, SCHH - 3.0%.
Только за счет дивидендов инвестиционный портфель пополнился более, чем на 250 USD. Это уже больше, чем средняя пенсия в РФ.
Из негативных моментов - CannTrust Holding (CTST, TRST) продолжает падать в бездну. После того, как вышла новость о том, что канадский регулятор приостановил действие лицензии компании на продажу своей "экологической" продукции, цена акций снова начала движение на юг. Теперь для CTST она вплотную приблизилась к 1 доллару за акцию, что ставит вопрос об угрозе делистинга на NYSE. По регламенту биржи если акция стоит менее 1 доллара за акцию в течение 3 месяцев и более, то организатор торгов вправе отозвать право на торги этой бумагой на площадке.
On the positive side CannTrust всегда может сделать обратный сплит, например 1 к 10 и, таким образом, потянуть время чтобы успеть исправить замечания Heath Canada и вернуть себе лицензию на основной вид деятельности. В любом случае покупка акций этой компании привела меня к неприятной ситуации предбанкротства эмитента из моего инвестиционного портфеля. Это заставило сделать некоторые выводы, которыми я поделюсь с вами в дальнейших постах.
Keep calm and продолжаем двигаться к финансовой независимости!
#отчеты
В прошедшем месяце было всего 2 сделки. Обе касались покупки долларов США за рубли. Курс рубля укрепился на новостях про атаку на нефтяные заводы Saudi Aramco. Я решил, что это - неплохая возможность прикупить немного мертвых американских президентов.
Первый ордер по 64,93365 был исполнен 12.09, второй - 15.09 на вдвое большей объем по 63,8657. Средняя цена покупки с учетом комиссий брокера составила 64,2218 рублей за "грязную зеленую бумажку". Неплохой результат с учетом динамики курса за последний год, как по мне.
Сентябрь был также щедр на дивиденды. Помимо трех ETF, которые приносят в мой порфель дивиденды ежемесячно - SCHP (годовая дивидендная доходность - 1,5%), SCHZ (3,1%) и SPTL (2,9%) - порадовал Боинг (BA), выплатив 2,055 USD на каждую акцию. Учитывая, что у компании ежеквартальные дивиденды, это составляет 2,4% годовых к средней цене покупки (348 USD за акцию).
Хайнц Холдинг (KHC) заплатил 0,4 USD на кажду акцию. Приводя эту сумму к годовому выражению и разделив на среднюю цену покупки получим неплохие 5,3% годовых уже после уплаты налогов на дивиденды в США по ставке 10%.
Годовая дивидендная доходность ещё 3х ETFов из портфеля, которые заплатили дивиденды за 3 квартал: VNQI - 2.9%, SCHA - 1.6%, SCHH - 3.0%.
Только за счет дивидендов инвестиционный портфель пополнился более, чем на 250 USD. Это уже больше, чем средняя пенсия в РФ.
Из негативных моментов - CannTrust Holding (CTST, TRST) продолжает падать в бездну. После того, как вышла новость о том, что канадский регулятор приостановил действие лицензии компании на продажу своей "экологической" продукции, цена акций снова начала движение на юг. Теперь для CTST она вплотную приблизилась к 1 доллару за акцию, что ставит вопрос об угрозе делистинга на NYSE. По регламенту биржи если акция стоит менее 1 доллара за акцию в течение 3 месяцев и более, то организатор торгов вправе отозвать право на торги этой бумагой на площадке.
On the positive side CannTrust всегда может сделать обратный сплит, например 1 к 10 и, таким образом, потянуть время чтобы успеть исправить замечания Heath Canada и вернуть себе лицензию на основной вид деятельности. В любом случае покупка акций этой компании привела меня к неприятной ситуации предбанкротства эмитента из моего инвестиционного портфеля. Это заставило сделать некоторые выводы, которыми я поделюсь с вами в дальнейших постах.
Keep calm and продолжаем двигаться к финансовой независимости!
#отчеты
Выбор брокера
Ранее я уже излагал свои соображения на тему выбора посредника для открытия инвестиционного счета:
https://t.me/FinFreeDo/245
https://news.1rj.ru/str/FinFreeDo/237
Пора поделиться с вами мнением своего коллеги, Алексея Чечукевича:
http://bit.ly/2Mwp13Y
Алексей сравнивает в своем обзоре 6 брокеров по 8 ключевым параметрам и предславлеят результат в виде гугл-таблицы:
http://bit.ly/35jiXoe
Я согласен с предложенным выводом, что однозначного брокера-лидера по всем рассмотренным факторам среди российских компаний сейчас на рынке нет. Выбор нужно делать основываясь на преимуществах в тех аспектах, которые наиболее важны персонально для Вас.
Если у Вас есть любимый брокер, или наоборот, брокер "из ада" напишите пожалуйста в комментариях, что это за компания и почему.
Ранее я уже излагал свои соображения на тему выбора посредника для открытия инвестиционного счета:
https://t.me/FinFreeDo/245
https://news.1rj.ru/str/FinFreeDo/237
Пора поделиться с вами мнением своего коллеги, Алексея Чечукевича:
http://bit.ly/2Mwp13Y
Алексей сравнивает в своем обзоре 6 брокеров по 8 ключевым параметрам и предславлеят результат в виде гугл-таблицы:
http://bit.ly/35jiXoe
Я согласен с предложенным выводом, что однозначного брокера-лидера по всем рассмотренным факторам среди российских компаний сейчас на рынке нет. Выбор нужно делать основываясь на преимуществах в тех аспектах, которые наиболее важны персонально для Вас.
Если у Вас есть любимый брокер, или наоборот, брокер "из ада" напишите пожалуйста в комментариях, что это за компания и почему.