​​🔻БКС Брокер c 3 апреля повышает минимальную сумму вывода на счета в другие банки
• $50.000 - было $15.000;
• €50.000 - было €5.000
Исключение: переводить в БКС Банк можно без ограничения по минимальной сумме

Причина - требование банка-корреспондента Райффайзенбанка, однако новость не окажет никакого влияния, потому что переводить напрямую «БКС Брокер-другой банк» невыгодно из-за высокой комиссии:
• 3% + $15 на вывод USD;
• 3% + €30 на вывод EUR
Выгоднее купленную на брокерском счете валюту сначала без комиссии вывести на счет в БКС Банк и далее делать перевод, комиссия БКС Банка зависит от вашего пакета:
через интернет-банк
• 3% min $/€80 max $/€600 - для ПУ Лайт, Комфорт
• 2% min $/€80 max $/€600 - для ПУ Премиум
• 1,5% min $/€80 max $/€600 - для ПУ Валютный ПРО
• 1% min $/€80 max $/€600 - для ПУ Элит, Ультра
через отделения
• 3,5% min $/€100 max $/€1000 - для ПУ Лайт, Комфорт
• 2,5% min $/€100 max $/€1000 - для ПУ Премиум
• 2% min $/€100 max $/€1000 - для ПУ Валютный ПРО
• 1,5% min $/€100 max $/€1000 - для ПУ Элит, Ультра
Пока не было новости о повышении минимальной суммы на переводы из БКС Банка

● Открыть счет в БКС Брокере: бесплатно ПУ Инвестор, удаленно онлайн из любой точки мира.
Счет в БКС Банке можно открыть по онлайн-заявке, курьер банка доставит карту или можно открыть в отделении, встреча с представителем банка для первичной идентификации обязательна.
БКС может переводить только в ограниченный список банков - оставлю PDF в комментариях.

релиз | pdf-тарифы брокер | банк | @MarketOverview

📢Banking news: штрафы и рейтинги

🔻ЦБ выписал 2 штрафа ВТБ и по одному Тинькофф банку и МТС-Банку за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП). Размер каждого штрафа 30-50 тыс. руб.
С начала активной кампании у Тинькофф -уже 83 нарушения, у ВТБ - 25, у МТС-Банка - 25.
🔻ЦБ оштрафовал на 50 тыс. руб принадлежащее банку Хоум Кредит бюро кредитных историй «Скоринг Бюро» за непредоставление кредитного отчета (ст. 5.55 КоАП РФ)

🔸Эксперт РА продлил статус «под наблюдением» по рейтингу Москоммерцбанка, рейтинг подтвержден на уровне ruB+, прогноз стабильный.
причина: агентство до сих пор анализирует, как повлияет смена собственников на деятельность банка
В конце 2022 года Народный Банк Казахстана (Халык Банк) продал 100% акций Москоммерцбанка, но покупатель до сих пор не раскрывается.
🔸АКРА впервые присвоило рейтинг банку Приморье (Владивосток) на уровне BB-(RU), прогноз стабильный. Среди источников дохода банка агентство отметило операции с иностранной валютой, но ни слова не сказало о том, что с 24 февраля банк в SDN-листе США. Банку необходимо осваивать новые сегменты бизнеса, чтобы заместить утраченные источник.
🔸Эксперт РА понизил рейтинг Джей энд Ти Банка (Москва) с ruВВВ- до ruВB+, прогноз изменен со стабильного на развивающийся.
причина: сокращение масштабов бизнеса за 2022 год
Агентство не может понять степень заинтересованности собственников банка в его развитии в текущей экономической ситуации. Джей энд Ти Банк входит в список 45 кредитных организаций, с долями которых запрещено проводить сделки согласно Указа Президента РФ, так как принадлежит иностранцам: 45,05% Ивану Якабовичу, 45,05% Йозефу Ткачу и 9,9% Китаю через сеть компаний.

🔹АКРА повысило прогноз по рейтингу Коммерческого Индо Банка (Москва) со стабильного до позитивного, рейтинг подтвержден на уровне A(RU).
причина: потенциал роста масштабов бизнеса и увеличение товарооборота между Россией и Индией
100% Индо Банка принадлежит Государственному банку Индии (State Bank of India), не путайте с ЦБ Индии (Резервный Банк Индии)
🔹Эксперт РА впервые присвоило рейтинг РусьРегионБанку (Москва) на уровне ruB-, прогноз стабильный.
🔹Эксперт РА повысило рейтинг Аресбанка (Москва) с ruBB- до ruВВ, прогноз сохранен стабильный.
причина: рост капитала и буфера абсорбации потенциальных убытков
В апреле 2022 акционеры докапитализировали банк, разместив субординированный депозит

@MarketOverview

Дайджест девалютизации

▪️ПСКБ с 1 апреля повышает ежемесячную плату за хранение USD и EUR:
• 5% годовых min $/€10 в месяц на остаток свыше $/€10.000 - было 2% min $/€10 в месяц

▪️Банк Долинск досрочно 16 марта завершил акцию по бесплатным переводам в японских йенах (JPY) через интернет банк. Акция «прожила» ровно полмесяца, хотя должна была завершиться 31 марта. Теперь комиссия за перевод - фикс ¥8000

▪️Ланта-Банк больше не открывает счета в польских злотых (PLZ), индонезийских рупиях (IDR) и турецких лирах (TRY), в списке доступных валют остались USD, EUR, CNY, BYN, KZT, TJS, AMD.

▪️Банк СИАБ с 27 марта отменяет комиссию за зачисление USD и EUR из других банков, ранее она составляла 5%

▫️Обновил пост, в котором можно найти актуальную комиссию в большинстве банков:
• входящие SWIFT-переводы
• исходящие SWIFT-переводы
▫️Проверить SWIFT-переводы OhMySwift.ru
▫️Чат @swiftTransferProblem

Долинск | ПСКБ | PDF: СИАБ | Ланта | @MarketOverview

Банк России целый год не публиковал данные о запасах монетарного золота в резервах РФ. Публикация возобновлена и было очень интересно посмотреть как они менялись на протяжении этого года.
Данные выше, а каких-то глобальных изменений не произошло. Конечно в марте курс для оценки был совсем иным, но объемы не изменились.

@MarketOverview

Количество заемщиков-ЮЛ, имеющих просроченную задолженность с января прошлого года увеличилось на 19,2% 😒
Немного позитива добавляет то, что рост кредитования в прошлом году позволил долю просроченной задолженности в общей сумме снизить с 6,3% до 5,6%, но т.к. основные выдачи были крупным предприятиям и предприятиям с ОКВЭД "деятельность профессиональная, научная
и техническая", можно предположить, что пострадал в основном малый бизнес.

@MarketOverview

👩🏻‍⚖️В СПб оглашен приговор четырем иностранцам за умышленное мошенничество

Пушкинский районный суд огласил приговор в отношении уроженцев Нигерии Ганью Уазийю, Габриела Омисоре, Сегуна Шого и Питера Шомойе. Они обвинялись в мошенничестве на общую сумму 812.350 евро.

🔹В период до 16.02.2021 Ганью получил конфиденциальные сведения о предстоящих безналичных платежах по международному контракту между FC "Sampdoria" (Италия) и FC "Nordsjaelland" (Дания) с официальными адресами эл. почты для оплаты бланков платежных документов с фирменными логотипами FC. После, он указал Омисоре обратиться к Шого и изготовить паспорт на имя гражданина Республики Сенегал — Slask Wroclaw SA, которое фактически является названием профессионального FC «Slask Wroclaw Spolka Akcyjna». В ДО «Пушкинский» на вымышленное имя были открыты 3 счета (рубли, доллары и евро).

🔸17.03.2021 Омисоре изготовил для Шомойе паспорт гражданина Соломоновых островов – FC NORDSJAELLAND и отправил их Шого. Были открыты новые 3 счета, реквизиты которых Ганью предоставил неустановленным лицам. После чего, неустановленные соучастники с используемого ими адреса эл. почты, визуально схожего с офиц. адресом почты FC "Nordsjaelland" на адрес FC "Sampdoria" прислали 2 письма, содержащие сведения о необходимости оплаты по контракту, а также фиктивные счета на оплату (инвойсы) с ложными сведениями о смене банковского счета на сумму 1 562 500 Евро, а 30.04.2021 — на сумму 500 000 Евро.

Сотрудники FC "Sampdoria" перечислили на счет, открытый Шомойе, деньги на общую сумму 812 350 евро. Злоумышленники распорядились средствами по своему усмотрению — часть получили наличными в ПАО «Банк Санкт-Петербург», а часть перевели на банковский счет, открытый по подложному паспорту гражданина Соломоновых островов "FC Nordsjaelland" в офисе банка «Фридом Финанс».

11.06.2021 было возбуждено уголовное дело, на следующий день фигуранты были задержаны. 13.06.2021 Пушкинским районный судом была избрана мера пресечения в виде заключения под стражу.

Суд оправдал Ганью по ч.1 ст.174.1 УК РФ, а Шого по ч.4 ст.159 УК РФ, признав за ними право на реабилитацию. Также суд переквалифицировал действия Шого с ч.4 ст.327 на ч.2 ст.327 УК РФ и назначил следующее наказание:

▫️Ганью – 5 лет в ИК общего режима.
▫️Омисоре – 4 года 7 месяцев в ИК общего режима со штрафом в размере 15 000 рублей.
▫️Шого – штраф в 40 000 рублей. Освобожден в связи с содержанием под стражей.
▫️Шомойе — 4.5 года в ИК общего режима.

Банкам стоит внимательней проводить операции футболистов😏

@MarketOverview

Корпоративные клиенты Энерготрансбанка (Калининград) ичерпали весь лимит переводов в EUR через коррсчет в Райффайзенбанке. Новые отправки начнутся только в апреле.

Релиз Энерготрансбанка еще раз доказывает, что Райффайзенбанк просит банки-респондентов снизить количество валютных переводов, а банки уже сами решают, как решить эту проблемы. Адекватные - повышают минимальную сумму перевода, жадные - повышают размер комиссии.

релиз | @MarketOverview

​​🔶UnionPay от Тинькофф пошел «по друзьям» за ₽2000

Тинькофф запустил в массы выпуск карт UnionPay, но выбрал стратегию распространения карт через рекомендацию друзьям (приглашение = инвайт). Банк выборочно разослал клиентам опрос, по итогам которого можно было выбрать трех друзей для приглашения на выпуск бесплатной карты UnionPay. Единственное обязательное условия - у друга должна быть действующая карта Tinkoff Black в рублях. Наличие премиальной подписки, просьбы выпустить карту в чате поддержки ничего не дают - опросник приходит индивидуально, как решит банк.

Вокруг заветных приглашений в профильных чатах выросла небольшая барахолка, за получение рекомендации на выпуск UnionPay на рынке просят от ₽500 до ₽4000. Сейчас «стать другом» можно за ₽2000. Акция завершается 28 марта, условия выложу в комментариях к посту. Тинькофф уже стал что-то подозревать, некоторые покупатели инвайтов получили запросы с просьбой указать ФИО человека, которых их пригласил.

Преимущества карты UnionPay от Тинькофф:
• привязка карты к счету в CNY - оплата и снятия заграницей по карте UnionPay проходит с двойной конвертацией: местная валюта (не юань) - юань - валюта карты. Если карта привязана к счету в CNY, то лишних комиссий банка не будет.
• возможность купить CNY на брокерском счете и вывести на карту
• карта бесплатная - нет большой разовой платы за выпуск, конских ежемесячных комиссий за обслуживание. В рамках пакета обслуживание Tinkoff Black будет бесплатным, если держите на остатках от 50 тыс. руб или 99 руб/мес.
• программа лояльности - кэшбек на покупки в России и заграницей
• карту можно перепривязывать к разным счетам - но не вижу в этом смысла, так как валюта расчета UnionPay всё равно будет китайский юань.

@MarketOverview

🇰🇪После анонса ограничений по долларовым переводам от Райфа президент Кении Уильям Самои арап Руто выступил с обращением к россиянам:

"Я даю вам бесплатный совет: те из вас, у кого есть доллары, наверняка могут понести убытки. Потому что через пару недель этот рынок изменится"

@MarketOverview

Это шутка «про Райф и специально для россиян», но выступление реальное

Брокер Атон с 3 апреля повышает минимальную сумму вывода в долларах и евро

• $50.000 для USD - было $15.000
• €50.000 для EUR - ранее не было ограничений

Причина: введение Райффайзенбанком минимального лимита на переводы по внешним реквизитам из-за ужесточения требований со стороны иностранных банков-корреспондентов. Напомню комиссию на вывод валюты из Атона на банковский счет - 1% min ₽10.000 + фикс ₽1500

релиз | тарифы (pdf)| @MarketOverview

📍ББР Банк с 29 марта приостанавливает валютные переводы в USD и EUR и обновляет тарифы по KRW

Из тарифов исчезли комиссии на переводы в другие банки в USD и EUR. Представитель банка подтвердил, что ББР банк больше не принимает и не отправляет переводы в долларах и евро. Ранее в феврале банк объявлял о возобновлении переводов в в EUR, канал успел проработать меньше двух месяцев.
Повышается разовая плата за открытие новых счетов в долларах и евро
• $/€500 - было $/€50

Отменяется требование к минимальной сумме перевода в корейских вонах - можно переводить любую сумму - было ₩10 млн
Незначительно повышается комиссия перевода в корейских вонах
• 0,7% min ₩45.000 max ₩150.000 - было 0,7% min ₩35.000 max ₩150.000

▫️Обновил пост, в котором можно найти актуальную комиссию в большинстве банков:
• входящие SWIFT-переводы
• исходящие SWIFT-переводы
▫️Проверить SWIFT-переводы OhMySwift.ru
▫️Чат @swiftTransferProblem

тариф (xls) | @MarketOverviewв

📢Banking news

🔻ЦБ выписал по штрафу банку ФК Открытие и Промсвязьбанку за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП). Размер каждого штрафа 30-50 тыс. руб.
С начала активной кампании у рекордсмена по нарушениям банка Открытие -уже 363 нарушения, у ПСБ - 9.
🔻ЦБ оштрафовал Совкомбанк за непредоставление полной информации или нарушением сроков ее подачи - ст. 19.7.3 КоАП РФ. Размер штрафа по данной статье предусмотрен от 500 тыс. руб до 700 тыс. руб
🔻Райффайзенбанк получил очередной административный штраф от ЦБ за воспрепятствование проведению проверки или неисполнение предписания регулятора (ч. 9 ст. 15.29 КоАП). По данной статье предусмотрены следующие наказания: на должностных лиц 20-30 тыс. руб или дисквалификация до 1 года, на юр. лиц 500-700 тыс. руб
🔻УФАС Московской области оштрафовало Почта Банк на 600 тыс. руб за нарушение по трем статьям закона О рекламе. Что нарушил банк при отправке абоненту рекламной смс:
- не указал полное наименование банка;
- не указал полные условия, влиящие на ПСК;
- отсутствует существенная информация;
- абонент не давал согласие на получение рекламных сообщений

🔸В Хоум Кредит Банке появился новый миноритарий: бывший топ-менеджер Меткомбанка (Череповец) Максим Григорьев выкупил 1% акций ХКФ Банка у гражданина Грузии Авигдор Ярдени.
Не путайте череповецкий Металлургический Коммерческий Банк (Меткомбанк) с зарегистрированным в Каменск-Уральском (Свердловская обл.) схожим по наименованию Меткомбанком. Григорьев был членом правления Меткомбанка до присоединения его в 2017 году к Совкомбанку.
Как и Григорьев, Ярдени появился внезапно в составе владельцев ХКФ, выкупив летом 2022 года у Home Credit B.V. долю 1% в ХКФ-банке, СК Хоум Кредит Страховании и МКК Купи не копи. В интернете практически нет информации про Ярдени, человек с аналогичным именем и фамилией упоминался как активист грузинской партии Мечта, назывался экономистом.
🔸Европейская "дочка" ВТБ - VTB Bank Europe (VTBE) - приняла решение о начале процедуры ликвидации с 1 апреля, процедура займет несколько лет. В апреле 2022 Федеральное управление финансового надзора Германии запретило российскому ВТБ распоряжаться своей долей в VTBE и передало право голоса доверительному управляющему
🔸Банк Траст выставил на торги 3,69% акций рейтингового агентства АКРА за 83,7 млн руб. Пакет разбит на три равных лота 1,23%, начальная цена каждого 27,9 млн руб. Это четвертая попытка банка продать акции на аукционе.

🔹Челябинвестбанк решил заплатить дивиденды за 2022 год 300,15 млн руб: по 15 копеек на одну обыкновенную и одну привилегированную акцию. Ранее банк уже платил дивиденды за 9 месяцев 2022 года, на выплату было направлено 400 млн руб.
🔹Эксперт РА повысил рейтинг СМП Банка с ruА до ruА+, с рейтинга снят статус «под наблюдением» и установлен прогноз стабильный.
причина: в декабре 2022 мажоритарным акционером стал Промсвязьбанк

@MarketOverview

Объем инвестиций нерезидентов в ОФЗ в феврале еще минус 1 млрд. рублей. Это минимум с марта 2017 года и второй месяц однозначных результатов (9,7%).

В это же время общий объем рынка ОФЗ вырос до 18,24 трлн. рублей (+1,8%).

@MarketOverview