🔈 Як Олена та Юлія Сосєдки допомагали бізнесу ухилятись від сплати податків

В опублікованій на сторінці в соціальній мережі Facebook засновниці Concord Bank Олени Сосєдки позиції банку щодо рішення НБУ його ліквідувати було заявлено, що проти «АКБ Конкорд», Сосєдки не було і не має «жодного кримінального провадження».

Але є, як мінімум, чотири кримінальні провадження, в яких фігурантом виступав або Concord Bank, або його засновниці Олена та Юлія Сосєдки. Всі вони були відкриті за ст. 212 ККУ «Ухилення від сплати податків».

У жовтні 2016 ДФС у Дніпропетровській області виявили за адресою вул.Січових Стрільців 94 в Києві приміщення, в яких фактично діяв конвертаційний центр. Дане приміщення належало Олені та Юлії Сосєдкам, а також їхнім бізнес-партнерам Дмитру та Олені Фоменко.

В цих приміщеннях слідчі в ході обшуків виявили документи, що підтверджують протиправну фінансово-господарську діяльність ТОВ «ГУТ», яке у період з 1 січян по 31 травня 2016 шляхом приховування фактичних обсягів реалізованої продукції ухилилося від сплати податку на додану вартість у сумі 1,9 млн гривень та податку на прибуток у сумі 1,97 млн гривень.

Фактично дане підприємство в приміщеннях сестер Сосєдок займалось документальним покриттям безтоварних операцій та конвертацією.

Друге кримінальне провадження було відкрито у жовтні 2022 за фактом умисного ухилення від сплати податків ПАТ «Укртатнафта», а також шахрайства. За даними слідства, посадові особи Укртатнафти 17 лютого 2022 року уклали фіктивний зовнішньоекономічний контракт з і швейцарською компанією «NORDWIND TRADE SA» на постачання нафти вартістю 20 млн доларів. На підставі цього фіктивного контракту ПАТ «Укртатнафта» зі свого банківського рахунку у банку Concord перерахувало ці 20 млн доларів на рахунок NORDWIND TRADE SA, відкритий у Raiffeisen Bank International AG в Австрії.

В рамках даного кримінального провадження Олена та Юлія Сусідки, за даними BlackBox OSINT, проходили як учасниці схеми, за якими слідчі проводили негласні слідчі розшукові дії.

Третє КП № 3201510000000024 від 2 жовтня 2015 щодо сестер Сосєдок було відкрито за фактом масштабної «пральні», що була розгорнута в банку Конкорд у 2015 році. Сосєдки разом зі своїм бізнес-партнером Вадимом Єрмолаєвим, що сьогодні знаходиться під санкціями РНБО за перереєстрацію в анексованому Криму по російським законам свого бізнесу та багаторічну сплату податків країні-окупанту (чим також займався колишній очільник Вінницької ОДА Сергій Борзов, але не отримав за це санкцій), придумали схему з ухилення від сплати податків українськими компаніями.

На рахунки компаній, відкриті в банк, переводили безготівкові гроші від українських бізнесів, які хотіли уникнути сплати податків. Щоб не привертати увагу податкової та правоохоронців, організатори схеми створювали фальшиві документи й звіти, щоб виглядало так, ніби операції були законними.

Далі ці гроші видавались представникам підприємств, що замовляли ці «послуги» в банку Конкорд. Для цього, як виявили слідчі, засновниці банку сестри Сосєдки, протягом 2014-2016 зобов’язали працівників ПАТ «АКБ «Конкорд» орендувати у приміщеннях цього банку індивідуальні банківські сейфи. Згідно з розробленою злочинною схемою, власники цих сейфів — працівники банку — видали доручення на використання сейфів на інших осіб — представників конвертаційного центру.

Після надходження грошей на розрахункові рахунки підприємств з ознаками «фіктивності» та переведення їх в готівку працівник ПАТ «АКБ «Конкорд» розкладав ці кошти в індивідуальні банківські сейфи, які оформлені на співробітників Конкорд банку. Надалі представники конвертаційного центру, керівником якого виступав працівник банку Андрій Корчагін, на підставі довіреності, вилучали готівку з сейфів та перевозили їх. За все це банк отримував свій відсоток від суми.

Схему використовували не тільки українські, а й іноземні компанії, серед яких були Whitesboro Limited, Quinn Holdings Sweden АВ, Vinci Capital Management Ltd та інші. За кордоном Concord Bank проводив операції через кореспондентський рахунок в естонському Versobank Вадима Єрмолаєва.

Маючи в розпорядженні установчі та реєстраційні документи, зловмисники відкрили поточні рахунки на відповідні структури в естонському банку Versobank AS. Вони отримали ключі доступу до системи електронних платежів «Клієнт-Банк» і кліше з круглими печатками, що дозволило їм від імені цих підприємств створювати та видавати підроблені первинні фінансово-господарські документи щодо фіктивних угод із продажу (купівлі) товарів, виконання робіт, надання послуг підприємствам реального сектора економіки. Вони отримували безготівкові кошти як оплату за нібито реалізовані товари чи послуги, після чого переводили ці гроші в готівку, уникаючи при цьому сплати податків і лімітів, встановлених НБУ. Крім того, клієнтам надавали незаконні послуги з купівлі валюти на міжбанківському валютному ринку за фіктивними контрактами із використанням афілійованих компаній-нерезидентів.

В КП №3201504164000004 від 8 вересня 2015 за ухилення від сплати податків фігурувало ТОВ «Прокард». ProCard — це процесингова компанія, що займається підтримкою карткових проєктів своїх партнерів у міжнародних платіжних системах Visa та MasterCard. З 2011 по 2024 єдиною засновницею «Прокард» була Юлія Сосєдка, сьогодні компанія перереєстрована на Костянтина Петренко.

За даними слідства, фірма брала участь у фіктивних господарських операціях між низкою компаній, які призвели до незаконного формування податкового кредиту з ПДВ на суму понад 4 мільйони гривень.

💬 @ABleaks_bot
💕 Долучитись
☑ info@absolutionlab.com

Що це за чорт, хтось знає? Роман Бабицький — кого він кинув на бабки, пишіть.


💬 @ABleaks_bot
💕 Долучитись
☑ info@absolutionlab.com

🔈 Львівська поліція відкрила справу через можливі зловживання під час будівництва сміттєпереробного заводу. Польську компанію-підрядника та невстановлених поки службовців Львівської міської ради підозрюють у розтраті бюджетних коштів за ч. 4 ст. 191 ККУ.

Поліція перевіряє припущення, що польська компанія-підрядник Control Process S.A. (ТзОВ «Контрол Процес») отримала гроші за одні матеріали, але замінила їх на дешевші. Польська компанія не виконала усі передбачені проектною документацією роботи.

Будівництво сміттєпереробного заводу у Львові розпочали у 2021. Цьому передував тривалий процес узгодження проекту з мешканцями та вибору підрядника. Тендер на будівництво проводив ЄБРР, який виступає одним із кредиторів проекту. У травні 2021ЛКП «Зелене місто» уклало контракт з підрядником – польською компанією Control Process S.A. Спочатку повідомлялось, що вартість цієї угоди складає 35 млн євро, з яких 10 млн євро – це безповоротний грант від Східноєвропейського фонду з енергоефективності та навколишнього середовища. Згодом загальна вартість проєкту зросла до 40 млн євро.

Добудувати завод мали ще у серпні 2023, однак у проект постійно вносили зміни, через що завершення будівництва відкладалосят. Торік між Львівською міськрадою та підрядником стався публічний конфлікт через невиконання компанією умов договору. Міськрада тоді навіть погрожувала розірвати угоду, але зрештою сторони домовились і продовжили співпрацю. Улітку 2025 міськада знову заявила, що підрядник саботує зобов’язання і затягує будівництво. Підрядник звинуватив міськраду у тому ж. Цей конфлікт навіть спонукав депутатів міськради звернутися до премʼєр-міністра Польщі Дональда Туска. Зараз справа вирішується в арбітражному порядку

💬 @ABleaks_bot
💕 Долучитись
☑ info@absolutionlab.com

📖 Старший оперуповноважений Нацполіції Голуб Ярослав Юрійович набув під час війни квартиру за 2,8 млн гривень

Голуб проживає у Києві. Його сім’я включає батька (Голуб Юрій Миколайович), матір (Голуб Алла Ігорівна) та бабусю (Парфомук Наталія Филимонівна)

Голуб задекларував дві квартири в Києві:

✔️Набута 2002 року, площа 40,41 м². Власність поділена: 33,3% належить матері, 66,6% — бабусі. Вартість на дату набуття не вказана.
✔️ Придбана 23 лютого 2024, площа 40,1 м². Повна власність декларанта, вартість — 2 ,825 млн гривень

Основним джерелом доходу Голуба є заробітна плата в НПУ, яка за 2024 рік склала 502,5 тис. грн.

💬 @ABleaks_bot
💕 Долучитись
☑ info@absolutionlab.com

📖 Начальник управління в ДПС у Запорізькій області Василь Рахуба задекларував квартиру в Києві за 4,1 млн грн і 20 тис. доларів готівкою. 

Рахуба мешкає в Запоріжжі разом із дружиною та донькою Анастасією. Дружина Ольгою працює в Східному офісі Держаудитслужби.

Сім’я Рахубів володіє трьома квартирами. В Запоріжжі з 2009 року подружжя має квартиру за 80 тис. гривень (67,56 м²). В дружини є частка квартири в Марганці (Дніпропетровська область, 49,1 м²), придбана 2012 року.

Під час війни Василь Рахуба придбав квартира в Києві (112 м²) за 4,1 млн грн. Правочин здійснили 7 квітня 2023 року. 

В родини є два авто: KIA Cerato (2007), придбаний  2011 року за 64 тис. гривень та  BMW 318D (2017), придбаний Василем 11 травня 2024 року за 672 тис. гривень.  Задекларована ціна BMW нижча за ринкову, що може вказувати на заниження для зменшення податків.

При цьому зарплатня посадовця склала лише 639 тис. гривень, а дружини – 819 тис. гривень. Ще 802 тис. гривень податківець отримав від продажу майна (покупець — Андрій Бережний). Родина декларує 20 тис. доларів готівкою та понад 600 тис. гривень на банківських рахунках. 

У 2023 році Василь взяв позику 800 тис. грн у Олексія Лузіна, яку повністю погасив 19 березня 2024 року.

💬 @ABleaks_bot
💕 Долучитись
☑ info@absolutionlab.com

🕵️‍♂️ Засновниці Конкорд банку (Concord), основною діяльністю якого є високоризикові операції, в якійсь момент зрозуміли, що можна проводити не тільки легальні high-risk-угоди, але й нелагальні.

21 вересня 2021 США ввели санкції проти російсько-чеського сервісу з обміну криптовалюти Suex за те, що той допомагав проведенню транзакцій по угодах із незаконними доходами. Як заявляли в Міністерстві фінансів США, більше 40% транзакцій з участю Suex повʼязані з незаконною діяльністю. Серед них — проведення платежів з купівлі наркотичних речовин на російському маркетплейсі наркотиків Hydra, річний обіг якої становить не менше 1,5 млрд доларів.

До чого тут Concord Bank? Російський громадський рух «Стопнаркотик» та Telegram-канал Badbank звинуватили український Конкорд Банк в тому, що той через платіжний агрегатор HotPay приймав платежі у гривні для відомої у Східній Європі кріптобіржі ExMo, яка в свою чергу перенаправляла платежі до кріптообмінника SUEX, що співпрацює з наркоторговцями.

Окрім того, було повідомлено, що український Concord Bank через свій процесинговий центр «ProCard» та у співпраці з російським ПАТ «Промсвязьбанк», що є головним банком оборонного сектору рф, склад правління якого засекречений, надавали послуги нелегальним букмекерам у росії та колишніх країнах СРСР, а також сервісу обміну криптовалют FXCoin, який також фігурує в обслуговуванні наркоторгівців.

Співпраця з російськими незаконними структурами та законними банками, такий як Промсвязьбанк — не єдине, що пов’язує сестер Сосєдок з країною-агресором. Слід сказати, що, судячи з усього, Олена та Юлія Сосєдки не гребують в принципі зв’язками з росіянами і не особливо принципові в цьому питанні.

В 2018 році Олена Сосєдка реєструвала право власності на нерухомість в анексованому Криму. Для цього вона видала довіреність громадянці рф Ірині Шпортько. Крім того, близька подруга Олени та Юлії Сосєдок — громадянка рф Дарья Омельченко, яка має російський номер телефону і адресу реєстрації в Москві на вулиці Адмірала Лазарєва, 52. Омельченко була маркетинговим представником Concord bank, та, судячи з записів у соціальних мережах, знаходиться в близьких стосунках з Сосєдками.

Чоловік Олени Сосєдки В’ячеслав Мішалов має спільний бізнес з Євгеном Кривенко, довіреною особою Генадія Гуфмана, першого заступника голови Дніпропетровської обласної ради з 2020 по 2022 рік та депутата облради від проросійської партії ОПЗЖ, який втік з України в липні 2022 року. Гуфман відомий тим, що був фігурантом ряду розслідувань щодо незаканного виведення комунального майна з власності громади, а також своїми зв’язками з російськими агентами Олегом Царьовим та Віктором Медведчуком.

💬 @ABleaks_bot
💕 Долучитись
☑ info@absolutionlab.com

📖 Слідчий поліції в Харківській області Артем Ткачук задекларував нову квартиру в Харкові вартістю 2,54 млн грн, продаж нерухомості за 1,24 млн грн, два автомобілі та 23 тис. доларів готівкою. 

Про це редакція 368.media  дізналася з його декларації про статки.

Ткачу проживає в Харкові, зареєстрований у смт Краснокутськ. Сім’я складається з дружини Ірини Домбровської та сина Данила. Сім’я володіє чи користується двома об’єктами нерухомості в Харкові:

Квартира (34,1 м²), набута Артемом 3 жовтня 2018 року за 426 тис. гривень
Квартира  (104,4 м²), набута Артемом 18 вересня 2025 року за 2,54 млн гривень (джерело — Олександр Бугаєнко)

У 2024 році Артем отримав 1,23 млн грн від продажу нерухомого майна громадянці Аллі Овсієнко. Ймовірно, це стосується іншої квартири, не зазначеної в поточній декларації, оскільки попередні декларації потребують перевірки.

Чоловік задекларував  ГАЗ 69А (1972 року) за 47 тис. гривень та  Jeep Cherokee (2016), що належить дружині з 16 лютого 2022 року за 90 тис. гривень.

Слідчий задекларував зарплатню в 679 тис. гривень, а його дружина – соцвиплати в 17,7 тис. гривень та ю «Зимову Єпідтримку». Родина задекларувала 23 тис. доларів готівкою.

💬 @ABleaks_bot
💕 Долучитись
☑ info@absolutionlab.com