🎄Новогодний розыгрыш от Инвест Советника: оформи подписку — получи приз!

Какой же Новый год без подарков! Инвест Советник создает праздничное настроение и объявляет розыгрыш призов.

Если вы хотите получить:

▫️новый смартфон,
▫️беспроводные наушники,
▪️книгу с подписью Евгения Когана,
▫️футболку с логотипом Bitkogan,
▫️бейсболку с логотипом Bitkogan,

Вам нужно:

☃️ Купить или продлить подписку на Инвест Советник: на 6 или на 12 месяцев. Сделать это необходимо с 15 декабря 2024 года по 15 января 2025 года.

Как пройдет розыгрыш:

Смартфон получат те, кто оформил годовую подписку. Остальные призы мы разыграем среди всех участников.

🎁 Кто именно станет победителем, решит живой талисман команды Bitkogan — тукан Кэш вытащит номер участника из общей корзины.

Принимайте участие в розыгрыше по ссылке.

Организатор Розыгрыша: ООО «Биткоган» (ОГРН 1217700581526, https://bitkogan.finance/, далее – Сайт). С правилами проведения розыгрыша, количестве призов или выигрышей по результатам такого мероприятия, сроках, месте и порядке их получения, можно ознакомиться на указанном Сайте.

Минфин выпустил новую облигацию ОФЗ-29026 — что нужно знать инвесторам

В декабре Минфин представил новый выпуск облигаций федерального займа с плавающим купоном — ОФЗ-29026. Общий объем эмиссии составляет 1 трлн руб.: другими словами, именно столько государство займет на рынке. Причем на долгосрок — дата погашения (то есть, когда Минфин вернет деньги инвесторам) — 4 сентября 2038 года.

Главное, что нужно знать о новом выпуске ОФЗ — это то, как расcчитывается его купонная доходность. В основе лежит новая для рынка формула.

В чем отличия?

➡️ Как правило, то, сколько получает инвестор от заемщика — в нашем случае Минфина — называется купоном (или купонным доходом). Есть вариант с фиксированной ставкой, а есть переменной (флоатеры). В их случае купон рассчитывается по формуле “базовая ставка+премия”. Базовой ставкой может быть ключевая или RUONIA.

▪️Если с ключевой ставкой все понятно, то ставка RUONIA — это процентная ставка, по которой банки кредитуют друг друга сроком «овернайт», фактически на один день. Обычно берется среднее значение ставки за определенный период. Минфин в этот раз будет использовать срочную версию RUONIA, которая учитывает капитализацию дохода.

Срочная версия RUONIA (например, на 1, 2 недели или месяц) — это ставка, которая прогнозирует стоимость заимствований не на один день, а на более длинный период.

Так, в старых версиях флоатеров Минфина купонная доходность реагирует на изменение ставок с 6-месячным запаздыванием, а в новом выпуске купонная доходность привязана к индексу RUONIA и ежедневно капитализируется.

Для сравнения:

Бумага имеет более высокий купонный доход за счет новой формулы расчета. Устойчивость рыночной цены также будет выше, чем у флоатеров с традиционной формулой расчета.

Например, ОФЗ-29025 (ранее выпущенный) сейчас торгуется на уровне 93,2% от номинала, новый выпуск — на уровне, близком к номиналу, 98,35%.

Новый выпуск флоатеров Минфина — привлекательный инструмент как для консервативных, так и для долгосрочных инвесторов, которые хотят переждать период жесткой денежно-кредитной политики в инструментах с наименьшими кредитными рисками.

Инвест Советник: растем вместе с рынком и раздаем призы

Решение ЦБ не менять ставку удивило многих и спровоцировало рост рынка. Вместе с ним начали восстанавливаться и наши портфели, в состав которых входят акции. Такие стратегии уже показывают хорошую динамику — больше +10% с пятницы. На наш взгляд, хороший результат.

➡️ Он также наглядно демонстрирует, что подход Инвест Советника — верен: держать и вовремя докупать качественные активы. Ведь на смену падению всегда приходит рост — причем зачастую неожиданный. Так и случилось — а стимул дал в этот раз ЦБ.

▪️Хотите заработать на дальнейшем росте? Соберите свой индивидуальный портфель с Инвест Советником. Оформите подписку (на полгода или год) и получите еще один шанс — на подарок от нашего сервиса.

🎄Специально к Новому году мы проводим розыгрыш призов, среди которых смартфон, беспроводные наушники, книги с подписью Евгения Когана, футболки и бейсболки с логотипом Bitkogan.

❕Принять участие в розыгрыше и стать нашим клиентом можно по ссылке.

Организатор Розыгрыша: ООО «Биткоган» (ОГРН 1217700581526, https://bitkogan.finance/, далее – Сайт). С правилами проведения розыгрыша, с количеством призов или выигрышей по результатам такого мероприятия, сроками, местом и порядком их получения, можно ознакомиться на указанном Сайте.

Уважаемые клиенты!

🎄Мы, команда Инвестиционного Советника, поздравляем вас с наступающим Новым Годом и Рождеством! Благодарим вас за доверие и сотрудничество.

В эти праздники служба поддержки Инвест Советника будет с вами на связи — но по праздничному графику.

➡️ 31 декабря, 1-2, 4-5 января 2025 года, а также 7 января — выходные дни.
➡️ 30 декабря, 3, 6 и 8 января 2025 года — обслуживание клиентов будет проходить в сокращённом режиме: с 11:00 до 17:00 (по МСК).
➡️ С 9 января 2025 года — возобновляется работа в штатном режиме: с 10:00 до 22:00 (по МСК).

Просим вас учитывать график работы службы поддержки, если вам потребуется наша помощь в праздники.

▪️Наша цель — обеспечить клиентам высокий уровень сервиса: мы на связи и готовы ответить на ваши вопросы и помочь в решении любых задач.

С уважением,

команда Инвестиционного Советника

🎄Обогнать ставку: Инвест Советник запускает новую стратегию «Купон Плюс»

2024-й год прошел под знаком высокой ставки Банка России и того, насколько он поднимет ее на следующем заседании. Сейчас на рынке считают, что потолок близок. Это значит, что щедрость банков тоже закончится, а рекордные проценты по депозитам пойдут вниз.

Какими бывают облигации

Независимо от того, какое решение примет ЦБ в ближайшем будущем, быстрого снижения ставки мы не ждем. А это значит, что сейчас самое время зарабатывать на долговых бумагах — облигациях — и высоких процентах (купонах) по ним. Такой купон может быть:

➡️ фиксированным,

➡️ плавающим (проценты, которые получает владелец бумаги, меняются и рассчитываются по формуле «базовая ставка+премия». Базовой ставкой может быть ключевая или RUONIA).

Чем отличается новая стратегия Инвест Советника

В преддверии Нового года мы запускаем стратегию «Купон Плюс»: если раньше портфель из долговых бумаг был доступен только консервативным инвесторам, то новая стратегия предназначена для клиентов со сбалансированным риск-профилем.

▪️Наша цель — высокие проценты, которые получают владельцы долговых бумаг. Мы распределили капитал в надежные флоатеры с хорошей премией к ключевой ставке и облигации с высоким фиксированным купоном.

Мы считаем, что такой состав портфеля даст хорошую ожидаемую доходность в 2025 году.

Приз от Инвест Советника к Новому году

🎁 Конец года — это время не только выбирать инвестиционную стратегию на следующий, но и получать подарки. Инвест Советник проводит праздничный розыгрыш. Хотите выиграть смартфон, беспроводные наушники или книгу с подписью Евгения Когана?

▪️Станьте нашим клиентом и выиграйте приз по ссылке. Узнать больше о новой стратегии «Купон Плюс» можно в Личном кабинете.

Праздники закончились, период тонкого рынка тоже, входим в обычный рабочий режим. Он начался с небольшой коррекции — индекс Мосбиржи с утра потерял около 2%.

◽️Главное событие самой короткой трудовой недели — старт торгов переехавшей в Россию бывшей Х5 Retail Group. Компания вышла на Мосбиржу под тикером Х5, сменив название на ПАО «Корпоративный центр ИКС 5». На фоне спроса среди инвесторов в первый час торгов котировки выросли до 3 тыс. руб. Сейчас акции корректируются вместе с рынком и торгуются на уровне 2750 руб./бумагу.

Компания является нашим фаворитом в секторе торговли. Ритейлер продолжает демонстрировать устойчивый рост в ключевых сегментах деятельности. Мы присматриваемся к его акциям после старта торгов.

🎁 Инвест Советник завершает розыгрыш: не упусти шанс выиграть смартфон!

Праздники закончились, а подарки — пока нет. Осталось всего три дня, чтобы принять участие в новогоднем розыгрыше Инвест Советника. Не упустите свой шанс выиграть:

◽️новый смартфон,
◽️беспроводные наушники,
◽️книгу с подписью Евгения Когана,
◽️футболку с логотипом Bitkogan,
◽️бейсболку с логотипом Bitkogan.

Как принять участие?

➡️ Купите подписку на Инвест Советник или продлите ее на полгода или год — главное, сделайте это до 15 января (включительно).

➡️ Следите за новостями: победителей выберет живой талисман команды Bitkogan, тукан Кэш.

❕К Новому году Инвест Советник подготовил не только призы, но и новую инвестиционную стратегию. Если раньше портфель из облигаций мы предлагали консервативным инвесторам, то «Купон Плюс» предназначен для тех, у кого сбалансированный риск-профиль.

▪️Стать участником розыгрыша можно по ссылке. Узнать о нашей новой стратегии можно в Личном кабинете.

Организатор Розыгрыша: ООО «Биткоган» (ОГРН 1217700581526, https://bitkogan.finance/, далее – Сайт). С правилами проведения розыгрыша, с количеством призов или выигрышей по результатам такого мероприятия, сроками, местом и порядком их получения, можно ознакомиться на указанном Сайте.

Несмотря на новые санкции российский фондовый рынок продолжает рост: индекс Мосбиржи прибавляет 0,72%.

Как писали в основном канале, движение к отметке в 2900 показывает оптимизм рынка — из-за прихода Трампа к власти и потенциального окончания российско-украинского конфликта.

◽️Предстоящая неделя скромна на корпоративные события. Из примечательного — в среду нас ждет публикация данных по индексу потребительских цен за декабрь. А завтра последний день торгов с дивидендами акций Евротранса — дивиденд за 9 месяцев 2024 года составит 6,48 руб. (5,53% дивдоходности). Все, кто купят бумаги компании после 14 января, на эту выплату рассчитывать уже не смогут.

❕Собираем вопросы для эфира с Евгением Коганом

Друзья, у нас хорошие новости. Долгожданный прямой эфир с Евгением Коганом и аналитиком Инвест Советника состоится 27 января, в 19.00 по МСК.

В рамках эфира мы планируем обсудить:

➡️ Можно ли выдыхать, коррекция закончилась?
➡️ Какие активы теперь покупать?
➡️ Как заработать на облигациях в 2025 году и чем они лучше депозита?
➡️ Чего ждать на рынке в 2025 году?

Свои вопросы пишите в комментариях под этим постом.

Запись эфира сразу выложим в канал. Ждем вас🚩

Сбербанк рассказал о рекордах 2024 года

По итогам 2024 года Сбербанк достиг рекордной чистой прибыли по РСБУ, составившей 1,562 трлн руб. Если вкратце — Сбербанк продемонстрировал устойчивый рост ключевых финансовых показателей и подтвердил позицию лидера в российском банковском секторе. Если смотреть подробнее:

Финансовые показатели — в плюсе:

▪️Чистая прибыль — 1,562 трлн руб. (+4,6% г/г).
▪️Чистый процентный доход — 2,62 трлн руб. (+12,4% г/г).
▪️Чистый комиссионный доход — 746,4 млрд руб. (+4,2% г/г).
▪️Расходы на резервы — 714,7 млрд руб. (+12,3% г/г).
▪️Операционные расходы — 979,7 млрд руб. (+16,3% г/г).

В минусе — рентабельность капитала (ROE): 23,4% (-5,26% г/г).

Кредитный портфель: банк нарастил и розницу (плюс почти 22% до 17,5 трлн руб.), и корпоративный сегмент (плюс 19%, до 27,76 трлн руб.

Средства клиентов: объемы увеличили как юрлица — до 13,15 трлн руб. (+20,9% г/г), так и физлица — до 27,59 трлн руб. (+21,9% г/г).

❓Вопрос — будут ли такими радужными результаты Сбербанка и дальше, в этом году? Ведь жесткая денежно-кредитная политика Банка России уже начала сказываться на темпах роста корпоративного кредитования (о чем говорят данные с начала года). Это значит, что компаниям с высокой долговой нагрузкой потребуется реструктуризация долгов, что может негативно отразиться на финансовых результатах Сбербанка.

◽️Кроме того, есть вероятность, что банк может столкнуться с падением процентной маржи. Ведь достаточно тяжело привлекать дорогие депозиты и эффективно трансформировать их в дорогие кредиты. Полагаем, что в 2025 году прибыль Сбербанка может снизиться — как минимум, существенного роста относительно 2024 года, скорее всего, ждать не стоит.

Тем не менее летом Сбербанк в очередной заплатит высокие дивиденды — 35 рублей на акцию. Отметим, что акции банка все еще достаточно дешево выглядят и по мультипликатору P/B торгуются на уровне 0,9. Мы позитивно смотрим на будущую стоимость бумаг и продолжим удерживать их во всех наших стратегиях.

📺 2025: год возможностей на фондовом рынке?

В декабре на российский рынок вернулся оптимизм: с тех пор, индекс Мосбиржи вырос больше чем на 13%, но многие акции всё ещё остаются недооценёнными, значит, есть пространство для роста.

▪️Какие факторы станут драйверами?
▪️Ключевая ставка: что ждать и как на этом заработать?
▪️С чего начать новичку? Как Инвест Советник поможет сделать первые шаги на рынке?

На эти и другие вопросы Евгений Коган и аналитик нашего сервиса Инвест Советник, Александр Емельянов, ответят сегодня в 18:00 по МСК в прямом эфире.

Смотрите на YouTube и ВКонтакте.

До встречи!

#видео

💰bitkogan

Вчера провели очень интересный эфир. Обсудили темы, которые волнуют большинство из вас:

▪️В какие активы стоит инвестировать, если у вас умеренный риск-профиль?
▪️Почему российский рынок растет? Что еще может повлиять на его динамику?
▪️Стоит ли вкладываться в длинные ОФЗ?

Получилась действительно полезная и живая беседа. Если пропустили — очень советую посмотреть (на YouTube или ВКонтакте). Уверен, что найдете для себя ценные идеи.

Дорогие друзья,

Инвест Советник подвел итоги новогоднего розыгрыша. Мы поздравляем победителей! Своих хозяев нашли:

◽️новый смартфон,
◽️беспроводные наушники,
◽️книга с подписью Евгения Когана,
◽️футболки с логотипом Bitkogan,
◽️бейсболки с логотипом Bitkogan.

Все подробности в нашем видео!

Экспорт российских удобрений растет, а за ним и «ФосАгро»

Часть доходов российских производителей удобрений зависит от спроса на их продукцию за рубежом и от ее стоимости. Например, выручка «ФосАгро» в 2023 году довольно сильно упала — почти на 23% до 440,3 млрд руб., а все из-за того, что мировые цены на удобрения снизились.

▪️Зато в 2024 году ситуация изменилась: во-первых, вырос мировой спрос на удобрения. Во-вторых, ожидаемо увеличился их экспорт из России — на 13%, до 42 млн тонн.

На этом фоне и в «ФосАгро» нарастили поставки за рубеж, особенно, в Индию, которая стала для компании ключевым рынком сбыта. Ввиду чего российский экспортер даже предложил отменить 5% импортную пошлину на удобрения из РФ. Если власти Индии согласятся, это будет способствовать росту поставок «ФосАгро» в эту страну.

➡️ Все эти факторы помогли компании укрепить свои позиции на международном и на российском фондовом рынках.

Так, с момента покупки акций 5 сентября 2024 года в одну из наших стратегий акция «ФосАгро» выросла на 37,6% (на 42,32% с учетом выплаченных дивидендов). В свете этого мы положительно смотрим на перспективы экспортера и его бумаг: продолжаем держать их в одном из наших портфелей.

Нас ждет насыщенная неделя с точки зрения макроэкономических данных. Уже опубликован индекс деловой активности в обрабатывающей промышленности — 53,1. Подробнее можно прочитать тут.

🚩От заседания министерского мониторингового комитета ОПЕК+ сюрпризов не ждем — судя по всему, мы услышим подтверждение планов по проводимой картелем политики по добыче.

На наш взгляд, интересными корпоративными событиями на этой неделе будут:

🔵Решение акционеров «Полюса» по дроблению акций 1:10 — такой сплит может позитивно сказаться на доступности и ликвидности бумаги. Это еще более актуально после существенного роста последних недель — акции «Полюса» торгуются уже выше 17 тыс. руб.

🔵Отчет РСБУ «Аэрофлота» за 4 кв. Необходимо учитывать, что РСБУ отчет показывает результаты деятельности без авиакомпаний «Победа» и «Россия». Тем не менее, отчет важен для инвесторов.