⚡️ЦБ РФ принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 16,00% годовых
#новости

Итоги заседания ЦБ РФ: главное из заявления Э. Набиуллиной

⏺Инфляция
Текущие темпы роста цен остаются высокими.

На сегодняшнюю инфляцию все в меньшей степени влияет произошедшее ранее снижение курса.

Основной рост цен сегодня происходит в компонентах потребительской корзины, которые слабо зависят от курса. Например, рост цен на услуги, за исключением ЖКХ, за последние три месяца в пересчете на год превысил 14%.

Если в первой половине года сильное удорожание услуг отчасти еще объяснялось догоняющим ростом, то сегодня на них в основном влияет именно высокий спрос.

⏺Экономика
Рост ВВП в третьем квартале сложился существенно выше ожиданий. Оперативная статистика за четвертый квартал указывает на сохранение тенденций. Чтобы расти такими темпами, экономика сегодня задействует ресурсы практически на полную мощность. Безработица обновила очередной минимум, составив 2,9% в октябре.

В условиях перегрева экономики – другими словами, дефицита производственных и трудовых ресурсов – создание каждой дополнительной единицы товара будет даваться экономике все сложнее и дороже.

Попытка расти быстрее потенциала за счет мягкой денежно-кредитной политики выльется в рост цен, который будет все больше съедать сбережения и рост зарплат. В итоге реального роста благосостояния общества мы не получим. Именно этого мы и хотим избежать, обеспечивая возвращение инфляции к цели, а экономики – на траекторию сбалансированного устойчивого роста.

⏺Денежно-кредитные условия
Подстройка банковского сектора к повышению ключевой ставки продолжается. На депозитном рынке благодаря росту ставок приток средств усиливается.

На кредитном рынке реакция неоднородная. В кредитовании бизнеса наметились первые признаки замедления, но оно все еще растет рекордно высокими темпами, особенно в части займов на короткие сроки.

Высокими темпами по-прежнему растет кредитование населения, особенно ипотека. Выдачи жилищных кредитов на рыночных условиях замедлились, но массовые льготные программы существенно ослабляют трансмиссию наших решений.

⏺Риски
Баланс рисков остается проинфляционным.

Основной риск – это высокие инфляционные ожидания, из-за которых спрос может в меньшей степени реагировать на наши решения. По-прежнему сохраняются геополитические риски и риски замедления глобальной экономики.

Кроме того, проинфляционным риском является возможное расширение льготных кредитных программ, если они не будут точечными и адресными.

⏺Перспективы
Банк России будет устанавливать ключевую ставку так, чтобы вернуть инфляцию к цели в конце следующего года. Пока мы не увидим, что складывается устойчивая тенденция к замедлению роста цен и к снижению инфляционных ожиданий, ключевая ставка будет оставаться высокой столько времени, сколько потребуется.

👉Полный текст заявления
#новости

🗣Основные события предыдущей недели

⏺Банк России повысил ключевую ставку до 16%

🔵 ЦБ определил порядок обмена заблокированными активами

⏺НРД начал выплату рублевых компенсаций по замороженным бумагам

⏺Госдума приняла закон о продлении антикризисных корпоративных мер

🔵 В Санкт-Петербурге прошел День инвестора ВТБ

⏺TCS Group планирует редомициляцию с Кипра в Россию

#новости

🗣СПБ Биржа согласовала стратегию разблокировки активов

СПБ Банк — расчётный депозитарий СПБ Биржи, где учитываются иностранные ценные бумаги и денежные средства в иностранной валюте участников торгов и их клиентов, готовит официальный запрос в OFAC (Управление по контролю за иностранными активами).

Предложены следующие механизмы разблокировки активов:

⏺вывод СПБ Банка из-под контроля находящейся под санкциями СПБ Биржи за счёт уменьшения доли Биржи в уставном капитале Банка;

⏺уточнение генеральной лицензии №76A с целью распространения её действия на клиентов участников торгов, а также продления срока действия этой лицензии;

⏺издание OFAC специальной лицензии, позволяющей разблокировать активы клиентов участников торгов;

⏺издание OFAC новой генеральной лицензии, позволяющей разблокировать активы клиентов участников торгов.

🔔Новости о ходе взаимодействия с OFAC будут публиковаться на Информационном портале о разблокировке иностранных активов

#новости

⚡️Владимир Путин подписал закон о введении ИИС-3

Согласно документу, граждане получат возможность с 1 января 2024 года открывать долгосрочный ИИС (на срок от 5 лет) — к уже существующим трехлетним ИИС-1 и ИИС-2. Сумма средств, которую можно вносить на ИИС-3, не ограничена.

Подробнее о ИИС-3 писали
👉 здесь

#новости

🔔Новая схема мошенничества, связанная с обновленной 5000-рублевой банкнотой

В последние несколько месяцев эту схему используют, чтобы красть деньги и имущество — как онлайн, так и офлайн.

Суть схемы:
1️⃣Мошенники звонят и сообщают, что необходимо проверить подлинность наличных денег, в том числе новых 5000 рублей.

2️⃣Для проверки предлагается установить на телефоне специальное приложение — «Банкноты Банка России». Так действительно называется официальное приложение Банка России. Вот только мошенники дают ссылку на фальшивую программу, визуально похожую на официальную.

3️⃣После установки приложения мошенники получают удаленный доступ к телефону жертвы и, соответственно, к банковским приложениям и счетам. И крадут деньги со всех счетов человека.

Приложение «Банкноты Банка России» доступно на сайте Банка России. Оно дает информацию об основных защитных признаках всех банкнот Банка России. Подлинность официальное приложение не определяет!

Другой вариант схемы:
Аферисты под видом работников социальных служб ходят по квартирам и убеждают жильцов обменивать старые банкноты номиналом 5000 рублей на «новые». Доверчивым людям — как правило, пожилым — при этом подсовывают фальшивые купюры.

❗️На самом деле, обновленные банкноты — это 100 и 5000 рублей — постепенно поступают в оборот. Старые банкноты не нужно специально обменивать на новые. И те, и другие будут параллельно находится в обращении.

Как действовать?
⏺Игнорировать предложения по обмену или проверке банкнот.
⏺Ничего не устанавливать и не переходить по ссылкам от незнакомцев.
⏺По любым банковским вопросам звонить в свой банк.

#финбез

💰Налог на вклады: с какой суммы, сколько и когда платить

В 2024 году этот налог впервые заплатят держатели депозитов, которые в 2023 году получат доход, превышающий необлагаемую налогом сумму.

❗️Минфин назвал ₽150 тыс. суммой дохода по вкладам, свободной от налога

Эта сумма была посчитана по ставке 15% (несмотря на то, что ключевая ставка была поднята в декабре до 16%) исходя из формулы:

Максимальная ключевая ставка ЦБ из действовавших значений на начало каждого месяца * ₽1 млн

В 2023 году ставка налога на проценты по вкладам составит 13% (одинаково для резидентов и для нерезидентов).

💲В случае, если вклад был открыт в иностранной валюте, доход по нему будет пересчитан в рубли по курсу ЦБ РФ, который действовал на дату выплаты процентов. Если за время действия депозита курс вырос, налог с валютной разницы платить не придется.

#новости

🗣Основные события предыдущей недели

⏺Механизм обмена заблокированных активов россиян заработает с 2024 года

⏺Срок обязательного замещения еврооблигаций продлен до середины 2024 года

⏺ Владимир Путин подписал закон о введении ИИС-3 с 1 января 2024 года

🔵 СПБ Биржа согласовала стратегию разблокировки активов

⏺Инвесторы подали в Банк России коллективную жалобу на СПБ Биржу

🔵 Минфин назвал ₽150 тыс. суммой дохода по вкладам свободной от налога

#новости

📆График работы Мосбиржи в новогодние праздники

⏺29 декабря 2023 года на всех рынках биржи торги пройдут по обычному расписанию (включая утренние сессии на валютном и срочном рынках, а также вечерние сессии на рынках акций, облигаций и срочного рынка).

❗️30 и 31 декабря 2023 года, 1 и 2 января, 6 и 7 января 2024 года торги на рынках Московской биржи не будут проводиться.

⏺3–5 января и 8 января 2024 года торги будут проводиться с учетом следующих изменений:

▪️На валютном рынке и рынке драгоценных металлов торги осуществляются по всем инструментам, кроме сделок с расчетами «TODAY» и своп-сделок с исполнением в день заключения.

▪️Внебиржевые сделки с центральным контрагентом на рынке СПФИ будут доступны по всем инструментам, исключая контракты, предусматривающие обязательства в рублях.

▪️Торги на рынках акций, облигаций, депозитов и кредитов, а также на срочном рынке пройдут в обычном режиме.

⏺С 9 января 2024 года торги возобновятся по стандартному графику.

#новости

🎞 Подкаст: Диалог ВТБ с розничным инвестором

Неделю назад ВТБ представил финансовые результаты за ноябрь и 11 месяцев 2023 года, которые продемонстрировали устойчивость доходной базы и хороший рост объемов бизнеса. В тоже время количество акционеров Банка впервые превысило 820 тыс. человек и продолжает расти.

Обсудить вопросы, волнующие розничных инвесторов собрались:

🏦Леонид Вакеев
начальник Управления по работе с инвесторами, вице-президент

🏦Владимир Хоткин
руководитель Службы по работе с акционерами

🤝 Илья Херсонцев
исполнительный директор Ассоциации розничных инвесторов (АРИ)

В ходе дискуссии участники обсудили финансовые результаты, дивидендную политику, стратегию развития ВТБ, а также поговорили о взаимодействии Банка со своими акционерами.

▶️Смотреть подкаст

#ВТБ #АРИ

⏺Прибыль российских публичных компаний
По итогам 3 кварталов 2023 года чистая прибыль российских публичных компаний достигла рекорда и составила ₽11,3 трлн.

Показатель превысил прошлый максимум - ₽10 трлн (в 2021 году).
Минимальная прибыль – 1,6 трлн за последние годы была зафиксирована зимой в период 2019-2020.

⏺Прибыль банковского сектора
2023 год стал для российских банков лучшим за всю историю. По итогам 11 месяцев 2023 года прибыль банков превысила ₽3 трлн, и по прогнозам ЦБ по итогам года может достичь ₽3,3 трлн.

Больше информации в карточке☝️

#новости #обзор