🏦«ВТБ Мои Инвестиции» назвали самые интересные активы для вложений в 2024 году

По мнению экспертов брокера, наибольший интерес для вложений в следующем году представляют инструменты денежного рынка, облигации с плавающими купонами и акции российских компаний, ориентированных на внутренний рынок.

Согласно инвестиционной стратегии брокера ВТБ, дивидендная доходность на горизонте 12 месяцев оценивается в 10,3%, а справедливый уровень Индекса Мосбиржи – в 3242 п.

Особенный интерес, по мнению аналитиков «ВТБ Мои Инвестиции», на фоне повышенных процентных ставок и планов по выплате дивидендов, представляют акции финансового и потребительского секторов.

Также аналитики брокера ВТБ выделяют следующие активы:
⏺ОФЗ с плавающими купонами. Бумаги наиболее устойчивы к повышению процентных ставок и оперативно подстраиваются под их уровень, обеспечивая текущую рыночную доходность. Благодаря этому механизму цены на ОФЗ-флоатеры стабильны и даже в кризисный момент их отклонение не превышает 3-4 п.п., а снижение отыгрывается быстро.

⏺«Замещающие» облигации. Начало 2024 года – привлекательная точка для входа в рынок «замещающих» облигаций, учитывая планируемое «замещение» российских корпоративных и суверенных еврооблигаций, а также укрепившийся курс рубля. Аналитики брокера ВТБ ждут стабилизацию доходностей «замещающих» облигаций до конца 2024 г.

Основные макроэкономические показатели в стратегии «ВТБ Мои Инвестиции»:
⏺Инфляция на конец 2023 года – 7,5% г/г, в 2024 г. останется выше цели.
⏺Ключевая ставка на конец 2024 г. снизится до 13,0%, средняя ставка в 2024 г. составит 14,4%.
⏺Средняя цена Brent в 2024 г. – 87 долл./барр.
⏺Средняя цена Urals в 2024 г. – 78 долл./барр.
⏺Цена золота в конце 2024 г. – на уровне 2 200 долл./унц.
⏺Курс рубля к доллару: 90,0 руб. (сред. за год), 92 руб. (на конец года).
⏺Курс рубля к юаню: 12,0 руб. (сред. за год), 12,3 руб. (на конец года).

👉Подробнее о стратегии читайте здесь
#новости

🗣ЦБ определил порядок обмена заблокированными активами

Банк России определил порядок взаимодействия участников финансового рынка, который даст возможность российским инвесторам продать заблокированные иностранные ценные бумаги нерезидентам. Продаже подлежат бумаги, учитываемые в НРД.

⏺Торги могут быть запущены после того, как Правительственная комиссия утвердит правила и условия их проведения.

⏺Когда будет анонсирован старт торгов, брокеры, УК и доверительные управляющие должны проинформировать клиентов об этом. Участие добровольное.

⏺Каждый инвестор может подать заявки на общую сумму не более 100 тыс. рублей. Порядок расчета стоимости бумаг, выставляемых на продажу, также установит Правительственная комиссия.

⏺По итогам проведения торгов денежные средства за проданные ценные бумаги будут зачислены на указанные российскими инвесторами счета.

⏺Нерезиденты, желающие принять участие в торгах, также должны подать заявку на покупку заблокированных ценных бумаг. Для оплаты активов иностранцы смогут использовать средства со счетов типа «С».

#новости

⚡️ЦБ РФ принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 16,00% годовых
#новости

Итоги заседания ЦБ РФ: главное из заявления Э. Набиуллиной

⏺Инфляция
Текущие темпы роста цен остаются высокими.

На сегодняшнюю инфляцию все в меньшей степени влияет произошедшее ранее снижение курса.

Основной рост цен сегодня происходит в компонентах потребительской корзины, которые слабо зависят от курса. Например, рост цен на услуги, за исключением ЖКХ, за последние три месяца в пересчете на год превысил 14%.

Если в первой половине года сильное удорожание услуг отчасти еще объяснялось догоняющим ростом, то сегодня на них в основном влияет именно высокий спрос.

⏺Экономика
Рост ВВП в третьем квартале сложился существенно выше ожиданий. Оперативная статистика за четвертый квартал указывает на сохранение тенденций. Чтобы расти такими темпами, экономика сегодня задействует ресурсы практически на полную мощность. Безработица обновила очередной минимум, составив 2,9% в октябре.

В условиях перегрева экономики – другими словами, дефицита производственных и трудовых ресурсов – создание каждой дополнительной единицы товара будет даваться экономике все сложнее и дороже.

Попытка расти быстрее потенциала за счет мягкой денежно-кредитной политики выльется в рост цен, который будет все больше съедать сбережения и рост зарплат. В итоге реального роста благосостояния общества мы не получим. Именно этого мы и хотим избежать, обеспечивая возвращение инфляции к цели, а экономики – на траекторию сбалансированного устойчивого роста.

⏺Денежно-кредитные условия
Подстройка банковского сектора к повышению ключевой ставки продолжается. На депозитном рынке благодаря росту ставок приток средств усиливается.

На кредитном рынке реакция неоднородная. В кредитовании бизнеса наметились первые признаки замедления, но оно все еще растет рекордно высокими темпами, особенно в части займов на короткие сроки.

Высокими темпами по-прежнему растет кредитование населения, особенно ипотека. Выдачи жилищных кредитов на рыночных условиях замедлились, но массовые льготные программы существенно ослабляют трансмиссию наших решений.

⏺Риски
Баланс рисков остается проинфляционным.

Основной риск – это высокие инфляционные ожидания, из-за которых спрос может в меньшей степени реагировать на наши решения. По-прежнему сохраняются геополитические риски и риски замедления глобальной экономики.

Кроме того, проинфляционным риском является возможное расширение льготных кредитных программ, если они не будут точечными и адресными.

⏺Перспективы
Банк России будет устанавливать ключевую ставку так, чтобы вернуть инфляцию к цели в конце следующего года. Пока мы не увидим, что складывается устойчивая тенденция к замедлению роста цен и к снижению инфляционных ожиданий, ключевая ставка будет оставаться высокой столько времени, сколько потребуется.

👉Полный текст заявления
#новости

🗣Основные события предыдущей недели

⏺Банк России повысил ключевую ставку до 16%

🔵 ЦБ определил порядок обмена заблокированными активами

⏺НРД начал выплату рублевых компенсаций по замороженным бумагам

⏺Госдума приняла закон о продлении антикризисных корпоративных мер

🔵 В Санкт-Петербурге прошел День инвестора ВТБ

⏺TCS Group планирует редомициляцию с Кипра в Россию

#новости

🗣СПБ Биржа согласовала стратегию разблокировки активов

СПБ Банк — расчётный депозитарий СПБ Биржи, где учитываются иностранные ценные бумаги и денежные средства в иностранной валюте участников торгов и их клиентов, готовит официальный запрос в OFAC (Управление по контролю за иностранными активами).

Предложены следующие механизмы разблокировки активов:

⏺вывод СПБ Банка из-под контроля находящейся под санкциями СПБ Биржи за счёт уменьшения доли Биржи в уставном капитале Банка;

⏺уточнение генеральной лицензии №76A с целью распространения её действия на клиентов участников торгов, а также продления срока действия этой лицензии;

⏺издание OFAC специальной лицензии, позволяющей разблокировать активы клиентов участников торгов;

⏺издание OFAC новой генеральной лицензии, позволяющей разблокировать активы клиентов участников торгов.

🔔Новости о ходе взаимодействия с OFAC будут публиковаться на Информационном портале о разблокировке иностранных активов

#новости

⚡️Владимир Путин подписал закон о введении ИИС-3

Согласно документу, граждане получат возможность с 1 января 2024 года открывать долгосрочный ИИС (на срок от 5 лет) — к уже существующим трехлетним ИИС-1 и ИИС-2. Сумма средств, которую можно вносить на ИИС-3, не ограничена.

Подробнее о ИИС-3 писали
👉 здесь

#новости

🔔Новая схема мошенничества, связанная с обновленной 5000-рублевой банкнотой

В последние несколько месяцев эту схему используют, чтобы красть деньги и имущество — как онлайн, так и офлайн.

Суть схемы:
1️⃣Мошенники звонят и сообщают, что необходимо проверить подлинность наличных денег, в том числе новых 5000 рублей.

2️⃣Для проверки предлагается установить на телефоне специальное приложение — «Банкноты Банка России». Так действительно называется официальное приложение Банка России. Вот только мошенники дают ссылку на фальшивую программу, визуально похожую на официальную.

3️⃣После установки приложения мошенники получают удаленный доступ к телефону жертвы и, соответственно, к банковским приложениям и счетам. И крадут деньги со всех счетов человека.

Приложение «Банкноты Банка России» доступно на сайте Банка России. Оно дает информацию об основных защитных признаках всех банкнот Банка России. Подлинность официальное приложение не определяет!

Другой вариант схемы:
Аферисты под видом работников социальных служб ходят по квартирам и убеждают жильцов обменивать старые банкноты номиналом 5000 рублей на «новые». Доверчивым людям — как правило, пожилым — при этом подсовывают фальшивые купюры.

❗️На самом деле, обновленные банкноты — это 100 и 5000 рублей — постепенно поступают в оборот. Старые банкноты не нужно специально обменивать на новые. И те, и другие будут параллельно находится в обращении.

Как действовать?
⏺Игнорировать предложения по обмену или проверке банкнот.
⏺Ничего не устанавливать и не переходить по ссылкам от незнакомцев.
⏺По любым банковским вопросам звонить в свой банк.

#финбез

💰Налог на вклады: с какой суммы, сколько и когда платить

В 2024 году этот налог впервые заплатят держатели депозитов, которые в 2023 году получат доход, превышающий необлагаемую налогом сумму.

❗️Минфин назвал ₽150 тыс. суммой дохода по вкладам, свободной от налога

Эта сумма была посчитана по ставке 15% (несмотря на то, что ключевая ставка была поднята в декабре до 16%) исходя из формулы:

Максимальная ключевая ставка ЦБ из действовавших значений на начало каждого месяца * ₽1 млн

В 2023 году ставка налога на проценты по вкладам составит 13% (одинаково для резидентов и для нерезидентов).

💲В случае, если вклад был открыт в иностранной валюте, доход по нему будет пересчитан в рубли по курсу ЦБ РФ, который действовал на дату выплаты процентов. Если за время действия депозита курс вырос, налог с валютной разницы платить не придется.

#новости

🗣Основные события предыдущей недели

⏺Механизм обмена заблокированных активов россиян заработает с 2024 года

⏺Срок обязательного замещения еврооблигаций продлен до середины 2024 года

⏺ Владимир Путин подписал закон о введении ИИС-3 с 1 января 2024 года

🔵 СПБ Биржа согласовала стратегию разблокировки активов

⏺Инвесторы подали в Банк России коллективную жалобу на СПБ Биржу

🔵 Минфин назвал ₽150 тыс. суммой дохода по вкладам свободной от налога

#новости