📣В Госдуме предложили освободить дивиденды на ИИС от НДФЛ

Вчера глава комитета Госдумы по финансовому рынку предложил освободить инвесторов от уплаты налога по дивидендам российских компаний, если выплаты поступают на индивидуальный инвестиционный счет.

Также в Госдуме рассматривают вариант освободить от налога сделки по продаже акций, купленных при проведении IPO или в первый месяц после размещения.

Банк России сразу поддержал идею освобождения дивидендов на ИИС от НДФЛ в качестве дополнительной меры по привлечению средств граждан на фондовой рынок.

❗️Напомним, что сейчас на все типы ИИС дивиденды от российских компаний поступают за вычетом налога в 13%.

Коснутся ли актуальные предложения, в случае внесения поправок, только нового типа ИИС, или будут актуальны и для старых счетов, пока неясно.

Но, судя по статистике, на данный момент порядка 6 млн действующих ИИС старого типа (ИИС-1 и ИИС-2). Количество же новых ИИС-3 пока измеряется десятками тысяч.
Власти могут использовать эти нововведения для популяризация нового продукта.

#новости

📊 Аллокация на IPO: что нужно знать инвестору

С увеличением числа IPO на российском фондовом рынке в инвестиционной среде можно часто услышать слово «аллокация». Однако далеко не все частные инвесторы понимают значение этого термина, попробуем разобраться вместе.

Аллокация на бирже – это показатель, который отражает долю удовлетворения заявки инвестора на покупку акций при первичном публичном размещении (IPO).

Расчет аллокации (%) можно произвести следующим образом: инвестор решил принять участие в IPO компании и выставить заявку на покупку акций на сумму 10 тыс. руб. По итогам IPO заявка инвестора была удовлетворена частично, и инвестор стал владельцем акций на 4 тыс. руб. Таким образом, аллокация составила 40%.

Так, например, на IPO лизинговой компании «Европлан» (LEAS), которое состоялось в конце марта, аллокация составила около 4,4%.

Сегодня состоялось IPO МФО «Займер». Доли институциональных инвесторов и физических лиц в общем объеме размещения поделены примерно поровну. Средняя аллокация розничным инвесторам составила около 14%.

🔎 Существует несколько видов:
🔵Полная – инвесторы полностью получили желаемое количество акций. Однако, это может быть признаком низкого спроса у крупных инвесторов, в связи с чем последующий рост актива маловероятен.
🔵Частичная – данный вариант встречается наиболее часто. Повышенный спрос усиливает вероятность будущего роста стоимости акций.
🔵Нулевая – в случае, если желающих купить актив слишком много, брокер вынужден кому-то отказать полностью в удовлетворении заявки.

🤔 Почему так происходит?

Аллокация зависит от многих факторов, включая спрос участников рынка на акции, репутацию компании, условия вашего брокера. Но основная причина – баланс спроса и предложения. Если спрос на первичном размещении превысит предложение, то инвестор может получить меньше акций, чем планировал, а иногда и не получить их совсем.

Инвестиционный успех зависит от множества факторов, и аллокация является одним из них. Чем выше интерес у инвесторов к ценным бумагам компании, тем ниже значение показателя.

Про IPO и проблемы с аллокацией также писали 👉здесь

#ликбез

⏺Индекс Мосбиржи на неделе поднялся выше 3450 пунктов впервые с февраля 2022 г.

⏺В Госдуме предложили освободить дивиденды на ИИС от НДФЛ

⏺Владимир Путин уточнил период действия запрета на арест счетов типа «С»

⏺Минфин обеспокоен ситуацией с изъятием акций у миноритариев

⏺МТС Банк объявил о планах провести IPO на Мосбирже

⏺Мосбиржа внедрит механизм управления аллокацией в IPO

#новости

⚡️Мосбиржа запустила индекс IPO

Площадка представила два новых индекса — индекс Мосбиржи IPO (MIPO) и индекс Мосбиржи IPO полной доходности (MIPOTR), которые отразят динамику акций вышедших на IPO компаний.

📆Расчет и публикация начнется с 19 апреля.

Параметры MIPO
🔵В него входят акции, допущенные к торгам после IPO или первичного листинга
🔵Отраслевых ограничений нет
🔵Free-float не ниже 5% или чтобы капитализация free-float была не ниже 10 млрд рублей
🔵Акции включаются в расчет индекса на 4-ый торговый день

Порядок ребалансировки
🔵Ребалансировка делается при включении новых акций или в рамках ежеквартального пересмотра базы
🔵Бумаги находятся в индексе два года с даты размещения

Параметры базы расчета
🔵Максимальный вес одного эмитента — 9%
🔵Число эмитентов на дату запуска индекса — 15 (Совкомбанк, Астра, Европлан, Южуралзолото, Whoosh, Евротранс 👉весь список)
🔵Вес акции рассчитывается как отношение free-float капитализации акции к сумме free-float капитализаций всех акций индекcа

#новости

🔥Горячая пора: весеннее обострение... у мошенников

Рассказываем о популярных схемах, которые используют чаще всего (помимо звонков из банков и государственных ведомств).

👉Оператор сотовой связи
Будьте внимательны при получении звонка от сотрудника мобильного оператора, особенно если вам предлагают обновить договор или актуализировать данные. Обычно просят «всего лишь» продиктовать код из SMS и получают доступ к вашему аккаунту на Госуслугах или настраивают переадресацию с вашего номера, чтобы подтверждать разные операции.
Что делать:
🔵помнить, что операторы не звонят по вопросам подтверждения данных, а действие обычного мобильного номера бессрочно
🔵обратиться самостоятельно: офис, горячая линия, личный кабинет (не по ссылке, которую вам отправят!).

👉Лжеброкер
Злоумышленник связывается с «жертвой» под видом сотрудника известных инвестиционных компаний. Предложение заманчивое – «всего лишь» открыть «брокерский» счет и начать инвестировать от 10 000 руб. Доход – не меньше миллиона! Для достоверности просят установить особое приложение, которое будет имитировать рост доходов. Но вывести деньги уже не получится.
Что делать:
🔵проверить сайт инвестиционной компании или брокера
🔵обратить внимание на реквизиты и наличие лицензии Банка России
🔵заключить договор и запрашивать отчет об оказании брокерских услуг
🔵не верить обещаниям высокого дохода в короткие сроки

👉Фейковый QR-код
Удобный инструмент для быстрой оплаты? Или новая схема обмана? Прокатиться на самокате или заказать через электронное меню в кафе - может стоить вам украденных персональных данных и денег.

Подробно об этой схеме писали здесь.

И помните, что гарантия лёгкого дохода или просьба оперативно предоставить информацию должны вызывать у вас сомнения.

Перефразируя известную поговорку «Не доверяй и проверяй!»

#финбез

⏺Спрос иностранных инвесторов на обмен активами превысил предложение россиян

⏺Мосбиржа запустила индекс IPO

⏺МТС Банк объявил ценовой диапазон и открыл книгу заявок IPO

⏺Группа компаний «Астра» провела SPO на Мосбирже

⏺«Перезагрузка» СПБ Биржи начнется с IPO группы «Элемент»

⏺ЦБ обсуждает возможность обособления бумаг эмитентов, не раскрывающих полную информацию о себе

#новости

⚠️Не платите по QR - Вы теряете деньги

Недавно мы писали про схему обмана с фишинговыми QR-кодами, но сейчас поговорим о другом.

Представим, что Вы в кафе или магазине и вам предлагают заплатить по QR-коду. Быстрее, удобнее, чем оплата картой или наличными. В чем же проблема?

💸Кешбэк! Он улетает от вас

Банк посчитает оплату по QR-коду денежным переводом и не начислит бонусов.

Во многих банках можно получать кешбэк при оплате картой до 25-30%, в том числе рублями. Например, ВТБ с 1 мая будет начислять кешбэк за покупки рублями.

Для продавцов это, наоборот, выгодно – без использования банковских терминалов им не нужно платить комиссию за транзакцию.

На данный момент кешбэк постепенно вводят и за оплату по СБП, но не во всех банках и не по всем категориям и чаще он значительно ниже, чем при оплате картой.

#ликбез

📆График работы Мосбиржи на майские праздники

Впереди нас ждут праздничные дни и длинные выходные. Напомним, как будет работать Мосбиржа.

⏺27 апреля — рабочая суббота: торги (в том числе на вечерней сессии) будут проводится в обычном режиме.

⏺29-30 апреля и 10 мая - праздничные дни: торги будут проводиться на валютном, фондовом и срочном рынках, а также на рынках драгоценных металлов, депозитов, кредитов и стандартизированных производных финансовых инструментов (СПФИ).

Заключение внебиржевых сделок с центральным контрагентом (ЦК) на рынке СПФИ в эти даты будет осуществляться с расчетами по всем инструментам, за исключением договоров СПФИ с обязательствами в рублях.

⏺2–3 и 6–8 мая - рабочие дни: торги на фондовом, денежном, валютном, срочном рынках, а также на рынке драгоценных металлов и СПФИ будут проводиться по действующему регламенту.

⏺28 апреля, 1 мая, 4-5 мая и 9 мая - торги на всех рынках биржи проводятся не будут.

#новости

🚀«Эффект Джанибекова» в экономике

«Российская экономика, несмотря на заданный денежно-кредитной политикой (ДКП) импульс на охлаждение, продолжает демонстрировать высокие темпы роста» - сообщил журналистам первый зампред правления ВТБ Дмитрий Пьянов и сравнил влияние ДКП на экономику с нестандартным поведением тел в космосе - эффектом Джанибекова.

❕летчик-космонавт Владимир Джанибеков обратил внимание на то, что гайка в невесомости без внешних сил меняет направление своего вращения против заданного человеком

"Несмотря на вот этот охлаждающий импульс, экономика России продолжает в силу определенных свойств, в силу инерции масс, как вот с этой гайкой, чрезвычайным образом лучше, чем прогнозировал ЦБ, и, наверное, с неожиданностью для Центрального банка, демонстрировать по-прежнему отсутствие признаков охлаждения", - подчеркнул Пьянов

Это проявляется в высоком росте ВВП и повышенной кредитной активности, в первую очередь в части корпоративного кредитования.

Банк России, по мнению Пьянова, сохранит ставку, но на заседании также будет рассматриваться вариант ужесточения ДКП.

📆Напомним, что очередное заседание совета директоров ЦБ РФ по ДКП состоится уже завтра.
#новости

⚡️ЦБ РФ в третий раз подряд сохранил ключевую ставку на уровне 16,00% годовых
#новости

⏺Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16,00% годовых

⏺Минфин не поддержал идею освобождения от НДФЛ дивидендов на ИИС

⏺Clearstream объявил бойкот обмену заблокированными активами

⏺МТС объявил о выкупе собственных акций у иностранных держателей

⏺МТС Банк в ходе IPO привлек 11,5 млрд руб.

⏺ЦБ поднял лимит переводов самому себе через СБП до 30 млн и отменил банкам комиссию

#новости

🗳ГОСА 2024: о чем необходимо знать розничному инвестору

Сезон проведения годовых Общих собраний акционеров в самом разгаре (стандартные сроки: с 1 марта по 30 июня).

ГОСА (годовое Общее собрание акционеров) – это ежегодное мероприятие для решения ключевых вопросов компании, включая выбор кандидатов в совет директоров, утверждение финансовой отчетности и распределение прибыли.

Процедуру годового Общего собрания акционеров можно разделить на 3 этапа:

📝 Этап 1. Подготовка
На первом этапе происходит подготовка и принятие советом директоров (наблюдательным советом) или иным определенным уставом лицом (органом) решения о созыве ГОСА.

🔵Акционеры могут вносить предложения в повестку дня, выдвигать кандидатов в органы управления обществом. Данными полномочиями обладают акционеры, обладающие не менее 2% голосующих акций общества. Срок подачи предложений – не позднее, чем за 30 дней после окончания отчетного года.

📢 Этап 2. Созыв
На втором этапе происходит реализация принятого решения о созыве собрания. Совет директоров назначает дату, место и форму проведения собрания, а также запрашивает список лиц, имеющих право принимать участие в ГОСА.

🔵Информирование акционеров о проведении ГОСА производится не позднее чем за 21 день до даты его проведения. Лицам, имеющим право на участие в собрании, общество предоставляет необходимую информацию для ознакомления и подготовки к собранию. В случае отсутствия уведомления акционеров – решения собрания могут быть признаны недействительными.

🗳 Этап 3. Проведение
Координатором и организатором собрания выступают председатель собрания и секретарь. Собрание считается правомочным, если в нем приняли участие акционеры, обладающие более 50% голосующих акций общества. Проведение собрания документально оформляется протоколом общего собрания.

🔵До конца 2024 года разрешено проведение Общих собраний акционеров в форме заочного голосования независимо от повестки дня.

🌐Об особенностях проведения ГОСА в разных странах мы писали здесь

#ликбез #ГОСА

💙Налоговый вычет за благотворительность

Не все знают, что можно вернуть часть налогов, если вы помогаете благотворительным фондам. Рассказываем, в каких случаях можно воспользоваться этой опцией.

Вы можете получить вычет за пожертвования, если платите подоходный налог (НДФЛ) и помогаете зарегистрированной некоммерческой организации напрямую, а не переводом физлицу.
Также фонд по закону должен относиться к благотворительной сфере (найти регламент можно на сайте налоговой).

Вернуть можно 13% от суммы пожертвований. Например, за год вы заработали 1 млн рублей и отправили в благотворительный фонд 30 000 рублей. Если оформить вычет в налоговой, государство возместит: 30 000 × 13% = 3900 рублей.

Важно отметить, что сумма социального вычета на благотворительность не может превышать 25% от годового дохода. Если вы заработали также 1 млн рублей, то сможете оформить вычет максимум с 250 тысяч и получить: 250 тыс. руб. × 13% = 32 500 рублей.

Как оформить?
🔵Заполните в личном кабинете налоговой декларацию 3-НДФЛ за тот год, когда жертвовали деньги. Максимальный срок давности — три года.

🔵Получите у работодателя или онлайн в налоговой справку по форме 2-НДФЛ о сумме начисленных и удержанных налогов.

🔵Соберите копии чеков, квитанций и других документов, которые доказывают факт пожертвования и его сумму. Если вы передавали предметы или лекарства, попросите фонд выписать для вас акт приема-передачи.

🔵Подайте заполненную налоговую декларацию с копиями документов и заявлением о возврате части налогов. Проще всего сделать это через личный кабинет налогоплательщика. Когда налоговая одобрит заявление, вы получите вычет на банковский счет в течение 30 дней.

❗️Обратите внимание, что этот вычет не получится оформить через работодателя — только в налоговой.
#лайфхак

👋Продавай в мае и уходи!

На календаре последний месяц весны. С ним связана одна популярная в инвестиционных кругах поговорка - "Sell in May and go away".

Для того, чтобы снизить риски потерять заработанное и не думать о потерях во время отдыха, часть инвесторов закрывает свои крупные позиции ещё в мае, чтобы вернуться к торговле уже осенью. Эта стратегия так и называется - «Продавай в мае и уходи».

Традиция распродавать акции в мае пришла с запада. Исторически май – это третий худший месяц году для индекса S&P 500.

Для Мосбиржи май также исторически не лучший месяц, но сейчас наш рынок изолирован и денежные потоки нерезидентов на него не влияют. Например, этот принцип инвестирования, который ранее "уберегал" портфели инвесторов, в прошлом году принес десятки процентов потерь в виде упущенной прибыли.

К тому же следуя этому принципу инвесторы теряют дивиденды: большинство выплат приходятся как раз на конец весны и первую половину лета. На американском рынке, где зародился этот афоризм, фактор дивидендов так не работает: они "размазаны" по году, поскольку выплачиваются чаще всего поквартально.

Ожидаемые в этом году рекордные дивиденды от российских компаний в размере порядка 3 трлн рублей должны оказать серьезную поддержку рынку акций, поскольку по статистике розничные инвесторы  предпочитают реинвестировать большую часть полученных дивидендов.

В любом случае стоит помнить, что роста без коррекций не бывает. И май здесь не причем - случиться она может в любом временном интервале.

Яндекс: редомициляция

Вчера были объявлены условия обмена/выкупа акций Яндекса

🔵Мосбиржа будет принимать заявки с 14 мая по 21 июня 2024

🔵Цена одной акции при обмене составит 4250 руб.

🔵Дата активации и заключения сделок — 8 июля 2024 г.

❕ Ранее нидерландская Yandex N.V. подала заявление на делистинг своих акций с Мосбиржи.

Новой головной компанией группы станет МКПАО «Яндекс». Она получила листинг на Московской бирже 1 апреля 2024 г. Акции компании войдут в первый котировальный список и будут торговаться под тикером YDEX.

❗️Главный риск – короткие сроки и добровольность обмена тех акций, которые были куплены на ММВБ и СПБ.

⏺Сроки обмена крайне сжатые, особенно с учетом того, что сейчас начинается сезон отпусков. Более 1 млн россиян владеют акциями Яндекса, и, если хотя бы 30% из них не успеют воспользоваться офертой, 300 000 человек фактически потеряют свои инвестиции.

⏺Обмен акций носит добровольный характер, хотя для инвесторов, чьи акции заблокированы в иностранных депозитариях, альтернативы фактически нет. Без обмена их акции становятся практически бесполезными. Многие инвесторы могут пропустить оферту из-за низкой информированности, занятости или сложности процедуры обмена.

🗓Торги акциями МКПАО «Яндекс» на Мосбирже начнутся 10 июля 2024 года, сообщила площадка.

#новости

⏱Время голосовать

Годовое Общее собрание Банка ВТБ состоится 7 июня и пройдёт заочно.

До 6 июня включительно у акционеров Банка (по состоянию на 14 мая 2024 года) есть возможность проголосовать по вопросам повестки дня.

👉Ознакомиться с повесткой и материалами собрания можно на сайте ГОСА 2024

Отдать свой голос можно в электронном виде, вне зависимости от места учета акций, в мобильном приложении «Акционер» или в личном кабинете на сайте АО ВТБ Регистратор.

🗳Успейте проголосовать!

#ВТБ #новости

🗣Эльвира Набиуллина на конференции НАУФОР: основные тезисы

🔵ЦБ обсудит введение минимального порога free-float для компаний, проводящих IPO.

«Мы думаем над тем, что для допуска к организованным торгам может быть целесообразно установить минимальный порог free-float. Готовы будем это обсудить, чтобы здесь был и рост ликвидности, и качественное ценообразование в дальнейшем».

🔵Банк России рассмотрит возможность зачислять дивиденды и купоны по бумагам с ИИС-3 на другие счета.

«Там много вопросов, которые возникают у инвесторов. В частности, почему доходы от инвестирования в рамках ИИС-3 можно отправлять только в реинвестирование, а не на текущие счета, которые могут использоваться в том числе для обслуживания ипотечного кредита или других нужд. Мы эту тему обсуждали, когда готовили все эти законопроекты. Думаю, что можно вернуться к этому вопросу, для того чтобы сделать ИИС-3 более привлекательным».

🔵ЦБ может ввести дополнительное тестирование для «неквалов» при покупке бумаг эмитентов с недостаточным раскрытием информации.

«Мы действительно предложили тему обособления [бумаг] — это некоторый компромисс. Обособление будет для тех эмитентов, которые раскрывают информацию меньше определенного минимума, такого минимума, который защищает права инвесторов на информацию. При этом будет сохраняться уровень листинга, но [бумаги] будут обособляться и не предполагается исключение из котировальных списков, но мы предупреждаем инвесторов о рисках»

При этом сама глава ЦБ признает, что эмитенты в ближайшее время не смогут вернуться к прежним объемам раскрытия информации из-за сохранения экономических рисков.
#новости