🗣Андрей Костин выступил на финансовом форуме РCПП

Президент-председатель правления Банка ВТБ Андрей Костин представил семь ключевых направлений финансового развития рынка:

🔹 Необходимо продолжать развивать институт госгарантий. Банковское кредитование должно основываться на ключевых условиях: возвратности, срочности, платности.

🔹 Инвестиции средств ФНБ должны осуществляться на возвратной основе. Это обеспечит максимальную отдачу от их использования.

🔹 Требуется развитие механизмов привлечения частных инвестиций в экономику. Например, создание инструмента безотзывных депозитов (такие намерения есть у Минфина и ЦБ), кастомизация линейки депозитов для конкретных групп населения.

🔹 Один из ключевых вызовов – организация достаточно открытой работы финансовых рынков. Важно создавать новые механизмы доступа российских инвесторов на дружественные рынки и, наоборот, стимулировать присутствие на отечественном рынке дружественных инвесторов и финансовых институтов.

🔹 Значимый элемент перехода российской экономики в новую нормальность – это завершение разворота на Восток и Юг.
Здесь есть вопрос несбалансированности торговых потоков, эту задачу можно решить, размещая профициты ликвидности в реальные активы в странах-партнерах. Можно предусмотреть и более сложные механизмы. Например, организацию выпуска облигаций дружественных стран на российском рынке. Иностранное присутствие на финансовом рынке поможет частично решить проблему размещения торговых профицитов, создаст дополнительный источник длинных денег в экономике, а также улучшит денежно-кредитные условия, повысив объем доступной ликвидности.

🔹 Для того чтобы новые направления торговых связей были устойчивыми, необходимо обеспечить инфраструктуру в области расчетов и платежей. Нужны дальнейшие шаги банков и регуляторов в сторону ускоренной диверсификации валют, используемых для платежей, накоплений, инвестирования.

🔹 Наконец, важный аспект экономического развития – цифровизация. Если раньше она подразумевала в основном удобство и снижение издержек, то теперь обрела новое содержание. Минувший год продемонстрировал, что без развития цифровых компетенций, собственных технологических решений невозможно обеспечить экономический суверенитет государства.
 #новости #ВТБ

🗣Ассоциация Розничных Инвесторов о блокировке иностранных активов российских инвесторов:

«Суд установил, что блокировка Euroclear активов российских клиентов в НРД началась еще 28 февраля 2022 года, задолго до введения официальных санкций против НРД.

В рамках кейса по разблокировке активов российских розничных инвесторов мы ознакомились с решением от 31 января 2023 года Арбитражного суда города Москвы по делу №А40-205635/22-25-1571.
Банк Санкт-Петербург предъявил иск к Euroclear за причинение убытков в связи с блокировкой средств, поступивших от погашения еврооблигаций и купонов по ним. Сумма ущерба составила более 100 млн. долл.
Банк Санкт-Петербург иск выиграл.

По итогам рассмотрения можно отметить два интересных момента:
1️⃣Санкции Евросоюза не являются оправданием для иностранных лиц за убытки от замораживания активов российских лиц. Если Банк найдет какие-либо активы Euroclear на территории РФ, то у него есть шанс компенсировать себе часть убытков.

2️⃣Второй момент интересен с точки зрения того, когда именно произошла реальная блокировка активов россиян в Euroclear.
Суд детально исследовал этот вопрос. В суд была предоставлена переписка НРД с Euroclear, из которой следует, что обслуживание НРД было прекращено уже 28 февраля 2022 года, в то время как санкции были введены только 03 июня 2022 года.

Процитируем (Ответчик 2- Euroclear):
«Суд также принимает во внимание, что с 28 февраля 2022 года Ответчик 2 прекратил исполнение в стандартном режиме распоряжений НРД по счету, открытому у него, распоряжения НРД направлялись на дополнительный ручной контроль, и фактически не исполнялись. НРД немедленно, с целью выяснения причин неисполнения распоряжений, вступил в переписку с Ответчиком 2. 28 февраля 2022 года от уполномоченного сотрудника Ответчика 2 был получен ответ, что обработка транзакций по счетам приостановлена в связи с постановлением 833/2014 «Об ограничительных мерах в связи с действиями России по дестабилизации ситуации в Украине».

Таким образом, уже 28 февраля 2022 года все активы россиян в Euroclear стали де-факто замороженными. В их числе часть иностранных акций, которыми они торговали на Санкт-Петербуржской бирже.

Мы продолжаем следить за развитием ситуации.»

#новости #ари

💬Президент-председатель правления Банка ВТБ Андрей Костин на Финансовом форуме РСПП:

💬 Сложнейший для российской экономики 2022 год поставил перед финансовым рынком новые задачи по долгосрочному развитию в изменившихся реалиях. Это развитие предусматривает и новую роль банков – они призваны стать ключевыми агентами финансирования российской экономики и проектов ее трансформации.

💬 Повысить экономический суверенитет, снизить уязвимость для санкционных посягательств позволит государствам переход к цифровым валютам. Россия – в числе мировых лидеров с точки зрения создания национальной цифровой валюты. ВТБ активно участвует в этой работе. В апреле предстоит важнейший этап – ЦБ начнет тестировать работу с цифровым рублем на реальных клиентах банков. В ближайшее время ВТБ начнет тестировать операции с цифровым рублем среди своих сотрудников.

💬 Переход экономики к состоянию «новой нормальности» требует партнерского взаимодействия государства и бизнеса. Развитие финансового рынка, создание условий для более широкого использования национальных валют, свободных и удобных расчетов и платежей между юрисдикциями, цифровое развитие – необходимые факторы для устойчивого функционирования нашей российской экономики в дальнейшем.
#новости #ВТБ

🗣Исполнительный директор Ассоциации Розничных Инвесторов Илья Херсонцев прокомментировал Указ Президента №138 от 03 марта 2023 года о введении ограничений на операции с акциями и облигациями, переведенными в российскую юрисдикцию.

⏺Данный Указ восстановил некую справедливость в отношении инвесторов, которые переводили в российскую юрисдикцию Облигации федерального займа (ОФЗ) по закону 319-ФЗ от 14 июля 2022 года. Закон специально был принят для осуществления таких операций. ОФЗ - последний вид облигаций, погашение которых резидентам в случае их приобретения у недружественных нерезидентов после 01 марта 2022 года происходило на счета типа С. По действующим правилам счета типа С фактически означают заморозку средств на неопределенный период. Ни еврооблигаций корпораций, ни RU-еврооблигаций Минфина РФ такое правило не касалось. Таким образом, примерно 1,3 трлн рублей ОФЗ российских инвесторов избежали их полной заморозки внутри Российской Федерации. Погашение будет производиться на обычные счета, также облигации можно продать подсанкционным банкам.

⏺Другим значимым событием является запрет на приобретение и перемещение еврооблигаций резидентами в иностранной инфраструктуре. Как мы понимаем, это сделано на фоне скорого принятия Указа об обязательности выпуска замещающих облигаций для российских эмитентов.
Пункт сформулирован достаточно кратко, и мы ждем разъяснений Банка России, что бы точно понять, что запрещено, а что разрешено.

⏺Игроки, выкупавшие после 01 марта 2022 года ADR на российские акции в западном контуре у недружественных нерезидентов, теперь не смогут продать акции, полученные в результате расконвертации, на российском рынке без разрешения Банка России или Правительственной комиссии. Будет ли такое разрешение, и в каких объемах выдано «массовому розничному инвестору» пока не ясно.
#новости #ари

📭 Информационный дайджест

Вашему вниманию предлагаются некоторые ключевые изменения в финансовых законах РФ.

🔹 Банк России внес коррективы в свое Указание от 9 августа 2017 года N 4484-У.

В частности, уточнен порядок взаимодействия Банка России с финансовыми организациями через личный кабинет. Закрепляется порядок представления документов в форме электронного документа через личный кабинет.

Другая часть изменений касается процедуры рассмотрения представленных документов Комитетом по стандартам при Банке России. Закреплено правило решающего голоса председателя комитета по стандартам в случае равенства голосов склонов комитета.

🔹 Принятый 17.02.2023 Федеральный закон № 31-ФЗ внес изменения, направленные на повышение стандартов независимости аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов.

Основным нововведением является расширение и уточнение перечня случаев, приводящих к невозможности проводить аудит и оказывать сопутствующие услуги. Закон вступит в силу с 1 июля 23 г.
#новости

Женщины на бирже
 
В честь главного женского праздника расскажем несколько вдохновляющих историй о женщинах, которые вопреки стереотипам, стали успешными трейдерами и даже возглавили мировые биржи.

✨Мюриэл Зиберт - первая женщина-трейдер на фондовой бирже Нью-Йорка. В 1967 году ее допустили на биржу с условием: за место пришлось заплатить $450 000 (к мужчинам такие требования не предъявлялись). Впоследствии Зиберт стала успешным трейдером, кредитовала начинающих предпринимательниц и боролась против дискриминации.

✨Адена Фридман - с 2017 года является президентом и генеральным директором NASDAQ, став первой женщиной, возглавившей глобальную биржу.

✨Стейси Каннингем - в 2018 году заняла пост 67-го президента Нью-Йоркской фондовой биржи (NYSE) и стала первой женщиной на этом посту за 226 лет существования этой финансовой платформы.

✨Индеборга Моотц - самый яркий пример того, что бирже (как и любви), все возрасты покорны. Немецкая домохозяйка начала биржевую деятельности в 75 лет, используя только сведения из газет. СМИ утверждают, что за 10 лет она заработала более 3 млн евро. Своим секретом Индеборга называла женскую интуицию.

Кстати:

📌Замечено, что в долгосрочной перспективе женщины обгоняют мужчин в доходности, возможно из-за природного инстинкта самосохранения.

📌Если верить последним статистическим данным, то российские женщины-инвесторы стали моложе, агрессивнее, но при этом более чем в два раза увеличили долю в облигациях.

📭Информационный дайджест

Продолжаем знакомить вас с последними изменениями в финансовых законах и нормах РФ.

🔹 3 марта 2023 года вступил в силу Указ Президента РФ, регулирующий отдельные вопросы обращения ценных бумаг. В частности, вводится особый порядок совершения некоторых сделок с российскими ценными бумагами, приобретенными после 1 марта 2022 года у лиц недружественных иностранных государств. Для таких сделок необходимо получить разрешение Банка России или Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в РФ.

🔹 Постановлением Правительства РФ от 4 марта изменен перечень федеральных органов исполнительной власти, уполномоченных давать предварительное согласие на осуществление российскими юридическими лицами внешнеэкономической деятельности.

🔹 Банк России в своем информационном письме от 3 марта рекомендует представлять ему в полном объёме годовую или промежуточную финансовую отчетность в течение трёх рабочих дней после раскрытия.

🔹 Решением Совета директоров Банка России с 9 марта 2023 года до 9 сентября 2023 года устанавливается запрет кредитным организациям взимать с физических лиц комиссию при выдаче им наличной иностранной валюты с любых их вкладов или счетов в иностранной валюте.
#новости

🥇Спрос на инвестиционное золото вырос в 15 раз
 
В 2022 году населению было реализовано более 75 тонн золота в слитках, тогда как в 2020-2021 годах указанные объемы составляли порядка 5 тонн — Минфин.
 
✌️Половина инвестиционных золотых слитков, была приобретена российскими гражданами в ВТБ (37 тонн, 30 из которых были приобретены клиентами из Москвы).
 
Для российских инвесторов золото по-прежнему интересно как продукт с долларовой экспозицией для хеджирования валютных рисков. Кроме того в марте 2022 года в России был принят закон об отмене НДС на покупку золотых слитков для физических лиц. Затем уполномоченным банкам было разрешено продавать золотые слитки физическим лицам за наличную иностранную валюту. А в июле прошлого года появился закон, освобождающий на 2022 и 2023 годы от НДФЛ доходов физлиц от реализации золота в слитках.
#новости #ВТБ

ВТБ составил портрет российского вкладчика

Женщины открывают вклады чаще мужчин (61% против 39%), однако наибольшие суммы (58%) хранятся на счетах клиентов мужского пола.

Чаще всего пользователи открывают вклады сроком от полугода до года, средний размер депозита составляет 1,6 млн руб.

📍Больше всего вкладов - в Москве и Московской области, Санкт-Петербурге, Нижегородской и Самарской областях.

📍В число самых «бережливых» жителей страны по средней сумме на депозитах вошли вкладчики Приморского края (3,2 млн), Магаданской области (2,9 млн), а также Москвы (2,7 млн) и Воронежской области (2,4 млн).

Наибольшую сумму на счетах-копилках хранят:

1️⃣ жители Чукотки, средний остаток в регионе превышает общероссийский показатель почти в 2 раза и составляет 235 тыс. руб.

2️⃣москвичи в среднем 200 тыс. руб.

3️⃣жители Магаданской области в среднем 190 тыс. руб.

Всего в 2022 году на депозитах и накопительных счетах ВТБ сбережения держали 7,8 млн россиян. Количество клиентов, имеющих вклады в банке, за последний год увеличилось в 1,5 раза, пользователей накопительных счетов – на 30%. Средний размер депозита остается без изменений в размере 1,6 млн руб., чаще всего клиенты открывают вклады сроком от полугода до года.
#новости #ВТБ

⚡️Банк России в четвёртый раз подряд принял решение оставить ключевую ставку на уровне 7,5%.

Большинство участников нашего опроса верно спрогнозировали это решение.
#новости

ВТБ ожидает рекордную прибыль в 1 квартале 2023 года

💬"Российская экономика очень хорошо противостоит санкциям. Вопреки прогнозам российский ВВП сократился примерно на 1% в прошлом году, в этом году мы ожидаем улучшение. Что касается ВТБ, похоже, что у нас будет рекордная прибыль в первом квартале этого года" - заявил глава ВТБ Андрей Костин в интервью китайскому телеканалу CGTN.

✌️ Upd. Акции ВТБ отреагировали ростом, в моменте прибавляя более 10%

#новости #ВТБ