ФРС боится нового обвала рынка

Вышел полугодовой отчет ФРС США по финансовой стабильности, в котором Пауэлл пишет, что фондовые рынки могут обвалиться снова. И это они пишут в тот день когда согласовали выделение еще 3 триллионов на борьбу с последствиями коронавируса 🤯
Да вы все рынки и людей баблом залили, господа американцы. Каждый день когда выходят очередные ужасные данные, рынки растут! Чем экономике хуже, тем рынки лучше.

Так происходит потому, что часть выделенных денег возвращается на рынок, чем толкает вверх котировки 📈 Вторая причина в том, что инвесторы очень сильно надеются на быстрое восстановление экономики. Но каждую неделю рыночная реальность с реальностью экономической не бьется все сильнее. S&P500 вырос на 30%, NASDAQ вырос на 30%. В это время в стране 20,5 миллиона безработных. Это 14,7% от общего числа рабочих мест 😨

И в это же время регулятор боится проблем в банках. Долги бизнеса были на исторически высоком уровне относительно ВВП уже в начале 2020 года, еще до кризиса, причем самый быстрый рост закредитованности был у наиболее рискованных компаний. С чего им теперь платить? Каждый новый день пандемии приближает сотни бизнесов к банкротству. Одновременно резко ухудшилось положение домохозяйств. До коронавируса их закредитованность была приемлемой, а сейчас с ее ростом, банкам мало не покажется. А с фондового рынка всех могут начать высаживать буквально в любой день. Трамп всячески пытается тащить рынки, но малейшие признаки обвала приведут к сильнейшей истерике и маржинколлам. @nebrexnya

⚠️🇺🇸#сша #экономика #вакцина #вирус #макро #warning
ПАУЭЛЛ: ПОЛНОЕ ВОССТАНОВЛЕНИЕ ЭКОНОМИКИ США ВОЗМОЖНО ТОЛЬКО ПОСЛЕ СОЗДАНИЯ ВАКЦИНЫ ПРОТИВ COVID-19

Как видно, сейчас соотношение на рекордных уровнях несмотря на то, что в последнее время серебро стало довольно бодро отрастать. Вместе с тем, исторические зависимости на рынке, как правило, довольно сильны. Поэтому не исключаю, что впереди нас ждет дальнейший рост цен на серебро, если не произойдет никакого форс-мажора.

Кстати, если неприятные неожиданности таки придут на рынок, это будет отличной возможностью зайти в серебряные активы дешевле. Чем сильнее внешний шок, тем мощнее, как правило, последующий отскок. И недавняя ситуация на рынках equities это лишний раз доказала.

Теперь главный вопрос – как инвестировать в серебро?

Есть несколько инструментов для этого: фьючерсы, ETF, акции компаний-производителей серебра. Игра во фьючерсы – вопрос довольно сложный, многогранный и, на мой взгляд, требует отдельного рассмотрения. А вот акции и ETF – это интересно.

Впрочем, не буду забегать сильно вперед. По конкретным идеям материал будет в ближайшее время. Кроме того, ряд идей буду рассматривать к включению в портфели сервиса BidKogan, так что не пропустите.

@bitkogan

Майнеры получают 17% прибыли от комиссий после халвинга

Если до уполовинивания награды майнеры биткоина получали лишь малую часть прибыли от комиссий, то после халвинга они стали получать от комиссий около 17% дохода.

https://bits.media/maynery-poluchayut-17-pribyli-ot-komissiy-posle-khalvinga/

​​Кризис и рекорды московской биржи

Представители МосБиржи рапортуют: по состоянию на май 2020, на бирже зарегистрировано пять миллионов инвесторов. Примечательно, что в феврале было только четыре миллиона.

То есть, во время того, как рынок кровоточил и пробивал всё новые глубины, на биржу пришло миллион человек. Что-то нам подсказывает, что большинство из них совершенно не представляет как там всё устроено.

Перед знаменитой «Великой Депрессией», на рынок тоже ломанулась куча людей, которые считали себя умнее других. Результат был предсказуем.

Матерые трейдеры потирают руки. У кого-то убудет, а у них — прибудет. Перераспределение капитала — основной принцип биржи. Спасибо маркетологам, которые уже не знают на каком заборе написать: «биржа — это просто».

Остаётся только поздравить ушлых парней из МосБиржи. «Продавцы лопат» всегда выигрывают на наплыве инвесторов-новичков.

Чиновникам тоже хорошо. Можно смело рапортовать, что финансово-грамотного населения стало больше. Работа кипит, бюджеты распределяются.

Что же делать нам? Учиться и еще раз учиться. Больше грамотных людей на рынке — меньше разочарований и предсказуемо грустных человеческих историй.

@unclebromberg

#биржевое #биржа #актуальное #финансы #финансоваяграмотность

📢Banking news

🔸Клиенты в очередной раз столкнулись с неповоротливой машиной банка ВТБ. Получив условия кредитных каникул по ипотеке, клиенты обнаружили увеличение переплаты и решили отказаться от каникул, но банк не спешит возвращать прежний график. Дополнительно при подключении кредитных каникул банк акцентировал внимание на невозможность отключения услуги. Банк признает ошибки, но пока не исправляет, откатывать условия на прежние отказывается.
Кстати ЦБ уже направил банкам письмо, в котором обратил внимание на недобросовестное поведение банков по отношению к заемщикам, в частности банки предлагают собственные программы, которые зачастую оказывают менее выгодными для клиентов, чем положенные по федеральному закону кредитные каникулы.
🔸Тверское УФАС возбудило дело против банка Русский Стандарт за звонки с предложением кредита без его предварительного согласия клиента.
🔸С 18 мая Сбербанк планирует возвращать сотрудников на работу в центральный офис из режима самоизоляции. Планируется возврат на добровольной основе до 30% рядовых сотрудников и до 70% руководителей. Дома в обязательном порядке останутся сотрудники старше 65 лет и имеющие хронические заболевания.
Один из источников утверждает, что выход на работу носит "добровольно-принудительный" характер
Банк ВТБ не планирует до 31 мая возвращать персонал в офисе (на удалёнке сидит 40% сотрудников), Росбанк планирует начать с 15% персонала с 1 июня.
🔹15 мая Сбербанк создал компанию ООО Имуннотехнологии с уставным капиталом 50 млн руб, которая займется продажами вакцины от коронавируса. Лекарство еще не придумано, его разработками занимается Национальный исследовательский центр эпидемиологии и микробиологии им. академика Н. Ф. Гамалеи. В апреле Сбербанк объявил, что направит на борьбу с коронавирусом 3 млрд руб. Похоже одной из инвестиций стала компания Имуннотехнологии - именно так и должны работать коммерческие проекты в сфере благотворительности.

@MarketOverview

диспозиция
Трейдеры играют в позитив.
❗️Фьючерсы на #СиПи c утра явно опять нацелились на 3000 пункта и 200-тую средней. Но пока они ниже 2900.
#НЕФТЬ brent прогнозируемо еще в пятницу, уже в зоне 33,5.
#РУБЛЬ на форексе по 73 😳. ЦБ надо срочно бежать покупать доллары 😁.
Понятно, что с утра на нашем рынке нас ждет гэп вверх и дальше ожидание открытия торгов в США.
Самое интересное это рынок драгметаллов и рост #серебро.
Серебро пробило 200-тую среднею на днях. Здесь все круглое - 17, 18, 19, 19,5 и 20,5 долларов. Но пока это все в рамках боковика ☹️. Про потенциал в 22 usd, из-за паритета с золотом, я уже писал в пятницу.
На картинке серебро график день.

Хешрейт биткоина достиг 84 EH/s. За сутки показатель упал на 17%.

#хешрейт #биткоин

Сбербанк будет торговать лекарствами, разработчик игры Game of War подешевел в 10 раз за 4 года, акции Sorrento выросли на 244% из-за коронавирусу, Discord хочет новый раунд (но это неточно)

🦄Доброе утро, наши маленькие любители единорогов! Что-то за выходные новостей навалилось.

💊Сбербанк зарегистрировал компанию для производства и торговли лекарствами. Ох, какой только рынок Сбербанк не попробовал на вкус за последнее время. Это что-то новенькое. Для начала займутся вакциной от коронавируса, а там что-нибудь еще подвернется.

🤭Стало известно, за сколько компания AppLovin прикупила разработчика игры Game of War — компанию Machine Zone. По данным Bloomberg, это $500 млн. С одной стороны, сумма внушительная. Но с другой, в 2016-м эта компания оценивалась в $5 млрд. Интересно было бы почитать, как они умудрились в 10 раз подешеветь.

💲И еще одна новость от Bloomberg. Мессенджер Discord планирует привлечь раунд по оценке $4-5 млрд. Последний раунд у них был в декабре 2018-го, тогда подняли $150 млн по оценке $2 млрд. Но я так скажу: кто из нас не планирует привлечь раунд по оценке $4-5 млрд. Интересно, а в телеграм-канал реально инвестиции поднять?

🤩Компания Sorrento Therapeutics заявила, что нашла антитела, которые блокируют коронавирус. Тестов на людях еще не было, поэтому о полноценной вакцине говорить рановато. Но акции компании на этих новостях выросли на 244% — контора стоила $549 млн, а теперь $1,9 млрд. Бывает же такое!

🗞 Обзор прессы мира 18 мая #СМИ

🌎 Государственный инвестиционный фонд Саудовской Аравии в первом квартале купил акций на сумму около полумиллиарда долларов в Facebook, Walt Disney, Marriott International и Cisco Systems. Также сообщалось о том, что фонд инвестировал $522 млн. в Citigroup и $488 млн. в Bank of America, а также потратил $714 млн. на долю в Boeing и $500 млн. на долю в круизном операторе Carnival. Таким образом, Саудовская Аравия пытается диверсифицировать экономику страны от нефти путем инвестирования в компании и отрасли, не связанные с углеводородами. #Фонды
Подробнее на WSJ

🌎 Золото выросло до 7-летнего максимума. Это произошло после заявлений ФРС о том, что акции и цены на активы могут сильно пострадать от коронавируса, и что процесс восстановления экономики может продлиться до конца следующего года. Недавнее предположение об отрицательных процентных ставках в США также положительно сказалось на динамике роста золота. Говоря о других металлах, палладий также значительно вырос за время пандемии, на 8,3%. Рост продолжился даже после того, как НорНикель заявил, что спрос может упасть на 16% в этом году, максимум за почти два десятилетия. #Макро
Подробнее на Bloomberg

Бывшим сотрудникам Swedbank в Латвии предъявлено обвинение. 11 человек, в том числе бывшие сотрудники Swedbank, обвиняются в отмывании денег, полученных преступным путем в крупном объеме. В случае обвинительного приговора наказание составит до 12 лет тюрьмы. Подробности дела не раскрываются в интересах следствия. Во вторник Swedbank передал органам охраны правопорядка информацию о подозрительных сделках, включающих обмен валюты наличными в конторах банка. Сотрудники банка, допустившие проведение сделок, уволены, некоторым предъявлено обвинение. После подозрительных сделок в 2017 банк усилил внутренние контроль, проведение подобных сделок стало невозможным. Сделки с валютой можно совершать только в онлайн-банке или мобильном приложении Swedbank.@BlackAudit

Доброе утро понедельника. К новостям:

Основатель Alibaba Group Джек Ма покинет совет директоров SoftBank — vc.ru/hr/127792

Источник: Минкомсвязь предлагает выделить субсидии до 300 млн рублей образовательным онлайн-сервисам — «Коммерсантъ», clc.to/MiNjhg

Кинотеатры предложили Роспотребнадзору новые правила работы — «Коммерсантъ», clc.to/82wl5g

В нацпрограмме «Цифровая экономика» нарушены сроки крупнейших проектов — развитие сетей 5G, создание государственной облачной платформы и другие — «Коммерсантъ», clc.to/zCmOtw

Отличная статья про проходящую цифровизацию российских банков.

За время самоизоляции населения банки остро ощутили необходимость переходить в «онлайн». При этом, банкам предстоит решить, что делать с офлайн-отделениями и стоит ли сокращать их количество. Ведь, как только все клиенты получат положительный опыт онлайн-банкинга, они окончательно перестанут ходить в отделения.

https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/400551-vsem-prishlos-stat-tinkoff-kak-rossiyskie-banki-za-dve-nedeli-dobezhali

ВЦИОМ опросил работающее население и выяснил, что 16% перешли на полностью или частичную удаленную работу. Ситуация конечно разнится в "столицах" (29%), остальных городах (21%) и селах (10%).
ТОП3 плюсов и минусов работы удаленно:
➕ Не тратится время на дорогу (31%)
➕ Гибкий график работы (26%)
➕ Более комфортная обстановка (17%)

➖ Работа требует прямого контакта с людьми (30%)
➖ Отсутствие сосредоточенности (15%)
➖ Невозможно полноценно работать (11%)

На картинке основные новые знания, которые получили работающие удаленно☝️🏻 Умиляют конечно некоторые позиции😁

@MarketOverview

❗️☢️#ETH #крипто #макро
Количество биткоинов в сети Ethereum продолжает расти. Сейчас оно составляет $22.5 млн, что более чем в 2 раза превышает число биткоинов в Lightning Network - DeFi Pulse

Один из крупнейших fashion-ритейлеров США J.C. Penney пытается спастись от банкротства. Долг компании еще до начала эпидемии составлял $4 млрд. 15 апреля и 7 мая J.C. Penney не смогла выплатить проценты по кредитам. Но при этом ее генеральный директор и другие руководители получили бонусы в размере $1,5 млн и $1 млн соответственно.

Если кто-то из топ- менеджеров уволится до 1 января 2021 года, он должен будет вернуть 80% полученной суммы. А если окажется, что он не справился с взятыми на себя обязательствами, то и остальные 20%. В планах компании - закрыть большую часть магазинов и оптимизировать бизнес-процессы. В субботу состоялось дистанционное заседание суда по делу о банкротстве ритейлера. Суд одобрил кредит на $900 млн, половину из которого компания получит от прежних кредиторов. Выплаты должны произойти в начале июня и в середине июля. До того времени J.C. Penney должна выплачивать зарплаты все не уволенным до сих пор работникам, регулярно рассчитываться с поставщиками и начать погашение существующих задолженностей.

— из утренней рассылки Retail Today.

Минкомсвязи предложило поддержать проекты в сфере онлайн-образования, узнал «Коммерсантъ».

Во время пандемии спрос на онлайн-образование растёт очень быстро, а у сервисов не хватает денег на масштабирование, считают в ведомстве: vc.ru/services/127795

#AlgoTrading_news MMI совместно с Алго Капитал

Фонды, использующие ИИ, восстановились после падения в период рыночных потрясений – Wall Street Journal

Хедж-фонды, использующие технологии искусственного интеллекта, продемонстрировали падение вследствие потрясений на фондовых рынках в феврале, однако, сейчас они в значительной степени восстанавливаются. Индекс Eurekahedge AI в феврале снизился на -2,62%, в то время как расширенный индекс хедж-фондов Eurekahedge, который отражает ситуацию в отрасли в целом, снизился только на 1,87%. Однако расширенный индекс продолжил свое снижение и в марте (- 6,11%), в то время как фонды с ИИ восстановились и достигли прироста на 2,11%. Тем не менее, результаты отдельных компаний из индекса AI достаточно неравномерны. Как отмечает Мохаммад Хасан, главный аналитик Eurekahedge, среди компаний, входящих в индекс, некоторые демонстрируют двузначную доходность, а некоторые - снижение. В состав индекса входят компании, которые применяют методы количественного инвестирования или алгоритмическую торговлю с использованием ИИ и машинное обучение. "Машинное обучение - отличный инструмент, но это не волшебная палочка ", - о говорит Майк Чен, директор по управлению активами PanAgora Asset Management Inc (AUM $30+ млрд). Большинство фондов, которые понесли убытки, возможно, стали жертвой "черных ящиков". Это происходит, когда модель настолько сложна, что ее разработчики не могут полностью объяснить, почему она привела к той или иной сделке. PanAgora использует машинное обучение для прогнозирования стоимости ценных бумаг и способна провести аудит и объяснить, почему алгоритм пришел к именно такому решению, поскольку объяснимость является основной частью процесса разработки. "Таким стратегиям есть куда развиваться. И они развиваются в правильном направлении", - считает мистер Хасан из Eurekahedge.

Торговые стратегии инвесткомпании Алго Капитал демонстрируют положительные результаты все три месяца первого квартала года и обгоняют индекс AI и индекс Еurekahedge: NC3816 (долларовая стратегия, 19 бирж мира, 85 фьючерсов во всех сегментах) +6.45%. С начала года +23.17%. Энергия (14 фьючерсов на Мосбирже) +4.28%, начала года +53.48%. Подробнее на сайте Алго Капитал. Для читателей MMI – персональная консультация управляющего директора ИК Алго Капитал Михаила Ханова @KhanovMV

​​Россияне и банкноты

📊 В связи с выходными решили отступить от нашей привычной темы — взгляда в будущее — и сделать для занятную инфографику. Честно говоря, просто вдохновились постом из канала «Мамкин финансист» @mamkinfinansist 😊

🧭 В целом, мы верим, что очень скоро купюры вообще останутся уделом бонистов (кто не знает, бонистика — историческая дисциплина, изучающая вышедшие из употребления денежные знаки и боны как исторические документы)

📑 В годовом отчете Банка России есть таблица с купюрным составом всех банкнот Банка России, находящихся в обращении. Цифры в нём кажутся огромными — мы специально оставили все нули 😉

🧮 Всего в обращении находится 6.2 млрд рублёвых банкнот всех номиналов на сумму ₽10.2 трлн. Но в реальности на каждого россиянина приходится всего лишь 43 купюры на сумму ₽70,729. И, конечно, основная часть этих банкнот в каждый момент времени не в кошельках, а в обороте — в кассах и сейфах организаций.

💻 В целом, деньги в стране уже давно вполне цифровые. Для сравнения, на 1 января только объём вкладов граждан без учёта остатков на счетах разных видов (банковских и не только) составлял ₽10.5 трлн.

⚡️🇵🇹 Правительство Португалии поручило создание «свободных зон» для тестирования новых технологий

«Технологические свободные зоны» являются аналогом регуляторных песочниц, которые уже применяются во многих странах. Так на днях Южная Корея создала более 300 рабочих мест для специалистов блокчейна, чтобы тестировать новые стартапы и проекты.

Цель таких зон - это снятие регуляторных ограничений для финтех компаний, чтобы в полной мере протестировать свою технологию и дать возможность регулятором оценить работу технологии и ее потенциальное влияние на финансовой сектор страны.

Главное отличие португальской версии - это межсекторность зон. Создаются благоприятные условия для компаний работающих с несколькими прорывными технологиями.

Есть все предпосылки считать, что Португалия в скором времени станет хабом для финтех стартапов для тестирования своих технологий и разработку продуктов.


https://www.token-art.com/post/правительство-португалии-поручило-создание-свободных-зон-для-тестирования-новых-технологий

Число биткоин-адресов, содержащих минимум 0,1 BTC преодолело отметку в 3 млн. За прошедший год прирост составил 14%.

#forkstats