Топ – 3 схем обналички за 2020 год (по версии РосФинМониторинга):

1⃣ Продажа «торгового кэша».
В «теневых схемах» принимают участие реально действующие предприятия с большим оборотом наличных денежных средств: крупные федеральные и региональные торговые сети, автосалоны, оптово-розничные рынки. Денежные средства от заказчиков наличных перечисляются на счета розницы или связанных с ними лиц через счета большого числа посредников-техничек.

Розничные предприятия в свою очередь не инкассируют наличность в банк, а передают обнальщикам. Необходимо отметить, что в 2020 году у данной схемы появились различные модификации, направленные на уход процедур контроля банков. Например, банками выявлены ситуации, связанные с перечислением фиктивными компаниями налоговых или таможенных платежей за розничные компании.

2⃣ Веерная обналичка.
На расчетный счет юридического лица поступают значительные объемы денежных средств в течение одного банковского дня от различных юридических лиц с расчетных счетов, открытых в разных банках.

В дальнейшем денежные средства в короткий промежуток времени перечисляются на расчетные счета физических лиц с основанием платежей: выплата заработной платы, пособий и т.п. В адрес одного физического лица перечисляется до нескольких млн руб. в зависимости от типа выданных ему банковских карт (ограничения дневного лимита снятия наличных денежных средств).

На заключительной стадии перечисленные в адрес физических лиц денежные средства снимаются в наличной форме.

3⃣ Обналичивание денежных средств с использованием медиативного соглашения.
Это одна из модификаций схемы с исполнительными документами.
В банки к исполнению предъявляются нотариально удостоверенные медиативные соглашения, в соответствии с которыми юридические лица обязаны выплатить физическим (юридическим) лицам долг по договору цессии.
В соответствии с п. 3.1 ст. 12 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», а также пунктом 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 193-ФЗ «Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)» нотариально удостоверенные медиативные соглашения или их нотариально засвидетельствованные копии относятся к числу исполнительных документов.

Банки переводят денежные средства по медиативным соглашениям в адрес юридических или физических лиц. В случае, если участником медиативного соглашения выступает физическое лицо, денежные средства в последующем обналичиваются.
@tot115fz

Американские инвесторы будут облагаться налогом в размере 0,1% с каждой продажи акций, облигаций и деривативов в соответствии с предложением демократов Конгресса, направленным на сдерживание рискованного поведения. Источник: https://www.bloomberg.com/news/articles/2021-03-18/risky-trading-targeted-in-democrat-proposal-for-transaction-tax

Многомиллиардные хищения во Внешпромбанке - расследование завершено. Дело о хищении 33 млрд руб с их последующем отмыванием. Главная обвиняемая - экс-президент банка Лариса Маркус, которая уже отбывает срок за растрату 110 млрд руб.
Среди обвиняемых также вице-президент Екатерина Глушакова, бывший начальник отдела кредитования малого и среднего бизнеса Марина Клюева и четверо обнальщиков. Если бывшие сотрудники Внешпромбанка обвиняются в нем в растрате в особо крупном размере, то их сообщники-обнальщики — еще и в отмывании похищенных средств.
Вначале в банк привлекались крупные клиенты, а потом организовывалась выдача их средств в качестве кредитов более чем 150 организациям, которые не вели финансово-хозяйственную деятельность. Кроме того, получателями кредитов оказались десятки физических лиц, не знавших об этом, чьи анкетные и паспортные данные где-то достали банкиры. По данным следствия, сообщники финансистов на обналичивании похищенных средств с июня 2013 года по декабрь 2014 года заработали 223,9 млн руб.@BlackAudit

Руководитель фирмы из Екатеринбурга, специализирующейся на фальшивом избавлении граждан от долгов, Тамази А. пачками выкупал данные клиентов у банкстеров.
Он в 2020 году подкупил директора допофиса МТС-банка в Москве и отдал ему 1,6 млн рублей за данные клиентов, в том же году он купил базу клиентов и их счетов у сотрудника банка «Ак Барс». На закуску Тамази закупился данными клиентов «Альфа Банка». Он оплатил менеджеру из офиса на Белореченской 140 тысяч рублей. Следователи завели дело. @banksta

Российские продавцы AliExpress смогут не платить комиссию с продажи, если покупатели придут в магазин по специальной ссылке продавца в соцсетях или рекламе.

Так AliExpress хочет поддержать продавцов без своих интернет-магазинов и тех, кто рекламирует свои товары в соцсетях: vc.ru/trade/222476

И вновь продолжается бой... ЦБ в очередной раз - мы уже сбились со счета в который - привлёк банк «Открытие» к административной ответственности за нарушение закона о кредитных историях. Регулятор выписал банку три штрафа.
«Открытие» внаглую нарушает закон, вообще не обращая внимания на копеечные штрафы от ЦБ. @fatcat18

Еще в феврале мы писали о том, что Visa будет работать с криптовалютой. Но тогда было известно только то, что с помощью карт Visa можно будет легко и просто покупать крипту. Сейчас же выяснилось больше подробностей.

Гендиректор компании Альфред Келли рассказал, что Visa позволит не только покупать с карт платежной системы битки, но еще и расплачиваться криптовалютой в любом месте, где принимают карты Visa.

Да, вы правильно поняли. Речь идет о том, чтобы мгновенно конвертировать криптовалюту в фиат. Аналогичный проект показывала криптобиржа Binance, но, если во всех картах Visa по умолчанию будет такая функция, то карта от криптобиржи будет и не нужна. Чтобы вы понимали: когда новый сервис будет запущен, вы буквально сможете расплачиваться в каком-нибудь продуктовом возле дома с помощью биткоинов (правда, не в России).

Интересно, что на этом работа Visa с криптовалютой не заканчивается. Пока нет подробностей, что платежная система ещё придумает делать с криптой, но есть довольно интересные намеки. Так, например, платежная система огромное внимание уделяет стейблкоинам. Компания заключила партнерства уже с 35 партнерами, которые занимаются криптой с привязкой к базовому активу. Кажется, нас ждет реально что-то интересное.

​​Технологичная горнодобыча

🚜 Сложно представить более материальную, физическую отрасль, чем горнодобыча. Сам процесс максимально связан с переработкой физического материала — извлечением руды и её обогащением.

🧑‍💻 Но технологии и IT проникают и в неё, причём достаточно активно. Причиной тому несколько больших трендов. Например, рост спроса на высококачественный никель и редкоземельные металлы.

⚡️ Также продолжается расширение использования лития за счёт развития техники, работающей на водородных двигателях и электричестве. Все эти ископаемые требуют использования сложных технологий.

🌱 Ещё один фактор — ужесточения требований к безопасности, этичности и минимальном экологическом воздействии при разработках. И, конечно же, весь комплекс вопросов sustainable & responsible business.

🔬 Новые решения востребованы в частности по причине изменения бизнес моделей, ввода в разработку небольших месторождений — схема их ведения принципиально отличается.

⚙️ Новые технологии разведки, извлечения, переработки на месте, утилизации ресурсов, например, попутных и промышленных газов делают рентабельными ранее не рассматриваемые залежи.

🧠 Что востребовано? Цифровизация, работа с большими данными, системами аналитики — искусственный интеллект, машинное обучение, многомерное и многофакторное моделирование, виртуальная реальность.

🔍 Будущие ниши связаны со снижением рисков — от социальных до физических — за счет цифровизации, а также способами оптимизации затрат в том числе за счет планирования и подписных сервисов.

Мы знаем, о чём говорим ©️

ВКонтакте и Mail.ru Group открыли ранний доступ к Мультимаркету - единой B2B-платформе электронной коммерции. Здесь владельцы онлайн-магазинов могут одновременно управлять товарами и заказами из ВКонтакте, Одноклассников, AliExpress и Юлы.

Удобство для предпринимателей: доступ к суммарной аудитории четырех площадок - 170 млн пользователей в месяц (без учёта пересечений) – с одной платформы. Можно меньше времени тратить на рутину и больше - на увеличение продаж.

Удобство для клиентов: для покупателей всё остаётся прежним - они могут покупать товары или задавать вопросы именно там, где нашли магазин, например, на AliExpress.

Как организовать продажи через Мультимаркет: владельцу магазина нужно зарегистрироваться в сервисе multimarket.pro и, следуя подсказкам, разместить товары на выбранных площадках. На старте, чтобы продавать на AliExpress и Юле, предпринимателям нужно будет создать новый профиль. Подключать к платформе существующие профили получится уже в ближайшем будущем.

Мультимаркет позволяет:

- работать со всеми заказами в едином окне: просматривать их полный список, менять статус;

- удобно управлять товарами: платформа подстраивает описания под требования разных площадок, а ещё пересчитывает остаток после продажи на любой из них;

- производить массовое редактирование товаров - можно парой нажатий снизить цену для десятков позиций или убрать их с витрины;

- оценивать эффективность размещения с помощью статистики - отдельной для каждой площадки;

- общаться с клиентами - эта функция уже работает для аудитории из ВКонтакте, Одноклассников и Юлы, а вскоре станет доступна для магазинов на AliExpress.

Благодаря бесшовному доступу к различным сервисам экосистемы управлять магазином в Мультимаркете могут несколько человек без дополнительной регистрации - для этого у каждого из них должен быть единый аккаунт VK Connect. Администраторов можно назначать и удалять в любой момент. Также для предпринимателей предусмотрена своя служба поддержки.

В будущем из единого рекламного кабинета Мультимаркета можно будет управлять продвижением на всех четырёх площадках. Также разработчики планируют увеличивать число площадок и добавлять в сервис новые функции.

Покупатели Ozon теперь смогут скидываться на совместные покупки, такой же сервис в мини-приложении запустил и AliExpress в России.

Так продавцы смогут реализовать оптовые партии и сэкономить на логистике, а покупатели — получить товар дешевле: vc.ru/trade/222719

Ozon первым среди российских маркетплейсов запустил сервис совместных покупок. Такая возможность открылась вчера вечером для всех продавцов площадки, которые работают со своего склада.

Выгода для продавцов: можно торговать большими партиями - от 10 единиц товара. Это позволяет реализовывать ассортимент оптом и экономить на логистике.

Выгода для клиентов: можно совершать выгодные покупки - со скидками от 20%. В условиях снижения покупательской способности - очень актуальная опция.

Как все происходит:

- Процедура похожа на обычный заказ на Ozon. Покупатели добавляют товары из предложения в корзину, оплачивают их любым удобным способом и ждут, пока на покупку не соберутся оставшиеся клиенты. Есть один нюанс: заказ аннулируется, если за 30 дней на него не соберётся достаточно покупателей.

- Предложения о совместной покупке публикуют сами продавцы - участие в данном сервисе полностью добровольное. Они также самостоятельно устанавливают размер скидки (он должен начинаться от 20%), лимит покупки и срок, за который она должна быть сформирована.

«Это еще один шаг в сторону удобства площадки и для покупателей, и для продавцов. Первые получили еще один инструмент выгодных покупок, вторые - еще один механизм управления продажами и ассортиментом, например, для тестирования новых категорий и распродаж остатков», - говорит Евгений Ширинкин, руководитель направления по продукту и технологиям Ozon.

На первом этапе запуска сервис доступен пользователям мобильного приложения Ozon. Позднее такая возможность появится и в веб-версии площадки.

​Как вернуть бывшую или бывшего? Хрен его знает, да и надо ли вообще. А вот вернуть клиента обратно на сайт было бы неплохо. В этом нам поможет пиксель.
⠀
Будем разбираться на примере пикселя Фейсбук. Пиксель - это инструмент для аналитики, код, который вы встраиваете в свой сайт. Он будет считывать действия людей на вашем сайте, а вы будете оценивать, оптимизировать и создавать аудитории для рекламных кампаний.
⠀
Как это работает?
⠀
Вы установили пиксель, запустили рекламную кампанию, на ваш сайт пошел #трафик. Дальше пиксель будет учитывать каждый заход. Вся статистика будет у вас в рекламном кабинете.
⠀
И что дальше?
⠀
Пиксель - универсальный инструмент. С помощью него можно:
⠀
1) Создавать аудитории для #ретаргетинга. Вы сможете запустить новую рекламу только на тех, кто был на вашем сайте.
⠀
2) Создавать индивидуально настроенные аудитории для людей, которые выполнили на вашем сайте определенные действия. Например, кто-то посмотрел страницу продукта, добавил в корзину или приобрел продукт. Что с этим делать? Правильно, напомнить ему, что он смотрел продукт или предложить доп. продукты, если он что-то купил.
⠀
3) Создавать похожие аудитории. На основе всех посетителей сайта пиксель поможет создать похожую аудиторию - люди, которые по демографии и интересам, похожи на ваших клиентов. Очень удобная штука.
⠀
Вот почему посетив сайт с плюшевыми мишками, вы потом видите рекламу плюшевых мишек у себя в социальных сетях. Вас очень хотят вернуть на сайт, чтобы вы обязательно купили.
⠀
Делайте так же, не отпускайте потенциального клиента. Кстати, это лишь малая часть возможностей пикселя. О всей его силе мы напишем в других постах — https://www.instagram.com/level.by.level/

Набиуллина объяснила инфляцию избытком денег у россиян. Люди сэкономили 2 трлн рублей на поездках за рубеж и теперь так активно покупают товары, что цены растут рекордно за 5 лет, считает глава ЦБ. @banksta

С долгами кредит не дадут

Глава Центробанка Эльвира Набиуллина сообщила, что ведомство начало обсуждать с правительством возможность предоставить регулятору право ограничивать банки на выдачу кредитов гражданам, имеющим долги.

По словам Набиуллиной, идею взяли из мировой практики, отметив, что помимо применения повышенных надбавок к коэффициентам риска, применяются и количественные ограничения. То есть вводится прямой запрет на выдачу кредитов людям уже слишком обремененным долгами, либо банкам устанавливаются специальные квоты на количество таких кредитов.

ЦБ и сейчас принимает меры для того, чтобы дестимулировать банки выдавать кредиты тем людям, которые уже обременены займами и долгами. По таким кредитам уже введены специальные повышающие надбавки к коэффициентам риска.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Капитал уходит в Китай 🇨🇳

Goldman Sachs, Citigroup, JPMorgan, Morgan Stanley и Bank of America — вот перечень крупнейших банков США, которые вывели в Китай $77,8 млрд, что на 10% больше, чем в 2019 году.

Причина простая — Китай быстрее всех начал восстанавливаться после коронакризиса. Плюс ко всему, китайский потребительский рынок является одним из самых крупных в мире. Все мировые производители стремятся захватить там долю.

Также происходит и с банками. Они переводят в Китай свои активы, чтобы расширять штат сотрудников, укреплять позиции банка. Они же инвестируют миллиарды в местный бизнес, что со временем может сыграть не в пользу экономики США.

Китай давно претендует на звание крупнейшей экономики в мире. Исторически сложилось так, что это циклический процесс — капитал сосредотачивается то в одной стране, то в другой. Вопрос лишь во времени, в течение которого страна сможет занимать лидирующие позиции.

Однако, частичный переток капитала сейчас не говорит о том, что Китай станет топ-1 экономикой в мире уже завтра. Эта страна создаёт предостаточно проблем иностранным инвесторам — от непрозрачной нормативно-правовой базы, до неопределённости, в том числе в отношениях США-Китай.

Китай уже в разы мощнее, чем просто страна-производитель некачественых изделий, отпугивающих потребителей надписью Made in China. Это реальный претендент на звание крупнейшей экономики в мире 🌍

В портфель добавляем «китайский» ETF от SPDR, состоящий из акций китайских компаний 💼

©️ Фондю каждый день

#аналитика #акции #США #medical_REIT #Baird

💡 По итогам обзора сектора недвижимости медицинских учреждений, Baird сохраняет оптимистичный настрой для группы на фоне отчетностей за 4 квартал. Акции компаний с малой капитализацией по-прежнему имеют возможности для роста.

👉🏻 Свой выбор Baird основывает на нескольких характеристиках:
• уровень сбора задолженности соответствует или близок к историческому,
• устойчивый рост сопоставимых продаж,
• ускоряющийся переход к амбулаторному обслуживанию.

👉🏻 REITs недвижимости медицинских учреждений должны нормализовать бизнес-процессы в этом году с ростом чистого операционного дохода (NOI) на 2–3% благодаря высокому уровню сбора задолженности и ускорению сдачи недвижимости в аренду. Baird отмечает, что развитие телемедицины в значительной степени нейтрально для госпиталей (более высокие доходы арендаторов плюс потенциальное добавление частных дистанционных медицинских услуг могут компенсировать падение спроса), а пандемия ускоряет переход к амбулаторному лечению.

👉🏻 Акции операторов медицинской недвижимости продемонстрировали слабую динамику на фоне общего сентимента:
• опасения по поводу потенциального роста инфляции; 
• меньшая экспозиция сегмента на восстановление экономики;
Однако все три покрываемых Baird компании восстановили свою деятельность по приобретению новых объектов, либо ускорились в этом направлении, что должно стимулировать высокий темп роста прибыли:

✅ Community Healthcare Trust #CHCT
✅ Global Medical REIT #GMRE
✅ Physician Realty Trust #DOC

👉🏻 По оценкам аналитиков, у Community Healthcare Trust и Global Medical REIT ожидаемый рост средств от операционной деятельности на акцию (FFO/акция) составит 12–13%.

👉🏻 Physician Realty Trust запланировала приобретения на сумму от $400 до $600 млн, при этом у компании есть потенциал для многократного расширения, но реализация может зависеть от более высокой стоимости капитала. Baird немного уменьшает оценку FFO/акция, поскольку предполагает снижение долговой нагрузки в соответствии с прогнозом менеджмента в 5.25x.

👉🏻 В целом, Baird считает, что компании с меньшей капитализацией имеют преимущество за счет стоимости капитала и выделяет Community Healthcare Trust и Global Medical REIT в краткосрочной перспективе.

👉🏻 Из них он отдает предпочтение Community Healthcare Trust благодаря консервативному управлению финансовой деятельностью и устойчивой стратегии распределения капитала.

💎 Для большей диверсификации рекомендуем обратить внимание на широкий ETF на REITs, например, Vanguard Real Estate ETF #VNQ.

@aabeta 📸 instagram
@alpha_one_bot ⚡️premium⚡️

​​Telegram добавил запись голосовых чатов и новые инструменты для модераторов

Telegram обновил голосовые чаты, теперь в них появилось больше функций — так, аудиочаты можно создавать не только в группах, но и в каналах. Об этом компания рассказала в своем блоге. Голосовые чаты теперь можно сохранять в виде подкастов, в то время как Clubhouse запрещает записывать беседы в комнатах. Участники узнают, что чат записывается, по красной точке рядом с его названием.

Слушатели могут поднимать руку для участия в обсуждении. «Чтобы администраторам чата было проще решить, кому предоставить слово, в списке участников показывается информация из графы «О себе». Там можно указать свои профессиональные навыки, интересы или даже часть вопроса к спикерам», — говорится в сообщении.

Также администраторы групп и каналов могут создавать пригласительные ссылки сразу в голосовой чат, можно создать отдельные ссылки для спикеров и слушателей. Спикеры могут подключаться к чату от имени своих каналов, чтобы «избежать нежелательного внимания к своему личному аккаунту». Количество слушателей в аудиочатах не ограничено.

В приложении появились и другие нововведения: возможность отменить пересылку сообщения, если был выбран не тот чат; в длинных голосовых сообщениях будет запоминаться место прослушивания. Пользователи Android получат дополнительные действия при смахивании влево в списке чатов: закрепить чат, пометить его как прочитанный, архивировать, выключить уведомления или удалить.

Ранее Clubhouse анонсировал новые функции, в том числе обмен ссылками и фильтры по языку. Также приложение больше не будет требовать доступ к телефонным контактам пользователей.

В США гражданина России Сергея Медведева приговорили к 10 годам тюрьмы за создание теневой интернет-площадки Infraud, на которой торговали данными банковских карт. Об этом говорится на сайте американского Минюста.

Медведев, также известный как Stells, Segmed и Serjbear, создал организацию Infraud с выходцем из Украины Святославом Бондаренко. По данным министерства, россиянин с 2010 по 2018 год также занимался обслуживанием незаконных денежных переводов, несколько лет работал администратором площадки. Мужчина «отвечал за управление, принимая решения о членстве и наказывая тех, кто нарушал правила предприятия».

Медведева задержали зимой 2018 года в Бангкоке, на его счетах обнаружили больше 100 тыс. биткоинов($6 млрд).

Infraud была создана в 2010 году. Название теневой площадки взято от ее слогана In Fraud We Trust («В мошенничество мы верим»). В преступную организацию входили минимум 36 человек из разных стран мира. Она успела нанести материальный ущерб США на сумму более $568 млн. @banksta