Кстати, глядя на эти цифры, а также на цифры объемов скупки недвижимости и автомобилей (в том числе скорость пылесоса даже на вторичных рынках) в этом году, глядя на цифры притоков на фондовый рынок и цифры вывода средств на американский рынок (скупки американских акций), - еще лучше понимаешь, почему правительство решило не помогать россиянам во вторую волну кризиса. Денег у населения не просто много, а очень и очень много.

Простой пример. Небольшой российский город (районный центр, население чуть меньше 100.000 человек) с вечно плачущимся населением: "денег нет, работы нет" и средней зарплатой в 12-15 тыс. Мои знакомые ищут бухгалтеров в хорошую стабильную компанию на 40-60 тыс. в месяц. Никого. Просто никого. Ищут выше - в областном центре (в 60 км, население более 300.000 человек), где население так же постоянно плачется (безработица) и средняя зарплата 18-25 тыс. - никто не хочет ехать. Как объяснить? Выросло поколение зрителей мастер-классов Инстаграм, вечно ждущих "работу моей мечты"? Так много накопили, что хватает месяцами и годами "искать что-то по душе"?

В последние 2,5 года всё заметнее и заметнее становится, что люди, отвечающие за PR Первого лица, всё активнее принимают участие в "сливе" этого самого лица:

https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/1548

Этот год и так потрепал "образ". Но в последние недели прям очень активно бьют по его имиджу. Удар за ударом. Процесс выдавливания "транзита власти" в более жесткую (не либеральную) историю ускоряется.

P.S. Все мы еще будем вспоминать этот период истории (1999-202Х), хоть и как период тотального разворовывания страны, но как легкий, мягкий и сезон "осенних заморозков" перед холодной российской зимой.

Пока американский рынок падает второй день ...

Российский [долларовый] индекс РТС впервые с 27 февраля превысил отметку в 1400 пунктов. Бомба!

Еще более знаменательное событие - это то, что российский [рублевый] индекс акций ММВБ обновил сегодня исторический максимум, к текущему моменту пройдя отметку 3250 пунктов. Как мы и предполагали во вторник, произошло это именно в четверг и за счет того, что дернули пару "тяжелых" акций (ими, кстати, оказались Лукойл (+6%) и ГМК (+4%)).

Уже даже бабушки у подъезда закладываются на слухи о том, что В. Путин уходит, а в 2021 году деньги с американского фондового рынка будут уходить в развивающиеся рынки и, прежде всего, в Россию, - что создает апсайд в +200-400%.

Но тут (в России) всех инвесторов ждет сюрприз.

Сфера интересов Игоря Ивановича расширяется (см. выделенное):

https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/1550

Будет интересно. Такой [пока неформальный] "энергетический" монстр вырисовывается. Если успеет.

Рубль сегодня резко упал. Доллар вырос на +1,4% (от 72,8 до 74 рубля), а евро на +1,6% к рублю (от 88,4 до 89,9 рубля).

И дело не только в новостях от ОПЕК+ (на графике видно, что пара доллар-рубль выросла несравнимо сильнее, чем пара доллар - норвежская крона), а в том что на этой неделе на российском срочном рынке проходит квартальная экспирация. Но основным триггером выступило все-таки вышедшее расследование вокруг А. Навального.

Конфликт между группами силовых элит, претендующих на усиление в рамках транзита власти, вышедший ранее в публичную плоскость, — сегодня переместился на новый уровень. Мы видим войну компроматов, про предстоящее усиление которой мы говорили в предыдущие недели.

События в ближайшие месяцы будут ускоряться. Борьба за рост влияния в новой российской парадигме будет усиливаться. Будьте внимательнее, хеджируйте портфели.

P.S. Валюта двигается в рамках ранее обозначенных нами уровней.

Этого https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/1565 не сделать, не порезав попутно несколько средних и много мелких банков, плотно работающих с физиками, и не заставив заметно подвинуться Сбер (то есть банк сейчас делает правильно, заходя в другие сферы широким фронтом).

Каким бы путем власти не пошли, в любом случае потребуется как минимум частичная эмиссия (у банков нет столько свободных / высоколиквидных активов; им придётся отдавать в рынок активы, не связанные с кредитованием, то есть ликвидные финансовые инструменты, что не есть хорошо, - то есть этого, скорее всего, не допустят).

Идеальным вариантом для Правительства был бы постепенный переход / перевод наиболее "стабильных" групп населения (держателей обычного рубля) или отдельных получателей бюджетных средств на цифровой.

Например, что можно было бы сделать:

▪️ внутри бюджетных статей расходов выделить некие "инновационные" и финансировать их, эмитируя цифровой рубль (или вместо обычных рублей, то есть даже без эмиссии);
▪️ перевести пенсионеров (заодно поджать Сбербанк) в ЦБ и платить им пенсии (новые пенсии с определённой даты), эмитируя цифровой рубль.

Понятно, что речь уже идет не о разовой эмиссии, а о постоянной (ведь, в России достаточно попробовать халяву, уже отказаться невозможно). Но в недалеком [уже не нефтяном] будущем России вопрос это все равно будет открытым - поиск новых источников финансирования бюджета. Единственный вопрос, который тут может возникнуть: что на это скажут старшие товарищи из ФРС, ЕЦБ и держатели рублевого долга.

В общем, сейчас тонкости и варианты не важны. Важнее понимать, что, как только (если) запустят процесс перехода на цифровой рубль, под основным риском окажутся Сбер и несколько частных банков средней руки (но последних порежут ещё до этого, чтобы дать новый приток Сберу авансом). Поэтому с 2-го квартала 2021 года будем пристальнее наблюдать за банками, чаще обновляя наш "стоп-лист банков" на сайте. Готовиться начнут сильно заранее, если будет получено одобрение парадигмы цифровых валют.

FAANG (который является "основной движущей" силой американского рынка в этом году и в целом в последние годы) на графике.

Вероятно, это последний тест верхней границы треугольника в текущем акте. Однако, первое движение может быть ложным.

Сам американский индекс широкого рынка SP (фьючерс) также завершает консолидацию. Будьте осторожны. Основное движение может быть резким и сильным.

Все мы уже понимаем, что в этом году реальная инфляция по широкой продуктовой корзине, скорее всего, будет вновь, как и в 2014-2015 годах, отличаться от реальной инфляции более чем в 2-2,5 раза. Но говорят все почему-то исключительно про подсолнечное масло и сахар.

В статье по ссылке сегодня ответим на вопросы:

▪️ 1. почему выросли цены на сахар и масло?
▪️ 2. почему именно об этих товарах все говорят?
▪️ 3. как происходящее связано с потерями системы 76 млрд долларов экспортных доходов?
▪️ 4. кто из окологосударственных персон напрямую связан с происходящим ростом цен на с/х-продукцию?

https://ecworld.fund/maslo-i-sahar-kak-instrumenty-rossijskoj-vnutrennej-politiki/

Интересно, а люди из "проект.медиа", которые сняли видео с участием С. Нарышкина, понимают, что они нарушили сразу 3 статьи УК, в том числе [могут натянуть] одну "тяжелую", за которую можно получить больше 10 лет?

Если их в ближайшие дни не возьмут под стражу, сразу можно делать вывод, кто курирует "проект" (в принципе, можно и не ждать - и заранее сказать, что "война компроматов" в рамках транзита власти усиливается).

Вот, что включение в индекс SP500 делает с акциями Tesla.

В прошлый раз такой объем (в 40-60 раз превышающий типичный) мы видели:

▪️ 1. на открытии 5 февраля, на следующий день после того, как акции показали исторический максимум ~ $193, и после чего акции в течение месяца упали до ~ $71;
▪️ 2. на открытии 14 апреля, после чего акция ушла со ~ $146 на $685.

Посмотрим, что индексные, пенсионные фонды и созависимые устроят с акцией в ближайшее время, но, учитывая, что двигается акция очень сильными движениями и входит в SP500 она после ну очень сильного роста, то будет интересно, наблюдать, как она будет оказывать влияние (среднесрочно) на сам индекс широкого рынка.

Рынки, нефть и большинство валют к доллару на премаркете открылись гепом вниз, рубль проседает на -0,5 рубля - на фоне распространения информации о новой более заразной мутации COVID-19 в Великобритании и, как следствие, закрытия другими странами сообщения с Туманным Альбионом: https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/1582

Посмотрим, что будет к открытию рынков.

Будьте осторожны с позициями, пока ситуация на прояснится или наоборот по мере поступления новой информации. Хеджируйте портфели от возможного усиления негативных настроений.

Пока ничего страшного. Рынок просел всего на несколько процентов: SP на -2,8% в моменте на предторгах, ММВБ на -3%, РТС на -5,5%, доллар почти +3% к рублю (рост до значений выше 75 рублей), нефть падала в моменте на -6%.

Нормальная коррекция и, казалось бы, ничего необычного. Ничего необычного, если не учитывать, что каждый раз локальный экстремум мы видим на соответствующем сантименте в СМИ. Толпу загоняют в одно направление, создают объем, об который набирают позиции крупные участники, и дальше разворот рынка. Регулярное манипулирование рынками и «игра толпой».

Обратите внимание, как быстро (в течение менее чем 2 выходных дней) систематично и планомерно одна страна за другой продвинули нужную повестку. Еще в пятницу ВОЗ говорил, что «ничего страшного, понаблюдаем», — и тут раз, и внезапно всё изменилось за менее чем 12 часов.

Подробнее о "новой мутации" коронавируса и о том, как манипулируют рынками, поговорили по ссылке:

https://ecworld.fund/novaya-mutatsiya-koronavirusa-i-manipulirovanie-rynkami/

Пока в планах 2-ое место (и подвинуть Вексельберга), а затем Альфа может стать и ключевым оператором рынка ЖКХ страны: https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/1593

Хозяева земли (воды) русской. Кто-то "месторождения" воды сможет приватизировать, кто-то инфраструктуру и потом определять внутренних "поставщиков", забирая и тот рынок под себя (сначала внутренний, а потом, возможно, и внешний (новую "трубу")).

Альфа не стесняется демонстрировать растущие аппетиты.

P.S. У Сбера хороший конкурент формируется: контур ВТБ - Альфа - ВЭБ. В итоге 3-4 "игрока" (групп элит) и поделят процесс доения "новой нефти" (и первой, второй).

(инфографика взята у РБК)

Государственная Дума на пленарном заседании во вторник приняла закон о восстановлении в РФ системы вытрезвителей (теперь они будут частные): https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/1597

Отсюда понятно, каким правительство видит ближайшее будущее нашей страны (мы говорили об этом почти два года назад, когда законопроект только готовили).

Логика простая: экономическая ситуация в стране будет ухудшаться (по мере движения в сторону ненефтяной эпохи) - безработица расти - [как и в 90-ые] многим захочется "забыться", лишь бы не осознавать всё то, что будет происходить вокруг, - "излишки" денежной массы у таких людей будут изымать вытрезвители.

Еще раз обратите внимание, что вытрезвители будут платные (частные). В принципе, эти же платные "курорты" можно быстро перепрофилировать под работу с особо буйными любителями одиночных пикетов (т.н. карательная психиатрия, если вдруг забыли). Если кому-то последнее покажется невероятным, то можно освежить память новостью всего 15-месячной давности:

Якутского шамана Александра Габышева, который пешком шел в Москву «изгонять Путина», поместили в якутский республиканский психдиспансер после задержания на границе Бурятии и Иркутской области, сообщается на сайте регионального Минздрава.

«Самопровозглашенный "Шаман-воин" А. Габышев доставлен в Якутский республиканский психоневрологический диспансер. <…> Как медицинской службе нам важен сам пациент и его состояние. В случае если у данного пациента будут выявлены патологии, мы готовы оказать квалифицированную медицинскую помощь», — говорится в пресс-релизе. (с) Zona Media

Создается хороший инструмент не только заработка на новом состоянии России, но и для оказания "квалифицированной" помощи тем, кому это состояние слишком уж сильно не будет нравиться.

Как финансовые инструменты (цены на активы) и рынки реагируют на изменение баланса ФРС США (запуск / отмену и размер QE) - кратко, в виде графиков, рассмотрели по ссылке:

https://ecworld.fund/vliyanie-balansa-frs-ssha-qe-na-finansovye-instrumenty-i-rynki/

(полезно для тех, кто только начинает свой долгосрочный путь в управлении семейным и не только капиталом).

В рамках тега https://ecworld.fund/tag/tsifrovaya-valyuta/

Мировые центробанки ускоряются в процессе подготовки внедрения цифровых валют. Сегодня пришла новость из Италии. А 10 минут назад закончился Open Talk c зампредами ЦБ РФ О. Скоробогатовой и А. Заботкиным на тему цифрового рубля (что это, сроки внедрения, функции).

Кратко беседу изложил по ссылке:

https://ecworld.fund/tsifrovoj-rubl-kak-ego-vidit-tsb-rf/

Спойлер. Ключевое: цифровой рубль - это средство расчета, а не средство сбережения.

Биткоин дошел до нашей целевой зоны в 27 тысяч долларов, прибавив за выходные около +13% и показав локальный (на текущий момент) максимум в $27.760.

С начала года биткоин прибавил +280%.

За тот же период Эфир (ETH) прибавил +420%, а Рипл (XRP) всего +50% (до начала падения месяц назад Рипл прибавлял +310% - многим держателям криптовалюты не стоит забывать об этом: виртуальные валюты это всего лишь виртуальные валюты - условно завтра национальные правительства введут цифровые валюты - и крипту [законодательно] могут легко двинуть в сторону 00-ых отметок).

Что касается будущего российского фондового рынка и последних новостей от ЦБ относительно возможностей торговли на рынке неквалифицированных инвесторов.

Российские брокеры пока не готовы озвучивать порядок действий, которые они будут предпринимать в случае быстрого вступления в силу новых ограничений. Будут ли они сразу только ограничивать открытие новых позиций, например, в том числе во фьючерсах и опционах, дадут ли время (и какое) на закрытие старых позиций или будут закрывать принудительно (и с какого момента) - пока вопрос.

А ситуация очень и очень быстро меняется. ЦБ на ходу меняет вчерашние изменения в законе "О рынке ценных бумаг", формируя высокий уровень неопределенности, а в дальнейшем, вероятно, и панику на рынку.

Тем, кто держит сложные (тем более опционные) конструкции или "тяжелые" позиции думать об этом придется заранее. Так как как и ограничение открытия новых позиций (например, для выравнивания конструкций), и тем более закрытие новых - создадут повышенную волатильность и "перекосы" на рынке. Проблемы могут также появиться у физиков при хеджировании позиций. Одновременно оценить риски придется и тем, кто держит акции Мосбиржи в портфелях.

Как обычно подробнее ситуацию рассмотрели по ссылке:

https://ecworld.fund/kvalifitsirovannyj-investor-i-izmeneniya-na-rynke-investitsij/

С января 2021 года ФНС плотно возьмется за электронные кошельки. Кроме того, в ближайшее время будет "узаконен" процесс наблюдения ФНС за движением по счетам граждан в "онлайн-режиме" - по всем транзакциям (первые массовые кейсы, вероятно, пойдут по крупным банкам).

Также увеличивается список операций клиентов, данные по которым уходят в Росфинмониторинг.

По ссылке, как обычно, поговорили подробнее о большом налоговом брате - 2021 и о том, почему больше нельзя принимать регулярные платежи на личные карты и электронные кошельки:

https://ecworld.fund/bolshoj-nalogovyj-brat-2021/

Всё-таки, вернемся к этой теме снова. Поскольку речь идет об эмиссии и инструментах, которые будут влиять на курс национальной валюты.

Отдельную тему под цифровой рубль еще раз выделять не буду, но момент важно зафиксировать хотя бы здесь, чтобы история не затерялась в комментариях и можно было чуть позже к ней еще раз вернуться.

Буквально пару недель назад мы говорили о том, что первым тестовым полигоном для цифрового рубля может стать пенсионная система / статьи бюджета, вечно дефицитные и связанные с финансированием пенсий: https://news.1rj.ru/str/ecworld/2314

Прошло некоторое время - и на выходных в рамках "развлекательной" передачи С. Шнуров задал вопрос главе ЦБ Эльвире Набиуллиной о цифровом рубле и пенсиях (напоминаю, почти все вопросы таким лицам заготовлены и согласованы). Тему зацепили вскользь. Но затем СМИ (очевидно, что с подачи) широко подняли ее в общественном пространстве более прямолинейно: пенсии могут начать выплачивать цифровыми рублями. Заброс. Теперь будут отсматривать реакцию, собирать мнения.

Почему "пенсия" это одна из идеальных площадок для теста цифровой валюты? Потому что:

✔️ пенсия это про как раз про расчеты, а не про сбережения. А именно это является основной "точкой приложения" цифрового рубля на первом этапе (в том числе со слов двух зампредов главы ЦБ);

✔️ в таком виде в в размере финансирования дефицита бюджета ПФР (потом сам ПФР, скорее всего, отомрет), то есть как чистая эмиссия, цифровой рубль на первых порах будет некритично увеличивать денежную массу, кроме того, она быстро будет стерилизоваться налогами, а также не приведет к росту денежной массы конкретно у активной части населения / физиков (которая значительнее влияет и на инфляционные процессы, и на настроения в целом в социуме - при наличии "дополнительных / лишних средств к существованию");

✔️ кейс [после первых вздохов] получит позитивную реакцию со стороны основного электората, если ему еще и дополнительную индексацию под это дело предложить.

Вроде как эмиссия, но не совсем рубля, да и средства временно хранятся в ЦБ. Периодически уходя на лекарства, оплату ЖКХ, покупку круп и возвращаясь обратно в "окологосударственный контур".

Для теста более чем. Дальше больше. Если решатся.

Небольшая экономическая ретроспектива 2020 года, итоги года, ожидания, возможности, нереализованное и несколько слов о будущем и важности наступающего десятилетия для мира и россиян:

https://ecworld.fund/nikogda-ne-pozdno/